Marco Constitucional y Legal (FTCS)

Transcripción

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2 Marco Constitucional y Legal (FTCS)

3 Función de Transparencia y Control Social Establecida por la Constitución del Ecuador en el año 2008, promueve e impulsa la vigilancia de las entidades y organismos del sector público y de las personas naturales y jurídicas del sector privado que desarrollen actividades de interés público, con el fin de que se realicen con equidad, transparencia y responsabilidad. Los miembros de la FTCS son: Quienes fomentan la participación ciudadana, velan por el cumplimiento de los derechos, y actúan en la prevención y lucha contra la corrupción.

4 Superintendencia de Economía Popular y Solidaria Es una entidad técnica de supervisión y control que busca el desarrollo, estabilidad y correcto funcionamiento de las organizaciones de la economía popular y solidaria, y el bienestar de sus integrantes y la comunidad en general. La tarea de supervisión de la SEPS contribuye a alcanzar una mayor eficiencia, transparencia e idoneidad en las organizaciones, así como a promover la aplicación de los principios de democracia, cooperación, reciprocidad y solidaridad en este sector.

5 Base normativa: SEPS

6 Ley Orgánica de Economía Popular y Solidaria, y su Reglamento (LOEPS) Este cuerpo normativo abarca a todo el sector de la Economía Popular y Solidaria y también las características de cada organización que la conforman. Código Monetario y Financiero (COMYF) Este nuevo cuerpo legal establece un cambio fundamental en la regulación y control para el Sector Financiero Popular y Solidario. Entró en vigencia el 12 de septiembre de 2014 mediante Registro Oficial No. 332.

7 Institucionalidad

8 Atribuciones Supervisar las actividades económicas y sociales Velar por la estabilidad, solidez y correcto funcionamiento Otorgar personalidad jurídica y disponer su registro Fijar tarifarios de servicios que otorguen las entidades del sector financiero popular y solidario Autorizar las actividades financieras y la cesión total de activos, pasivos y de los derechos de los contratos Requerir información para levantar estadísticas de las actividades que realizan Imponer sanciones Expedir normas de carácter general

9 Atribuciones Proteger los derechos de los socios, clientes y usuarios financieros Informar a la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera (JPRMF) los resultados del control Disponer la suspensión de actividades financieras ilícitas Actuar como miembro del Consejo Nacional contra el Lavado de Activos (CONCLA) Participar en las sesiones de la JPRMF y de la Corporación del Seguro de Depósitos, Fondo de Liquidez y Fondo de Seguros Privados

10 Hitos de la supervisión de la EPS 2014

11 Supervisión en la región

12 La supervisión en la región País Colombia Costa Rica El Salvador Brasil Bolivia México Perú Argentina Paraguay Chile Cooperativas Supervisadas Criterio Financieras Si Todas Sector Real Si Todas Financieras Si Todas Sector Real No Financieras Si Más de 60 MM Sector Real No Financieras Si Todas Sector Real No Financieras Si Abiertas Sector Real No Financieras Si Las Grandes Sector Real No Financieras Si Todas Sector Real No Financieras Si Todas Sector Real Si Todas Financieras Si Todas Sector Real Si Todas Financieras Si Todas Sector Real Si Todas América Latina avanza en la consolidación de la supervisión de este importante sector

13 Organizaciones registradas y modelo de supervisión integral

14 Organizaciones de la EPS Actualmente forman parte de la EPS 7.249* cooperativas y asociaciones *No incluye organismos de integración y organizaciones en liquidación ** Número estimado, fuente IEPS Fuente: Catastro SEPS, enero 2015

15 Composición del sector cooperativo (por tipo) Las 907 cooperativas de ahorro y crédito tienen un aproximado de 5.3 millones de socios* Servicios Transporte (53,88%) Ahorro y crédito (27,58%) Producción (10,19%) Vivienda (6,35%) Servicios (1,67%) Consumo (0,33%) *Una persona puede ser socio de más de una organización Fuente: Catastro SEPS 2015

16 Modelo de Supervisión Integral El ciclo de supervisión de la SEPS contempla cuatro elementos: Gestión de información: mantiene la información oportuna y de calidad. Supervisión extra situ: Identifica deficiencias, emitiendo alertas para cada organización. Supervisión in situ: Evalúa la calidad de la gestión de las organizaciones, en su localidad. Seguimiento y control: Realiza seguimiento de las estrategias para mitigar deficiencias identificadas en los procesos de auditoría. Gestión de normativa: Actúa de manera transversal en las etapas anteriores.

17 Gestión de información

18 La Superintendencia inició el proceso de recopilación de datos a través del portal de servicios electrónicos, mediante el desarrollo del sistema de acopio y de la implementación del sistema de Recepción, Validación y Carga Monitoreo continuo de las 52 estructuras de datos del sistema de Recepción Validación y Carga, como son: Estados Financieros. Notificación de transacciones internacionales Depósitos garantizados. Control de Inversiones Patrimonio Técnico. Riesgos de Mercado y Liquidez. Catastros de instituciones controladas. Operaciones activas y contingentes. Transparencia de costos de crédito y servicios El sistema de acopio dirigido a los segmentos 1, 2 y 3, recepta las estructuras: socios, depósitos, balances.

19 Cobertura a nivel nacional in-situ y extra-situ

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21 Las intendencias zonales han realizado visitas de supervisión in situ a un total de 226 organizaciones, entre ellas 53 entidades del sector cooperativo no financiero y 173 pertenecientes al sector financiero popular y solidario. *Se realizó el proceso de supervisión bajo la responsabilidad de la Zonal 4, de acuerdo al cronograma establecido en Quito y bajo la supervisión de la Intendencia Nacional Fuente: Intendencias zonales - SEPS

22 Control y monitoreo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo

23 ESQUEMA DE SUPERVISIÓN Gobierno Cooperativo Riesgo de Crédito C O M P O N E N T E S Evaluación de riesgos Evaluación Económica Financiera Balance Social Riesgo de Liquidez Riesgo Operativo Riesgo de mercado Riesgo Legal Riesgo de Lavado de Activos y FT Metodología de alertas de LA / FT Seguimiento de observaciones en materia de PLA en la Matriz de Hallazgos Procedimientos In situ de Auditoria en PLA

24 Resultados OBSERVACIONES DE LA y FT POR SEGMENTO SEGMENTO No. Observaciones Segmento 1 11 Segmento 2 18 Segmento 3 36 Segmento Total general 233 OBSERVACIONES DE LA y FT POR SEGMENTO Y NIVEL DE RIESGO SEGMENTO NIVEL DE RIESGO CRITICO ALTO MEDIO BAJO Total general Segmento Segmento Segmento Segmento Total general CUMPLIMIENTO DE ESTRATEGIAS POR SEGMENTO SEGMENTO % CUMPLIMIENTO Segmento 1 25% Segmento 2 56% Segmento 3 76% Segmento 4 85% En el proceso de supervisión del año 2014, se identificaron 233 procedimientos que requerían fortalecerse en las entidades. La SEPS dispuso la ejecución de 246 estrategias, para corregir tales deficiencias

25 Informes de supervisión enviados a la Fiscalía

26 Informes de supervisión remitidos a Fiscalía Por acción de la SEPS se tramitan, en la Fiscalía General del Estado, 56 expedientes por presuntos delitos: 23% corresponden a peculado 18% a estafa 18% restante a varias causas como lavado de activos y falsificación de firmas 13% conciernen a la captación ilegal de dinero. 28% otros Peculado Estafa Lavado de activos y falsificación firmas Captación ilegal de dinero Otros

27 Balance social

28 El balance social es un indicador fundamental de la buena gestión y actividad de las organizaciones de la EPS. Diseño de la encuesta y envío comunicaciones explicativas a 111 organizaciones En el segundo cuatrimestre, envío del formulario a todas las organizaciones del sector y socialización de la herramienta. Los resultados demuestran tres bloques que necesitan ser trabajados: Formación y capacitación, aspectos reguladores y supervisores, y la necesidad de políticas públicas Este estudio es el primer estado del arte de la situación del cooperativismo en el país, desde una visión del balance social cooperativo.

29 Difusión y garantía de derechos

30 Difusión de derechos ciudadanos En el año 2014, a nivel nacional, se capacitaron organizaciones, que involucraron a 6.622* personas. Talleres Mecanismos de envíos de información, balances y socios Decisiones estratégicas Estructura créditos y depósitos Sensibilización sobre buen gobierno cooperativo Sistema de hallazgos Participación Ciudadana y Control Social (FTCS) Cursos Fundamentos y Principios de la EPS Gestión Integral de Riesgos *Algunas de las personas y organizaciones asistieron a más de una capacitación

31 Difusión de derechos ciudadanos Participación en 18 eventos públicos, para mantener el contacto con la ciudadanía y tratar temas de relevancia para el sector. Información en redes sociales, con más de seguidores en Twitter y mediante un canal oficial en YouTube. Rendición de cuentas a la ciudadanía (LOPC) y cumplimiento de Ley de Transparencia (LOTAIP) en Portoviejo, Guayaquil, Cuenca y Ambato. Organización y ejecución de las III Jornadas de Supervisión de la Economía Popular y Solidaria.

32 Servicios ciudadanos

33 Atención al Usuario Se han puesto a disposición de la ciudadanía varios medios de atención: Presencial (Matriz e Intendencia Zonales) Correo electrónico (contactenos@seps.gob.ec) Telefónico ( opción 1). Gestión descentralizada en Zonales de los siguientes trámites: Certificación de existencia legal Registro de Socios Registro de directivas Reservas de denominación Certificaciones de documentación Constitución de Organizaciones Juicios de Coactiva Actualización de datos Consultas Fuente: DNAC - SEPS

34 Garantía de derechos ciudadanos Trámites despachados En el año 2014, se recibió un total de trámites. Centro de acopio documental Consolidación y estandarización de documentación ingresada en 2012, 2013 y Depuración y ordenamiento de cerca de 30 millones de documentos provenientes de la ex Dirección Nacional de Cooperativas y de la Superintendencia de Bancos.

35 Visitas al Portal Web de la SEPS Visitantes que regresan 71% Nuevos Visitantes 29% El número de visitas al portal web se incrementó en un 10% en comparación al año Análisis de visitas en el año 2014 Sesiones Usuarios Número de páginas vistas

36 Publicaciones Contextos de la Otra Economía es el segundo volumen de la Serie Estudios sobre Economía Popular y Solidaria con la finalidad de proveer de estudios y propiciar análisis sobre el sector. En el año 2014, se divulgaron varios documentos de interés que abordan temas de actualidad, a partir de análisis estadísticos y estudios de caso, orientados a contribuir a la generación de conocimiento y al entendimiento común sobre el sector.

37 Boletines estadísticos Mensualmente, se desarrollan los boletines de información estadística mensual de las cooperativas de ahorro y crédito de los segmentos 4 y 3, publicados en la página web de la SEPS Adicionalmente, de forma semestral se publica el boletín financiero consolidado de los cuatro segmentos del sector Financiero Popular y Solidario, y anualmente un boletín consolidado para la Economía Popular y Solidaria

38 Gestión por procesos y ejecución presupuestaria

39 Gestión por procesos Desarrollo de 21 documentos de procesos institucionales 12 evaluaciones de cumplimiento Implementación de la herramienta ARIS para diagramación de procesos Desconcentración de procesos Desconcentración de 28 procesos en las intendencias zonales de Guayaquil y Cuenca. 26 procesos en Ambato 20 en la Intendencia Zonal Portoviejo

40 Políticas de seguridad de la información Fijar las pautas para la gestión de seguridad de la información y minimizar los riesgos. Asegurar la protección, integridad, confiabilidad, disponibilidad y uso adecuado de la información. Prevenir, detectar, controlar y reportar actividades o incidentes que afecten la seguridad de la información en la SEPS Preservar el buen nombre y reputación de la SEPS Cumplir con las disposiciones de la legislación nacional vigente en materia de seguridad y sigilo de la información.

41 Gestión presupuestaria

42 El presupuesto final codificado de la SEPS para el año 2014, fue de USD 21,16 millones. El 82% se destinó a gasto corriente y el 18% restante para los proyectos de inversión Los gastos de personal representaron los 59%; seguidos por la adquisición de bienes y servicios con el 24%, y el 17% restante correspondió al financiamiento de bienes de larga duración. Fuente: Sistema de Administración Financiera - Esigef Dic/2014 Elaboración: IP SEPS

43 Con un incremento de 84% en el presupuesto de personal, la capacidad supervisora de la SEPS se incrementó en más del doble (178%) Es decir, una mayor eficacia y eficiencia en el uso de recursos vs. el alcance de la supervisión

44 Convenios de cooperación

45 Convenios de cooperación Realización de estudios y capacitación de las organizaciones SEPS FLACSO Cooperativas para las Américas para talleres de gobierno cooperativo Colegio de Contadores Públicos de Pichincha para ejecución de cursos de contabilidad a las organizaciones de la EPS y otros con: Universidades Tecnológica Indoamérica; Salesiana de Cuenca; Técnica Particular de Loja y PUCE Sede Esmeraldas Portafolio de iniciativas internas Sistema de Acopio Centro de Asesoría Telefónica Evaluación de Talento Humano Buenas prácticas ambientales Sistema de Gestión Documental Sistema de información geográfica Modelo de supervisión SEPS Archivo físico activo

46 Perspectivas SEPS 2015

47 Cumplimiento del Plan de Supervisión Mejora continua del proceso de supervisión in situ y extra situ Mejoramiento del sistema RVC y reporte de información Mejoramiento continuo sistema de gestión de expedientes Cumplir con el Plan Anual de Capacitación Externa 2015 Plantear estrategias de capacitación en modalidad virtual Políticas de atención presencial y virtual a los usuarios Desconcentración continua de procesos institucionales

48 Sugerencias ciudadanas a la Rendición de Cuentas

49 La SEPS impulsó mecanismos de participación ciudadana en las provincias de Guayas, Azuay, Tungurahua, Pichincha y Manabí. Como resultado, hombres y mujeres pudieron opinar, proponer, acompañar, controlar y evaluar está gestión pública Propuestas y convenios ciudadanos Continuar con la desconcentración de procesos institucionales, en apoyo de las organizaciones Continuar con las capacitaciones gratuitas para el cumplimiento de la normativa. Labor destacada por las COAC Profundizar la difusión de los derechos y obligaciones de las organizaciones de la EPS. Masificar los procesos de atención al usuarios a través de canales virtuales Ampliar los temas y cobertura del Plan Anual de Capacitación Externa considerando la realidad de las organizaciones Facilitar material informativo sobre los requisitos solicitados por la SEPS para la constitución de organizaciones

50 Propuestas y convenios ciudadanos Los representantes de las organizaciones se comprometieron de participar en las capacitaciones de las Intendencia Zonales. Las organizaciones se comprometieron a cumplir con la normativa vigente y a entregar información completa y verídica Socializar los aspectos más relevantes de la Ley Orgánica de Economía Popular y Solidaria y su Reglamento. Las organizaciones asumieron el compromiso de apoyar a la SEPS en su gestión. Fomentar el uso de herramientas digitales para la entrega de información a través del sistema electrónico Para la SEPS seguirá siendo un compromiso vital el de proporcionar espacios de participación ciudadana, y consolidar aún más los procesos institucionales con calidad, eficacia y transparencia para el bienestar de la ciudadanía

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