FORMULARIO DE INFORME DE RENDICIÓN DE CUENTAS INSTITUCIONES DE LA FUNCIÓN EJECUTIVA BANCO NACIONAL DE FOMENTO

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1 DATOS GENERALES Nombre de la institución: Pertenece: Adscrita: DOMICILIO Provincia: Cantón: Parroquia: Dirección: Correo electrónico: Página web: Teléfonos: N.- RUC: Banco Nacional de Fomento Sector Público/Financiero Ministerio Coordinador de la Política Económica Pichincha Quito Santa Blas Antonio Ante OE1-15 y Av. 10 de Agosto sugerencias@bnf.fin.ec REPRESENTANTE LEGAL DE LA INSTITUCIÓN: Nombre del representante legal de la institución: Cargo del representante legal de la institución: Fecha de designación: Econ. José Andrade López Gerente General 29 de noviembre 2012 DATOS DEL INFORME DE RENDICIÓN DE CUENTAS. Período del cual rinde cuentas: Fecha en que se realizó la Rendición de Cuentas ante la ciudadanía: Lugar en donde se realizó la Rendición de Cuentas ante la ciudadanía: de marzo de 2014 Quito COBERTURA GEOGRÁFICA: UNIDADES ADMINISTRATIVAS TERRITORIALES QUE INTEGRA: COBERTURA N.- DE UNIDADES Nacional 153 Oficinas Zonal En 9 Zonales Provincial En las 24 Provincias Distrital En los 110 Distritos Circuito N/A COBERTURA GEOGRÁFICA: UNIDADES DE ATENCIÓN QUE INTEGRA: COBERTURA N.- DE UNIDADES N. USUARIOS GÉNERO NACIONALIDADES Nacional 153 Oficinas Hombres: Ecuatoriana: Cartera: Zonal En 9 Zonales Mujeres: Otros: 395 Provincial En las 24 Provincias * Hombres: * Ecuatoriana: Depósitos: Distrital: En los 110 Distritos * Mujeres: * Otros: 738 Circuitos N/A * Valores provisionales estimados CONTENIDOS ESPECÍFICOS CUMPLIMIENTO DE LOS OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DE LA INSTITUCIÓN: OBJETIVOS ESTRATÉGICOS ATRIBUIDAS POR LA CONSTITUCIÓN, LEY, DECRETOS PREDENCIALES PRINCIPALES PROGRAMAS, PROYECTOS O ACCIONES REALIZADAS PARA EL CUMPLIMIENTO DE LOS OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DE LA INSTITUCIÓN INDICADOR DE CUMPLIMIENTO DE LOS OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DE LA INSTITUCIÓN. RESULTADOS ALCANZADOS EN EL CUMPLIMIENTO DE LOS OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DE LA INSTITUCIÓN Incrementar la satisfacción de la calidad del servicio ciudadanos/as que atiende el Banco a los/as Plan de administración del cliente-ciudadano y gestión del conocimiento. % satisfacción 72,9% La meta planificada respecto al nivel de satisfacción del cliente se fijó en 75% para el Con el estudio de Mercado realizado por la Gerencia de Investigación y Desarrollo, se determinó que el nivel de satisfacción del cliente a diciembre del año 2013 es de 72.90%, es decir que existió un cumplimiento del 97.2% sobre la meta. Incrementar los servicios financieros en el sector rural. Plan de modelo de gestión de productos, servicios y canales de distribución y comercialización del Banco. Monto de crédito otorgado al sector rural / Monto total de crédito otorgado al sector rural por el sistema 63,0% En el año 2013 se planificó una participación del 63% en la concesión de crédito orientada hacia el sector rural, el crédito total entregado a diciembre alcanzó los USD millones, de los cuales USD millones fueron destinados al sector rural con una participación del 63% y USD millones al sector urbano con una participación del 37%, es decir un cumplimiento del 100% Incrementar la cartera productiva. Plan de Colocación de Crédito Monto de crédito (miles USD$) ,4 Se planificó colocar USD miles (Original + Renovado), no obstante el crédito total (Original + Renovado) entregado a diciembre de 2013 por la Institución, alcanza un monto global de USD miles, con un cumplimiento del 87.4% Disminuir los niveles de morosidad. Plan de Administración de Cartera % Morosidad simple 5,1% La Morosidad simple del BNF a diciembre de 2012, fue de 5.6%, la meta planificada al 31 de diciembre de 2013 se estimó en 5.8%, no obstante en el año 2013 se alcanzó el 5.1%, es decir, un 0.7% menor a lo proyectado Incrementar las captaciones. Plan de Captaciones Monto de captaciones (miles USD$) ,7 En el año 2013 se planificó incrementar las captaciones en USD $ miles (depósitos de ahorro, plazo y monetarios), no obstante el incremento alcanzado a diciembre de 2013 por la Institución, es de USD 33,123.7 miles con un cumplimiento del 172.3% Mantener la sostenibilidad financiera. Plan de Fortalecimiento de la Estructura Financiera Utilidad / Patrimonio 2,26% El ROE del BNF a diciembre de 2012, fue de -0.44%, la meta planificada al 31 de diciembre de 2013 se estimó en 2.8%, no obstante en el año 2013 alcanzó el 2.26%. Incrementar la capacidad de respuesta en la entrega de productos crediticios. Plan de certificación internacional de la calidad de los procesos Plan de gestión integral de riesgos Plan de implementación de tecnología de punta Número de días promedio del crédito productivo (días de aprobación interno) (1) Número de días promedio del microcrédito (días de aprobación interno) (1) 32,7 23,5 El número de días promedio incluye días de aprobación interno más días de gestión externa del cliente, bajo este contexto el crédito productivo alcanza un promedio total de 44.7 días, se ha estimado 12 días en promedio en los trámites externos que realiza el cliente, razón por la cual para efectos de la evaluación no se los considera. El número de días promedio incluye días de aprobación interno más días de gestión externa del cliente, bajo este contexto el microcrédito alcanza un promedio total de 35.5 días, se ha estimado 12 días en promedio en los trámites externos que realiza el cliente, razón por la cual para efectos de la evaluación no se los considera. Incrementar la profesionalización del talento humano. Plan de reestructuración y profesionalización del talento humano % personal que cumple con el perfil (duro, competencias, técnico) 56,2% De total de servidores que laboran en la Institución se determinó que solo el 56.22% cumplen con el perfil requerido que suman un total de servidores. (1) Los tiempos de respuestas son provisionales, debido a que se está generando una base para determinar los tiempos de respuesta internos reales 1/6

2 CUMPLIMIENTO DE FUNCIONES, ATRIBUCIONES, COMPETENCIAS LEGALES FUNCIONES, ATRIBUCIONES, COMPETENCIAS PRINCIPALES PROGRAMAS, PROYECTOS O ACCIONES REALIZADAS PARA EL CUMPLIMIENTO DE LAS COMPETENCIAS. RESULTADOS ALCANZADOS EN EL CUMPLIMIENTO DE LAS COMPETENCIAS. Estimular y acelerar el desarrollo socio - económico del país, mediante una amplia y adecuada actividad crediticia. Plan de Administración de Cartera Composición de Cartera Dic. 13 (en miles): Por Vencer USD 986,922.6 NDI USD 98,152.6 Vencida USD 58,280.5 TOTAL USD 1,143,355.7 La cartera bruta a Dic.13 experimentó un crecimiento del 14% con relación al saldo de diciembre de Otorgar crédito a las personas naturales y jurídicas que se dediquen al fomento, producción y comercialización, preferentemente de actividades agropecuarias, acuícolas, mineras, artesanales, forestales, pesqueras y turísticas. Plan de Colocación de Crédito USD$ 643,770.4 miles El crédito total (Original + Renovado) entregado a diciembre de 2013 fue de USD miles, de los cuales USD 328,843.9 miles se concedió a los sectores estratégicos que atiende la institución que representa el 52.5% del total del crédito. Recibir depósitos monetarios de plazo menor, de plazo mayor y de ahorro, y, a base de estos recursos, conceder crédito comercial. Plan de Captaciones Composición Obligaciones con el Público Dic. 13 (en miles): Depósitos a la Vista USD 778,242.8 Depósitos a Plazo USD 494,066.6 Depósitos de Garantía USD 1,432.1 TOTAL USD 1,273,741.4 El sado en las captaciones (obligaciones con el público) a Dic.13 experimentó un crecimiento del 2.05% con relación al saldo de diciembre de Diseñar y crear propuestas de valor orientadas a configurar e implantar productos y servicios que satisfagan óptimamente las necesidades de los ciudadanos que atiende el Banco. Lanzamiento de nuevos productos y servicios SERVICIOS: 1.- Seguro de desgravamen 2.- Todo Pago 3.- Proceso de Facturación 4.- Call center institucional 5.- Sistema de denuncias anticorrupción 6.- Canales de comunicación con ciudadanos El lanzamiento de estos nuevos servicios, permitirá incrementar la recaudación e ingresos a la Institución, así como también brindar una mejor atención a los clientes. IMPLEMENTACIÓN DE POLÍTICAS PÚBLICAS PARA LA IGUALDAD: GRUPOS DE ATENCIÓN PRIORITARIA DETALLE PRINCIPALES ACCIONES REALIZADAS DETALLE PRINCIPALES RESULTADOS OBTENIDOS con enfoque intercultural con enfoque generacional con enfoque de discapacidad con enfoque de género con enfoque de movilidad humana PARTICIPACIÓN CIUDADANA PLANIFICACIÓN PARTICIPATIVA NO MEDIOS DE VERIFICACIÓN Se han implementado mecanismos de participación ciudadana para la formulación de planes y políticas Reuniones con sectores productivos, redes sociales, portal web. Se coordina con las instancias de participación existentes en el territorio Si Reuniones con sectores productivos: agrícola, turístico, pequeña industria entre otros MECANISMOS DE PARTICIPACIÓN CIUDADANA MECANISMOS IMPLEMENTADOS. MEDIOS DE VERIFICACIÓN Consejo Ciudadanos Sectoriales Ley de Transparencia, redes sociales, portal de trámites ciudadanos. cd=10 Diálogos periódicos de deliberación Reuniones con Sectores Productivos, interacción todos los días con los públicos (redes sociales) Facebook Consejo Consultivo Audiencia pública Otros Asistencia a Ferias Ciudadanas a nivel nacional, para lo cual se cuenta con archivo fotográfico 2/6

3 CUMPLIMIENTO DE LOS COMPROMISOS ASUMIDOS CON LA COMUNIDAD. COMPROMISOS ASUMIDOS CON LA COMUNIDAD ESPACIO EN EL QUE SE ORIGINO EL COMPROMISO RESULTADO DE AVANCE/CUMPLIMIENTO MEDIOS DE VERIFICACIÓN Convenio MAGAP - BNF - "Plan Tierras" Reuniones en el MAGAP CRÉDITOS ENTREGADOS: Asociación Agrícola y Pecuaria "30 de Septiembre" USD$ 599,278 Asociación de Quintas Familiares "Río Vite" USD$ Convenio firmado entre el MAGAP y BNF 1 701,546 Corporación de Productores Agropecuarios y Comercialización de Palmira"COPAC" USD$ 195,876 Convenio MAGAP - BNF - "Líneas de Créditos Preferenciales Subsidiadas" Reuniones en el MAGAP CRÉDITOS ENTREGADOS: *Café y Cacao operaciones por un monto de USD$ 4,384,652 *Economía Familiar Campesina operaciones por un monto de USD$ 1,455,722 miles. *Pecuario operaciones por un monto de USD$ Convenio firmado entre el MAGAP y BNF 5,433,296.miles. * Pesca Artesanal y Ex Tripulantes - 60 operaciones por un monto de USD$ 414,042 miles. *Reconversión Productiva - 10 operaciones por un monto de USD 100,646 miles. *Riego Parcelario - una operación por USD$ 14,857 CONTROL SOCIAL MECANISMOS DE CONTROL SOCIAL QUE SE HAN GENERADO DESDE LA CIUDADANÍA HACIA LA INSTITUCIÓN MECANISMOS IMPLEMENTADOS. Veedurías Ciudadanas Observatorios Otros mecanismos de control social RENDICIÓN DE CUENTAS PROCESO DE RENDICIÓN DE CUENTAS DESCRIBA LA EJECUCIÓN DE ESTE MOMENTO MEDIOS DE VERIFICACIÓN Elaboración del informe de rendición de cuentas de acuerdo a los contenidos establecidos en la RESOLUCIÓN N CPCCS Recopilación de Información y Diagramación de la misma NA Envío del informe en físico y digital Presentación del informe de rendición de cuentas a la ciudadanía en eventos de retroalimentación de la rendición de cuentas en territorios y a nivel nacional, según el caso. Entrega de informe de rendición de cuentas al consejo de participación ciudadana y control social, incluyendo las observaciones de la ciudadanía. Describa los principales aporte ciudadanos recibidos: MECANISMOS UTILIZADOS PARA DIFUÓN DE LA INFORMACIÓN: MECANISMOS ADOPTADOS PARA QUE LA CIUDADANÍA ACCEDA A LA INFORMACIÓN DE LA GESTIÓN INSTITUCIONAL Y DE SU RENDICIÓN DE CUENTAS. PERIODICIDAD MARQUE CON UNA X Medios de comunicación: Semanal X Publicación en la página web de la información institucional: Semanal X Publicación en la página web de la información de Rendición de Cuentas: Mensual X Redes sociales: Diario X Se trabaja con los medios de comunicación en el envío de Boletines de Prensa de Eventos de la institución. Vía mail institucional comunicacioninstitucional@bnf.fin.ec Esta actividad se la realiza a diario a través del portal web Donde se publica noticias y datos relevantes del BNF Esta actividad se la realiza a diario a través del portal web Donde se publica este informe consolidado aldefomento nstitucion.php?cd=10 nicacion Se actualiza a diario estos portales web con información recopilada y de interés institucional Publicaciones: Mensuales X Al momento se cuenta con la revista virtual informativa interna Fomento.com, la cual contiene información institucional Mecanismos para que el ciudadano pueda solicitar información Diario X Mecanismos para que la institución responda a las peticiones ciudadanas de información: Diario X Se maneja diariamente la página de atención directa personalizada de Trámites Ciudadanos nstitucion.php?cd=10 Se emplean canales de atención al ciudadano como redes sociales y portal web oficial aldefomento nstitucion.php?cd=10 Otros 3/6

4 PLANIFICACIÓN: ARTICULACIÓN DE POLÍTICAS PÚBLICAS. ARTICULACIÓN DE POLÍTICAS PUBLICAS NO MEDIOS DE VERIFICACIÓN La institución tiene articulado el POA al PNBV Plan Estratégico y PeIP CUMPLIMIENTO DE LA EJECUCIÓN PROGRAMÁTICA: Se refiere a la información de avance de la gestión en relación a lo planificado y de acuerdo a la Programación Operativa Anual: META POA RESULTADOS DE LA EJECUCIÓN % CUMPLIMIENTO (1) MEDIO DE VERIFICACIÓN Plan de administración del cliente-ciudadano y gestión del conocimiento. 1.- Contratación Call Center 24X7X Sistema de Turneros 3.- Kioskos Electrónicos 4.- Campañas de Actualización de Datos del Cliente 5.- Adquisición de Material Publicitario para Todo Pago. 6.- Otros 74,6% El proyecto de Kioskos Electrónicos, quedó en la fase de permisos de contratación en la Secretaría Nacional de Administración Pública, por considerarse como proyecto informático con un POA Gerencia de Investigación y Desarrollo avance del 30%, y el Sistemas de turneros quedo en la fase de contratación con un avance del 60%, los demás proyectos se ejecutaron al 100% 1.- Campaña de difusión de productos financieros. (Ciudadanos por el Mundo - publicidad móvil en Quito, Guayaquil Y Santo Plan de modelo de gestión de productos, servicios y canales de Domingo) distribución y comercialización del Banco. 2.- Telemarketing 3.- Mailing 4.- Otros 81,2% Contratación para la participación en segmento EMPRENDEDORES PRODUCTIVOS en el programa "CIUDADANOS DEL MUNDO", en TC TELEVIÓN, (agosto marzo 2014) POA Gerencia de Investigación y Desarrollo 1.2.-Campaña de Fortalecimiento de Imagen Institucional en Santo Domingo, Quito y Guayaquil ( marzo a septiembre de 2014) Plan de Administración de Cartera 1.-Aprobación e implementación del área de Control y Seguimiento del Crédito 2.-Implementación de Mecanismos de Arreglo de Obligaciones 3.-Reformas la Reglamento General de Crédito 4.-Contratación de una Agencia de Publicidad parea campaña Radial de Recuperación de Cartera. 5.- Otros 58,0% 1.- Con fecha 05 de septiembre de 2013 la Gerencia de Fomento y Desarrollo emite la propuesta de creación de la Gerencia de Control y Seguimiento de Crédito a la Gerencia General. En tanto se obtiene la aprobación por el MRL, la Subgerencia de Cobranzas y Recuperaciones está realizando las funciones de dicha área mediante delegación realizada por parte de la Gerencia General. 2,3.- La propuesta de Reforma al Reglamento General de Crédito está POA Subgerencia de Recuperación y Cartera elaborada y se encuentra en proceso de aprobación por parte de las Autoridades Competentes del BNF. 4.- Mediante Resolución Nro. AD-0146 de fecha 27 de diciembre de 2013 emitida por parte de la Subgerencia General resuelve adjudicar el contrato denominado "CONTRATACIÓN DE AGENCIA DE PUBLICIDAD PARA CAMPAÑA RADIAL DE RECUPERACIÓN DE CARTERA", misma que se llevará a cabo desde el mes de febrero a mayo de 2014 Plan de gestión integral de riesgos 1.-Implementación de un sistema de Rating para la colocación de créditos productivos 2.-Desarrollo de un modelo estadísticomatemático para la pre-aprobación especial de productos de ciclo corto 3.-Plan de Continuidad del Negocio 4.- Otros 87,1% El Sistema Rating registró un avance del 20% y el modelo estadístico matemático con un avance del 10%, a pesar de que se iniciaron los procesos, no se culminaron, razón por la cual se ha planificado ejecutarlos en el año El Plan de Continuidad tenía un POA Gerencia de Riesgos presupuesto asignado de USD$ 77,852 dólares para la contratación de una consultora, sin embargo dicho Plan fue elaborado por personal de la Gerencia de Riesgos con recursos propios. Plan de implementación de tecnología de punta 1.-Contrato complementario Core Bancario No Regularización de Licenciamiento de Desarrollo SYBASE 3.-Proyecto Upgrade de Almacenamiento 4.- Otros 73,0% El desfase en el cumplimiento del Plan de Tecnología, obedece a la falta de gestores de proyectos y ciertos retrasos POA Gerencia de Tecnología ocurridos en la fase de contratación y adquisición. Plan de modernización de infraestructura física 1.- Construcción y adecuación de oficinas 16,9% El porcentaje de cumplimiento en el Plan de Obras Civiles obedece a diversos factores tales como el retraso en la consecución de permisos y autorizaciones por parte de los Entes POA Gerencia Administrativa - Obras Civiles competentes, así como también a que no se pudo actualizar las escrituras de ciertos terrenos donde se programó edificar las nuevas oficinas. Plan de colocación de crédito 1.- Incrementar y mejorar el nivel de las colocaciones 87,4% El crédito total (Original + Renovado) presupuestado fue de USD , a diciembre de 2013 se colocó USD POA Gerencia de Fomento y Desarrollo 643,770.4 miles, con un cumplimiento del 87.4% Plan de captaciones 1.- Programa de captación por oficina 2.- Programa de captación empresarial 3.- Plan de implementación de Salas de Inversiones 177,8% En el año 2013 se planificó incrementar las captaciones en USD $ miles (depósitos de ahorro, plazo y monetarios), no obstante el incremento POA Gerencia de Fomento y Desarrollo alcanzado a diciembre de 2013 por la Institución, es de USD miles con un cumplimiento del 177% 4/6

5 CUMPLIMIENTO DE EJECUCIÓN PRESUPUESTARIA: META POA PRESUPUESTO CODIFICADO (1) PRESUPUESTO EJECUTADO (1-2) % CUMPLIMIENTO MEDIOS DE VERIFICACIÓN Plan de administración del cliente-ciudadano y gestión del conocimiento ,01 541,32 28,8% Plan de modelo de gestión de productos, servicios y canales de distribución y comercialización del Banco. 460,03 190,03 41,3% Plan de Administración de Cartera 275,39 135,39 49,2% Plan de gestión integral de riesgos 595,66-0,0% Plan de implementación de tecnología de punta 2.734, ,44 73,2% Plan de modernización de infraestructura física 3.080,55 521,32 16,9% Plan de colocación de crédito (Original + Renovado) , ,45 87,4% Plan de captaciones , ,70 172,3% (1) Valores en miles de dólares (2) Datos extraídos de la Liquidación del Presupuesto preliminar que se realizó en función del balance provisional al 31 de diciembre de 2013 TOTAL PRESUPUESTO INSTITUCIONAL PRESUPUESTO ADMINISTRATIVO PLANIFICADO (1) PRESUPUESTO ADMINISTRATIVO EJECUTADO (1-2) PRESUPUESTO DE POLÍTICA PLANIFICADO (1) PRESUPUESTO DE POLÍTICA EJECUTADO (1-2) INGRESOS TOTALES , , , ,0 EGRESOS TOTALES , , , ,4 (1) Valores en miles de dólares (2) Datos extraídos de la Liquidación del Presupuesto que se realizó en función del balance provisional al 31 de diciembre de /6

6 PROCESOS DE CONTRATACIÓN Y COMPRAS PÚBLICAS DE BIENES Y SERVICIOS TIPO DE CONTRATACIÓN FORMULARIO DE INFORME DE RENDICIÓN DE CUENTAS Adjudicados ESTADO ACTUAL Número Total Valor Total Número Total Valor Total Finalizados MEDIO DE VERIFICACIÓN Ínfima Cuantía , ,20 Publicación Licitación Subasta Inversa Electrónica , ,00 Procesos de Declaratoria de Emergencia Concurso Público Contratación Directa Menor Cuantía , Lista corta Producción Nacional Terminación Unilateral Consultoría Régimen Especial , ,21 Catálogo Electrónico , ,31 Cotización Ferias Inclusivas Otras , ,00 INFORMACIÓN REFERENTE A LA ENAJENACIÓN DE BIENES. ENAJENACIÓN DE BIENES VALOR TOTAL MEDIO DE VERIFICACIÓN QUE ADJUNTA N/A N/A N/A INFORMACIÓN REFERENTE A EXPROPIACIONES/DONACIONES: EXPROPIACIONES/DONACIONES VALOR TOTAL MEDIO DE VERIFICACIÓN N/A N/A N/A INCORPORACIÓN DE RECOMENDACIONES Y DICTÁMENES POR PARTE DE LAS ENTIDADES DE LA FUNCIÓN DE TRANSPARENCIA Y CONTROL SOCIAL Y LA PROCURADURÍA GENERAL DEL ESTADO: ENTIDAD QUE RECOMIENDA Superintendencia de Bancos y Seguros AUDITORÍA INTERNA RECOMENDACIONES Y/O DICTÁMENES EMANADOS Carta de Notificación GREC Presentan 390 observaciones y asignan la calificación GREC 4 con corte al 30 de noviembre Informes, que originaron 327 recomendaciones, con corte al 30 de junio de 2013 INFORME EL CUMPLIMIENTO DE RECOMENDACIONES Y DICTÁMENES 178 SUPERADAS EN EL EJERCICIO (47%), fueron superadas MEDIOS DE VERIFICACIÓN A la fecha el equipo de auditores de la SBS se encuentran realizando la Informe a presentar por el Organismo de Control. verificación in situ La evaluación, se realizó a base de las Informe CAIQ contestaciones de las áreas responsables de cumplimiento. 6/6