Taller Preparación de Oficiales de Cumplimiento para Obtener la Certificación ante la CNBV

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1 Taller Preparación de Oficiales de Cumplimiento para Obtener la Certificación ante la CNBV Duración 96 horas Objetivo general: Promover el conocimiento, las habilidades y la experiencia profesional a las personas dedicadas a la detección y prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en México, con el fin de obtener la certificación ante la CNBV. Beneficio: 1. Obtener la certificación ante la CNBV. 2. Fomentar el diseño e implementación de políticas y procedimientos de PLD/FT. 3. Mantener y mejorar los planes de PLD/FT. Dirigido a: Licenciados en Derecho, Contaduría, Economía, Administración y todos aquellos relacionados a la normatividad en PLD/FT. Requisito: - Licenciatura terminada - Normatividad en PLD/FT y Disposiciones Relacionadas (e.g. CONSUSEF) Contenido: Módulo 1 Antecedentes y definiciones Conocer el propósito de obtener la certificación, así como las definiciones, origen y antecedentes del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. 1. Objetivo 2. Estrategias de estudio 3. Propósito de la certificación 4. El lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo 4.1. Origen, definición y etapas 4.2. Diferencias y semejanzas del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo 4.3. Tipologías 4.4. Indicios de inusualidad y su análisis 4.5. Implicaciones y tipos de riesgos 4.6. Consecuencias del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

2 Módulo 2 Marco normativo nacional e internacional Conocer a los organismos internacionales y nacionales que rigen el financiamiento al terrorismo, así como las leyes y disposiciones emitidos en la materia. 1. Organismos internacionales 1.1. Grupo de acción financiera internacional 1.2. Grupo Egmont de unidades de inteligencia financiera 1.3. Comité de Basilea sobre la supervisión bancaria 1.4. Grupo Wolfsberg 2. El sistema Financiero Mexicano 2.1. Fundamento constitucional para la regulación en materia financiera 2.2. Sector bancario 2.3. Sector bursátil 2.4. Sector de ahorro y crédito popular 2.5. Organizaciones y actividades auxiliares del crédito 2.6. Fondos de inversión 2.7. Sector seguros y finanzas 2.8. Sector ahorro para el retiro 3. Las 40 recomendaciones del GAFI 4. Leyes y disposiciones en la materia publicadas en México 4.1. Ley federal para la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita Disposiciones de carácter general en materia de prevención, detección y reporte de operaciones posiblemente vinculadas con los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita y de terrorismo y su financiamiento aplicables a: Instituciones de crédito Sociedades financieras de objeto múltiple Casas de cambio Centros cambiarios Transmisores de dinero Entidades de ahorro y crédito popular Almacenes generales de depósito Casas de bolsa Afores Fondos de inversión Asesores en inversiones Sociedades cooperativas de ahorro y préstamo Uniones de crédito Instituciones de crédito Instituciones de fianzas Módulo 3 Autoridades regulatorias en México Conocer a las autoridades encargadas de emitir la regulación, realizar la supervisión e imposición de multas por delitos relacionados al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

3 1. Principales funciones de las autoridades que intervienen en el Sistema Financiero Mexicano Banco de México 1.2. Secretaría de Hacienda y Crédito Público 2. Unidad de Inteligencia Financiera 3. Unidad de Banca de Desarrollo 4. Unidad de Banca, Valores y Ahorro 5. Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social 6. Órganos Desconcentrados 6.1. Comisión Nacional Bancaria y de Valores 6.2. Comisión Nacional de Seguros y Fianzas 6.3. Comisión Nacional de los Sistemas de Ahorro para el Retiro 6.4. Servicio de Administración Tributaria 7. Organismos Descentralizados 7.1. Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los usuarios de servicios financieros 8. Instituto para la Protección de Ahorro Bancario 9. Autoridad investigadora 9.1. Procuraduría General de la República Módulo 4 Generalidades de las disposiciones aplicables en México Conocer la estructura e importancia del plan de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. 1. Estructuras del régimen PLD/FT 1.1. Política de identificación y conocimiento del cliente 1.2. Reportes regulatorios (relevantes, inusuales e internas preocupantes) 1.3. Estructuras Internas 1.4. Capacitación y difusión 1.5. Sistemas automatizados 1.6. Reserva y confidencialidad 1.7. Otras obligaciones 1.8. Políticas de resguardos y conservación 1.9. Intercambio de Información entre entidades Manual PLD/FT 2. Administración y gestión del riesgo 2.1. Contexto 2.2. Identificación de los riesgos 2.3. Análisis de los riesgos 2.4. Evaluación 2.5. Tratamiento 2.6. Monitoreo 2.7. Reporte de operaciones 2.8. Documentación del riesgo 3. Ley Federal para la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia Ilícita Actividades vulnerables

4 3.2. Limitaciones al uso de efectivo 3.3. Umbrales para la identificación y avisos 3.4. Presentación de avisos 4. Informe anual sobre el grado de cumplimiento de las medidas implementadas para prevenir y detectar actos, omisiones y operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo Lineamientos para la elaboración del informe 4.2. Metodología del auditor 4.3. Planeación, ejecución y desarrollo 4.4. Papeles de trabajo y obtención de evidencia comprobatoria 4.5. Revisión de los sistemas automatizados 4.6. Resultados de la auditoría 4.7. Contenido del informe 4.8. Seguimiento a las observaciones y acciones correctivas Duración del módulo: 48 horas Módulo 5 Aspectos legales de las disposiciones Conocer la generalidad de los aspectos legales que impactan a la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. 1. El delito de realizar operaciones con recursos de procedencia ilícita 1.1. Fundamento 1.2. Concepto 1.3. Elementos objetivos 1.4. El bien jurídico tutelado 1.5. La conducta típica 1.6. Los sujetos 1.7. Las circunstancias de tiempo y lugar 1.8. El objeto material 2. Elementos subjetivos 3. Elementos normativos 4. El delito del financiamiento al terrorismo Fundamento 4.2. Concepto 4.3. Elementos objetivos 4.4. El bien jurídico tutelado 4.5. La conducta típica 4.6. Los sujetos 4.7. Las circunstancias de tiempo y lugar 4.8. El objeto material 4.9. Elementos subjetivos Elementos normativos

5 5. Afectaciones por los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo. Módulo 6 Multas, Sanciones y conclusiones Conocer las multas y sanciones por el incumplimiento de las Leyes y disposiciones en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. 1. Multas y sanciones 2. Conclusiones