Supervisión de COOPAC: El trabajo recién empieza
|
|
- Nieves Hernández Muñoz
- hace 5 años
- Vistas:
Transcripción
1 Supervisión de COOPAC: El trabajo recién empieza - Lo primero será trabajar en la regulación técnica: reglamentación de la nueva Ley, requerimientos para el Registro Nacional, el reglamento de sanciones, entre otros. También se elaborará el marco legal del Fondo de Seguros de Depósitos Luego de algo más de un año de presentado al Congreso de la República, el proyecto de Ley que faculta a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) a supervisar a las Cooperativas de Ahorro y Crédito (COOPAC) se hizo realidad. Y, ahora, estamos a la espera de la firma de la autógrafa de la Ley y su publicación en el Diario Oficial. La puesta en marcha de este nuevo marco legal significará un cambio importante en la supervisión del sistema de COOPAC. Migraremos de un modelo de supervisión por una entidad privada -estuvo a cargo de la Federación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (FENACREP)-, que no tenía facultad sancionadora, hacia un modelo de supervisión a cargo de una entidad estatal especializada que será la SBS- con potestad sancionadora y que contará con el apoyo técnico de un tercero. Este modelo permitirá un mejor control de las COOPAC, a fin de proteger los depósitos de los socios-ahorristas y evitar que estas entidades sean utilizadas en actividades ilícitas como estafas o lavado de activos.
2 Lo primero será trabajar en la regulación técnica, con respeto a los principios cooperativos: reglamento de la nueva Ley, requerimientos para el registro de las COOPAC, reglamento de sanciones, entre otros. Además, se elaborará el marco legal del Fondo de Seguros de Depósitos de las COOPAC (FSDC); y, se creará, dentro de la estructura orgánica de la SBS, la Superintendencia Adjunta de Cooperativas, que será la encargada de supervisar, intervenir y sancionar a las COOPAC. Asimismo, la capacitación será un aspecto fundamental. Cabe recordar que la propuesta de contar con un colaborador técnico se sustenta en la experiencia que debe tener como supervisor y conocimiento del sistema cooperativo, lo cual contribuirá a garantizar que la aplicación del nuevo marco legal cumpla con los principios cooperativos. Registro de COOPAC Se ha previsto el inicio de la inscripción en el Registro Nacional a partir del 1 de enero del año Esta inscripción será de carácter obligatoria e implicará a todas las COOPAC que capten depósitos de sus socios-ahorristas. Aquellas COOPAC que no cumplan con su inscripción en el Registro Nacional no podrán realizar operaciones que faculta la nueva Ley. El Registro Nacional nos permitirá conocer cuántas COOPAC existen y su real dimensión. Actualmente, no existe un registro formal e integral de estas entidades, por lo que no es factible determinar su número total a nivel nacional. Así, de las 671 COOPAC conocidas e informada por FENACREP a diciembre del año 2017,
3 solo 151 se encontraban supervisadas por dicha federación; y apenas 82 estaban afiliadas al referido gremio. De acuerdo al dictamen aprobado por el Congreso de la República, la supervisión de las COOPAC por la SBS se realizará bajo un esquema modular y contará con facultad sancionadora. El esquema modular tendrá tres niveles en función a los activos totales de estas entidades: Nivel 1 (hasta 600 UIT), nivel 2 (mayor de 600 UIT y hasta 65,000 UIT) y nivel 3 (mayor de 65,000 UIT). En una primera etapa, la Superintendencia, con el apoyo del colaborador técnico, supervisará los tres niveles. Luego de seis años, es decir a partir del año 2025, la SBS supervisará sin el apoyo de colaborador técnico a las COOPAC de nivel 3; y, para la supervisión de las COOPAC de los niveles 1 y 2, seguirá contando con el apoyo del colaborador técnico. Respecto al FSDC, cuya finalidad es cubrir los depósitos de los socios-ahorristas de las COOPAC, este iniciará su cobertura luego de un período de 24 de meses. Asimismo, estas entidades podrán realizar nuevas operaciones, tales como descuentos, factoring, emitir cartas fianzas para procesos con entidades de estado (niveles 2 y 3), tarjetas de crédito (previa autorización del supervisor) y hasta podrían ofrecer cuentas corrientes (en este último caso sujeto a opinión previa y vinculante del Banco Central de Reserva del Perú). Finalmente, debemos reiterar que este nuevo modelo de supervisión se encuentra consciente que las COOPAC constituyen uno de los vehículos de cooperación social más antiguos del Perú y que cumplen un rol clave en la inclusión financiera, por su presencia en las zonas más lejanas del país; por lo que cuidará de proponer un nuevo marco legal regulatorio que respete los principios cooperativos, a fin que estas entidades continúen contribuyendo en el bienestar de todos los peruanos, especialmente de los más vulnerables.
4 Estadísticas Cajas Municipales de Ahorro y Crédito: Depósitos totales por regiones Al 30 de abril de 2018 Cajas Rurales de Ahorro y Crédito: Depósitos totales por regiones Al 30 de abril de 2018
5 Te contamos que. Puedes consultar gratis tu Reporte de Deuda Haz click en la imagen Si desea suscribirse o dejar de recibir este boletín, enviar un correo a: boletinsbs@sbs.gob.pe Si desea revisar los boletines anteriores, hacer click aquí SBS todos los derechos reservados / Los Laureles N 214, San Isidro. Teléfono
Supervisión de las cooperativas de ahorro y crédito: En la recta final
Supervisión de las cooperativas de ahorro y crédito: En la recta final Aprobación del proyecto de ley es crucial para obtener un resultado satisfactorio en la evaluación mutua que viene realizando el GAFILAT
Más detallesNuevo Marco de Regulación y Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito - COOPAC
Nuevo Marco de Regulación y Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito - COOPAC Oscar Basso Winffel Superintendente Adjunto de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones Sesiones descentralizadas
Más detallesNuevo Marco de Regulación y Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito - COOPAC Preguntas y respuestas
Nuevo Marco de Regulación y Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito - COOPAC Preguntas y respuestas Índice Junio 2018 Temas generales Qué implica la aprobación de la Ley? Cuándo entra en vigencia
Más detallesNuevo Marco de Regulación y Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito (COOPACs)
Nuevo Marco de Regulación y Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito (COOPACs) SEMINARIO INTERNACIONAL Regulación y Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito, Experiencias en Europa
Más detallesCMAC: Nuevo actor en los proyectos de inversión pública en las regiones
CMAC: Nuevo actor en los proyectos de inversión pública en las regiones Medida fortalecerá el posicionamiento de estas entidades en las plazas donde tienen presencia y generará incentivos para una mayor
Más detallesSOAT Y AFOCAT: Un procedimiento de notificaciones a beneficiarios de indemnizaciones más eficaz
SOAT Y AFOCAT: Un procedimiento de notificaciones a beneficiarios de indemnizaciones más eficaz Comunicaciones deben efectuarse en un plazo máximo de 15 días calendario de ocurrido el fallecimiento de
Más detallesCajas Municipales de Ahorro y Crédito recargadas
Cajas Municipales de Ahorro y Crédito recargadas La SBS emitió el Reglamento de la Ley que fortalece el funcionamiento de estas entidades financieras, que pone a su disposición las herramientas y condiciones
Más detallesEl actuario: el gestor de riesgos que cada vez más empresas demandan
El actuario: el gestor de riesgos que cada vez más empresas demandan El giro principal de una compañía de seguros es administrar los riesgos técnicos o de seguros de otros agentes; por esta razón, dicha
Más detallesProtegiendo a los afiliados del Sistema Privado de Pensiones
Protegiendo a los afiliados del Sistema Privado de Pensiones SBS promueve mayores niveles de transparencia y exigencia en el proceso de selección de los representantes de los fondos de pensiones en juntas,
Más detallesMicroseguros: Un mercado que empieza a tomar impulso
Microseguros: Un mercado que empieza a tomar impulso El Perú ya cuenta con 62 productos que aseguran a 4.87 millones de usuarios y que se venden, principalmente, a través del canal bancaseguros Desde hace
Más detallesReclutando a los mejores talentos para servir al país
Reclutando a los mejores talentos para servir al país SBS ha reclutado a más de 400 jóvenes de diversas universidades a nivel nacional, a través de su Programa de Extensión, desde su creación en el año
Más detallesReordenando el sistema de AFOCAT para proteger al público usuario del transporte público
Reordenando el sistema de AFOCAT para proteger al público usuario del transporte público SBS presentó iniciativa legislativa al Congreso de la República En febrero pasado, en el Boletín Quincenal N 1,
Más detallesCómo opera el seguro de invalidez en el Sistema Privado de Pensiones?
Cómo opera el seguro de invalidez en el Sistema Privado de Pensiones? Adicionalmente a las pensiones de jubilación, el SPP ofrece cobertura de los riesgos de invalidez y sobrevivencia, a través del seguro
Más detallesEl sistema de lucha contra el lavado de activos del Perú bajo la lupa del GAFILAT
El sistema de lucha contra el lavado de activos del Perú bajo la lupa del GAFILAT El viernes 29 de setiembre se inicia el proceso de evaluación mutua que involucra la verificación del cumplimiento de nuestro
Más detallesPensando en el ciudadano
Pensando en el ciudadano La SBS ha puesto en marcha diversas iniciativas, apoyándose en la cooperación interinstitucional y el uso de herramientas tecnológicas, dirigidas a ampliar los canales de atención
Más detallesLima, 29 de octubre de 2014
Resultados y perspectivas del Sistema Financiero. Presentación de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP ante la Comisión de Economía, Banca, Finanzas e Inteligencia Financiera del Congreso de la
Más detallesLas Microfinanzas como impulso a la Inclusión Financiera: Experiencias en Perú
Las Microfinanzas como impulso a la Inclusión Financiera: Experiencias en Perú Luis Martín Auqui Cáceres Intendente General de Microfinanzas (e) Superintendencia de Banca Seguros y AFP - Perú Agenda 1.
Más detallesPréstamos rápidos y baratos: La tecnología se sofistica, el delito también
Préstamos rápidos y baratos: La tecnología se sofistica, el delito también Personas inescrupulosas, que desde el anonimato y empleando correos electrónicos, internet y redes sociales, montan supuestas
Más detalles5. ENTIDADES DE REGULACIÓN Y SUPERVISIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO
5. ENTIDADES DE REGULACIÓN Y SUPERVISIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO ENTIDADES DE REGULACIÓN Y SUPERVISIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de
Más detallesCómo impulsar el proceso de inclusión financiera? Algunos apuntes
Cómo impulsar el proceso de inclusión financiera? Algunos apuntes El mayor desafío para la industria está en plantear una propuesta de valor para los productos de depósitos, concluye estudio realizado
Más detallesTasas de interés: Cuando los techos no protegen
Tasas de interés: Cuando los techos no protegen La libertad para fijar el costo del crédito en el Perú ha permitido el logro de importantes avances en el proceso de inclusión financiera La libertad para
Más detallesCÓMO OBTENER CAPITAL EN EL SISTEMA FINANCIERO
CÓMO OBTENER CAPITAL EN EL SISTEMA FINANCIERO Expositor: Econ. Raúl Vegas Morales Correo electrónico: rvegasm@yahoo.com El Sistema Financiero Empresas Financieras Medios Financieros Mercado Financiero
Más detallesAvances en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo
Avances en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo El Perú ya cuenta con un Plan Nacional, basado en cuatro ejes, que establece 16 objetivos específicos y 58 acciones a
Más detallesPlan de Acción 2009 Resumen Ejecutivo. El Plan de Acción 2009 contempla los siguientes lineamientos de acción por objetivo estratégico:
Plan de Acción 2009 Resumen Ejecutivo El Plan de Acción 2009 contempla los siguientes lineamientos de acción por objetivo estratégico: Con respecto al 1.0 y de sus Objetivos Estratégicos Específicos de
Más detallesSistema financiero peruano: A prueba de choques
Sistema financiero peruano: A prueba de choques Evaluación realizada por el FMI y el Banco Mundial destaca su resistencia, solvencia y liquidez En el marco del Financial Sector Assessment Program (FSAP),
Más detallesRetos de la Regulación Financiera y Bancaria para Acelerar el Desarrollo del Sistema Financiero
Retos de la Regulación Financiera y Bancaria para Acelerar el Desarrollo del Sistema Financiero Sra. Socorro Heysen Zegarra Superintendenta de Banca, Seguros y AFP 8 de noviembre de 2016 1 Agenda 1. Situación
Más detallesNormas y Reglamentos que sustenta la labor de Supervisión y Fiscalización de las Operaciones en la Empresa Cooperativa
Instituto de Desarrollo y Crédito Cooperativo IDECOOP 1er Seminario Educativo sobre Cooperativismo, Gobernabilidad y Sostenibilidad Normas y Reglamentos que sustenta la labor de Supervisión y Fiscalización
Más detallesMicroseguros: Una herramienta para la inclusión financiera
Microseguros: Una herramienta para la inclusión financiera Las ventas de estos productos han crecido en 36.2% entre los años 2016 y 2017 y se espera que mantengan esta tendencia creciente debido a su enorme
Más detallesResumen General del Manual de Organización y Funciones
Superintendencia Adjunta de Riesgos Resumen General del Manual de Organización y Funciones (El original del Manual de Organización y Funciones fue aprobado por Resolución Administrativa SBS Nº 429-2011,
Más detallesMedidas especiales adoptadas por la SBS para apoyar a los clientes del sistema financiero afectados por El Niño Costero
Medidas especiales adoptadas por la SBS para apoyar a los clientes del sistema financiero afectados por El Niño Costero Se busca posibilitar, durante una ventana de tiempo acotada, que su historial crediticio
Más detallesSUPERVISIÓN COOPERATIVA
Alonso Morales Acosta SUPERVISIÓN COOPERATIVA Una propuesta para el caso peruano A) Por la misma razón que se les promociona Artículo 1 de la LGC peruana Declárase de necesidad nacional y utilidad pública,
Más detallesMICROSEGUROS REGULACION Y SUPERVISION EN EL PERU. Carla Chiappe Villegas Noviembre 2008
MICROSEGUROS REGULACION Y SUPERVISION EN EL PERU Carla Chiappe Villegas Noviembre 2008 AGENDA Población e Indicadores Económicos. Cifras del Sistema Microfinanciero y del Sistema Asegurador Peruano. El
Más detallesSimplificándole la vida al futuro pensionista del Sistema Privado de Pensiones
Simplificándole la vida al futuro pensionista del Sistema Privado de Pensiones Si la oferta de productos previsionales se alinea cada vez más a los que los afiliados valoran, será más sencillo entender
Más detallesResolución S.B.S. N El Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Lima, 12 de febrero de 2015 Resolución S.B.S. N 1132-2015 El Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones CONSIDERANDO: Que, según lo establecido en el artículo 140
Más detallesManuel Rabines Ripalda Gerente General
Bloque II: El Rol del Estado en el acceso al financiamiento y promoción de otras formas asociativas Las COOPAC en el Perú Manuel Rabines Ripalda Gerente General FENACREP Mayo 2008 Cooperativas de Ahorro
Más detallesEl sistema económico es social y solidario Art. 283 de la Constitución
1 El sistema económico es social y solidario Art. 283 de la Constitución La economía popular y solidaria es una forma de organización económica en la que sus integrantes, ya sea individual o colectivamente,
Más detallesCONFIGURACION DEL SISTEMA FINANCIERO DOMINICANO
CONFIGURACION DEL SISTEMA FINANCIERO DOMINICANO Facilitador: DARIS JAVIER CUEVAS, MA, MSc Intendente General de Bancos La Innovación y Alcance: Creación de la figura de la Administración Monetaria y Financiera.
Más detallesManuel Rabines Ripalda Gerente General FENACREP
Seminario Internacional Cooperativas de Ahorro y Crédito - Regulación & Supervisión, Auditoría, Protección de Depósitos y Sistema de Pagos Manuel Rabines Ripalda Gerente General FENACREP Costa Rica, 24
Más detallesAprende cómo y dónde meter tus lucas. Educación Financiera
Aprende cómo y dónde meter tus lucas Educación Financiera Qué es el sistema financiero? Es un conjunto de personas e instituciones bancarias, financieras y empresas autorizadas por el estado peruano, a
Más detallesResolución S.B.S. Nº
Lima, 24 de febrero de 2014 Resolución S.B.S. Nº 1188-2014 El Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones CONSIDERANDO: Que, mediante Circular N B-2216-2013, F-556
Más detallesLas Micro-empresas y el Acceso al Crédito. Eco. José Zapata L. ASOMIF PERU Agosto del 2008
Las Micro-empresas y el Acceso al Crédito Eco. José Zapata L. ASOMIF PERU Agosto del 2008 Áreas de oportunidad. Lo que aún falta hacer. Generalidades La Oferta para el desarrollo del micro empresario a
Más detallesResolución S.B.S. Nº El Superintendente de Banca y Seguros
Lima, 21 de enero de 2005 Resolución S.B.S. Nº 114 2005 El Superintendente de Banca y Seguros CONSIDERANDO: Que, los numerales 3 y 9 del artículo 349º de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema
Más detallesEducación e inclusión financiera en Seguros
Educación e inclusión financiera en Seguros Noviembre del 2016 Situación actual del seguro y la inclusión financiera en el Perú Principales indicadores de Inclusión Financiera del Sistema de Seguros en
Más detallesRPP, El Comercio, El Peruano, Biznews, Proactivo, Correo, La Nación, Gestión, La República, Desde Adentro, Perú Construye, Construir
KPMG EN MEDIOS Fuente RPP, El Comercio, El Peruano, Biznews, Proactivo, Correo, La Nación, Gestión, La República, Desde Adentro, Perú Construye, Construir Fecha 06 y 07/May/2013 RPP Sector construcción
Más detallesRecuperación del empleo impulsa las afiliaciones al Sistema Privado de Pensiones
Recuperación del empleo impulsa las afiliaciones al Sistema Privado de Pensiones En lo que va del año 2017, las afiliaciones al Sistema Privado de Pensiones (SPP) presentan una tendencia creciente, registrándose
Más detallesSílabo de Derecho Financiero
I. Datos Generales Sílabo de Derecho Financiero Código Carácter A0116 Electivo Créditos 3 Periodo Académico 2017 Prerrequisito Ninguno Horas Teóricas: 2 Prácticas: 2 II. Sumilla de la Asignatura El curso
Más detallesDesafíos para la gestión de cooperativas de Ahorro y Crédito en Latinoamérica. Álvaro Durán Vargas Santiago de Chile / 23 de noviembre de 2007
Desafíos para la gestión de cooperativas de Ahorro y Crédito en Latinoamérica Álvaro Durán Vargas Santiago de Chile / 23 de noviembre de 2007 Algunos datos interesantes Número de CACs en AL: Aprox. 7.262
Más detallesTEXTO ÚNICO DE PROCEDIMIENTOS ADMINISTRATIVOS - TUPA REQUISITOS
TEXTO ÚNICO DE PROCEDIMIENTOS ADMINISTRATIVOS - TUPA DERECHO DE CALIFICACIÓN INSTANCIAS DE RESOLUCIÓN TRAMITACIÓN orden PROCEDIMIENTO Número y / código / (en % UIT) (en S/.) Auto- Previa (en días PARA
Más detallesLA LABOR SUPERVISORA QUE SE REALIZA DEL CUMPLIMIENTO DE
LA LABOR SUPERVISORA QUE SE REALIZA DEL CUMPLIMIENTO DE NORMAS DE TRANSPARENCIA Y PROTECCION A LA CLIENTELA DE LAS ENTIDADES BANCARIAS. Pablo Sánchez-Blanco Responsable Unidad de Inspección División de
Más detallesIntervenciones Piloto: Una oportunidad para hacer políticas públicas. Dirección General de Calidad de Prestaciones Sociales
Intervenciones Piloto: Una oportunidad para hacer políticas públicas Dirección General de Calidad de Prestaciones Sociales I. MINISTERIO DE DESARROLLO E INCLUSIÓN SOCIAL El Ministerio de Desarrollo e Inclusión
Más detallesCARTAS FIANZAS EMITIDAS POR COOPERATIVAS NO SUPERVISADAS POR LA SBS IDENTIFICADAS COMO RESULTADO DEL CONTROL GUBERNAMENTAL A LA CONTRATACIÓN PÚBLICA
CARTAS FIANZAS EMITIDAS POR COOPERATIVAS NO SUPERVISADAS POR LA SBS IDENTIFICADAS COMO RESULTADO DEL CONTROL GUBERNAMENTAL A LA CONTRATACIÓN PÚBLICA DICIEMBRE 2014 1 ANTECEDENTES La Contraloría General
Más detallesModelo R E D A L I A N Z A. C.P. Tomás Carrizales Villegas
Modelo R E D A L I A N Z A C.P. Tomás Carrizales Villegas TRAYECTORIA Federaciones Estatales y Confederación Mexicana de Cajas Populares. (1964) Federaciones Regionales Nace GUAMICH Guanajuato, Aguascalientes,
Más detallesMARCO LEGAL Y REGULATORIO PROPICIO PARA POTENCIAR A LA INCLUSIÓN FINANCIERA EN EL ECUADOR
MARCO LEGAL Y REGULATORIO PROPICIO PARA POTENCIAR A LA INCLUSIÓN FINANCIERA EN EL ECUADOR Margarita Hernández SUPERINTENDENTE DE ECONOMÍA POPULAR Y SOLIDARIA Contenido de ponencia 1. Logros del sector
Más detallesAlejandro Medina Moreno Superintendente Adjunto de Riesgos
Alejandro Medina Moreno Superintendente Adjunto de Riesgos Los comentarios incluidos en esta presentación representan la opinión personal del expositor y no necesariamente corresponden a la posición oficial
Más detallesAl servicio del Perú. Manuel Rabines Ripalda Gerente General Lima, Abril 2018
COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO Al servicio del Perú Manuel Rabines Ripalda Gerente General Lima, Abril 2018 COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO EN EL PERÚ Principales cuentas e indicadores (*millones de
Más detallesEL SUPERINTENDENTE DE BANCA, SEGUROS Y ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES
Aprueban Normas para el Registro de Empresas y s que efectúan operaciones financieras o de cambio de moneda, supervisadas en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo
Más detallesGuía de Usuario de las Estadísticas
Guía de Usuario de las Estadísticas (Sección Sistema Financiero) La presente guía tiene como objetivo familiarizar al usuario con la sección Sistema Financiero de las estadísticas del portal de la Superintendencia
Más detallesAvances de la Regulación n Peruana en Supervisión n del Sector de las Microfinanzas
Avances de la Regulación n Peruana en Supervisión n del Sector de las Microfinanzas Jorge Mogrovejo González Superintendente Adjunto de Riesgos Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs de Perú Primera
Más detallesTaller Preparación de Oficiales de Cumplimiento para Obtener la Certificación ante la CNBV
Taller Preparación de Oficiales de Cumplimiento para Obtener la Certificación ante la CNBV Duración 96 horas Objetivo general: Promover el conocimiento, las habilidades y la experiencia profesional a las
Más detallesManual de Organización y Funciones
Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica Resumen General del Manual de Organización y Funciones (El original del Manual de Organización y Funciones fue aprobado por Resolución Administrativa SBS Nº
Más detallesMANEJO DE RIESGOS Y CONTROLES EN LAS COOPERATIVAS
MANEJO DE RIESGOS Y CONTROLES EN LAS COOPERATIVAS Las cooperativas son organizaciones que aunque inician bajo el esquema de la unión de esfuerzos aportados por pequeños ahorristas, o de pequeños y medianos
Más detallesBALANCE SOCIAL COOPERATIVO
Año Internacional de las Cooperativas BALANCE SOCIAL COOPERATIVO CREDICOOP LUZ Y FUERZA LTDA. WWW.CREDICOOPLUZYFUERZA.COOP COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO CREDICOOP LUZ Y FUERZA LTDA. Qué es Credicoop?
Más detallesIntervenciones regulatorios en el sector Micronanciero
Intervenciones regulatorios en el sector Micronanciero Universidad Nacional Federico Villarreal 6 de julio de 2015 Intervenciones regulatorios en el sector Micronanciero 6 de julio de 2015 1 / 7 Sistema
Más detallesEl BCR como Regulador del Sistema Financiero
El BCR como Regulador del Sistema Financiero Antecedentes: El esquema de supervisión y regulación financiera antes de 2011 Supervisión, regulación y sanción de los participantes de cada uno de los sectores
Más detallesMANUAL DE ORGANIZACIÓN
NOMBRE DE LA UNIDAD: UNIDAD DE CONTROL DE FONDOS DE TERCEROS DEPENDENCIA JERÁRQUICA: COORDINADOR GENERAL ADMINISTRATIVO RESPONSABLE: SUPERVISA A: DIRECTAMENTE: TÉCNICAMENTE: COORDINADOR DE UNIDAD DE CONTROL
Más detallesResolución S.B.S. N
Lima, 11 de agosto de 2016 Resolución S.B.S. N 4349-2016 El Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones CONSIDERANDO: Que, mediante el artículo 8 de la Ley N 27693
Más detallesANEXO N 1. Formato A. Identidad
ANEXO N 1 Formato A CARTA DE INSCRIPCIÓN EN EL REGISTRO DE EMPRESAS Y PERSONAS QUE EFECTÚAN OPERACIONES FINANCIERAS O DE CASA DE CAMBIO DE MONEDA Y DE DESIGNACIÓN DE OFICIAL DE CUMPLIMIENTO Señor Superintendente
Más detallesInnovaciones en Inclusión Financiera, a través del Dinero Electrónico y de la Cuentas Simplificadas. 16 de Marzo de 2016
Innovaciones en Inclusión Financiera, a través del Dinero Electrónico y de la Cuentas Simplificadas 16 de Marzo de 2016 Contenido 1. Qué es Inclusión Financiera? 2. Datos de Inclusión Financiera a Nivel
Más detallesFiscalización de Emisores y Operadores de Tarjetas de Crédito no Bancarias
Fiscalización de Emisores y Operadores de Tarjetas de Crédito no Bancarias Al cumplirse un año desde que el Banco Central mandató a esta Superintendencia para que supervisara a los Emisores y Operadores
Más detallesReglamento de la Ley Nº 29985, Ley que regula las características básicas del dinero electrónico como instrumento de inclusión financiera
Reglamento de la Ley Nº 29985, Ley que regula las características básicas del dinero electrónico como instrumento de inclusión financiera DECRETO SUPREMO Nº 090-2013-EF Enlace Web: EXPOSICIÓN DE MOTIVOS
Más detallesENTORNO REGULATORIO DEL SECTOR DE FINANZAS POPULARES. Comisión Nacional Bancaria y de Valores 3 de octubre de 2015
ENTORNO REGULATORIO DEL SECTOR DE FINANZAS POPULARES Comisión Nacional Bancaria y de Valores 3 de octubre de 2015 Contenido Marco regulatorio del sector de finanzas populares Antecedentes Plazos y modificaciones
Más detallesANALISIS DE LA LEY DEL SISTEMA FINACIERO NACIONAL
Trabajo encargado: 1ra Unidad ANALISIS DE LA LEY DEL SISTEMA FINACIERO NACIONAL Alumna: Carla Alvarez Rueda Código: 2007-30413 LEY 26702 C U R S O : B A N C A Y B O L S A LEY GENERAL DEL SISTEMA FINANCIERO
Más detalles(El original del Manual de Organización y Funciones fue aprobado Resolución Administrativa SBS Nº , del 17 de agosto de 2011)
Unidad de Inteligencia Financiera Resumen General del Manual de Organización y Funciones (El original del Manual de Organización y Funciones fue aprobado Resolución Administrativa SBS Nº 476-2011, del
Más detallesResolución de Superintendente Nº SMV/02
PERÚ Ministerio de Economía y Finanzas SMV Superintendencia del Mercado de Valores DECENIO DE LAS PERSONAS CON DISCAPACIDAD EN EL PERÚ AÑO DE LA PROMOCIÓN DE LA INDUSTRIA RESPONSABLE Y DEL COMPROMISO CLIMÁTICO
Más detallesUNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA UIF PERÚ
UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA UIF PERÚ SBS - UIF PERÚ Junio 2007 - Julio 2008 Unidad de Inteligencia Financiera del Perú La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF - Perú) fue incorporada a
Más detallesUnidad de Inteligencia Financiera del Perú. Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Unidad de Inteligencia Financiera del Perú Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Abril, 2015 Funciones de la UIF-Perú en la prevención y detección del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
Más detallesNUEVAS REGULACIONES DEL SISTEMA DE LEYES ESPECÍFICAS PARA EL SECTOR CASO ECUADOR
NUEVAS REGULACIONES DEL SISTEMA COOPERATIVO FINANCIERO, IMPLEMENTACIÓN DE LEYES ESPECÍFICAS PARA EL SECTOR CASO ECUADOR Buenos Aires, 22 de Noviembre de 2010 VISION DE LA ACSB SER LA ORGANIZACIÓN QUE CONSOLIDE
Más detallesResumen General del Manual de Organización y Funciones
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas Resumen General del Manual de Organización y Funciones (El original del Manual de Organización y Funciones fue aprobado por Resolución Administrativa SBS
Más detalles57 años al servicio de las Cooperativas de Ahorro y Crédito GENTE AYUDANDO A GENTE
57 años al servicio de las Cooperativas de Ahorro y Crédito GENTE AYUDANDO A GENTE Capacitación y Asistencia Técnica 57 años contribuyendo al desarrollo cooperativo 1959 Fortalecimiento institucional de
Más detallesMERCADO DE VALORES (Introducción)
FACULTAD DE CIENCIAS CONTABLES MERCADO DE VALORES (Introducción) Alejandro Narváez Liceras, 2015. E.mail:anarvaez@pucp.edu.pe www.alejandronarvaez.com 3aconsultasoc@gmail.com Palabras clave: Sistema Financiero
Más detallesComisión NacionaCde (BancosySeguros
#^%N ^R^Sj k xí0^ Comisión NacionaCde (BancosySeguros Tegucigaípa, M
Más detallesSistema Financiero en Chile
R O D R I G O V A L D É S P U L I D O M I N I S T R O D E H A C I E N D A D E C H I L E Sistema Financiero en Chile Valparaíso, 04 de mayo de 2016 Comisión Especial Investigadora de la actuación de los
Más detallesCOLEGIO DE LA INMACULADA Jesuitas - Lima SISTEMA FINANCIERO Y SISTEMA BANCARIO
COLEGIO DE LA INMACULADA Jesuitas - Lima SISTEMA FINANCIERO Y SISTEMA BANCARIO SISTEMA FINANCIERO DEFINICIÓN DE SISTEMA FINANCIERO Es el conjunto de instituciones y organismos públicos y privados que permiten
Más detallesEstás ahorrando para tu futuro?
Estás ahorrando para tu futuro? Si hemos ahorrado pensando en nuestro futuro, habremos asegurado una vejez tranquila y segura. Durante la juventud somos capaces de generar mayores ingresos para nuestro
Más detallesCURSO A DISTANCIA. en Bancos e Instituciones Financieras. Del 17 de julio al 27 de agosto de
CURSO A DISTANCIA en Bancos e Instituciones Financieras Del 17 de julio al 27 de agosto de 2017 www.alidevirtual.com PRESENTACIÓN La reputación es un concepto intangible forjado sobre la identidad, cultura,
Más detallesLIDERES EN MICROFINANZAS RURALES JAIME OTAZU CHARAJA GERENTE GENERAL
LIDERES EN MICROFINANZAS RURALES JAIME OTAZU CHARAJA GERENTE GENERAL Quienes somos? Somos una Cooperativa de Ahorro y Crédito líder en microfinanzas rurales a nivel regional, siendo considerada entre las
Más detallesPRODUCTO FINANCIERO: ARRENDAMIENTO FINANCIADO ELENKA PAZ
Jocelyn Bueno PRODUCTO FINANCIERO: ARRENDAMIENTO FINANCIADO ELENKA PAZ El Rol de la FENACREP 1 Asistencia Técnica Capacitación y TI. 2 Procesos Políticas y Reglamentos Manuales de Evaluación Sistema de
Más detallesSistema de Prevención de Lavado de Activos Visión de la UIF-Perú
Sistema de Prevención de Lavado de Activos Visión de la UIF-Perú Alfredo Trillo Delfín Octubre, 2016 ALGUNAS ESTADISTICAS Número de Reportes de Operaciones Sospechosas recibidos anualmente 8 000 7 500
Más detallesInformación Estadística Georeferenciada UIF-Perú
Información Estadística Georeferenciada UIF-Perú Periodo -6 Junio de 7 Información Estadística Georeferenciada UIF-Perú Glosario de términos. Informe de Inteligencia Financiera (IIF): Documento de carácter
Más detallesAl respecto, esta disposición omite la participación del consejo de vigilancia en la convocatoria.
OBSERVACIONES Y RECOMENDACIONES AL PROYECTO DE LEY Nº 1161/2016/SBS, LEY QUE MODIFICA LA LEY Nº 26702, LEY GENERAL DEL SISTEMA FINANCIERO Y DEL SISTEMA DE SEGUROS Y ORGÁNICA DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA
Más detallesAsociación de Instituciones de Microfinanzas del Perú
Asociación de Instituciones de Microfinanzas del Perú AGOSTO 2011 Introducción En el marco del desarrollo de nuevas estrategias de capacitación, la Asociación de Instituciones de Microfinanzas del Perú
Más detallesAsociación de Bancos Comerciales de la Rep. Dominicana Inc. Dirección de Estudios Económicos AE
Asociación de Bancos Comerciales de la Rep. Dominicana Inc. Dirección de Estudios Económicos AE 01-2013 FONDOS DE PENSIONES, BANCA MÚLTIPLE Y DESARROLLO ECONÓMICO Y SOCIAL EN LA REPÚBLICA DOMINICANA. Santo
Más detallesINFORME ESTADÍSTICO UAF
INFORME ESTADÍSTICO UAF Enero diciembre 2010 Primer trimestre 2011 Resultados de la aplicación de las facultades legales de fiscalización SO EN INCUMPLIMIENTO IDENTIFICADOS E INSCRITOS Categorías de SO
Más detallesCOMPROMISO. Conoce mas de las Cajas. de Ahorro y Sofipos DINERO FECHA INGRESO PRESUPUESTO META ECONOMÍA OBJETIVO DISCIPLINA BOLSILLO BANCO GASTO
DISCIPLINA FINANZAS PLAZO OBJETIVO PLAN NEGOCIO SALARIO COMPROMISO FECHA Conoce mas de las Cajas META BANCO de Ahorro y Sofipos COMPROMISO DINERO SALARIO OBJETIVONECESIDAD BOLSILLO GASTO INGRESO ECONOMÍA
Más detallesLOS DESAFÍOS DE LA REGULACIÓN BANCARIA
LOS DESAFÍOS DE LA REGULACIÓN BANCARIA Raphael Bergoeing Abril 11, 2012 www.sbif.cl Fundación Generación Empresarial Esencia y mandato de la SBIF El mandato de la Ley General de Bancos a la SBIF es supervisar
Más detalles