Cuadro Nº 1 SITUACIÓN PATRIMONIAL INSTITUCIONES FINANCIERAS DE DESARROLLO 31 de julio de 2018 (En Bolivianos)

Transcripción

1 Cuadro Nº 1 SITUACIÓN PATRIMONIAL (En Bolivianos) CRECER PRO MUJER DIACONIA IDEPRO IMPRO SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE TOTAL ACTIVO DISPONIBILIDADES 30,078,082 48,143, ,968,605 16,333, ,793 21,069,005 29,393,778 8,218,965 15,016, ,776,378 INVERSIONES TEMPORARIAS 36,467,861 1,926,745 16,415,594 8,649,374 37, ,285 23,195 39,846 63,823,229 PORTAFOLIO DE NEGOCIOS PORTAFOLIO DE INVERSIONES EN CURSO PORTAFOLIO DE INVERSIONES PENDIENTES DE COBRO PORTAFOLIO DE INVERSIONES EN EJECUCION CARTERA 1,663,715, ,726,992 1,000,505, ,980,188 29,052, ,780, ,192,140 75,438, ,624,602 4,877,016,369 CARTERA BRUTA 1,721,590, ,094,770 1,060,258, ,239,002 30,307, ,215, ,794,165 80,765, ,787,015 5,066,052,018 CARTERA VIGENTE 1,694,906, ,991,115 1,035,248, ,533,598 28,749, ,534, ,422,108 53,691, ,317,748 4,860,393,794 CARTERA VENCIDA 6,851,448 12,052,520 9,188,849 4,655, ,336 9,953,586 10,259,402 2,429,205 1,836,557 57,858,274 CARTERA EN EJECUCIÓN 7,787,964 51,135 14,053,844 5,132,663-4,250,066 5,286,460 1,787,659 6,350,433 44,700,223 CARTERA REPROGRAMADA O REESTRUCTURADA VIGENTE 10,950,356-1,689,711 14,823, ,100 19,056,607 21,781,073 19,887, ,800 89,298,352 CARTERA REPROGRAMADA O REESTRUCTURADA VENCIDA 260,869-78, ,668 79,794 1,061,676 2,040, ,073-4,976,150 CARTERA REPROGRAMADA O REESTRUCTURARADA EN EJECUCIÓN 833, ,547,327-1,358,979 2,005,061 2,061,188 19,478 8,825,225 PRODUCTOS DEVENGADOS POR COBRAR CARTERA 22,749,006 7,180,014 11,230,090 5,400, ,023 8,670,844 15,861,729 1,813,036 4,108,080 77,283,498 PREVISIÓN PARA CARTERA INCOBRABLE -80,623,863-34,547,792-70,982,874-12,659,490-1,524,708-14,105,431-28,463,754-7,140,742-16,270, ,319,147 OTRAS CUENTAS POR COBRAR 13,653,933 4,578,736 13,925, , ,145 1,429,377 3,505,091 2,047,382 1,550,732 42,034,479 BIENES REALIZABLES , ,363 1,309, ,512 1,744,393 INVERSIONES PERMANENTES 11,736, ,300 2,610,954 1,984,058 10, ,451 78, ,404 76,260 17,680,681 BIENES DE USO 27,425,342 7,410,626 59,208,703 5,046,484 1,202,028 14,248,904 8,479,665 5,825,103 4,577, ,424,146 OTROS ACTIVOS 10,012, ,812 9,230, , ,426 1,136,138 3,369, , ,516 25,752,495 TOTAL DEL ACTIVO 1,793,089, ,796,923 1,205,866, ,279,477 31,554, ,956, ,591,269 92,394, ,723,426 5,434,252,170 PASIVO OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO , , ,007 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FISCALES OBLIGACIONES CON BANCOS Y ENTIDADES DE FINANCIAMIENTO 1,354,265, ,228, ,622, ,457,647 25,333, ,524, ,575,052 65,068, ,262,014 3,939,339,147 OTRAS CUENTAS POR PAGAR 73,334,659 36,463,423 36,511,641 7,870, ,584 8,068,549 15,163,871 2,683,131 8,819, ,402,495 PREVISIONES 42,170,135 11,485,172 11,170,569 1,390, , ,836 6,740, ,793 2,629,912 76,361,493 TÍTULOS DE DEUDA EN CIRCULACIÓN ,934, ,934,514 OBLIGACIONES SUBORDINADAS ,168,527-8,377,981 31,208,481 2,737,606-53,492,595 TOTAL DEL PASIVO 1,469,770, ,177, ,497, ,887,113 26,212, ,090, ,622,841 70,838, ,710,987 4,291,807,250 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 288,166, ,693, ,643,184 55,997,684 4,857,789 18,071,242 61,130,829 23,522,268 49,906,817 1,005,989,912 APORTES NO CAPITALIZADOS ,395 31,583,380 1,591,762 1,264,364-34,463,902 AJUSTES AL PATRIMONIO RESERVAS 21,614,600 4,700,159 26,821, , , ,804 5,585, ,647 4,794,143 66,127,145 RESULTADOS ACUMULADOS 13,538,099 14,225,651 15,903,992-5,306,315-80,052-3,192,857 3,659,859-4,195,896 1,311,480 35,863,961 TOTAL DEL PATRIMONIO 323,319, ,619, ,369,076 51,392,364 5,342,049 46,866,570 71,968,428 21,555,383 56,012,439 1,142,444,920 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 1,793,089, ,796,923 1,205,866, ,279,477 31,554, ,956, ,591,269 92,394, ,723,426 5,434,252,170

2 CUADRO Nº 2 GANANCIAS Y PÉRDIDAS (En Bolivianos) CRECER PRO MUJER DIACONIA IDEPRO IMPRO SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE TOTAL INGRESOS FINANCIEROS 237,424, ,530, ,028,296 37,661,665 3,513,171 50,050,013 72,431,144 9,956,889 37,111, ,707,120 GASTOS FINANCIEROS -42,621,766-15,364,621-26,246,778-12,813, ,826-13,654,889-19,495,697-2,453,737-7,977, ,562,438 RESULTADO FINACIERO BRUTO 194,802,430 91,166, ,781,518 24,848,445 2,579,345 36,395,123 52,935,447 7,503,152 29,133, ,144,683 OTROS INGRESOS OPERATIVOS 2,263,810 1,406,703 4,344,294 3,914, ,874 1,871,624 6,336, , ,374 21,272,256 OTROS GASTOS OPERATIVOS -6,683,490-5,075, , , ,753-2,307,638-3,465, , ,429-19,671,240 RESULTADO DE OPERACIÓN BRUTO 190,382,751 87,496, ,761,524 27,805,930 2,843,467 35,959,109 55,806,490 7,753,431 28,936, ,745,699 RECUPERACIÓN DE ACTIVOS FINANCIEROS 50,773,595 8,881,374 5,736,203 22,060,761 29,714 5,374,947 76,930,323 3,118,104 32,464, ,369,274 CARGOS POR INCOB.Y DESVALORIZACIÓN DE ACTIVOS FINANCIEROS -75,368,050-15,527,883-13,496,598-29,238, ,559-11,306,351-86,585,859-5,694,836-34,198, ,806,051 RESULTADO DE OPERACIÓN DESPUÉS DE INCOBRABLES 165,788,296 80,850,422 97,001,129 20,627,751 2,484,623 30,027,704 46,150,954 5,176,698 27,201, ,308,922 GASTOS DE ADMINISTRACIÓN -144,304,668-60,869,975-71,132,012-22,061,966-2,563,877-33,237,349-44,247,363-9,387,519-26,373, ,178,259 RESULTADO DE OPERACIÓN NETO 21,483,629 19,980,446 25,869,117-1,434,214-79,254-3,209,645 1,903,591-4,210, ,814 61,130,663 ABONOS POR DIFERENCIA DE CAMBIO Y MANTENIMIENTO DE VALOR 57, , ,666 CARGOS POR DIFERENCIA DE CAMBIO Y MANTENIMIENTO DE VALOR -19, , ,985 RESULTADO DESPUES DE AJUSTE POR DIFERENCIA DE CAMBIO Y MANTENIMIENTO DE VALOR 21,520,886 19,980,471 25,538,515-1,434,214-79,254-3,209,645 1,903,591-4,210, ,815 60,837,344 INGRESOS EXTRAORDINARIOS 917,632 24,038 37, , ,313 1,153,599 GASTOS EXTRAORDINARIOS -2,601,130-1, ,603,701 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO ANTES DE AJUSTES DE GESTIONES ANTERIORES 19,837,388 20,002,890 25,576,032-1,434,214-79,254-3,189,571 1,903,616-4,210, ,177 59,387,242 INGRESOS DE GESTIONES ANTERIORES 210, , , ,224 79,242 1,073,068 GASTOS DE GESTIONES ANTERIORES -174,312-91, , ,698-90,686-7, , ,836 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS Y AJUSTES CONTABLE POR EFECTO DE INFLACIÓN 19,873,629 19,911,372 25,797,070-1,434,214-80,052-3,192,857 1,812,942-4,195,896 1,311,480 59,803,474 ABONOS POR AJUSTE POR INFLACIÓN CARGOS POR AJUSTE POR INFLACIÓN RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 19,873,629 19,911,372 25,797,070-1,434,214-80,052-3,192,857 1,812,942-4,195,896 1,311,480 59,803,474 IMPUESTO SOBRE LAS UTILIDADES DE LAS EMPRESAS -6,335,530-5,685,721-9,893, ,914,329 RESULTADO NETO DE LA GESTIÓN 13,538,100 14,225,651 15,903,992-1,434,214-80,052-3,192,857 1,812,942-4,195,896 1,311,480 37,889,145

3 CUADRO Nº 3 INDICADORES FINANCIEROS (En porcentajes) CRECER PRO MUJER DIACONIA IDEPRO IMPRO SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE TOTAL ESTRUCTURA DE ACTIVOS Disponibilidades/Total Activo 1.68% 8.28% 8.62% 4.50% 1.76% 5.18% 4.20% 8.90% 5.78% 5.02% Inversiones Temporarias/Total Activo 2.03% 0.33% 1.36% 2.38% 0.12% 0.00% 0.04% 0.03% 0.02% 1.17% Cartera / Total Activo 92.78% 89.16% 82.97% 90.83% 92.07% 90.62% 93.37% 81.65% 91.49% 89.75% Otras Cuentas por cobrar / Total Activo 0.76% 0.79% 1.15% 0.23% 1.66% 0.35% 0.50% 2.22% 0.60% 0.77% Bienes Realizables / Total Activo 0.00% 0.00% 0.00% 0.02% 0.00% 0.04% 0.19% 0.00% 0.07% 0.03% Inversiones Permanentes / Total Activo 0.65% 0.10% 0.22% 0.55% 0.03% 0.03% 0.01% 0.49% 0.03% 0.33% Bienes de Uso / Total Activo 1.53% 1.27% 4.91% 1.39% 3.81% 3.50% 1.21% 6.30% 1.76% 2.46% Otros Activos / Total Activo 0.56% 0.07% 0.77% 0.10% 0.55% 0.28% 0.48% 0.42% 0.25% 0.47% ESTRUCTURA DE PASIVOS Oblig.con Bancos y Ent.Fin./Pasivo+Patrimonio 75.53% 68.28% 60.42% 80.23% 80.29% 84.41% 77.41% 70.42% 74.03% 72.49% Obligaciones subordinadas/pasivo+patrimonio 0.00% 0.00% 0.00% 3.07% 0.00% 2.06% 4.46% 2.96% 0.00% 0.98% CALIDAD DE CARTERA Cartera Vigente / Cartera Bruta 99.09% 97.78% 97.80% 96.18% 97.65% 95.56% 97.06% 91.10% 96.71% 97.70% Cartera reprogramada o reestructurada / Cartera Bruta 0.70% 0.00% 0.17% 5.31% 3.06% 5.74% 3.88% 28.30% 0.11% 2.04% Cartera Vencida / Cartera Bruta 0.41% 2.21% 0.87% 1.54% 2.35% 2.94% 1.85% 4.13% 0.74% 1.24% Cartera en Ejecución / Cartera Bruta 0.50% 0.01% 1.33% 2.28% 0.00% 1.50% 1.10% 4.77% 2.55% 1.06% Cartera Vencida Total + Ejecución Total / Cartera Bruta 0.91% 2.22% 2.20% 3.82% 2.35% 4.44% 2.94% 8.90% 3.29% 2.30% Cartera Reprog. o Reestructurada Vigente / Cartera Vigente Total 0.64% 0.00% 0.16% 4.57% 2.86% 5.33% 3.37% 27.03% 0.11% 1.80% Cartera Reprog. o Reestruct. Vencida y Ejec. / Cartera Reprog. o Reestruct. 9.08% 0.00% 4.41% 17.27% 8.61% 11.27% 15.66% 12.99% 6.90% 13.39% Prod. Financieros Devengados por Cobrar Cartera / Cartera Bruta 1.32% 1.31% 1.06% 1.60% 0.89% 2.32% 2.38% 2.24% 1.64% 1.53% Prev.Cartera Incobrable / Cartera Bruta 5.16% 7.37% 6.69% 3.75% 5.03% 3.77% 5.04% 8.84% 6.51% 5.63% Previsión cartera incobrable / Cartera en Mora % % % 98.27% % 84.85% % 99.35% % % LIQUIDEZ Disponibilidades / Pasivo 2.05% 10.81% 13.39% 5.24% 2.11% 5.85% 4.68% 11.60% 7.37% 6.36% Disponibilidades + Inversiones Temporarias / Pasivo 4.53% 11.25% 15.50% 8.01% 2.26% 5.85% 4.73% 11.64% 7.39% 7.84% Disponibilidades + Inversiones Temporarias / Activo 3.71% 8.61% 9.98% 6.88% 1.87% 5.18% 4.24% 8.92% 5.80% 6.19% SOLVENCIA Patrimonio/Activo 18.03% 23.48% 35.61% 14.15% 16.93% 11.52% 10.29% 23.33% 21.57% 21.02% Patrimonio/Activo+Contingente 18.03% 23.48% 35.61% 14.15% 16.93% 11.52% 10.29% 23.33% 21.57% 21.02% Cartera Vencida+Ejecución/Patrimonio 4.87% 8.86% 5.43% 25.07% 13.31% 35.47% 27.22% 33.34% 14.65% 10.19% Cartera vencida + Ejec. reprog. o reestruct. / Patrimonio 0.34% 0.00% 0.02% 6.02% 1.49% 5.16% 5.62% 13.78% 0.03% 1.21% Cartera Vencida+Ejecución-Prev/Patrimonio 1.21% 0.93% 0.81% 9.28% 8.50% 11.52% 10.66% 15.91% 1.13% 2.72% Coeficiente de adecuación patrimonial (1) 18.57% 23.73% 39.38% 14.94% 17.04% 14.82% 14.12% 27.53% 21.93% 22.66% Coeficiente de adecuación patrimonial (2) 18.57% 23.73% 39.38% 14.94% 17.12% 14.64% 16.11% 29.19% 21.93% n.d. ESTRUCTURA FINANCIERA Activo Productivo / Activo + Contingente 97.27% 91.71% 86.23% 91.52% 92.56% 87.64% 91.53% 79.05% 92.79% 91.83% Pasivo con Costo / Pasivo + Contingente 88.50% 86.53% 90.04% 95.33% 95.66% 95.82% 95.30% 94.42% 92.33% 91.00% Activo Productivo - Pasivo con Costo / Pasivo con Costo 34.10% 38.51% 48.71% 11.83% 16.48% 3.36% 7.05% 9.20% 28.14% 27.77% Activo Improductivo / Patrimonio 15.12% 35.32% 38.68% 59.93% 43.96% % 82.34% 89.78% 33.43% 38.86% RENTABILIDAD Resultado Financiero Bruto / (Activo+Contingente) 18.65% 26.05% 14.49% 11.19% 13.96% 15.09% 12.98% 12.78% 18.83% 16.92% Resultado de Operación Bruto / (Activo+Contingente) 18.23% 25.00% 15.06% 12.52% 15.39% 14.91% 13.69% 13.21% 18.70% 16.97% Result. de Operación después de Incobrables / (Activo+Contingente) 15.88% 23.11% 13.94% 9.29% 13.45% 12.45% 11.32% 8.82% 17.58% 14.89% Resultado de Operación Neto / (Activo+Contingente) 2.06% 5.71% 3.72% -0.65% -0.43% -1.33% 0.47% -7.17% 0.54% 1.91% Result. de Operación Neto antes de Impuestos (Activo+Contingente) 1.90% 5.69% 3.71% -0.65% -0.43% -1.32% 0.44% -7.15% 0.85% 1.87% Resultado Neto de la Gestión / (Activo+Contingente) [ROA] 1.30% 4.07% 2.29% -0.65% -0.43% -1.32% 0.44% -7.15% 0.85% 1.19% Resultado Neto de la Gestión / Patrimonio [ROE] 7.33% 18.83% 6.47% -4.72% -2.55% % 4.37% % 4.06% 5.78% RESULTADOS Ingresos Financieros / Activo+Contingente 22.74% 30.44% 18.26% 16.95% 19.02% 20.75% 17.76% 16.96% 23.99% 21.35% Ingresos Financieros / Cartera Bruta 23.82% 32.63% 20.68% 18.46% 20.29% 22.80% 18.83% 18.96% 24.97% 23.00% Resultado Neto / Ingresos Financieros 5.70% 13.35% 12.52% -3.81% -2.28% -6.38% 2.50% % 3.53% 5.56% Gastos Financieros / Activo+Contingente -4.08% -4.39% -3.77% -5.77% -5.05% -5.66% -4.78% -4.18% -5.16% -4.43% Gastos Financieros / Pasivos con costo promedio 5.59% 6.42% 6.51% 7.00% 6.35% 6.68% 5.58% 5.81% 7.10% 6.13% Ajustes netos por inflación y por diferencias de cambio / Activo+Contingent 0.00% 0.00% -0.05% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% -0.01% Cargos por Incob.Netos de Recuper. / Activo+Contingente -2.36% -1.90% -1.12% -3.23% -1.94% -2.46% -2.37% -4.39% -1.12% -2.08% Otros Ingresos Operativos Netos / Activo+Contingente -0.42% -1.05% 0.57% 1.33% 1.43% -0.18% 0.70% 0.43% -0.13% 0.05% Gastos de Administración / Activo+Contingente % % % -9.93% % % % % % % Ing.Extraord. Y de Gest.Ant.Netos / Activo+Contingente -0.16% -0.02% 0.04% 0.00% 0.00% 0.01% -0.02% 0.03% 0.31% -0.03% Deprec.y Desval.Bienes de Uso / Bienes de uso-terrenos 20.05% 21.32% 15.95% 22.46% 17.89% 26.99% 31.14% 18.38% 32.33% 20.60% INGRESOS Y GASTOS FINANCIEROS Productos por Cartera Vigente / Cartera Vigente 23.90% 32.97% 20.76% 18.56% 20.19% 23.56% 18.68% 20.82% 25.52% 23.24% Productos por Cartera Reprog. Y Reestruct. Vigente / Cartera Reprog.y Ree 16.07% 0.00% 17.99% 14.94% 18.46% 16.70% 15.38% 14.65% 10.07% 15.55% Productos por Cartera Vencida y en Ejecución / Cartera Vencida y en Ejecuc 13.48% 9.20% 8.59% 20.13% 25.75% 13.09% 28.63% 17.90% 8.21% 14.77% Productos por Cartera Reprog. Y Reestruct. Vencida y en Ejec. / Cartera Rep 17.46% 0.00% 31.62% 9.60% 22.20% 11.94% 22.06% 3.26% 0.17% 13.59% Int. Penales Cartera Vencida Total /Productos cartera vencida total 1.64% 0.00% 3.32% 0.17% 0.00% 0.97% 0.42% 1.07% 19.42% 1.47% Int. Penales Cartera en Ejecución Total /Productos cartera en Ejecución 13.61% 0.00% 1.11% 0.00% 0.00% 1.54% 0.08% 2.05% 2.29% 3.40% Int. Penales Cartera Vencida Total y en Ejecución Total /Productos cartera v 6.44% 0.00% 2.44% 0.11% 0.00% 1.00% 0.34% 1.27% 12.13% 1.96% Int.Oblig.con Emp.con participación Estatal / Oblig.c/emp.con particip. Esta 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% Cargos por Oblig.con el BCB / Oblig.con el BCB 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% EFICIENCIA ADMINISTRATIVA RATIOS DE EFICIENCIA (1) Gastos de Administración/(Activo+Contingente) 13.82% 17.40% 10.23% 9.93% 13.88% 13.78% 10.85% 15.99% 17.05% 12.97% Gastos de Administración/Activo Productivo Promedio neto de Contingen 14.25% 18.86% 11.79% 10.94% 15.21% 15.81% 11.95% 19.11% 18.37% 14.13% Gastos de Administración/(Cartera+Contingente) 14.48% 18.64% 11.58% 10.81% 14.80% 15.14% 11.50% 17.88% 17.75% 13.97% ESTRUCTURA DE GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Gastos de Personal/Gastos de Administración 75.42% 68.29% 68.39% 66.31% 56.60% 61.00% 62.17% 59.86% 70.01% 69.30% Deprec.y Amortizaciones/Gastos de Administración 3.10% 2.36% 8.09% 3.55% 6.00% 7.78% 6.93% 6.47% 3.51% 4.78% Otros Gastos Administración/Gastos de Administración 21.48% 29.35% 23.51% 30.14% 37.40% 31.22% 30.90% 33.67% 26.48% 25.93% Gastos de Administración/Total Egresos(4) 51.89% 59.32% 58.54% 33.90% 63.29% 54.78% 28.75% 52.87% 38.37% 47.48% CÁLCULO SPREAD EFECTIVO (1) SPREAD EFECTIVO 18.01% 25.00% 14.94% 12.10% 15.39% 13.78% 12.78% 11.97% 18.70% 16.62% MARGEN FINANCIERO (5) 18.43% 26.05% 14.36% 10.80% 14.06% 13.96% 12.08% 11.55% 18.83% 16.57% Margen Financiero en Activos ProductivosPromedio Neto de Conting 19.01% 28.33% 16.96% 11.84% 15.27% 16.30% 12.97% 13.75% 20.42% 18.12% Ingreso Financiero Promedio en Activos Productivos Neto de Conti 23.09% 32.73% 20.73% 17.58% 20.23% 21.96% 17.75% 17.94% 25.57% 22.55% Costo Promedio de Fondos (7) -4.08% -4.39% -3.77% -5.74% -4.96% -5.66% -4.78% -4.18% -5.16% -4.43% MARGEN OPERATIVO -0.42% -1.05% 0.57% 1.30% 1.33% -0.18% 0.70% 0.43% -0.13% 0.05% UTILIZACIÓN DEL SPREAD EFECTIVO (1) SPREAD EFECTIVO 18.01% 25.00% 14.94% 12.10% 15.39% 13.78% 12.78% 11.97% 18.70% 16.62% Incobrabilidad -2.13% -1.90% -0.99% -2.81% -1.94% -1.32% -1.47% -3.15% -1.12% -1.73% Gastos administrativos % % % -9.93% % % % % % % Resultados extraordinarios -0.16% 0.01% 0.01% 0.00% 0.00% 0.01% 0.00% 0.00% 0.10% -0.05% Resultados gestiones anteriores 0.00% -0.03% 0.03% 0.00% 0.00% 0.00% -0.02% 0.03% 0.21% 0.01% n.d. No disponible (1) Cálculo de CAP utilizando el valor del capital regulatorio del mes precedente (2) Cálculo de CAP utilizando el valor del capital regulatorio del mes actual

4 Cuadro Nº 4 ESTADO DE CARTERA POR DEPARTAMENTOS Y ZONAS (En Bolivianos) DEPARTAMENTO BRUTA VIGENTE ESTADO DE CARTERA POR DEPARTAMENTO: NIVEL URBANO CARTERA Reprogramada o reestructurada vigente VENCIDA Reprogramada o reestructurada vencida EJECUCIÓN Reprogramada o reestructurada en ejecución BENI 158,455, ,766,029 1,914,475 3,714,771 92, ,153 37,301 CHUQUISACA 222,775, ,404, ,597 1,706,235-1,018,871 - COCHABAMBA 376,678, ,231,414 3,654,499 3,947,065 1,028,787 4,537, ,798 LA PAZ 1,016,156, ,720,992 6,608,217 9,083, ,333 11,566, ,969 ORURO 347,133, ,627,783 1,695,854 2,568,573 15,400 2,006, ,432 PANDO 49,375,844 48,579, , , ,728 - POTOSÍ 190,344, ,997,709 1,827,369 1,789, ,166 1,046, ,469 SANTA CRUZ 624,132, ,457,869 11,928,544 10,116, ,504 6,026,254 1,960,030 TARIJA 198,798, ,663,404 4,756,424 3,713, ,824 3,044, ,892 TOTAL 3,183,849,631 3,076,449,266 33,209,811 37,116,299 2,483,105 30,319,260 4,271, % 96.63% 1.04% 1.17% 0.08% 0.95% 0% ESTADO DE CARTERA POR DEPARTAMENTO: NIVEL RURAL BENI 132,603, ,118, ,084 1,678,873-1,304,237 - CHUQUISACA 117,723, ,539,630 1,065, ,523 18, ,038 19,467 COCHABAMBA 330,838, ,871,124 4,867,282 2,557, ,313 1,756,325 1,063,734 LA PAZ 605,436, ,006,881 4,246,133 5,389, ,154 4,295, ,598 ORURO 111,049, ,980,768 5,043, ,648 10, , ,561 PANDO 25,431,591 24,043,149 1,087, , ,289 POTOSÍ 109,398,961 97,882,619 6,843,223 1,670, ,129 2,227, ,574 SANTA CRUZ 392,708, ,870,924 31,054,398 6,722,018 1,127,999 2,860,488 2,073,126 TARIJA 57,011,142 53,630,630 1,378, ,869 83, , ,986 TOTAL 1,882,202,386 1,783,944,527 56,088,541 20,741,974 2,493,045 14,380,964 4,553, % 94.78% 2.98% 1.10% 0.13% 0.76% 0% ESTADO DE CARTERA POR DEPARTAMENTO TOTAL NACIONAL BENI 291,059, ,884,831 2,416,559 5,393,644 92,091 2,235,391 37,301 CHUQUISACA 340,498, ,944,190 1,711,471 2,398,758 18,937 1,405,910 19,467 COCHABAMBA 707,516, ,102,538 8,521,782 6,504,556 1,751,101 6,294,154 1,342,532 LA PAZ 1,621,592,643 1,578,727,873 10,854,350 14,473, ,487 15,862, ,567 ORURO 458,183, ,608,551 6,739,638 3,502,221 25,867 2,830, ,993 PANDO 74,807,435 72,622,655 1,266, , ,728 26,289 POTOSÍ 299,743, ,880,329 8,670,593 3,459, ,295 3,273,656 1,098,043 SANTA CRUZ 1,016,841, ,328,793 42,982,942 16,838,868 1,770,503 8,886,742 4,033,156 TARIJA 255,809, ,294,034 6,134,642 4,536, ,869 3,770, ,878 TOTAL 5,066,052,017 4,860,393,792 89,298,352 57,858,273 4,976,150 44,700,224 8,825, % 95.94% 1.76% 1.14% 0.10% 0.88% 0%

5 Cuadro Nº 5 ESTADO DE CARTERA POR INSTITUCIÓN Y ZONA (En Bolivianos) INSTITUCIÓN BRUTA VIGENTE ESTADO DE CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL URBANO CARTERA Reprogramada o reestructurada vigente VENCIDA Reprogramada o reestructurada vencida EJECUCIÓN Reprogramada o reestructurada en ejecución CRECER 1,017,243, ,131,816 7,229,139 4,616, ,190 5,682, ,439 PRO MUJER 511,713, ,871,378-10,791,248-51,135 - DIACONIA 724,523, ,496,580 1,071,790 6,031,092 15,696 10,907,902 - IDEPRO 205,505, ,395,154 6,641,290 2,138, ,920 2,562,144 1,515,160 IMPRO 23,576,459 22,122, , ,859 79, SARTAWI 194,507, ,576,210 7,357,012 5,087, ,432 2,603, ,832 CIDRE 334,859, ,950,747 8,854,946 4,910,510 1,102,715 3,177, ,510 FONDECO 31,684,009 26,079,235 1,166,950 1,875, ,358 1,125,945 1,052,471 FUBODE 140,235, ,825, ,620 1,074,401-4,209,270 19,478 TOTAL 3,183,849,631 3,076,449,266 33,209,811 37,116,299 2,483,105 30,319,260 4,271, % 96.63% 1.04% 1.17% 0.08% 0.95% 0% ESTADO DE CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL RURAL CRECER 704,346, ,774,786 3,721,217 2,235,384 94,679 2,105, ,752 PRO MUJER 34,381,009 33,119,737-1,261, DIACONIA 335,735, ,751, ,921 3,157,757 62,315 3,145,943 - IDEPRO 131,733, ,138,444 8,182,086 2,517, ,748 2,570,518 1,032,167 IMPRO 6,730,859 6,626,346 65,036 39, SARTAWI 179,707, ,957,888 11,699,595 4,865, ,244 1,646, ,147 CIDRE 330,934, ,471,362 12,926,127 5,348, ,344 2,109,242 1,141,552 FONDECO 49,081,726 27,612,045 18,720, , , ,714 1,008,717 FUBODE 109,551, ,492, , ,156-2,141,164 - TOTAL 1,882,202,386 1,783,944,527 56,088,541 20,741,974 2,493,045 14,380,964 4,553, % 94.78% 2.98% 1.10% 0.13% 0.76% 0% ESTADO DE CARTERA POR ENTIDAD TOTAL NACIONAL CRECER 1,721,590,430 1,694,906,601 10,950,356 6,851, ,869 7,787, ,191 PRO MUJER 546,094, ,991,115-12,052,520-51,135 - DIACONIA 1,060,258,574 1,035,248,159 1,689,711 9,188,849 78,011 14,053,844 - IDEPRO 337,239, ,533,598 14,823,376 4,655, ,668 5,132,663 2,547,327 IMPRO 30,307,318 28,749, , ,336 79, SARTAWI 374,215, ,534,097 19,056,607 9,953,586 1,061,676 4,250,066 1,358,979 CIDRE 665,794, ,422,108 21,781,073 10,259,402 2,040,059 5,286,460 2,005,061 FONDECO 80,765,735 53,691,280 19,887,330 2,429, ,073 1,787,659 2,061,188 FUBODE 249,787, ,317, ,800 1,836,557-6,350,433 19,478 TOTAL 5,066,052,017 4,860,393,792 89,298,352 57,858,273 4,976,150 44,700,224 8,825, % 95.94% 1.76% 1.14% 0.10% 0.88% 0%

6 Cuadro Nº 6 CALIFICACIÓN DE CARTERA POR INSTITUCIÓN (En Bolivianos) CARTERA POR ENTIDAD: TOTAL NACIONAL INSTITUCIÓN CALIFICACIÓN DE CARTERA Categoría A Categoría B Categoría C Categoría D Categoría E Categoría F TOTAL CRECER 1,695,868,215 8,825,928 2,814,727 1,611,733 2,185,543 10,284,283 1,721,590,430 PRO MUJER 525,513,469 6,724,295 1,319, ,433 1,313,888 10,471, ,094,770 DIACONIA 1,033,351,466 3,819,907 1,025,272 1,332,560 1,287,820 19,441,549 1,060,258,574 IDEPRO 314,657,892 8,489,018 2,412, ,682 1,721,640 9,690, ,239,000 IMPRO 28,724, , ,199 66, ,236 30,307,318 SARTAWI 349,272,250 9,272,568 3,539, ,663 1,525,887 10,133, ,215,011 CIDRE 624,178,980 21,814,949 2,663,416 2,469,140 2,099,029 12,568, ,794,164 FONDECO 64,224,071 9,655, ,041 1,417,452 1,005,959 3,869,941 80,765,735 FUBODE 239,906,410 1,654, , , ,987 7,169, ,787,015 TOTAL 4,875,697,707 71,150,430 15,385,891 8,570,388 11,489,753 83,757,847 5,066,052, % 1.40% 0.30% 0.17% 0.23% 1.65% 100% n.d. - No disponible

7 GRÁFICO Nº 1 Calificación de cartera de las IFD A 96% Otras Categorías 4% nanciero IFD

8 GRÁFICO Nº 2 Evolución de Cartera Bruta Urbana y Rural (En Millones de Bolivianos) 6,000 5,000 4,353 4,684 5,097 5,066 4,000 3,656 4,099 Millones 3,000 2,000 1,000-3,146 3,184 2,891 2,241 2,449 2,236 2,235 2,063 1,939 2,036 1,951 2,113 1,882 1,624 1,717 1,549 1,245 1,250 1,342 1, dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16 dic-17 jul-18 Cartera Bruta Cartera Bruta Urbana Cartera Bruta Rural inanciero IFD

9 Cuadro Nº 7 NÚMERO DE CLIENTES POR INSTITUCIÓN Y DEPARTAMENTO (En número de clientes) INSTITUCIÓN URBANO RURAL NACIONAL HOMBRES MUJERES HOMBRES MUJERES HOMBRES MUJERES TOTAL CLIENTES CIDRE 5,106 4,157 6,793 2,658 11,899 6,815 18,714 CRECER 24,731 89,795 17,392 57,329 42, , ,247 DIACONIA 23,769 27,986 9,778 5,516 33,547 33,502 67,049 FONDECO 729 1, ,438 1,702 3,140 FUBODE 6,975 20,756 4,856 6,929 11,831 27,685 39,516 IDEPRO 3,563 2,684 3,457 1,435 7,020 4,119 11,139 IMPRO ,161 1,073 2,234 PRO MUJER 16,209 96,762 1,352 7,326 17, , ,649 SARTAWI 6,430 12,801 6,125 5,206 12,555 18,007 30,562 TOTAL 88, ,991 50,755 87, , , ,250 DEPARTAMENTO URBANO RURAL NACIONAL HOMBRES MUJERES HOMBRES MUJERES HOMBRES MUJERES TOTAL CLIENTES BENI 3,565 22,222 3,455 6,766 7,020 28,988 36,008 CHUQUISACA 6,916 14,431 3,442 4,707 10,358 19,138 29,496 COCHABAMBA 11,679 30,927 9,783 11,569 21,462 42,496 63,958 LA PAZ 30,396 71,355 16,879 24,628 47,275 95, ,258 ORURO 9,167 21,325 2,665 3,048 11,832 24,373 36,205 PANDO 1,073 3, ,813 4,805 6,618 POTOSI 5,448 14,162 3,788 5,836 9,236 19,998 29,234 SANTA CRUZ 13,776 60,136 8,304 25,174 22,080 85, ,390 TARIJA 6,360 18,463 1,699 4,561 8,059 23,024 31,083 TOTAL 88, ,991 50,755 87, , , ,250

10 GRÁFICO Nº 3 Evolución de número de prestatarios urbanos y rurales 600, , , , , , , , , , , , , , , , , ,831 86,780 89, , , , , , , , , , ,195 97,863 96, , , , , , , , , , , , , , , , ,879 - dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16 dic-17 jul-18 Clientes Clientes Urbanos Clientes Rurales

11 GRÁFICO Nº 4 Evolución de número de prestatarios hombres, mujeres e institucionales 600, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,000 36,249 38,205 47,148 54,610 52,908 67,201 85,663 99, , , , , ,860139,135 - dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16 dic-17 jul-18 Clientes Clientes Mujeres Clientes Hombres Clientes Institucionales

12 6.00% GRÁFICO Nº 5 Evolución de porcentaje de Mora 5.68% 5.00% 5.13% 4.00% Título del eje 3.00% 3.39% 2.38% 2.30% 2.00% 1.00% 1.68% 1.36% 1.03% 1.00% 1.16% 1.53% 1.60% 1.88% 1.91% 0.00% dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16 dic-17 jul-18

13 GRÁFICO Nº 6 Evolución de cobertura de previsiones sobre la cartera en mora (en Millones de Bolivianos) Millones Cartera en Mora Previsiones dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16 dic-17 jul-18

14 GRÁFICO Nº 7 Evolución de indicadores de resultados 35.00% 30.00% 30.67% 28.16% 28.74% 26.92% 25.00% 25.66% 23.98% 23.06% 22.17% 23.74% 23.06% 22.90% 22.86% 23.00% 20.00% 19.46% 18.06% 18.16% 17.41% 16.56% 19.79% 15.00% 15.25% 12.65% 14.02% 13.48% 14.41% 14.08% 13.05% 13.44% 13.97% 10.00% 5.00% Ingresos Financieros / Cartera Bruta 0.00% Gastos Administrativos / Cartera Bruta dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16 dic-17 jul-18

15 Cuadro Nº 8 CLASIFICACIÓN DE CARTERA POR DESTINO DEL CRÉDITO (En Bolivianos) INSTITUCIÓN Agricultura y Ganadería Caza, Silvicultura y Pesca Extracción de petroleo crudo y gas natural Minerales metálicos y no metálicos Industria Manufacturera Producción y distribución de energía eléctrica, gas y agua Construcción Venta al por mayor y menor Hoteles y Restaurantes CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL URBANO SECTOR ECONOMICO Transporte, almacenamiento y comunicación CRECER 25,496, ,677-2,602,311 48,232,496-91,683, ,086,527 38,045, ,702, ,892,385 44,815,718-10,211,651 16,324,540 16, ,017,243,659 PRO MUJER 75,271 35,811 5, ,588 2,110,224 48,635 14,177, ,072, ,287,576 23,386,332 15,741 8,969,719 61, ,561 11,287,245 46,913 6, ,713,761 DIACONIA 8,290, ,283,024 30,230,738 21, ,062, ,500,258 11,411,926 46,187,605 33,254, ,343, ,303 4,649,665 6,985,141 55,822-20, ,523,059 IDEPRO 13,762,492 1,434,727-1,228,828 26,554,158 26,433 8,175,715 56,946,695 14,947,242 62,914,453 74,478 13,914, , ,438 5,064, , ,505,923 IMPRO 103, ,781 4,260,075-2,553,192 5,678,586 1,639,251 3,539,198 5,919 4,528,638 13, , , ,571 23,576,459 SARTAWI 30,057, , ,063 19,962,623 21,141 18,079,331 72,656,077 17,692,305 18,975,865 63,169 12,021, ,850 4,278,676 9, ,507,942 CIDRE 20,632,172 1,572,088 21,000 4,011,702 35,818,473 5,325,198 61,651,337 86,717,695 17,176,189 56,365, ,963 32,760, ,872 1,180,471 10,859,812 64,173-47, ,859,645 FONDECO 3,882, ,377,551-3,364,281 12,007,378 2,396,733 3,450, ,473 3,874,608-48, , ,684,010 FUBODE 11,266, ,258 15,281,515 59,102 8,411,481 16,445,696 4,341,613 7,744,528 74,065,290 1,208,903-9, , , ,235,174 TOTAL 113,567,460 3,317,173 26,998 12,436, ,827,854 5,501, ,157, ,111, ,938, ,266, ,096, ,436, ,879 17,587,406 57,326, ,311 6, ,302 3,183,849, % 0.10% 0.00% 0.39% 5.77% 0.17% 15.08% 29.15% 7.19% 13.07% 15.80% 7.30% 0.02% 0.55% 1.80% 0.01% 0.01% 100% 0.00% CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL RURAL CRECER 251,335,867 3,230,246-3,832,649 19,356,219 31,996 40,070,898 66,886,152 16,908,171 41,592, ,970,057 8,486, ,788 3,523,719 3, ,346,771 PRO MUJER 2, ,744 50, ,420 22,937,701 7,553,870 2,357,180 8, ,839-9, , ,381,009 DIACONIA 115,430,072 9,149, ,846 18,203,284-89,278,853 48,698,522 5,082,824 9,702, ,258 36,398,216 25, ,153 1,760, ,735,515 IDEPRO 84,419,516 6,690, ,111 6,085, ,899 1,472,903 13,766,812 2,352,225 14,334,149-1,378,590-54, , ,733,077 IMPRO 3,556,646 38, ,103, , ,267 49, , ,612 7,000 1, ,730,859 SARTAWI 121,346, , ,990 8,620,830-11,293,279 20,859,022 5,293,639 6,073,643 7,261 3,760,989-32, , ,707,068 CIDRE 250,517,844 4,252,341 9,916 4,763,379 9,726,348-14,897,660 12,358,303 2,909,483 23,477,803 35,026 6,709,402 35,204 34,200 1,207, ,934,520 FONDECO 34,777, ,041,815-4,272,149 4,476,199 1,089,351 1,737, ,621 1,511,095-15,779 42, ,081,727 FUBODE 67,472, ,061-3,232,957 4,319,466-3,947,085 9,079,018 1,892,061 2,864,399 15,940, , , , ,551,840 TOTAL 928,857,935 24,349,122 9,916 13,659,676 69,507, , ,082, ,460,994 43,130, ,260, ,029,425 58,982,751 68, ,074 8,849,365 3,001-9,454 1,882,202, % 1.29% 0.73% 3.69% 0.01% 8.82% 10.60% 2.29% 5.43% 14.13% 3.13% 0.00% 0.04% 0.47% 100% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% CARTERA POR ENTIDAD: TOTAL NACIONAL CRECER 276,832,466 3,363,923-6,434,960 67,588,715 31, ,754, ,972,679 54,954, ,295, ,862,442 53,301,827-10,330,439 19,848,258 19, ,721,590,430 PRO MUJER 77,284 35,811 5, ,332 2,161,064 49,294 14,795, ,010, ,841,446 25,743,512 23,744 9,283,558 61, ,961 11,778,585 46,913 6, ,094,770 DIACONIA 123,720,453 9,149,171-3,800,871 48,434,023 21, ,340, ,198,780 16,494,749 55,889,980 34,204, ,741, ,173 5,187,818 8,745,212 55,822-20,050 1,060,258,574 IDEPRO 98,182,008 8,125,037-1,667,940 32,639, ,332 9,648,618 70,713,506 17,299,468 77,248,602 74,478 15,292, , ,220 5,701, , ,239,000 IMPRO 3,660,539 38,403-29,781 6,363,375-2,784,728 6,077,853 1,688,419 3,660,321 5,919 4,751,250 20, , , ,571 30,307,318 SARTAWI 151,404, ,459-1,263,053 28,583,453 21,141 29,372,610 93,515,099 22,985,943 25,049,508 70,430 15,782, ,016 5,009,020 9, ,215,011 ANED CIDRE 271,150,015 5,824,429 30,916 8,775,081 45,544,821 5,325,198 76,548,997 99,075,998 20,085,673 79,843, ,988 39,469, ,076 1,214,671 12,067,422 64,173-47, ,794,164 FONDECO 38,659, ,419,367-7,636,430 16,483,577 3,486,084 5,187, ,094 5,385,703-63, , ,765,736 FUBODE 78,738, ,061-3,551,215 19,600,981 59,102 12,358,566 25,524,714 6,233,674 10,608,927 90,005,489 1,410,803-9,084 1,368, , ,787,014 TOTAL 1,042,425,395 27,666,295 36,914 26,096, ,335,614 5,637, ,240,343 1,127,572, ,069, ,527, ,125, ,419, ,954 18,392,480 66,175, ,313 6, ,756 5,066,052, % 0.55% 0.00% 0.52% 5.00% 0.11% 12.76% 22.26% 5.37% 10.24% 15.18% 5.75% 0.02% 0.36% 1.31% 0.00% 0.01% 100% 0.00% Intermediación financiera Servicios inmobiliarios, empresariales y de alquiler Administración pública, defensa y seguridad social obligatoria Educación Servicios sociales, comunales y personales Servicio de hogares privados que contratan servicio doméstico Servicios de organizaciones y órganos extraterritoriales Actividades atípicas TOTAL

16 GRÁFICO Nº 8 Destino de cartera urbana Otras Actividades 27% Venta al por mayor y menor 29% Transporte, almacenamiento y comunicación 13% Intermediación financiera 16% Construcción 15%

17 GRÁFICO Nº 9 Destino de cartera rural Otras Actividades 17% Construcción 9% Venta al por mayor y menor 11% Agricultura y Ganadería 49% Intermediación financiera 14%

18 Cuadro Nº 9 ESTRATIFICACIÓN DE CARTERA POR MONTO DEL CRÉDITO (En Bolivianos) INSTITUCIÓN Mayor a US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL URBANO ESTRATIFICACIÓN DE CARTERA POR MONTOS Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ 501 y US$ Menores a US$ 500 CRECER - - 4,703,345 19,174,227 53,817,254 63,701, ,808, ,650,779 37,700,369 28,918, ,461, ,369, ,655,153 32,283,061 1,017,243,659 PRO MUJER , , , ,392 2,441,308 1,607,978 3,020,996 45,854, ,150, ,834, ,863, ,713,761 DIACONIA - 827,649 9,671,172 26,369,381 35,479,972 49,078,408 83,097, ,043,208 67,699,169 61,011,058 95,968,594 73,196,300 26,835,169 10,244, ,523,059 IDEPRO - 769,161 23,482,433 13,137,694 6,884,196 26,199,139 26,971,946 41,320,027 16,289,051 14,577,353 18,132,617 13,200,462 3,524,066 1,017, ,505,924 IMPRO , , ,395 5,893,412 2,349,184 3,281,839 4,793,735 4,312,440 1,500, ,934 23,576,459 SARTAWI - - 8,782,207 26,290,085 10,797,617 8,233,850 11,750,879 38,561,490 11,529,932 15,753,935 17,181,408 21,216,438 20,118,476 4,291, ,507,942 CIDRE 12,409,167 32,134,270 32,272,932 26,158,329 22,643,526 20,139,373 34,777,825 92,996,760 30,160,868 17,358,863 10,052,685 3,510, ,097 2, ,859,645 FONDECO - 740,880 1,959,571 2,245,858 1,475,252 1,978,467 1,857,255 5,431,239 3,092,859 3,013,934 4,752,157 3,167, , ,588 31,684,008 FUBODE , ,294 11,093,947 12,796,523 11,457,379 12,595,891 30,753,987 33,152,511 27,906, ,235,174 TOTAL 12,409,167 34,471,960 81,218, ,137, ,399, ,697, ,659, ,432, ,225, ,393, ,792, ,877, ,861, ,273,148 3,183,849, % 1.08% 2.55% 3.58% 4.13% 5.33% 8.19% 20.37% 5.75% 4.97% 10.83% 14% 13% 6% 100% CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL RURAL CRECER - - 2,011,265 7,119,957 37,956,298 51,586, ,313, ,611,637 36,245,771 23,222,220 79,486,551 97,246,078 75,882,882 21,664, ,346,770 PRO MUJER ,000 2,010,136 9,411,257 13,850,716 9,087,900 34,381,009 DIACONIA - 693,692 3,331,830 20,405,790 15,001,406 21,969,930 41,634,402 82,863,045 29,832,191 28,877,025 43,533,318 32,626,197 11,163,026 3,803, ,735,515 IDEPRO - - 8,740,623 2,643,507 3,232,931 8,085,943 18,037,666 35,727,230 13,167,606 14,084,463 13,187,696 11,018,073 3,044, , ,733,078 IMPRO ,167 1,318, , ,529 1,253,748 1,505, , ,442 6,730,859 SARTAWI - - 8,297,741 27,846,826 13,942,021 9,261,900 10,885,892 39,396,373 14,396,889 16,437,809 20,539,170 10,057,236 7,059,491 1,585, ,707,068 CIDRE 17,183,546 46,159,751 31,105,912 29,189,876 12,944,424 7,534,972 28,375,747 75,391,661 46,915,313 19,005,096 12,163,865 4,753, , ,934,520 FONDECO - - 9,964,864 7,874,357 4,420,723 4,336,875 5,680,636 7,294,421 2,004,147 1,786,745 2,558,264 2,086, , ,336 49,081,728 FUBODE , , ,236 24,348,883 13,559,236 17,838,673 15,940,349 17,719,268 10,751,040 8,619, ,551,840 TOTAL 17,183,546 46,853,444 63,452,236 95,080,312 87,637, ,892, ,693, ,951, ,713, ,245, ,673, ,423, ,301,361 46,100,218 1,882,202, % 2.49% 3.37% 5.05% 4.66% 5.47% 11.51% 22.68% 8.33% 6.49% 10.13% 10% 7% 2% 100% CARTERA POR ENTIDAD: TOTAL NACIONAL CRECER - - 6,714,610 26,294,183 91,773, ,287, ,121, ,262,416 73,946,141 52,140, ,948, ,616, ,538,035 53,947,363 1,721,590,430 PRO MUJER , , , ,392 2,441,308 1,607,978 3,041,996 47,864, ,561, ,685, ,951, ,094,770 DIACONIA - 1,521,342 13,003,002 46,775,171 50,481,378 71,048, ,732, ,906,253 97,531,360 89,888, ,501, ,822,497 37,998,195 14,048,658 1,060,258,574 IDEPRO - 769,161 32,223,056 15,781,201 10,117,127 34,285,082 45,009,612 77,047,258 29,456,657 28,661,816 31,320,314 24,218,535 6,568,930 1,780, ,239,002 IMPRO , , ,562 7,212,002 2,941,566 4,254,369 6,047,484 5,817,909 2,138, ,376 30,307,318 SARTAWI ,079,948 54,136,911 24,739,638 17,495,750 22,636,771 77,957,862 25,926,821 32,191,743 37,720,578 31,273,674 27,177,967 5,877, ,215,011 CIDRE 29,592,714 78,294,022 63,378,844 55,348,205 35,587,951 27,674,345 63,153, ,388,421 77,076,181 36,363,959 22,216,550 8,264, ,822 2, ,794,164 FONDECO - 740,880 11,924,435 10,120,214 5,895,974 6,315,341 7,537,891 12,725,660 5,097,006 4,800,679 7,310,421 5,253,365 1,699,946 1,343,925 80,765,736 FUBODE , , ,531 35,442,830 26,355,758 29,296,052 28,536,240 48,473,255 43,903,552 36,525, ,787,014 TOTAL 29,592,714 81,325, ,670, ,217, ,036, ,589, ,352,856 1,075,384, ,939, ,639, ,466, ,301, ,163, ,373,365 5,066,052, % 1.61% 2.86% 4.13% 4.32% 5.38% 9.42% 21.23% 6.71% 5.54% 10.57% 13% 10% 5% 100% TOTAL

19 Cuadro Nº 10 DISTRIBUCIÓN DE CARTERA POR TIPO DE CRÉDITO (En Bolivianos) CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL URBANO TIPO DE CRÉDITO INSTITUCIÓN Crédito empresarial Crédito debidamente Crédito PYME Crédito Empresarial Crédito PYME Crédito empresarial calificado por días garantizado al sector calificado por días Agropecuario calificado empresarial mora público mora PyME agropecuario PyME agropecuario debidamente PyME agropecuario debidamente garantizado con Calificados por Días garantizado garantía real Mora Calificados por Días Calificados por Días Mora Mora Crédito PyME Agropecuario calificado como empresarial Crédito PyME Agropecuario con garantía real calificado como empresarial Microcrédito individual Microcrédito debidamente garantizado Microcrédito garantizado con garantía real Microcrédito Banca Microcrédito solidario Microcrédito Banca Comunal Microcrédito solidario debidamente Comunal debidamente garantizado garantizado Microcrédito Agropecuario Microcrédito agropecuario debidamente garantizado c/garantía real Microcrédito agropecuario debidamente garantizado Crédito de Vivienda Crédito de Vivienda sin Garantía Crédito de consumo Crédito de consumo Crédito hipotecario sin Garantía Hipotecaria Crédito de consumo debidamente garantizado con de vivienda Hipotecaria debidamente garantizado garantía real garantizado TOTAL CRECER ,342, ,892,385-25,636, ,327,089 59,398,523-24,646, ,017,243,659 PRO MUJER ,413,117 25,750, , ,837, ,418, ,728,664 17,824 18,134 1, ,713,761 DIACONIA , ,565, ,711,985 20,108,192 8,209, ,009, ,614, ,090, ,523,059 IDEPRO ,261,225 1,459, ,595,795 47,011, ,559, , ,733-97,451 17,743 34, ,505,922 IMPRO ,576, ,576,459 SARTAWI ,235,656 19, ,765,674-30,243, ,466,521 2,384,642-2,392, ,507,942 CIDRE ,961,527-3,832, ,099, ,800,614 96,124, ,396 8,767,908 8,964,581 26,641,210 3,287,224 22,173,355 17,366,857 1,229,546 7,100, ,859,645 FONDECO , , ,234, ,783 4,973, ,154, ,236 2,516, ,503 1,759,409-7,852, ,186 31,684,007 FUBODE ,396, ,199-77,463,475-23,353, ,983 3,638, , ,235,174 TOTAL ,455,328 1,459,572 4,572, ,458, ,042, ,625,753 34, ,825, ,526, ,042,217 11,284,810 8,964, ,137, ,511,519 22,191, ,635,033 1,247,289 7,833,354 3,183,849, % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.45% 0.05% 0.14% 0.00% 0.00% 0.00% 31.30% 5.94% 3.19% 0.00% 0.00% 20.66% 11.79% 3.17% 0.35% 0.28% 4.59% 8.18% 0.70% 8.91% 0.04% 0.25% % CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL RURAL CRECER ,024, ,970, ,634, ,233,528 31,908,169-3,575, ,346,771 PRO MUJER ,189, , ,144,892 28,257, ,381,009 DIACONIA ,997, ,041, , ,975, ,346,376 49,601,721-68,308, ,735,515 IDEPRO ,362 1,970, ,697,302 4,195, ,804, ,278 32,088-10, ,733,077 IMPRO ,730, ,730,859 SARTAWI ,889, ,358, ,888, ,001,412 2,586, , ,707,068 CIDRE ,444,049 1,574,662 42,764,553 9,234, ,390,178 20,397,141 34,741, ,192,101 37,654, ,904,124 6,493,104 3,124,603 5,361,615 3,894,043 78, , ,934,520 FONDECO ,042, ,170 2,763, ,479, ,345 4,516, ,094-9,264,521 21,930,344-2,072,538 1,100,696-1,471, ,208 49,081,726 FUBODE ,867, ,832-16,622,273-76,336, , , , ,551,840 TOTAL ,381,726 4,250,976 45,528,241 9,234, ,266,260 25,784,753 39,257,785 28, ,618,834 28,721, ,095,302 59,585, ,904,124 57,712,295 89,280,276 5,361,615 78,577,478 78,524 1,533,857 1,882,202, % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.18% 0.23% 2.42% 0.49% 0.00% 0.00% 17.07% 1.37% 2.09% 0.00% 0.00% 15.07% 1.53% 35.60% 3.17% 8.44% 3.07% 4.74% 0.28% 4.17% 0.00% 0.08% % CARTERA POR ENTIDAD: TOTAL NACIONAL CRECER ,367, ,862, ,270, ,560,617 91,306,692-28,222, ,721,590,430 PRO MUJER ,602,123 26,539, , ,982, ,676, ,728,664 17,824 18,134 1, ,094,770 DIACONIA , ,563, ,753,426 20,572, ,184, ,355, ,216, ,398, ,060,258,574 IDEPRO ,156,587 3,429, ,293,096 51,207, ,364, , , ,427 17,743 34, ,239,000 IMPRO ,307, ,307,318 SARTAWI ,125,020 19, ,123, ,132, ,467,933 4,971,037-3,375, ,215,011 CIDRE ,405,575 1,574,662 46,596,647 9,234, ,489, ,197, ,866, ,702,497 46,422, ,868,705 33,134,314 6,411,827 27,534,970 21,260,900 1,308,070 7,785, ,794,164 FONDECO ,060, ,170 3,504, ,713, ,127 9,489, ,637,012-9,793,757 24,447,247-2,818,041 2,860,106-9,324,069-1,547,394 80,765,733 FUBODE ,263, ,032-94,085,749-99,689, ,041 4,565, , ,787,014 TOTAL ,837,054 5,710,548 50,101,215 9,234, ,317,724, ,827, ,883,538 63, ,444, ,248, ,137,519 70,869, ,868, ,849, ,791,796 27,553, ,212,511 1,325,813 9,367,210 5,066,052, % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.35% 0.11% 0.99% 0.18% 0.00% 0.00% 26.01% 4.24% 2.78% 0.00% 0.00% 18.58% 7.98% 15.22% 1.40% 3.31% 4.02% 6.90% 0.54% 7.15% 0.03% 0.18% %

20 GRÁFICO Nº 10 Estratificación de cartera por monto de crédito Entre US$ 501 y US$ % Menores a US$ 500 5% Mayores a US$ % Entre US$ y US$ % Entre US$ y US$ % Entre US$ y US$ % Entre US$ y US$ % Entre US$ y US$ %

21 Cuadro Nº 11 COBERTURA DE LA RED DE AGENCIAS Y EMPLEADOS Número de Agencias Personal Entidad Rural Urbana Total Rural Urbana Total CIDRE CRECER ,026 1,321 DIACONIA FONDECO FUBODE IDEPRO IMPRO PRO MUJER SARTAWI Total general ,201 3,986 Número de Agencias Personal Departamento Rural Urbana Total Rural Urbana Total BENI CHUQUISACA COCHABAMBA LA PAZ ,195 1,462 ORURO PANDO POTOSÍ SANTA CRUZ TARIJA Total general ,201 3,986

22 GRÁFICO Nº 11 Cobertura por departamento Número de Agencias Rural Número de Agencias Urbana

23 Cuadro Nº 12A Tasas de interés según moneda y tipo de crédito Crédito empresarial Crédito empresarial calificado por días mora Crédito debidamente garantizado al sector público Credito Empresarial Agropecuario Crédito PYME calificado empresarial Crédito PYME calificado por días mora PyME agropecuario Calificados por Dias Mora PyME agropecuario debidamente garantizado con garantía real Calificados por Dias Mora PyME agropecuario debidamente garantizado Calificados por Dias Mora Crédito PyME Agropecuario calificado como empresarial Crédito PyME Agropecuario con garantía real calificado como empresarial Microcrédito individual Microcrédito debidamente garantizado Microcrédito garantizado con garantía real Microcrédito solidario Microcrédito solidario debidamente garantizado Microcrédito Banca Comunal Microcrédito Banca Comunal debidamente garantizado Microcredito Agropecuario Microcredito agropecuario debidamente garantizado c/garantia real Microcredito agropecuario debidamente garantizado Crédito hipotecario de vivienda Crédito de Vivienda sin Garantia Hipotecaria Crédito de Vivienda sin Garantia Hipotecaria debidamente garantizado Crédito de consumo Crédito de consumo debidamente garantizado Crédito de consumo garantizado con garantía real Tasas de interés de créditos en bolivianos DIACONIA IDEPRO IMPRO CRECER PRO MUJER SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE 13.00% 11.50% 16.00% 11.50% 24.00% 29.00% 20.50% 28.00% 11.50% 11.50% 29.00% 28.00% 15.00% 11.50% 19.00% 28.00% 17.00% 21.00% 11.50% 24.00% 13.00% 11.50% 10.80% 16.00% 16.00% 11.50% 22.00% 24.00% 30.00% 24.00% 29.00% 25.20% 28.00% 24.00% 28.00% 26.00% 11.50% 18.00% 11.50% 10.00% 11.50% 18.00% 24.00% 30.00% 29.00% 22.00% 28.00% 18.00% 11.50% 15.00% 11.50% 24.00% 21.00% 28.00% 25.00% 27.00% 27.00% 29.40% 34.00% 34.00% 36.00% 31.00% 36.00% 33.60% 36.00% 35.00% 36.00% 34.00% 36.00% 36.00% 34.00% 34.00% 36.00% 35.00% 11.50% 13.00% 11.50% 9.00% 16.00% 13.00% 11.50% 16.00% 15.00% 15.00% 29.00% 18.96% 28.00% 23.00% 28.00% 24.00% 11.50% 10.00% 11.50% 15.00% 21.00% 28.00% 11.50% 24.00% 11.00% 15.00% 26.00% 22.00% 15.00% 12.00% 14.00% 9.96% 14.00% 12.00% 11.50% 18.00% 15.00% 12.00% 20.00% 19.20% 18.00% 21.00% 28.00% 18.00% 19.00% 16.00% 14.00% 18.00% 18.00% 16.00% 11.50% 20.00% 19.00% 24.00% 20.00% 25.20% 20.00% 22.00% 28.00% 22.00% 19.00% 18.00% 19.00% 23.00% 12.00% 13.00% 18.00% 12.00% 18.00% 11.50% 29.40% 24.00% 24.00% 27.00% 36.00% 25.00% 28.00% 29.40% 12.00% 18.00% 16.00% 24.00% 27.00% 24.50% 12.00% 18.00% 15.00% 11.50% 24.00% 27.00% 24.00% 28.00%

24 Cuadro Nº 12B Tasas de interés según moneda y tipo de crédito Crédito empresarial Crédito empresarial calificado por días mora Crédito debidamente garantizado al sector público Credito Empresarial Agropecuario Crédito PYME calificado empresarial Crédito PYME calificado por días mora PyME agropecuario Calificados por Dias Mora PyME agropecuario debidamente garantizado con garantía real Calificados por Dias Mora PyME agropecuario debidamente garantizado Calificados por Dias Mora Crédito PyME Agropecuario calificado como empresarial Crédito PyME Agropecuario con garantía real calificado como empresarial Microcrédito individual Microcrédito debidamente garantizado Microcrédito garantizado con garantía real Microcrédito solidario Microcrédito solidario debidamente garantizado Microcrédito Banca Comunal Microcrédito Banca Comunal debidamente garantizado Microcredito Agropecuario Microcredito agropecuario debidamente garantizado c/garantia real Microcredito agropecuario debidamente garantizado Crédito hipotecario de vivienda Crédito de Vivienda sin Garantia Hipotecaria Crédito de Vivienda sin Garantia Hipotecaria debidamente garantizado Crédito de consumo Crédito de consumo debidamente garantizado Crédito de consumo garantizado con garantía real Tasas de interés de créditos en dólares DIACONIA IDEPRO IMPRO CRECER PRO MUJER SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE 13.00% 11.50% 16.00% 11.50% 24.00% 29.00% 20.50% 28.00% 11.50% 29.00% 15.00% 11.50% 19.00% 28.00% 17.00% 21.00% 11.50% 19.50% 13.00% 11.50% 9.00% 16.00% 16.00% 11.50% 22.00% 24.00% 28.00% 24.00% 29.00% 25.20% 28.00% 24.00% 28.00% 26.00% 11.50% 19.50% 11.50% 10.00% 18.00% 24.00% 28.00% 29.00% 22.00% 18.00% 11.50% 15.00% 11.50% 24.00% 21.00% 28.00% 25.00% 27.00% 27.00% 29.40% 34.00% 35.00% 36.00% 35.00% 34.00% 35.00% 36.00% 35.00% 11.50% 11.50% 14.40% 16.00% 13.00% 11.50% 16.00% 15.00% 29.00% 22.20% 28.00% 23.00% 28.00% 24.00% 11.50% 10.00% 11.50% 15.00% 21.00% 28.00% 11.50% 24.00% 11.00% 15.00% 26.00% 22.00% 15.00% 12.00% 14.40% 14.00% 12.00% 11.50% 18.00% 15.00% 12.00% 20.40% 18.00% 21.00% 28.00% 18.00% 19.00% 16.00% 14.40% 18.00% 16.00% 11.50% 20.00% 19.00% 22.00% 25.20% 20.00% 22.00% 28.00% 22.00% 19.00% 19.00% 12.00% 13.00% 10.80% 18.00% 11.50% 24.00% 24.00% 36.00% 25.00% 28.00% 12.00% 16.00% 24.00% 24.50% 12.00% 15.00% 11.50% 24.00% 24.00% 28.00%