1. Introducción 2. Estrategia BancoEstado a. Compliance b. Transparencia ALVARO DEL BARRIO REYNA BANCOESTADO

Transcripción

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2 1. Introducción 2. Estrategia BancoEstado a. Compliance b. Transparencia ALVARO DEL BARRIO REYNA BANCOESTADO

3 La Corrupción se materializa de muchas formas Fraudes, coimas, malversación de fondos públicos, triangulaciones, apropiación indebida, falsificaciones de documentos públicos, acceso a información privilegiada, entre otros

4 En el ámbito de las empresa Se asocia al incumplimiento de normas y estándares éticos que derivan desde infracciones administrativas a delitos tanto de personas naturales como jurídicas. Implica además pérdida de reputación corporativa y pérdida de sostenibilidad.

5 Por lo tanto, la función de Compliance forma parte importante de los mecanismos de defensa de las empresas en el cumplimiento normativo y por ende, de la corrupción. Compliance Políticas y normas Gobierno

6 Qué es el Compliance en un Gobierno Corporativo? El Gobierno Corporativo es de responsabilidad del Directorio y la función principal del Compliance es otorgar sustentabilidad. Compliance Corporativo es: Un proceso de evaluación de riesgos corporativos destinado a preservar y crear valor en la empresa por la vía de su prevención y mitigación, mediante el cumplimiento de ciertos estándares éticos y legales aplicables a los negocios. Para ello, el Compliance debe observar: Leyes, marco regulatorio, normativa gremial, etc.. (Externo). Políticas y normas de la empresa (Interno). Códigos de autoconducta. Acuerdos de directorio (transversales )

7 Estrategia de BancoEstado Comprometido y eficiente, que trabaja por el desarrollo del país y de todos las personas Propietario Resultados Inclusión financiera y apoyo al emprendimiento Un Banco sano, sólido, rentable, productivo y eficiente Socio estratégico del Estado para aportar al desarrollo del País Socialmente responsable Alta reputación corporativa

8 Tenemos una gran responsabilidad porque somos el banco de la mayoría de los habitantes en Chile. 87% de las PERSONAS en Chile son clientes de BancoEstado 45% del total de créditos de VIVIENDA en Chile 73% de las EMPRESAS en Chile son clientes de BancoEstado 70% comunas con SUCURSALES BancoEstado 32% comunas cubiertas SÓLO CON SUCURSAL BancoEstado 100% comunas con CajaVecina BancoEstado 50% GIROS y COMPRAS en comercios en Chile a través de Cta.Rut+ tarjetas BancoEstado

9 US$ 421 millones Utilidad Antes de Impuestos (Tasa impuesto 65%). US$ millones Aporte al Fisco últimos 10 años US$ millones de capitalización. (*) cifras a diciembre 2016 Banco sólido, sano y rentable. No sólo importan los resultados económicos 17,2% ROE 60,7% Eficiencia Mejora de dos puntos. 3% Índice de Riesgo Mejor clasificación de riesgo de los bancos en Latinoamérica. Permite sustentar nuestra presencia en el mercado. Asegurar un crecimiento estable en el tiempo, con niveles de riesgo de mercado. Permite al Estado de Chile financiar políticas públicas. 0.84% Pérdida Efectiva

10 Compliance Herramientas que propician el cumplimiento en una acción preventiva y conjunta, controlan los riesgos de cumplimiento que conlleven sanciones legales, pérdidas financieras y de reputación que pudieran afectar a BancoEstado y sus Filiales 6 Prevención de LA y FT 5 Prevención de Fraudes 1 Programa Cumplimiento Normativo Programas de Capacitación 4 Modelo de Cumplimiento de Libre Competencia 2 Políticas y normas de coducta 3 Modelo de Prevención de Delitos Transparencia

11 Programa de Cumplimiento Normativo, tiene como objetivo principal el propiciar, en forma consistente y sistemática, que los riesgos de cumplimiento normativo que pueden afectar los resultados, la imagen y reputación, el capital, expectativas de negocio y desarrollo de BancoEstado y sus Filiales Los riesgos son identificados, evaluados, monitoreados, tratados y comunicados oportunamente. 1 Programa Cumplimiento Normativo Evaluación de riesgo Regulaciones Mapa de riesgo Revisiones periódicas Autoevaluación y Testing Planes de Acción Seguimiento de compromisos Reportes periódicos a Administración superior

12 Políticas que regulan la operación de BancoEstado en sus distintos ámbitos de operación con trabajadores, clientes, proveedores, competidores y con todo aquel que se relacione con BancoEstado. 2 Políticas y Normas de Conducta Ley Orgánica del Banco del Estado de Chile, que determina los marcos de acción de la empresa, así como su constitución como empresa autónoma del Estado. Legislaciones aplicables a toda la industria financiera, supervisadas por la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, SBIF. Manual de Ética, Conjunto de lineamientos que regulan las relaciones laborales al interior de la organización, junto con los principales grupos de interés. Su alcance cubre a todos los trabajadores de la corporación, incluyendo a filiales Código de Conducta en el Mercado de Valores Reglamento Interno de Orden, Higiene y Seguridad

13 2 Políticas y Normas de Conducta PolíticaparalaatencióndePersonasExpuestasPolíticamente, cumpliendo con lo señalado en la Circular W 49 de la Unidad de Análisis Financiero y los Capítulos 1 14 y 1 16 de la Recopilación Actualizada de Normas de la SBIF. Manual Buenas Prácticas y Promoción de Libre Competencia, el cual busca orientar la operación de la Corporación en un marco de fomento de la competencia en los mercados y presenta directrices para prever eventuales conflictos en materia de libre competencia. Manual de Prevención de Delitos de Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas, Ley Manual de Normas y Procedimientos de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, que comprende una serie de Políticas tendientes a evitar el blanqueo de activos, en línea con lo estipulado por la ley

14 El Modelo de Prevención de Delitos, es una herramienta que se considera parte de los deberes de dirección y supervisión que deben aplicar en todo momento los trabajadores de la Corporación BancoEstado que ejercen cargos de supervisión y además respetado por todos los trabajadores del Banco cualquiera sea la naturaleza jurídica de su vinculación 3 Modelo de Prevención de Delitos Ley Para BancoEstado el intento o materialización de los delitos que señala la Ley , además de su gravedad intrínseca, son una amenaza al prestigio, confianza y reputación de la empresa, especialmente en atención al carácter de empresa pública que reviste el Banco Encargado de Prevención de Delitos Definición de medios y facultades del Encargado Lavado de Activos Financiamiento del Terrorismos Cohecho Receptación Modelo de Prevención Delitos Ley Políticas, Procedimientos Capacitación Canal de denuncias Supervisión y certificación

15 4 Modelo de Cumplimiento Libre Competencia El Modelo de Cumplimiento de Libre Competencia, tiene como principal objetivo orientar las operaciones que realiza BancoEstado en un marco de promoción de la competencia en los mercados y prever eventuales conflictos en materia de libre competencia, de forma tal de proteger los intereses del Banco y sus sociedades filiales y de apoyo al giro RESPONSABLE DIRECTOR DE CUMPLIMIENTO CANAL DE DENUNCIAS Modelo de Cumplimiento Libre Competencia MAPAS Y MATRICES DE RIESGOS MANUAL DE BUENAS PRÁCTICAS Y PROMOCIÓN DE LIBRE COMPETENCIA Establece buenas prácticas como relacionarse con: Competencia Proveedores Clientes Asociaciones Gremiales

16 5 Prevención de Fraudes Gobierno Corporativo Detección Prevención Investigación El Modelo de Prevención de Fraudes, persigue mitigar los riesgos de fraude interno y externo mediante la instauración de directrices que respondan a las mejores prácticas y a fomentar la cultura de prevención de fraudes al interior de la Corporación BancoEstado y hacia los clientes. Gestión Post Fraude Políticas, normas y procedimientos

17 6 Prevención de LA y FT El Modelo de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, permite a BancoEstado el resguardo y protección frente a los delitos señalados por la Ley Estructura Organizacional Marco Regulatorio Políticas, Normas y Procedimientos Clasificación Riesgo Clientes Monitoreo Comportamiento de Clientes Capacitación y Soporte Conocimiento de clientes Auditoria Independiente

18 Capacitación La capacitación es la herramienta más efectiva para prevenir situaciones que eventualmente puedan desencadenar en un delito o una infracción. Por está razón, anualmente la Dirección de Cumplimiento desarrolla programas de capacitación de cumplimiento y difusión de las normas de prevención de delitos. La asistencia a las capacitaciones es obligatoria para todos los niveles jerárquicos de la organización. Dichas capacitaciones son: Presenciales a nivel nacional E learning

19 Transparencia Última fiscalización del cumplimiento de las normas sobre TRANSPARENCIA ACTIVA establecidas por la Ley Cumplimiento 100% La fiscalización tuvo por finalidad comprobar el cumplimiento del Artículo décimo de Ley de Transparencia de la Función Pública y de Acceso a la Información de la Administración del Estado, aprobada por el artículo 1 de la Ley N , de 2008, y de la Instrucción General N 5 del Consejo para la Transparencia. 1. Ajustes generales. 2. Marco normativo. 3. Estructura orgánica y organización interna. 4. Estado financiero y memorias anuales. 5. Filiales o coligadas. 6. La composición de sus directorios. 7. Información consolidada del personal. 8. Remuneraciones de los responsables de la dirección y administración superior de la empresa.

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