AL 30 DE JUNIO (En millones de pesos) A MAY A JUN

Transcripción

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2 A JUN A MAY AL 30 DE JUNIO 2018 (En millones de pesos) VARIACIÓN MES A 31 - DIC VARIACIÓN AÑO $ % 2017 $ % ACTIVO Efectivo y Equivalente al Efectivo ,9% ,8% Inversiones ,0% (832) -3,8% Cartera De Créditos ,64% ,09% Cuentas Por Cobrar ,6% ,9% Propiedades Y Equipo (21) -0,2% (34) -0,4% Intangibles (8) -10,9% 100 (31) -31,3% Otros Activos ,3% ,9% TOTAL ACTIVO ,2% ,2%

3 A JUN A MAY AL 30 DE JUNIO 2018 (En millones de pesos) VARIACIÓN MES A 31 - DIC - $ % 2017 $ % PASIVO Depósitos ,1% ,1% Creditos de Bancos (407) -3,4% ,9% Sobregiros Bancarios Contables (492) -17,01% (1.521) -38,78% Cuentas por Pagar (679) -10,0% (1.089) -15,2% Fondos Sociales ,5% ,4% Otros Pasivos ,4% ,7% Deterioro (173) -33,0% TOTAL PASIVOS ,1% ,1%

4 A JUN A MAY AL 30 DE JUNIO 2018 (En millones de pesos) VARIACIÓN MES A 31 - DIC $ % 2017 $ % PATRIMONIO Capital Social ,2% ,2% Reservas ,0% ,2% Fondos Dest Específicos ,00% 896-0,00% Resultados Ejerc Anterior Excedentes y/o perdidas acumulad ,0% Resultados Ejercicio ,0% (119) -2,8% TOTAL PATRIMONIO ,6% ,2% -

5 AL 30 DE JUNIO 2018 (En millones de pesos) COMPARATIVO CON EL AÑO ANTERIOR RESULTADO A JUN A MAY ULTIMO MES A JUN $ % Ingresos Cartera De Créditos ,4% Costo de Actividad financiera ,3% RESULTADO BRUTO ACTIVIDAD ORDINARIA ,2% Otros Ingresos ,9% Beneficios a Empleados ,6% Gastos Generales ,0% Amortización y Depreciación ,4% Otros Gastos RESULTADO DE ACTIVIDAD ORDINARIA ,6% Ingresos Financieros ,8% Gastos Financieros ,9% RESULTADO FINANCIERO NETO ,6% Recuperaciones Deterioro ,4% Deterioro ,3% RESULTADO POR DETERIORO DE VALOR ,5% RESULTADO NETO DEL EJERCICIO ,9%

6 (En millones de pesos) ENE FEB MAR ABR MAY JUN ACUMULADO Ingresos por actividades ordinarias Costo Prestación Servicios (883) (783) (905) (837) (926) (839) (5.174) RESULTADO BRUTO ACTIV ORDINARIA Otros Ingresos Beneficios a Empleados (792) (831) (1.039) (897) (947) (971) (5.477) Gastos Generales (950) (849) (947) (835) (820) (1.066) (5.467) Amortización y Depreciación (57) (59) (69) (60) (61) (62) Otros Gastos (78) (115) (274) (157) (195) (314) (1.133) RESULTADO NETO ACTIV ORDINARIA Ingresos Financieros Gastos Financieros (8) (19) (18) (13) (15) (9) (82) RESULTADO FINANCIERO NETO Recuperaciones Deterioro Deterioro (290) (212) (334) (255) (153) (171) (1.416) RESULTADO POR DETERIORO DE VALOR (228) (144) (279) (157) (85) (66) (960) RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

7 (Cifras en millones de pesos) ÓPTJMO 31-DIC-2017 ENE FEB MAR ABR MAY JUN Cartera en Mora Provisión Cartera COBERTURA DE CARTERA > 100% 125,6% 109,8% 119,7% 115,1% 119,7% 118,6% 122,7% Ingresos por actividades ordinarias Resultado Neto MARGEN NETO > 10% 10,8% 20,8% 23,7% 17,9% 23,7% 19,9% 19,1% Aporte Social Mínimo Irreducible Reservas Fondos de Destinación Específica Auxilios y Donaciones Excedentes Acumulados 20% Resultados de Ejercicios Anteriores 20% Resultados del Ejercicio 20% TOTAL CAPITAL INSTITUCIONAL TOTAL ACTIVO INDICADOR DE CAPITAL INSTITUCIONAL/AC > 10% 9,7% 10,0% 9,8% 10,0% 9,8% 10,0% 9,6% NIVEL DE ENDEUDAMIENTO FINANCIERO <= 7% 3,2% 3,0% 4,5% 4,3% 4,5% 4,3% 3,7% Pasivos con costo / Activos Productivos 73,7% 73,5% 74,1% 74,2% 74,1% 74,2% 73,6% MÁRGEN DE SOLVENCIA >= 9% 11,07% 11,33% 11,22% 11,12% 11,01% 10,95% 10,95%

8 12,00% 10,00% 7.63% 8,00% 6,46% 6,00% 4,00% 6,15% 6,10% 6,52% 6,62% 6,50% 5,96% 6,02% 6,05% 5,69% 5,90% 5,63% 5,78% 2,00% 2,38% 3,53% 3,85% 3,20% 2,25% 1,63% 1,67% 1,46% 1,94% 2,12% 1,59% 1,27% 1,85% 0,00% jun-17 jul-17 ago-17 sep-17 oct-17 nov-17 dic-17 ene-18 feb-18 mar-18 abr-18 may-18 jun-18 Indice de tesoreria Fondo de Liquidez Tolerancia Liquidez Valor en Riesgo

9 jun-17 jul-17 ago-17 sep-17 oct-17 nov-17 dic-17 ene-18 feb-18 mar-18 abr-18 may-18 jun-18 Colocación Créditos pago Obligación Financiera Disminución Depósitos Disminución Cuentas por Pagar Recuperación Cartera Depósitos Incremento Aportes Nueva Obligación Financiera Incremento Cuentas por pagar Las barras representan los Usos o salidas y las áreas azules, las Fuentes o ingresos

10 5000 MM 4500 MM 4000 MM 3959 MM 4090 MM 4339 MM 4504 MM 4016 MM 3500 MM 3000 MM 3342 MM 3111 MM 3147 MM 3527 MM 3521 MM 2500 MM 2682 MM 2764 MM 2000 MM 1500 MM 1000 MM 500 MM 0 jul-17 ago-17 sep-17 oct-17 nov-17 dic-17 ene-18 feb-18 mar-18 abr-18 may-18 jun-18

11 900 MM 800 MM 700 MM 600 MM 500 MM 400 MM 300 MM 200 MM 100 MM 0 jul-17 ago-17 sep-17 oct-17 nov-17 dic-17 ene-18 feb-18 mar-18 abr-18 may-18 jun-18 Cali-Centro Buga Zarzal Santander Tuluá Cartago Piendamó Popayán Dagua Palmira Chapinero Sevilla Rosas

12 (En millones de pesos) Variación dic-17 may-18 jun-18 Mes Año TOTAL Santander Tuluá Cali-Centro Buga Piendamó Zarzal Popayan Cartago Palmira Chapinero Sevilla Dagua Rosas dic may jun

13 Variación dic-17 may-18 jun-18 Mes Año TOTAL Santander Tuluá Cali-Centro Buga Piendamó Popayan Zarzal Cartago Palmira Chapinero Sevilla Rosas Dagua dic may jun

14 100,0% 90,0% 80,0% 70,0% 60,0% 50,0% 40,0% 30,0% 20,0% 10,0% 0,0% Tuluá Cartago Buga Zarzal Sevilla Palmira Consolida Cali- Popayan Santander Dagua Chapinero Piendamó Rosas do Centro INHABILES 20,4% 21,9% 23,6% 24,9% 25,6% 25,7% 25,9% 26,3% 27,6% 27,7% 28,8% 29,6% 30,5% 34,3% HABILES 79,6% 78,1% 76,4% 75,1% 74,4% 74,3% 74,1% 73,7% 72,4% 72,3% 71,2% 70,4% 69,5% 65,7%

15 (En millones de pesos) Variación dic-17 may-18 jun-18 Mes Año TOTAL Tuluá Santander Cali-Centro Buga Popayan Piendamó Zarzal Cartago Palmira Chapinero Sevilla Rosas Dagua dic may jun

16 (En millones de pesos) Variación dic-17 may-18 jun-18 Mes Año TOTAL Santander Tuluá Buga Palmira Piendamó Cartago Popayan Cali-Centro Zarzal Chapinero Sevilla Rosas Dagua dic may jun

17 (En millones de pesos) ene-18 feb-18 mar-18 abr-18 may-18 jun-18 jul-18 ago-18 sep-18 oct-18 nov

18 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% Piendamó Santander Cartago Cali-Centro Tuluá Popayan Consolidado Buga Zarzal Palmira Rosas Dagua Sevilla Chapinero dic-17 0,52% 1,90% 0,96% 0,71% 1,93% 2,35% 1,82% 1,70% 1,86% 4,75% 3,15% 0,53% 4,52% 6,66% may-18 0,53% 1,26% 1,38% 1,99% 1,47% 2,43% 2,00% 2,29% 2,27% 2,52% 2,91% 2,72% 3,36% 5,05% jun-18 0,61% 1,35% 1,35% 1,92% 1,95% 1,95% 2,01% 2,15% 2,18% 2,66% 2,78% 2,90% 3,83% 4,48%

19 (En millones de pesos) (500) (1.000) Santander Piendamó Zarzal Tuluá Buga Palmira Cali-Centro Popayan Cartago Chapinero Sevilla Rosas Dagua ADMON (570) (287) (335) (504) (386) (315) (337) (344) (239) (239) (181) (119) (107) AGENCIA NETO

20 1.200 (En millones de pesos) Santander Piendamó Zarzal Tuluá Buga Palmira Cali-Centro Popayan Cartago Chapinero Sevilla Rosas Dagua 0 Ene Feb Mar Abr May Jun

21 1.100 (En millones de pesos) (100) (300) Santander Buga Popayan Palmira Zarzal Chapinero -Cali Piendamó Rosas Cali- Centro Tuluá Sevilla Dagua Cartago (55) 519 (2)

22 6.000 (En millones de pesos) Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic (1.000) 2017 Presupuesto Ejecución 2018

23 (En millones de pesos) (8) 14 (1) 3 Santander Piendamó Zarzal Tuluá Buga Palmira Cali-Centro Popayan Cartago Chapinero Sevilla Rosas Dagua (200) Presupuesto Ejecución