AGENDA. 1.Principales cifras Bancoomeva 2. Principales Indicadores 3.Evolución de los Resultados 4. Plan Estratégico

Transcripción

1

2 AGENDA Principales cifras Bancoomeva 2. Principales Indicadores 3.Evolución de los Resultados 4. Plan Estratégico

3 BALANCE GENERAL ACTIVOS Principales Cifras 2013 BALANCE GENERAL COMPARATIVO ACUMULADOS Real a Real a Crecim Ppto a Cump. Brecha dic-12 dic /2012 dic-13 % Disponible ,12% ,33% Inversiones ,70% (7.225) 96,05% Cartera ,46% ( ) 91,06% Consumo ,98% (69.059) 95,32% Comercial ,56% ( ) 78,85% Vivienda ,99% (61.766) 91,07% Provision cartera ( ) ( ) 11,91% ,03% Otros activos ,58% (10.953) 82,25% ,59% ( ) 91,73% PASIVOS - Cuentas corrientes ,21% (33.209) 72,34% CDT ,08% (89.632) 89,88% Cuentas de ahorros ,72% ( ) 80,48% Captaciones del público ,96% ( ) 85,30% Redescuentos ,50% ,65% Fondo de solidaridad ,67% (46.334) 95,48% Otros pasivos ,77% (10.927) 89,55% ,25% ( ) 91,49% PATRIMONIO - PATRIMONIO ,41% (11.737) 94,64% ,41% (11.737) 94,64%

4 Principales Cifras 2013 ESTADOS DE RESULTADOS COMPARATIVO ACUMULADOS ESTADOS DE RESULTADOS Real a Real a Crecim Ppto a Cump. Brecha dic-12 dic /2012 dic-13 % INGRESOS Intereses de Cartera ,68% ,41% Comisiones ,28% ,98% Recuperaciones cartera ,92% ,88% Otras cuentas de ingresos ,05% ,51% ,16% ,44% COSTOS Intereses por captaciones ,09% ,72% Fondeo Fondo Solidaridad ,04% ,74% Otras cuentas de costos ,36% ,11% ,91% ,66% GASTOS Gasto general ,43% ,03% Provisiones ,89% ,53% Impuestos ,86% ,50% ,46% ,87% UTILIDADES ,44% ,95%

5 Principales Indicadores Bancoomeva evoluciona de manera positiva en el crecimiento de sus activos, en la calidad y dinámica de su cartera, en el margen financiero bruto, así como en el fortalecimiento de la posición patrimonial, provisional, y su relación de solvencia Indicador Unds Coomeva Financiera Bancoomeva Margen Financiero Bruto $MM 171, , , , ,044 Margen Financiero Bruto % 57.71% 62.37% 65.82% 64.49% 65.75% EBITDA $MM 53,622 41,890 68,379 95, ,442 Margen EBITDA % 18.01% 14.51% 20.35% 25.94% 28.90% Utilidades/Excedentes $MM 14,588 18,108 23,925 8,707 14,057 Provisión cartera $MM 47,468 33,476 41,448 76,578 84,153 Activos $MM 1,632,042 1,744,197 2,063,913 2,317,042 2,655,200 Cartera Bruta $MM 1,438,163 1,647,908 1,924,445 2,132,457 2,440,888 Crecimiento Cartera Bruta % 5.6% 6.9% 18.3% 12.3% 14.6% Indice Calidad Cartera Tradicional % 5.69% 4.69% 4.20% 5.90% 4.79% Cubrimiento de Cartera % % % % 96.22% % Patrimonio $MM 145, , , , ,431 Solvencia % 17.10% 16.51% 16.81% 15.64% 31.96%

6 Evolución de los Resultados CARTERA CAPTACIONES

7 Evolución de los Resultados COLOCACION

8 Evolución de los Resultados PROVISION DE CARTERA

9 Evolución de los Resultados Cartera Semestral por Segmento Asociados - Persona Natural Segmento dic-09 jun-10 dic-10 jun-11 dic-11 jun-12 dic-12 dic Segmento A 5,915 7,891 12,491 18,742 27,534 24,361 18,530 11, Segmento B 19,765 22,670 25,564 30,461 40,639 50,600 57,289 53, Segmento C 138, , , , , , , , Segmento D 66,038 75,666 77,892 86, , , , , Segmento E 19,228 22,834 23,380 31,963 41,966 43,044 49,749 69, Segmento F-A 426, , , , , , , , Segmento F-B 397, , , , , , , ,331 Total 1,073,568 1,112,208 1,221,306 1,314,705 1,415,003 1,469,782 1,539,003 1,842,160 Cartera por Regional por Tipo de Cliente Incluye Banca Empresarial Regional ASOCIADO EXASOCIADO TERCERO TOTAL CARTERA VIGENTE CARTERA VENCIDA indice cartera Vencido Vcto CARTERA VIGENTE cartera CARTERA VENCIDA Vencido indice Vcto CARTERA VIGENTE CARTERA VENCIDA indice cartera Vencido Vcto CARTERA VIGENTE BOGOTA 20, ,290 1,460 16, % 2,288 23, , % 4, , , % 26, ,017 2,492 30, % CALI 25, ,062 1,688 21, % 2,520 22, , % 4,379 86, , % 32, ,574 2,679 33, % CARIBE 13, ,247 1,123 18, % 1,699 20, , % 1,527 57, , % 16, ,770 1,853 28, % EJE 7, , , % 774 6, , % 1,033 18, , % 9, , , % MEDELLIN 20, ,402 1,521 19, % 2,496 20, , % 2,745 54, , % 26, ,070 2,486 28, % PALMIRA 3,350 64, , % 315 2, % 325 3, % 3,990 70, , % TOTAL 90,796 1,980,754 6,558 85, % 10,092 94,811 2,386 26, % 14, ,323 1,679 22, % 115,348 2,440,888 10, , % % VCTO: Todas las carteras > 30 días. Valor en millones de pesos cartera CARTERA VENCIDA Vencido indice Vcto

10 Evolución de los Resultados Ingresos Operacionales Dctos Inter.y Descto Amort. Cartera Crédito Ingresos por Comisiones y/o Honorarios Otros Gastos Operacionales Directos Intereses Depósitos y exigibilidades Interés de Créditos Banc. y Ob. Financ Otros Inter, Prima, Amort, Dscto Comisiones Otros - - (0) Gastos Operacionales = Resultado Operacional Neto (14.265) (3.155) Provisiones, Deprec. y Amortizaciones Ingresos No Operacionales Gastos No Operacionales Impuesto renta y complementarios = UTILIDADES

11 Cifras en millones Evolución de los Resultados ene.-11 mar.-11 may.-11 jul.-11 sep.-11 nov.-11 ene.-12 mar.-12 may.-12 jul.-12 sep.-12 nov.-12 ene.-13 mar.-13 may.-13 jul.-13 sep.-13 nov.-13 ene Promedio mm Promedio mm Promedio 554 mm REAL PROMEDIO

12 PLAN ESTRATÉGICO BANCOOMEVA 2016 Acciones Objetivo 1 Objetivo 2 Objetivo 3 Objetivo 4 Objetivo 5 Objetivo 6 Objetivo 7 Objetivo 8 Crecer sosteniblemente en nuestro mercado objetivo Constituirnos en la mejor alternativa de financiamiento para personas y empresas pequeñas y medianas Diversificar nuestras fuentes de captación para sostener el crecimiento Posicionarnos como la mejor alternativa de servicios financieros para el Sector Solidario. Ser líder en banca de proximidad mediante canales comerciales ágiles, modernos y efectivos Lograr un liderazgo basado en la optimización de productos y la calidad de nuestra gestión Crear valor económico en forma sostenida y creciente Dotarse del capital humano, de información y organizacional, para un crecimiento sano y robusto Continuar con el relacionamiento, ampliación y profundización con la base de Asociados a Coomeva, tanto en servicio, activos y pasivos Estructurar y comunicar la oferta de productos y servicios de manera ajustada a las necesidades de cada segmento y de forma relacional. Incrementar el sostenimiento de nuestras captaciones en cuenta corriente, cuenta de ahorro y cdt s con la comunidad Asociada a Coomeva y, así como a través de negociaciones de tesorería y servicios de recaudo Estrategia clara para atender y crecer con las diferentes compañías del sector solidario en Colombia, básicamente en productos de pagos. Una clara ambición de construir una red de canales idónea frente a las necesidades de nuestros clientes Un portafolio de productos orientado a las necesidades de los clientes con excelente diseño, funcionalidad y oportunidad en la entrega Resultados de alta calidad alineados con el modelo estratégico y con los estándares empresariales y bancarios. Una visión de futuro clara y dinámica Nuestra gente y nuestra información como elementos claves para el desarrollo de la organización INFORMACION USO INTERNO

13 .