La Gestión de los Bancos Federales en Brasil

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Xavier Poblete Vidal
hace 6 años
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1 Conferencia Regional La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional Actual La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Nelson Machado Secretario-Ejecutivo Ministerio de Hacienda Diciembre de 2010

2 Sumario 1. Un Vistazo Estratégico 2. Directrices de Gestión 3. Gobernanza y Coordinación 4. Bancos Públicos Federales 5. Actuación en la Crisis Internacional

3 Vistazo Estratégico Inductores de la economia nacional Agentes financieros de programas de Gobierno Financiamiento de los diversos sectores de la economia, con evidencia para: Infraestructura; Saneamiento; Agricultura; y Pequeñas y Medias Empresas.

4 Directrices de la Gestión Compromiso con la rentabilidad y la eficiencia Buena calidad de la cartera Bajo nivel de retraso en los pagos de la deuda bancaria Efectividad de las políticas públicas

5 Modelo de Gobernanza Junta General de Accionistas Consejo Fiscal Representación del Min. de Hacienda Consejo de Administración Representación del Min. de Hacienda Auditoría Interna Directoria Comité de Auditoría

6 Coordinación de Políticas Comité de Coordinación Gerencial de Instituciones Financieras Públicas Federales COMIF (1993) Enfoque: Deliberar sobre políticas económico-financieras, administrativas y mercadológicas comunes a las IFFs, y compatibilizarlas con planes y programas de Gobierno. Miembros: Secretarios Ejecutivos de los Ministerios de Hacienda y de Planificación; Presidentes de los Consejos de Administración y de las IFFs. Actuación: En articulación con STN; PGFN; BACEN y DEST. Sus deliberaciones deben ser aprobadas por los Ministros de Hacienda, de Desarrollo, de Industria, y de Comercio Exterior en el caso del BNDES. Decisiones/recomendaciones: Creación de agencias bancarias, política de personal, reestructuración de bancos, dentre otros. Secretaría-Ejecutiva del MF: Asesoría de las Empresas Vinculadas, coordina temas sobre los bancos públicos federales (excepto BNDES)

7 Bancos Públicos Federales 1. Banco de Brasil BB 2. Caja Económica Federal Caixa 3. Banco Nacional de Desarrollo Económico y Social BNDES 4. Banco del Noreste de Brasil BNB 5. Banco de Amazonia BASA

8 Banco de Brasil BB Composición Accionaria: Banco Múltiplo Principal agente de crédito rural Unión - 65,3% PREVI - 10,4% BNDES Par - 2,4% Free Float - 21,9% Desde 2006, en el Nuevo Mercado de BOVESPA : lanzamiento de ADR (American Depositary Receipt ) 2010: FED autoriza actuación en los EUA, status de Financial Holding Company (1) Free float: acciones en circulación. (2) Nuevo Mercado: listado de empresas que se comprometen, de manera voluntaria, con la adopcion de practicas de gobernanza corporativa específicas de la BOVESPA, además de las exigidas por la legislación vigente.

9 Caja Económica Federal Caixa Composición Accionaria: 100% de la Unión Principal ejecutor de las políticas de desarrollo urbano: Habitación Saneamiento Infraestructura Salud Apoyo a la gestión de las Provincias y Municipios Inclusión bancaria de la población menos favorecida Pago de los programas sociales (Bolsa Família, FGTS, Seguro Desempleo, Seguridad Social, PIS y Abono Salarial) Foco en microempresas

10 Banco Nacional de Desarrollo Económico y Social - BNDES Composición Accionaria: 100% de Unión Financiamiento a largo plazo para aumentar la competitividad de la economía y la calidad de vida de la población brasileña. Gran financiador de los proyectos de la industria nacional

11 Banco del Noreste de Brasil BNB Composición Accionaria: Unión - 94,2%, Demás accionistas - 5,8% Tiene como objetivo el desarrollo de la región Noreste, y provee financiamiento para: Sectores industrial, rural, de infraestructura y comercio/ servicios; Agricultura familiar (PRONAF); Microcrédito (Programa CrediAmigo); y Micro y Pequeña Empresa. Administra el Fondo Constitucional de Financiamiento del Noreste (FNE) Agente operador del Fondo de Inversión del Noreste (FINOR) y del Fondo de Desarrollo del Noreste (FDNE)

12 Banco de Amazonia BASA Composición Accionaria: Unión - 96,92%, Demás accionistas - 3,08% 74% de crédito de fomento concedido en la Región Norte Operador del Fondo Constitucional del Financiamiento del Norte (FNO) Operador del Fondo de Desarrollo de la Amazonia (FDA) para implantación y modernización de proyectos en la Amazonia Legal Apoyo al Programa Nacional de Fortalecimiento de la Agricultura Familiar - PRONAF

13 Bancos Públicos Federales Bancos Activo Total (US$ mil millónes) Crédito Concedido (US$ mil millónes) Patrimonio Neto (US$ mil millónes) Índice de Basiléia Índice de Insolvencia Calidad de Cartera 1 Banco de Brasil ,8% 2,7% 92,5% CAIXA ,1% 2,3% 92,1% BNDES ,1% 0,2% 97,9% BNB ,8% 3,3% 87,3% BASA ,7% 6,2% 87,4% (1) Carteras de credito clasificadas entre AA y C. (*) US$ 1 = R$ 1,715 Fuente: Bancos Posición en Junio del 2010

14 Red de Atendimiento de los Bancos Federales Banco Agencias Puestos de Servicios Correspondientes Bancarios Otros TOTAL Banco de Brasil ² ³ CAIXA BNDES¹ BNB BASA TOTAL (1) El BNDES no posee red de atendimiento, operando a través de otros bancos. (2) Puesto Avanzado de Atención (PAA), Puesto de Atención Bancaria (PAB), Puesto de Recaudación y Pagos (PAP) y Puesto de Atención Electrónica (PAE). (3) Salón de Autoatención (SAA) y Bancos 24 horas (red compartida). (4) PAB y PAE. Fuente: Bancos

15 Presencia de agencias bancarias de bancos públicos, por municipio Fuente: IPEA

16 Crecimiento del crédito Em US$ mil millones, en valores nominales siendo totales en % del PIB (1) US$ 1 = R$ 1,715 Fuente: Banco Central Elaboración: Ministerio de Hacienda

17 Evolución del crédito bancario, por tipo de institución En % Fuente: Banco Central Elaboración: Ministerio de Hacienda

18 Muchas Gracias. Nelson Machado Secretario-Ejecutivo Ministerio de Hacienda Brasil

19 Recogimiento de Compulsorios y Encajes Obligatorios Tipo Compulsorios / Encajes Exigibilidad Adicional Alícuotas Cumplimiento Alícuotas Cumplimiento Direccionamiento Aplicaciones Libres 2 Recursos a Plazo 1 15% Especie con Remuneración (Tasa Selic) 8% (Libre) 77% Recursos a Vista 43% Especie sin Remuneración 8% Especie con Remuneración (Tasa Selic) Crédito Rural: 29% Microfinanzas: 2% 18% Depósitos de Ahorro Rural: 16% Demás: 20% Especie con Remuneración (Vinculada: TR + 3%a.a.) (Demás: TR + 6,17%a.a.) 10% Rural: 69% Demás: 65% 5% Garantías Realizadas (sólo p/bi) 45% Especie sin Remuneración (1) Permitida la deducción de adquisición de activos, moneda estranjera y aplicación en DI, hasta el límite de 45% del exigible (2) Valor puede variar caso haya incidencia o no de exigibilidad adicional. Fuente: Banco Central

20 Crédito Concedido Bancos Banco de Brasil CAIXA BNDES BNB BASA US$ 1 = R$ 1,715 Modalidades de Destaque Valor (US$ mil millónes) Agricultura 41 Médias e Pequeñas Empresas 27,6 Habitación 50,7 Industria 9,4 Industria 39,5 Comércio e Serviços 37,8 Agricultura 10 Industria 3,7 Agricultura 3,7 Industria 1,3 Fuente: Bancos Posición en Junio del 2010

21 Reducción del spread en préstamos personales Spread Bancario Entidad Física (punto de porcentaje y % para las tasas) Fuente: Banco Central Elaboración: Ministerio de Hacienda

22 Incremento del crédito de la entidad física En %, saldo con recursos libres por modalidad Sep 08 US$ 224,1 mil millones Sep 10 US$ 278,8 mil millones (1) US$ 1 = R$ 1,715 Fuente: Banco Central Elaboración: Ministerio de Hacienda

23 Incremento del crédito de la entidad jurídica En %, saldo con recursos libres por modalidad Sep 08 US$ 259,1 mil millones Sep 10 US$ 282,9 mil millones (1) US$ 1 = R$ 1,715 Fuente: Banco Central Elaboración: Ministerio de Hacienda

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