Cuadro Nº 1 SITUACIÓN PATRIMONIAL INSTITUCIONES FINANCIERAS DE DESARROLLO 31 de marzo de 2018 (En Bolivianos)

Transcripción

1 Cuadro Nº 1 SITUACIÓN PATRIMONIAL (En Bolivianos) CRECER PRO MUJER DIACONIA IDEPRO IMPRO SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE TOTAL ACTIVO DISPONIBILIDADES 26,615,977 35,895,159 71,523,161 15,537,423 1,354,581 10,383,788 17,939,537 3,363,473 21,618, ,231,614 INVERSIONES TEMPORARIAS 42,529,155 2,276,372 6,602,882 7,453,270 90,525-7,225,111 40,569 39,801 66,257,685 PORTAFOLIO DE NEGOCIOS PORTAFOLIO DE INVERSIONES EN CURSO PORTAFOLIO DE INVERSIONES PENDIENTES DE COBRO PORTAFOLIO DE INVERSIONES EN EJECUCION CARTERA 1,585,801, ,937, ,392, ,850,151 27,985, ,733, ,707,173 92,087, ,816,444 4,821,312,634 CARTERA BRUTA 1,629,148, ,545,369 1,054,095, ,123,934 29,422, ,961, ,977,907 95,736, ,727,201 4,989,739,020 CARTERA VIGENTE 1,604,307, ,847,339 1,028,904, ,159,748 27,685, ,893, ,624,801 69,726, ,649,090 4,788,797,131 CARTERA VENCIDA 8,680,321 13,646,894 12,127,673 6,624, ,469 9,266,321 10,092,284 1,954,768 2,894,176 66,096,873 CARTERA EN EJECUCIÓN 6,158,290 51,135 11,412,352 4,411,092-3,758,212 5,543,343 1,058,836 5,109,459 37,502,719 CARTERA REPROGRAMADA O REESTRUCTURADA VIGENTE 9,057,824-1,534,378 13,651, ,880 17,013,494 21,085,129 21,462,841 54,997 84,662,525 CARTERA REPROGRAMADA O REESTRUCTURADA VENCIDA 480, ,254 1,400, ,544 2,052,546 1,269, ,785-5,908,634 CARTERA REPROGRAMADA O REESTRUCTURARADA EN EJECUCIÓN 465, ,876, ,740 2,363,077 1,069,814 19,478 6,771,138 PRODUCTOS DEVENGADOS POR COBRAR CARTERA 22,213,916 7,372,955 11,306,899 6,009, ,994 10,368,776 15,546,479 2,153,973 4,056,051 79,287,532 PREVISIÓN PARA CARTERA INCOBRABLE -65,560,829-34,980,501-70,010,187-11,283,271-1,695,258-13,597,170-28,817,213-5,802,682-15,966, ,713,919 OTRAS CUENTAS POR COBRAR 18,442,489 6,578,622 12,304, , ,617 3,113,093 4,924,892 1,883,517 1,685,137 50,312,432 BIENES REALIZABLES , , , ,165,874 INVERSIONES PERMANENTES 14,575, ,300 2,588,163 1,984,058 10, ,369 78, ,937 76,260 20,632,529 BIENES DE USO 27,576,417 7,299,611 59,287,432 5,148,908 1,235,974 14,744,288 9,334,298 6,064,116 4,394, ,085,565 OTROS ACTIVOS 8,013, ,379 8,097, , ,008 1,293,637 2,835, , ,795 22,562,185 TOTAL DEL ACTIVO 1,723,555, ,213,266 1,155,796, ,386,388 31,378, ,766, ,782, ,418, ,263,473 5,321,560,518 PASIVO OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO , , ,926 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FISCALES OBLIGACIONES CON BANCOS Y ENTIDADES DE FINANCIAMIENTO 1,271,723, ,226, ,502, ,393,307 25,262, ,599, ,577,455 72,894, ,172,298 3,855,352,302 OTRAS CUENTAS POR PAGAR 99,500,843 26,724,455 48,436,516 7,139, ,067 8,237,853 13,397,130 4,250,784 9,745, ,895,475 PREVISIONES 35,301,220 11,401,509 11,175,629 1,194, , ,836 6,082, ,678 2,630,910 68,603,727 TÍTULOS DE DEUDA EN CIRCULACIÓN OBLIGACIONES SUBORDINADAS ,428,271-8,526,523 33,528,917 2,737,606-56,221,317 TOTAL DEL PASIVO 1,406,525, ,352, ,202, ,155,578 26,119, ,483, ,586,123 80,356, ,548,560 4,198,329,746 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 288,165, ,693, ,838,201 55,997,684 4,794,230 17,413,210 59,626,973 23,471,904 49,906, ,908,119 APORTES NO CAPITALIZADOS ,395 32,298,006 1,591,762 1,264,364-35,178,527 AJUSTES AL PATRIMONIO RESERVAS 21,614,600 4,700,159 24,288, , , ,625 4,748, ,051 4,794,143 62,658,899 RESULTADOS ACUMULADOS 7,249,782 6,466,476 32,467,693-5,467,868-83, ,695 5,229,633-1,632,989 1,013,954 44,485,227 TOTAL DEL PATRIMONIO 317,029, ,860, ,593,908 51,230,811 5,258,893 49,283,145 71,196,652 24,062,331 55,714,913 1,123,230,772 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 1,723,555, ,213,266 1,155,796, ,386,388 31,378, ,766, ,782, ,418, ,263,473 5,321,560,518

2 CUADRO Nº 2 GANANCIAS Y PÉRDIDAS (En Bolivianos) CRECER PRO MUJER DIACONIA IDEPRO IMPRO SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE TOTAL INGRESOS FINANCIEROS 102,397,708 45,772,439 53,671,485 16,294,115 1,469,288 21,250,814 31,054,280 4,462,388 16,033, ,406,502 GASTOS FINANCIEROS -18,345,048-6,810,867-11,088,619-5,547, ,280-6,008,830-8,143,034-1,096,293-3,341,344-60,773,378 RESULTADO FINACIERO BRUTO 84,052,660 38,961,573 42,582,866 10,747,051 1,077,008 15,241,984 22,911,246 3,366,095 12,692, ,633,124 OTROS INGRESOS OPERATIVOS 902, ,576 2,030,916 1,457, ,536 1,001,655 2,691, ,901 74,086 8,670,188 OTROS GASTOS OPERATIVOS -2,827,447-1,829, , ,678-69, ,583-1,605,215-27, ,294-7,409,859 RESULTADO DE OPERACIÓN BRUTO 82,127,497 37,247,100 44,506,893 11,965,725 1,186,990 15,683,056 23,997,912 3,556,847 12,621, ,893,452 RECUPERACIÓN DE ACTIVOS FINANCIEROS 13,798,243 1,751,701 2,047,340 10,122,740 8,139 1,905,778 33,515,979 1,472,240 15,427,363 80,049,523 CARGOS POR INCOB.Y DESVALORIZACIÓN DE ACTIVOS FINANCIEROS -18,677,264-4,253,878-7,255,232-14,137, ,615-4,990,115-37,078,342-2,605,224-16,253, ,562,565 RESULTADO DE OPERACIÓN DESPUÉS DE INCOBRABLES 77,248,475 34,744,922 39,299,000 7,951, ,514 12,598,719 20,435,549 2,423,863 11,794, ,380,411 GASTOS DE ADMINISTRACIÓN -60,681,114-26,092,922-27,862,384-9,547,153-1,046,721-13,373,325-19,338,223-4,107,642-11,109, ,159,309 RESULTADO DE OPERACIÓN NETO 16,567,362 8,652,000 11,436,617-1,595, , ,606 1,097,326-1,683, ,158 34,221,101 ABONOS POR DIFERENCIA DE CAMBIO Y MANTENIMIENTO DE VALOR 52, , ,673 CARGOS POR DIFERENCIA DE CAMBIO Y MANTENIMIENTO DE VALOR -19, , ,662 RESULTADO DESPUES DE AJUSTE POR DIFERENCIA DE CAMBIO Y MANTENIMIENTO DE VALOR 16,600,199 8,652,015 11,410,775-1,595, , ,606 1,097,326-1,683, ,158 34,228,113 INGRESOS EXTRAORDINARIOS 24,273 24, ,318 GASTOS EXTRAORDINARIOS -684, ,058 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO ANTES DE AJUSTES DE GESTIONES ANTERIORES 15,939,784 8,675,683 11,410,775-1,595, , ,606 1,097,333-1,683, ,158 33,591,373 INGRESOS DE GESTIONES ANTERIORES 210, , , ,128 79, ,324 GASTOS DE GESTIONES ANTERIORES -138,381-54, , ,980-56,179-7, , ,685 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS Y AJUSTES CONTABLE POR EFECTO DE INFLACIÓN 16,011,851 8,621,538 11,601,708-1,595, , ,282 1,041,166-1,688,949 1,013,954 34,066,011 ABONOS POR AJUSTE POR INFLACIÓN CARGOS POR AJUSTE POR INFLACIÓN RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 16,011,851 8,621,538 11,601,708-1,595, , ,282 1,041,166-1,688,949 1,013,954 34,066,011 IMPUESTO SOBRE LAS UTILIDADES DE LAS EMPRESAS -8,762,069-2,155,061-4,472, ,390,015 RESULTADO NETO DE LA GESTIÓN 7,249,782 6,466,477 7,128,824-1,595, , ,282 1,041,166-1,688,949 1,013,954 18,675,996

3 CUADRO Nº 3 INDICADORES FINANCIEROS (En porcentajes) CRECER PRO MUJER DIACONIA IDEPRO IMPRO SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE TOTAL ESTRUCTURA DE ACTIVOS Disponibilidades/Total Activo 1.54% 6.32% 6.19% 4.04% 4.32% 2.58% 2.62% 3.22% 8.12% 3.84% Inversiones Temporarias/Total Activo 2.47% 0.40% 0.57% 1.94% 0.29% 0.00% 1.06% 0.04% 0.01% 1.25% Cartera / Total Activo 92.01% 90.62% 86.12% 91.80% 89.19% 92.54% 93.71% 88.19% 89.32% 90.60% Otras Cuentas por cobrar / Total Activo 1.07% 1.16% 1.06% 0.22% 1.70% 0.77% 0.72% 1.80% 0.63% 0.95% Bienes Realizables / Total Activo 0.00% 0.00% 0.00% 0.05% 0.00% 0.06% 0.11% 0.00% 0.00% 0.02% Inversiones Permanentes / Total Activo 0.85% 0.11% 0.22% 0.52% 0.03% 0.07% 0.01% 0.43% 0.03% 0.39% Bienes de Uso / Total Activo 1.60% 1.28% 5.13% 1.34% 3.94% 3.66% 1.36% 5.81% 1.65% 2.54% Otros Activos / Total Activo 0.46% 0.11% 0.70% 0.10% 0.53% 0.32% 0.41% 0.50% 0.24% 0.42% ESTRUCTURA DE PASIVOS Oblig.con Bancos y Ent.Fin./Pasivo+Patrimonio 73.78% 70.61% 58.44% 81.53% 80.51% 83.57% 81.86% 69.81% 74.43% 72.45% Obligaciones subordinadas/pasivo+patrimonio 0.00% 0.00% 0.00% 2.97% 0.00% 2.12% 4.90% 2.62% 0.00% 1.06% CALIDAD DE CARTERA Cartera Vigente / Cartera Bruta 99.03% 97.48% 97.76% 96.00% 96.82% 95.73% 97.06% 95.25% 96.79% 97.67% Cartera reprogramada o reestructurada / Cartera Bruta 0.61% 0.00% 0.16% 4.73% 3.15% 5.33% 3.77% 24.02% 0.03% 1.95% Cartera Vencida / Cartera Bruta 0.56% 2.52% 1.16% 2.24% 3.18% 3.01% 1.73% 2.53% 1.16% 1.44% Cartera en Ejecución / Cartera Bruta 0.41% 0.01% 1.08% 1.76% 0.00% 1.26% 1.21% 2.22% 2.05% 0.89% Cartera Vencida Total + Ejecución Total / Cartera Bruta 0.97% 2.52% 2.24% 4.00% 3.18% 4.27% 2.94% 4.75% 3.21% 2.33% Cartera Reprog. o Reestructurada Vigente / Cartera Vigente Total 0.56% 0.00% 0.15% 3.97% 2.81% 4.73% 3.32% 23.54% 0.02% 1.74% Cartera Reprog. o Reestruct. Vencida y Ejec. / Cartera Reprog. o Reestruct. 9.45% 0.00% 7.10% 19.35% 13.54% 15.12% 14.70% 6.67% 26.15% 13.03% Prod. Financieros Devengados por Cobrar Cartera / Cartera Bruta 1.36% 1.36% 1.07% 1.68% 0.88% 2.76% 2.37% 2.25% 1.62% 1.59% Prev.Cartera Incobrable / Cartera Bruta 4.53% 7.50% 6.64% 3.15% 5.76% 3.62% 5.13% 6.06% 6.39% 5.34% Previsión cartera incobrable / Cartera en Mora % % % 78.84% % 84.69% % % % % LIQUIDEZ Disponibilidades / Pasivo 1.89% 8.17% 9.73% 4.66% 5.19% 2.94% 2.92% 4.19% 10.27% 4.86% Disponibilidades + Inversiones Temporarias / Pasivo 4.92% 8.69% 10.63% 6.90% 5.53% 2.94% 4.10% 4.24% 10.29% 6.44% Disponibilidades + Inversiones Temporarias / Activo 4.01% 6.72% 6.76% 5.98% 4.61% 2.58% 3.67% 3.26% 8.13% 5.08% SOLVENCIA Patrimonio/Activo 18.39% 22.68% 36.39% 13.33% 16.76% 12.24% 10.40% 23.04% 20.92% 21.11% Patrimonio/Activo+Contingente 18.39% 22.68% 36.39% 13.33% 16.76% 12.24% 10.40% 23.04% 20.92% 21.11% Cartera Vencida+Ejecución/Patrimonio 4.98% 10.63% 5.62% 27.94% 17.78% 32.58% 27.06% 18.90% 14.40% 10.35% Cartera vencida + Ejec. reprog. o reestruct. / Patrimonio 0.30% 0.00% 0.03% 6.39% 2.39% 6.15% 5.10% 6.37% 0.03% 1.13% Cartera Vencida+Ejecución-Prev/Patrimonio 1.80% 1.10% 1.20% 12.04% 8.31% 11.08% 9.79% 8.77% 1.38% 3.04% Coeficiente de adecuación patrimonial (1) 19.32% 21.46% 37.37% 13.97% 16.98% 15.04% 14.61% 24.33% 20.44% 22.13% Coeficiente de adecuación patrimonial (2) 19.32% 21.46% 37.37% 13.97% 17.06% 15.05% 16.31% 25.57% 20.44% n.d. ESTRUCTURA FINANCIERA Activo Productivo / Activo + Contingente 96.39% 93.06% 88.53% 91.26% 89.94% 89.13% 93.00% 86.85% 90.55% 92.45% Pasivo con Costo / Pasivo + Contingente 86.66% 88.25% 88.02% 95.64% 95.66% 95.90% 95.26% 92.12% 92.12% 90.25% Activo Productivo - Pasivo con Costo / Pasivo con Costo 36.30% 36.37% 58.12% 10.09% 12.95% 5.90% 8.95% 22.50% 24.31% 29.85% Activo Improductivo / Patrimonio 19.62% 30.61% 31.52% 65.59% 60.05% 88.86% 67.36% 57.07% 45.14% 35.75% RENTABILIDAD Resultado Financiero Bruto / (Activo+Contingente) 19.15% 26.28% 14.59% 10.98% 13.64% 14.82% 13.25% 12.63% 18.91% 17.10% Resultado de Operación Bruto / (Activo+Contingente) 18.71% 25.12% 15.25% 12.23% 15.03% 15.25% 13.88% 13.34% 18.81% 17.20% Result. de Operación después de Incobrables / (Activo+Contingente) 17.60% 23.43% 13.46% 8.13% 11.19% 12.25% 11.82% 9.09% 17.57% 15.31% Resultado de Operación Neto / (Activo+Contingente) 3.78% 5.84% 3.92% -1.63% -2.07% -0.75% 0.63% -6.32% 1.02% 2.53% Result. de Operación Neto antes de Impuestos (Activo+Contingente) 3.65% 5.81% 3.97% -1.63% -2.07% -0.75% 0.60% -6.34% 1.51% 2.52% Resultado Neto de la Gestión / (Activo+Contingente) [ROA] 1.65% 4.36% 2.44% -1.63% -2.07% -0.75% 0.60% -6.34% 1.51% 1.38% Resultado Neto de la Gestión / Patrimonio [ROE] 9.25% 20.59% 6.84% % % -6.25% 5.89% % 7.35% 6.71% RESULTADOS Ingresos Financieros / Activo+Contingente 23.33% 30.87% 18.39% 16.65% 18.61% 20.67% 17.96% 16.74% 23.89% 21.59% Ingresos Financieros / Cartera Bruta 24.64% 32.82% 20.45% 18.09% 20.10% 22.53% 18.99% 18.31% 25.18% 23.19% Resultado Neto / Ingresos Financieros 7.08% 14.13% 13.28% -9.79% % -3.65% 3.35% % 6.32% 6.39% Gastos Financieros / Activo+Contingente -4.18% -4.59% -3.80% -5.67% -4.97% -5.84% -4.71% -4.11% -4.98% -4.49% Gastos Financieros / Pasivos con costo promedio 5.79% 6.62% 6.67% 6.83% 6.24% 6.92% 5.50% 5.78% 6.83% 6.23% Ajustes netos por inflación y por diferencias de cambio / Activo+Contingent 0.01% 0.00% -0.01% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% Cargos por Incob.Netos de Recuper. / Activo+Contingente -1.11% -1.69% -1.78% -4.10% -3.84% -3.00% -2.06% -4.25% -1.23% -1.88% Otros Ingresos Operativos Netos / Activo+Contingente -0.44% -1.16% 0.66% 1.25% 1.39% 0.43% 0.63% 0.72% -0.11% 0.09% Gastos de Administración / Activo+Contingente % % -9.55% -9.76% % % % % % % Ing.Extraord. Y de Gest.Ant.Netos / Activo+Contingente -0.13% -0.02% 0.07% 0.00% 0.00% 0.00% -0.03% -0.02% 0.49% -0.01% Deprec.y Desval.Bienes de Uso / Bienes de uso-terrenos 20.48% 21.25% 15.39% 21.91% 17.65% 26.73% 29.98% 18.05% 30.98% 20.30% INGRESOS Y GASTOS FINANCIEROS Productos por Cartera Vigente / Cartera Vigente 24.72% 33.16% 20.55% 18.13% 20.21% 23.12% 18.59% 19.66% 25.76% 23.40% Productos por Cartera Reprog. Y Reestruct. Vigente / Cartera Reprog.y Ree 16.95% 0.00% 17.50% 15.76% 17.57% 16.80% 15.37% 13.49% 11.36% 15.47% Productos por Cartera Vencida y en Ejecución / Cartera Vencida y en Ejecuc 10.66% 7.99% 8.58% 21.18% 16.34% 17.02% 37.57% 23.06% 6.89% 16.21% Productos por Cartera Reprog. Y Reestruct. Vencida y en Ejec. / Cartera Rep 21.26% 0.00% 12.81% 6.17% 19.50% 7.94% 30.15% 6.14% 0.30% 15.40% Int. Penales Cartera Vencida Total /Productos cartera vencida total 2.08% 0.00% 3.05% 0.00% 0.00% 0.65% 0.39% 0.73% 22.04% 1.38% Int. Penales Cartera en Ejecución Total /Productos cartera en Ejecución 13.10% 0.00% 1.14% 0.00% 0.00% 1.75% 0.02% 10.97% 2.25% 2.28% Int. Penales Cartera Vencida Total y en Ejecución Total /Productos cartera v 7.01% 0.00% 2.26% 0.00% 0.00% 0.69% 0.26% 1.02% 14.99% 1.66% Int.Oblig.con Emp.con participación Estatal / Oblig.c/emp.con particip. Esta 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% Cargos por Oblig.con el BCB / Oblig.con el BCB 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% EFICIENCIA ADMINISTRATIVA RATIOS DE EFICIENCIA (1) Gastos de Administración/(Activo+Contingente) 13.83% 17.60% 9.55% 9.76% 13.26% 13.00% 11.18% 15.41% 16.55% 12.79% Gastos de Administración/Activo Productivo Promedio neto de Contingen 14.33% 18.94% 10.86% 10.76% 14.74% 14.79% 12.23% 17.66% 18.05% 13.88% Gastos de Administración/(Cartera+Contingente) 14.60% 18.71% 10.62% 10.60% 14.32% 14.18% 11.83% 16.85% 17.44% 13.73% ESTRUCTURA DE GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Gastos de Personal/Gastos de Administración 78.79% 69.32% 68.82% 67.11% 56.04% 59.62% 63.48% 58.43% 70.49% 70.77% Deprec.y Amortizaciones/Gastos de Administración 3.31% 2.32% 8.42% 3.54% 6.32% 8.50% 6.70% 6.21% 3.37% 4.87% Otros Gastos Administración/Gastos de Administración 17.91% 28.35% 22.76% 29.35% 37.63% 31.88% 29.82% 35.36% 26.14% 24.36% Gastos de Administración/Total Egresos(4) 55.11% 63.34% 54.68% 32.40% 57.51% 53.31% 29.20% 52.37% 36.31% 47.66% CÁLCULO SPREAD EFECTIVO (1) SPREAD EFECTIVO 18.44% 25.12% 15.07% 11.79% 15.03% 14.05% 12.87% 11.62% 18.80% 16.78% MARGEN FINANCIERO (5) 18.88% 26.28% 14.41% 10.57% 13.73% 13.62% 12.24% 10.91% 18.91% 16.69% Margen Financiero en Activos ProductivosPromedio Neto de Conting 19.61% 28.36% 16.74% 11.58% 15.31% 15.66% 12.74% 12.24% 20.84% 18.15% Ingreso Financiero Promedio en Activos Productivos Neto de Conti 23.79% 32.96% 20.54% 17.22% 20.20% 21.50% 17.45% 16.35% 25.82% 22.64% Costo Promedio de Fondos (7) -4.18% -4.59% -3.80% -5.65% -4.88% -5.84% -4.71% -4.11% -4.98% -4.49% MARGEN OPERATIVO -0.44% -1.16% 0.66% 1.22% 1.31% 0.43% 0.63% 0.72% -0.11% 0.09% UTILIZACIÓN DEL SPREAD EFECTIVO (1) SPREAD EFECTIVO 18.44% 25.12% 15.07% 11.79% 15.03% 14.05% 12.87% 11.62% 18.80% 16.78% Incobrabilidad -0.84% -1.69% -1.61% -3.66% -3.84% -1.80% -1.05% -2.53% -1.23% -1.47% Gastos administrativos % % -9.55% -9.76% % % % % % % Resultados extraordinarios -0.15% 0.02% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% -0.05% Resultados gestiones anteriores 0.02% -0.04% 0.07% 0.00% 0.00% 0.00% -0.03% -0.02% 0.49% 0.04% n.d. No disponible (1) Cálculo de CAP utilizando el valor del capital regulatorio del mes precedente (2) Cálculo de CAP utilizando el valor del capital regulatorio del mes actual

4 Cuadro Nº 4 ESTADO DE CARTERA POR DEPARTAMENTOS Y ZONAS (En Bolivianos) DEPARTAMENTO BRUTA VIGENTE ESTADO DE CARTERA POR DEPARTAMENTO: NIVEL URBANO CARTERA Reprogramada o reestructurada vigente VENCIDA Reprogramada o reestructurada vencida EJECUCIÓN Reprogramada o reestructurada en ejecución BENI 112,932, ,076,701 1,779,281 2,144,407 48, ,554 86,818 CHUQUISACA 214,156, ,182, ,268 1,584, ,904 - COCHABAMBA 347,493, ,410,210 3,220,566 4,647, ,241 2,533, ,229 LA PAZ 1,004,424, ,657,374 6,468,869 11,062, ,021 10,048, ,495 ORURO 342,987, ,366,900 1,945,194 3,023,304-1,432, ,432 PANDO 40,255,911 36,139,267 1,466,314 1,194,229 61,854 1,127, ,282 POTOSÍ 175,952, ,759, ,538 1,616,746 43,598 1,082,102 - SANTA CRUZ 608,589, ,398,856 7,668,798 10,945,508 2,174,816 5,285,072 1,116,780 TARIJA 212,623, ,263,274 4,190,755 4,089, ,365 2,167, ,299 TOTAL 3,059,416,964 2,959,254,738 27,841,583 40,308,949 3,328,862 25,213,497 3,469, % 96.73% 0.91% 1.32% 0.11% 0.82% 0% ESTADO DE CARTERA POR DEPARTAMENTO: NIVEL RURAL BENI 152,097, ,799, ,238 4,893,979 85, ,984 - CHUQUISACA 118,384, ,858,109 1,024,102 1,012,859 82, , ,506 COCHABAMBA 346,026, ,271,401 5,637,953 3,231, ,542 2,577,814 1,159,765 LA PAZ 586,838, ,423,460 3,995,945 6,466, ,826 3,535, ,429 ORURO 113,075, ,969,715 3,581, ,275 91, ,169 49,480 PANDO 17,472,192 16,226, , ,947 14, , ,707 POTOSÍ 114,758, ,180,213 5,987,585 1,047, , ,122 34,695 SANTA CRUZ 403,162, ,069,112 34,523,118 7,312,496 1,585,346 3,301,341 1,371,127 TARIJA 78,506,121 75,743,901 1,184, , , , ,095 TOTAL 1,930,322,056 1,829,542,392 56,820,942 25,787,925 2,579,772 12,289,222 3,301, % 94.78% 2.94% 1.34% 0.13% 0.64% 0% ESTADO DE CARTERA POR DEPARTAMENTO TOTAL NACIONAL BENI 265,030, ,876,419 2,177,519 7,038, ,728 1,716,538 86,818 CHUQUISACA 332,541, ,040,494 1,675,370 2,597,202 82, , ,506 COCHABAMBA 693,520, ,681,611 8,858,519 7,879, ,783 5,111,245 1,636,994 LA PAZ 1,591,262,955 1,548,080,834 10,464,814 17,529, ,847 13,583, ,924 ORURO 456,063, ,336,616 5,526,871 3,854,579 91,463 1,984, ,912 PANDO 57,728,103 52,366,028 1,954,078 1,400,176 76,387 1,448, ,989 POTOSÍ 290,711, ,939,985 6,438,122 2,664, ,859 1,434,224 34,695 SANTA CRUZ 1,011,752, ,467,968 42,191,916 18,258,004 3,760,162 8,586,413 2,487,907 TARIJA 291,129, ,007,175 5,375,316 4,875, ,580 2,681, ,394 TOTAL 4,989,739,020 4,788,797,130 84,662,525 66,096,874 5,908,634 37,502,719 6,771, % 95.97% 1.70% 1.32% 0.12% 0.75% 0%

5 Cuadro Nº 5 ESTADO DE CARTERA POR INSTITUCIÓN Y ZONA (En Bolivianos) INSTITUCIÓN BRUTA VIGENTE ESTADO DE CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL URBANO CARTERA Reprogramada o reestructurada vigente VENCIDA Reprogramada o reestructurada vencida EJECUCIÓN Reprogramada o reestructurada en ejecución CRECER 979,071, ,772,994 5,890,376 5,704, ,798 4,341, ,098 PRO MUJER 418,094, ,420,970-8,622,725-51,135 - DIACONIA 725,158, ,353,011 1,060,468 7,685,161 31,493 9,028,059 - IDEPRO 213,359, ,634,756 5,857,353 3,683, ,919 2,344, ,229 IMPRO 23,227,579 21,582, , , , SARTAWI 192,727, ,962,880 5,909,135 5,275, ,131 2,290, ,445 CIDRE 327,671, ,643,581 7,268,255 5,637,676 1,055,328 2,940,734 1,125,494 FONDECO 40,155,552 36,346,600 1,041,697 1,070, , ,591 FUBODE 139,951, ,536,960 54,997 1,868,679-3,471,806 19,478 TOTAL 3,059,416,964 2,959,254,738 27,841,583 40,308,949 3,328,862 25,213,497 3,469, % 96.73% 0.91% 1.32% 0.11% 0.82% 0% ESTADO DE CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL RURAL CRECER 650,077, ,534,163 3,167,448 2,975, ,308 1,816, ,914 PRO MUJER 124,450, ,426,369-5,024, DIACONIA 328,937, ,551, ,910 4,442,511 85,761 2,384,294 - IDEPRO 144,764, ,524,991 7,794,628 2,941, ,207 2,066, ,790 IMPRO 6,194,566 6,102,267 42,578 49, SARTAWI 183,234, ,930,271 11,104,359 3,990,916 1,113,415 1,467, ,295 CIDRE 327,306, ,981,220 13,816,875 4,454, ,944 2,602,610 1,237,583 FONDECO 55,580,934 33,379,843 20,421, , , , ,222 FUBODE 109,775, ,112,130-1,025,497-1,637,654 - TOTAL 1,930,322,056 1,829,542,392 56,820,942 25,787,925 2,579,772 12,289,222 3,301, % 94.78% 2.94% 1.34% 0.13% 0.64% 0% ESTADO DE CARTERA POR ENTIDAD TOTAL NACIONAL CRECER 1,629,148,709 1,604,307,157 9,057,824 8,680, ,106 6,158, ,011 PRO MUJER 542,545, ,847,339-13,646,894-51,135 - DIACONIA 1,054,095,807 1,028,904,150 1,534,378 12,127, ,254 11,412,352 - IDEPRO 358,123, ,159,747 13,651,982 6,624,967 1,400,127 4,411,092 1,876,019 IMPRO 29,422,145 27,685, , , , SARTAWI 375,961, ,893,150 17,013,493 9,266,321 2,052,546 3,758, ,740 CIDRE 654,977, ,624,801 21,085,129 10,092,284 1,269,273 5,543,343 2,363,077 FONDECO 95,736,486 69,726,443 21,462,841 1,954, ,785 1,058,836 1,069,814 FUBODE 249,727, ,649,089 54,997 2,894,177-5,109,460 19,478 TOTAL 4,989,739,020 4,788,797,130 84,662,525 66,096,874 5,908,634 37,502,719 6,771, % 95.97% 1.70% 1.32% 0.12% 0.75% 0%

6 Cuadro Nº 6 CALIFICACIÓN DE CARTERA POR INSTITUCIÓN (En Bolivianos) CARTERA POR ENTIDAD: TOTAL NACIONAL INSTITUCIÓN CALIFICACIÓN DE CARTERA Categoría A Categoría B Categoría C Categoría D Categoría E Categoría F TOTAL CRECER 1,603,510,285 9,009,203 4,577,832 2,092,577 2,350,209 7,608,602 1,629,148,709 PRO MUJER 517,860,555 8,955,761 1,649,662 1,318,783 1,228,624 11,531, ,545,369 DIACONIA 1,026,861,985 4,630,853 1,918,912 1,779, ,864 18,050,125 1,054,095,807 IDEPRO 333,500,952 9,894,937 3,138,378 1,812,060 1,268,357 8,509, ,123,934 IMPRO 28,487,132 7, , , , ,516 29,422,145 SARTAWI 352,030,426 9,304,671 2,301,451 1,862,420 1,189,440 9,273, ,961,462 CIDRE 608,039,731 26,928,449 3,858, ,917 2,144,024 13,333, ,977,907 FONDECO 89,317,228 1,938, , , ,185 2,793,266 95,736,487 FUBODE 239,958,160 1,687, , , ,889 6,561, ,727,201 TOTAL 4,799,566,454 72,356,237 19,166,713 10,068,477 10,789,319 77,791,821 4,989,739, % 1.45% 0.38% 0.20% 0.22% 1.56% 100% n.d. - No disponible

7 GRÁFICO Nº 1 Calificación de cartera de las IFD A 96% Otras Categorías 4% nanciero IFD

8 GRÁFICO Nº 2 Evolución de Cartera Bruta Urbana y Rural (En Millones de Bolivianos) 6,000 5,000 4,353 4,684 5,097 4,990 4,000 3,656 4,099 Millones 3,000 2,000 1,000-3,146 3,059 2,891 2,241 2,449 2,236 2,235 2,063 1,939 2,036 1,951 2,113 1,930 1,624 1,717 1,549 1,245 1,250 1,342 1, dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16 dic-17 mar-18 Cartera Bruta Cartera Bruta Urbana Cartera Bruta Rural inanciero IFD

9 Cuadro Nº 7 NÚMERO DE CLIENTES POR INSTITUCIÓN Y DEPARTAMENTO (En número de clientes) INSTITUCIÓN URBANO RURAL NACIONAL HOMBRES MUJERES HOMBRES MUJERES HOMBRES MUJERES TOTAL CLIENTES CIDRE 5,004 4,113 6,606 2,670 11,610 6,783 18,393 CRECER 23,499 89,785 16,615 56,315 40, , ,214 DIACONIA 23,998 28,822 9,747 5,621 33,745 34,443 68,188 FONDECO 826 2, ,449 3,025 4,474 FUBODE 6,797 21,631 4,852 7,273 11,649 28,904 40,553 IDEPRO 3,735 2,745 3,700 1,493 7,435 4,238 11,673 IMPRO ,102 1,065 2,167 PRO MUJER 10,894 82,814 4,431 27,146 15, , ,285 SARTAWI 6,207 12,802 6,091 5,101 12,298 17,903 30,201 TOTAL 81, ,955 52, , , , ,148 DEPARTAMENTO URBANO RURAL NACIONAL HOMBRES MUJERES HOMBRES MUJERES HOMBRES MUJERES TOTAL CLIENTES BENI 2,419 15,424 4,043 13,136 6,462 28,560 35,022 CHUQUISACA 6,619 14,932 3,494 4,803 10,113 19,735 29,848 COCHABAMBA 10,333 27,257 10,632 16,194 20,965 43,451 64,416 LA PAZ 28,986 70,013 17,127 27,542 46,113 97, ,668 ORURO 8,560 22,790 2,704 3,196 11,264 25,986 37,250 PANDO 905 3, ,482 4,485 5,967 POTOSI 5,078 13,969 3,806 5,901 8,884 19,870 28,754 SANTA CRUZ 12,741 60,592 7,899 28,527 20,640 89, ,759 TARIJA 6,151 17,233 2,653 6,427 8,804 23,660 32,464 TOTAL 81, ,955 52, , , , ,148

10 GRÁFICO Nº 3 Evolución de número de prestatarios urbanos y rurales 600, , , , , , , , , ,161487, , , , , , , ,831 86,780 89, , , , , , , , , , ,195 97,863 96, , , , , , , , , , , ,787327, , , ,374159,401 - dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16 dic-17 mar-18 Clientes Clientes Urbanos Clientes Rurales

11 GRÁFICO Nº 4 Evolución de número de prestatarios hombres, mujeres e institucionales 600, , , , , , , ,161487, , , , , , , , , , , , , , ,301352, , , , , , , , , , ,000 36,249 38,205 47,148 54,610 52,908 67,201 85,663 99, , , , , , ,727 - dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16 dic-17 mar-18 Clientes Clientes Mujeres Clientes Hombres Clientes Institucionales

12 6.00% GRÁFICO Nº 5 Evolución de porcentaje de Mora 5.68% 5.00% 5.13% 4.00% Título del eje 3.00% 3.39% 2.38% 2.33% 2.00% 1.00% 1.68% 1.36% 1.03% 1.00% 1.16% 1.53% 1.60% 1.88% 1.91% 0.00% dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16 dic-17 mar-18

13 GRÁFICO Nº 6 Evolución de cobertura de previsiones sobre la cartera en mora (en Millones de Bolivianos) Millones Cartera en Mora Previsiones dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16 dic-17 mar-18

14 GRÁFICO Nº 7 Evolución de indicadores de resultados 35.00% 30.00% 30.67% 28.16% 28.74% 26.92% 25.00% 25.66% 23.98% 23.06% 22.17% 23.74% 23.06% 22.90% 22.86% 23.19% 20.00% 19.46% 18.06% 18.16% 17.41% 16.56% 19.79% 15.00% 15.25% 12.65% 14.02% 13.48% 14.41% 14.08% 13.05% 13.44% 13.73% 10.00% 5.00% Ingresos Financieros / Cartera Bruta 0.00% Gastos Administrativos / Cartera Bruta dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16 dic-17 mar-18

15 Cuadro Nº 8 CLASIFICACIÓN DE CARTERA POR DESTINO DEL CRÉDITO (En Bolivianos) INSTITUCIÓN Agricultura y Ganadería Caza, Silvicultura y Pesca Extracción de petroleo crudo y gas natural Minerales metálicos y no metálicos Industria Manufacturera Producción y distribución de energía eléctrica, gas y agua Construcción Venta al por mayor y menor Hoteles y Restaurantes CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL URBANO SECTOR ECONOMICO Transporte, almacenamiento y comunicación CRECER 22,679, ,721-2,479,289 43,161,699-87,159, ,394,344 37,589, ,351,148-44,579,348-8,944,575 15,568,229 15, ,071,309 PRO MUJER 14, ,550 1,192,720 49,167 3,969, ,154,709 94,127,088 7,547,076 7,340 4,806,463 53, ,085 11,250,529 1, ,094,831 DIACONIA 7,269, ,280,867 30,455, ,670, ,453,435 10,962,170 49,069,609 63, ,864, ,227 5,027,578 7,685,319 68,425-19, ,158,192 IDEPRO 14,301,461 1,468,712-1,661,791 27,964,169-8,736,801 60,484,934 15,460,417 63,513,970 80,752 14,027, , ,665 5,335, , ,359,084 IMPRO 83, ,478 4,229,245-1,617,918 5,657,632 1,539,507 3,464,413 9,290 5,383,758 16, , , ,298 23,227,579 SARTAWI 31,995, , ,134 17,611,298 25,142 18,993,137 72,857,000 16,699,872 17,845,312 63,169 11,913, ,399 3,929,419 5, ,727,429 CIDRE 20,541,556 2,012,780-4,201,249 34,550,829 5,769,585 56,930,604 82,757,758 16,360,270 58,002, ,796 33,872, ,845 1,386,501 10,641,991 75, ,671,068 FONDECO 4,415, ,098,326-4,350,460 14,380,966 3,097,380 4,250, ,889 4,969,832-55,252 1,332, ,155,553 FUBODE 11,684, ,218 19,477,929 12,791 8,636,114 30,823,346 12,311,503 10,672,813 43,484, ,829-11,249 1,604, , ,951,920 TOTAL 112,983,826 3,785,212-12,662, ,741,466 5,856, ,064,950 1,334,964, ,147, ,717,716 44,194, ,112, ,051 16,874,721 58,116, , ,858 3,059,416, % 0.12% 0.41% 5.94% 0.19% 14.94% 43.63% 6.80% 12.71% 1.44% 7.62% 0.02% 0.55% 1.90% 0.01% 0.01% 100% 0.00% 0.00% CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL RURAL CRECER 221,112,045 2,915,247-3,665,537 17,684,037-39,327, ,238,767 15,981,066 37,941,675-8,067,599-74,106 3,065,291 4, ,077,401 PRO MUJER , ,813-1,159,878 81,017,620 36,204,878 2,305,451-1,350,886-99,347 1,577, ,450,538 DIACONIA 112,762,978 8,757, ,347 18,479,318-84,866,700 48,609,938 5,091,342 10,454,127 6,428 36,795,247 33, ,526 1,975,894 6, ,937,615 IDEPRO 93,576,530 7,431, ,495 6,523, ,045 1,679,361 15,016,348 2,623,272 15,399,125-1,273,723-57, , ,764,850 IMPRO 3,169,209 44, ,232, , ,576 24, ,593-3, ,194,566 SARTAWI 123,465, , ,260 7,886, ,003,785 20,408,589 5,294,294 5,802,652 8,940 3,914,616-53, , ,234,033 CIDRE 246,797,428 3,917,170 11,666 4,946,116 10,269,409-14,976,388 12,423,061 2,578,747 25,113,457 46,132 4,876,344 47,293 47,644 1,255, ,306,839 FONDECO 40,135, ,041,057-4,563,892 4,706,291 1,568,764 1,943,841 83,491 1,488,319-16,752 33, ,580,934 FUBODE 65,750, ,868-3,197,125 5,328,560-4,154,915 13,097,979 4,009,186 3,626,852 9,783, ,176-2, , , ,775,281 TOTAL 906,768,953 24,209,513 11,666 13,438,022 70,097, , ,883, ,849,169 73,375, ,587,180 9,928,075 58,152,504 80, ,873 9,888,709 10,921-9,454 1,930,322, % 1.25% 0.00% 0.70% 3.63% 0.01% 8.54% 25.69% 3.80% 5.31% 0.51% 3.01% 0.00% 0.05% 0.51% 0.00% 100% 0.00% 0.00% CARTERA POR ENTIDAD: TOTAL NACIONAL CRECER 243,791,580 3,063,968-6,144,826 60,845, ,487, ,633,111 53,570, ,292,823-52,646,948-9,018,681 18,633,520 19, ,629,148,709 PRO MUJER 14, ,693 1,846,533 49,167 5,129, ,172, ,331,967 9,852,527 7,340 6,157,349 53, ,433 12,828,051 1, ,545,369 DIACONIA 120,032,426 8,757,945-3,816,214 48,934, ,536, ,063,373 16,053,512 59,523,736 69, ,659, ,673 5,590,104 9,661,213 74,803-19,929 1,054,095,807 IDEPRO 107,877,991 8,900,632-1,996,285 34,487, ,045 10,416,163 75,501,282 18,083,689 78,913,095 80,752 15,301, , ,503 6,072, , ,123,934 IMPRO 3,252,219 44,258-32,478 6,461,698-1,768,913 5,988,208 1,563,525 3,464,413 9,290 5,623,351 16, , , ,298 29,422,145 SARTAWI 155,460,260 1,115,105-1,146,394 25,497,618 25,413 32,996,922 93,265,590 21,994,167 23,647,963 72,109 15,827, ,394 4,686,505 5, ,961,462 ANED CIDRE 267,338,984 5,929,950 11,666 9,147,364 44,820,238 5,769,585 71,906,991 95,180,820 18,939,017 83,115, ,928 38,749, ,138 1,434,145 11,897,976 75, ,977,907 FONDECO 44,550, ,139,383-8,914,352 19,087,257 4,666,144 6,194, ,380 6,458,151-72,004 1,365, ,736,487 FUBODE 77,434, ,868-3,504,343 24,806,489 12,791 12,791,030 43,921,325 16,320,689 14,299,665 53,267, ,005-13,449 2,090, , ,727,201 TOTAL 1,019,752,779 27,994,725 11,666 26,100, ,839,459 5,969, ,948,351 1,830,813, ,523, ,304,897 54,122, ,264, ,789 17,792,594 68,004, , ,312 4,989,739, % 0.56% 0.00% 0.52% 5.05% 0.12% 12.46% 36.69% 5.64% 9.85% 1.08% 5.84% 0.02% 0.36% 1.36% 0.00% 0.01% 100% 0.00% Intermediación financiera Servicios inmobiliarios, empresariales y de alquiler Administración pública, defensa y seguridad social obligatoria Educación Servicios sociales, comunales y personales Servicio de hogares privados que contratan servicio doméstico Servicios de organizaciones y órganos extraterritoriales Actividades atípicas TOTAL

16 GRÁFICO Nº 8 Destino de cartera urbana Servicios inmobiliarios, empresariales y de alquiler 7% Otras Actividades 21% Venta al por mayor y menor 44% Transporte, almacenamiento y comunicación 13% Construcción 15%

17 GRÁFICO Nº 9 Destino de cartera rural Transporte, almacenamiento y comunicación 5% Otras Actividades 13% Construcción 9% Agricultura y Ganadería 47% Venta al por mayor y menor 26%

18 Cuadro Nº 9 ESTRATIFICACIÓN DE CARTERA POR MONTO DEL CRÉDITO (En Bolivianos) INSTITUCIÓN Mayor a US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL URBANO ESTRATIFICACIÓN DE CARTERA POR MONTOS Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ y US$ Entre US$ 501 y US$ Menores a US$ 500 CRECER - - 4,535,140 14,156,265 40,345,973 49,225,144 89,935, ,287,763 40,031,449 39,178, ,755, ,497, ,007,905 31,113, ,071,309 PRO MUJER , ,571 4,576,277 3,217,017 20,042,202 60,058, ,694, ,127,615 18,247, ,094,831 DIACONIA ,540,248 24,215,841 32,492,492 55,105,350 79,791, ,865,654 78,424,714 60,552,939 86,238,410 72,407,414 28,799,567 10,723, ,158,192 IDEPRO - 6,271,751 23,053,041 13,467,598 16,156,851 28,272,920 31,755,815 48,523,943 15,580,877 11,527,838 12,884,357 5,052, ,471 96, ,359,084 IMPRO , , ,447 5,857,969 2,325,729 3,265,816 4,304,044 4,146,641 1,361, ,095 23,227,579 SARTAWI - - 8,147,458 26,638,178 11,565,954 7,100,632 13,409,886 36,586,199 11,558,196 14,319,549 16,520,422 21,231,395 21,277,020 4,372, ,727,429 CIDRE 58,709,114 34,726,013 61,890,944 53,032,249 53,811,531 22,183,647 18,750,927 14,252,817 2,219,474 2,409,655 2,981,546 2,067, , , ,671,068 FONDECO - 2,496,727 2,594,740 2,543,169 2,445,056 2,168,469 2,674,530 6,707,942 2,829,060 2,981,501 5,622,671 3,768,091 1,530,432 1,793,163 40,155,550 FUBODE , ,400 11,301,400 13,195,672 10,319,231 12,147,703 30,081,124 34,565,003 27,824, ,951,920 TOTAL 58,709,114 43,494, ,761, ,053, ,143, ,159, ,785, ,959, ,382, ,597, ,513, ,945, ,870,502 95,040,596 3,059,416, % 1.42% 3.62% 4.38% 5.14% 5.40% 7.77% 18.86% 5.54% 5.38% 10.77% 14% 12% 3% 100% CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL RURAL CRECER - - 1,746,528 5,018,025 26,897,585 36,502,034 98,956, ,784,578 38,407,762 28,903,008 72,018,767 94,080,925 72,155,392 20,606, ,077,400 PRO MUJER ,341 23, , ,893 4,006,531 16,133,218 39,517,253 57,557,656 6,224, ,450,538 DIACONIA - 1,400,000 3,539,412 18,922,842 11,270,345 25,379,930 32,966,316 84,188,742 33,107,048 29,596,423 40,273,195 32,426,550 11,974,450 3,892, ,937,615 IDEPRO - 651,389 10,231,402 3,671,914 5,512,494 19,597,378 27,002,949 43,396,772 10,271,930 9,559,497 9,582,233 4,725, ,968 56, ,764,850 IMPRO ,314 1,148, ,742 1,035, ,827 1,258, , ,242 6,194,566 SARTAWI - - 8,698,600 29,602,772 14,315,303 10,155,825 11,597,414 37,906,337 15,768,503 15,446,430 21,243,448 9,587,792 7,285,530 1,626, ,234,033 CIDRE 51,433,844 37,335,075 49,452,356 62,216,889 62,842,808 22,565,474 18,402,020 13,737,634 2,072,579 1,977,273 2,551,610 2,018, ,893 86, ,306,839 FONDECO ,150,714 6,366,660 5,448,942 5,345,553 6,635,254 7,819,072 2,231,485 1,990,366 2,719,932 2,378,665 1,041, ,784 55,580,934 FUBODE , ,059 21,857,415 16,148,080 17,903,664 14,791,506 17,719,964 11,974,688 8,725, ,775,281 TOTAL 51,433,844 39,386,464 86,819, ,799, ,287, ,755, ,268, ,416, ,074, ,418, ,313, ,713, ,754,654 41,881,466 1,930,322, % 2.04% 4.50% 6.52% 6.54% 6.20% 10.17% 18.93% 6.17% 5.72% 9.34% 11% 8% 2% 100% CARTERA POR ENTIDAD: TOTAL NACIONAL CRECER - - 6,281,669 19,174,290 67,243,557 85,727, ,892, ,072,341 78,439,210 68,081, ,774, ,578, ,163,297 51,719,878 1,629,148,709 PRO MUJER , ,319 5,153,469 3,540,910 24,048,733 76,191, ,211, ,685,271 24,471, ,545,369 DIACONIA - 1,400,000 14,079,660 43,138,683 43,762,836 80,485, ,757, ,054, ,531,762 90,149, ,511, ,833,964 40,774,016 14,616,299 1,054,095,807 IDEPRO - 6,923,140 33,284,444 17,139,512 21,669,345 47,870,299 58,758,765 91,920,715 25,852,807 21,087,335 22,466,590 9,778,267 1,219, , ,123,934 IMPRO , , ,760 7,006,332 3,068,471 4,301,062 5,303,871 5,404,902 2,007, ,337 29,422,145 SARTAWI ,846,057 56,240,950 25,881,257 17,256,457 25,007,300 74,492,536 27,326,699 29,765,979 37,763,870 30,819,186 28,562,550 5,998, ,961,462 CIDRE 110,142,958 72,061, ,343, ,249, ,654,339 44,749,121 37,152,947 27,990,452 4,292,053 4,386,928 5,533,157 4,085,778 1,101, , ,977,907 FONDECO - 2,496,727 15,745,454 8,909,829 7,893,998 7,514,021 9,309,784 14,527,014 5,060,545 4,971,868 8,342,603 6,146,756 2,571,939 2,245,947 95,736,484 FUBODE , ,459 33,158,815 29,343,752 28,222,895 26,939,209 47,801,088 46,539,691 36,549, ,727,201 TOTAL 110,142,958 82,880, ,580, ,852, ,431, ,914, ,053, ,376, ,456, ,015, ,827, ,659, ,625, ,922,062 4,989,739, % 1.66% 3.96% 5.21% 5.68% 5.71% 8.70% 18.89% 5.78% 5.51% 10.22% 13% 11% 3% 100% TOTAL

19 Cuadro Nº 10 DISTRIBUCIÓN DE CARTERA POR TIPO DE CRÉDITO (En Bolivianos) CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL URBANO TIPO DE CRÉDITO INSTITUCIÓN Crédito empresarial Crédito debidamente Crédito PYME Crédito Empresarial Crédito PYME Crédito empresarial calificado por días garantizado al sector calificado por días Agropecuario calificado empresarial mora público mora PyME agropecuario PyME agropecuario debidamente PyME agropecuario debidamente garantizado con Calificados por Días garantizado garantía real Mora Calificados por Días Calificados por Días Mora Mora Crédito PyME Agropecuario calificado como empresarial Crédito PyME Agropecuario con garantía real calificado como empresarial Microcrédito individual Microcrédito debidamente garantizado Microcrédito garantizado con garantía real Microcrédito Banca Microcrédito solidario Microcrédito Banca Comunal Microcrédito solidario debidamente Comunal debidamente garantizado garantizado Microcrédito Agropecuario Microcrédito agropecuario debidamente garantizado c/garantía real Microcrédito agropecuario debidamente garantizado Crédito de Vivienda Crédito de Vivienda sin Garantía Crédito de consumo Crédito de consumo Crédito hipotecario sin Garantía Hipotecaria Crédito de consumo debidamente garantizado con de vivienda Hipotecaria debidamente garantizado garantía real garantizado TOTAL CRECER ,353, ,596,604-22,835, ,683,807 59,732,680-16,869, ,071,309 PRO MUJER ,180,827 9,410, , ,803, ,265, ,883 21, ,094,831 DIACONIA , ,142, ,028,081-7,150, ,758, ,230, ,421, ,158,192 IDEPRO ,780,983 1,580, ,842,900 47,239, ,852, , ,359,084 IMPRO ,227, ,227,579 SARTAWI ,648,626 22, ,479,086-31,838, ,593,670 3,203,414-2,941, ,727,429 CIDRE ,790,213-4,090, ,732, ,365,524 97,652, ,916 9,188,126 8,674,203 27,248,184 3,434,306 17,262,017 19,211,985 1,300,013 7,223, ,671,068 FONDECO , , ,013, ,220 8,842, ,562, ,049 2,841, ,639 2,140,143-8,111, ,514 40,155,553 FUBODE ,639, ,199-78,598,881-23,732, ,770 3,563, , ,951,920 TOTAL ,025,551 1,580,511 4,831, ,780, ,574, ,678,675 34, ,068, ,265,381 99,434,741 12,029,610 8,674, ,658, ,326,038 17,262, ,717,960 1,300,013 8,174,550 3,059,416, % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.49% 0.05% 0.16% 0.00% 0.00% 0.00% 31.34% 5.51% 3.49% 0.00% 0.00% 21.61% 10.17% 3.25% 0.39% 0.28% 4.53% 8.44% 0.56% 9.40% 0.04% 0.27% % CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL RURAL CRECER ,574, ,809, ,110, ,660,786 32,769,056-2,152, ,077,401 PRO MUJER ,904,045 1,498, ,155, ,892, ,450,538 DIACONIA ,173, ,109, ,812, ,288,560 48,028,579-69,524, ,937,615 IDEPRO ,053,414 2,002, ,404,060 4,695, ,609, ,764,850 IMPRO ,194, ,194,566 SARTAWI ,767, ,864, ,474, ,867,777 3,871,963-1,387, ,234,033 CIDRE ,743,568 1,468,252 44,017,323 8,416, ,512,785 20,119,892 35,234, ,895,785 37,712, ,663,690 6,520,392 3,389,803 4,209,728 4,346, , , ,306,839 FONDECO ,094, ,809 3,104, ,240, ,467 4,888, ,459,713-10,624,081 25,012,202-2,143,995 1,245,044-1,501, , ,924 55,580,934 FUBODE ,470, ,832-18,050,486-74,414, ,230 1,137, , ,775,281 TOTAL ,891,511 4,326,220 47,121,525 8,416, ,243,197 26,674,214 40,123,274 28, ,449, ,892, ,941,166 62,724, ,663,690 54,871,739 90,441,679 4,209,728 79,195, ,382 1,899,182 1,930,322, % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.20% 0.22% 2.44% 0.44% 0.00% 0.00% 16.33% 1.38% 2.08% 0.00% 0.00% 14.84% 5.28% 33.57% 3.25% 8.01% 2.84% 4.69% 0.22% 4.10% 0.01% 0.10% % CARTERA POR ENTIDAD: TOTAL NACIONAL CRECER ,928, ,405, ,945, ,344,593 92,501,737-19,021, ,629,148,709 PRO MUJER ,084,872 10,908, , ,959, ,157, ,883 21, ,545,369 DIACONIA , ,315, ,137, ,962, ,047, ,259, ,946, ,054,095,807 IDEPRO ,834,397 3,582, ,246,960 51,934, ,461, , ,123,934 IMPRO ,422, ,422,145 SARTAWI ,416,619 22, ,344, ,312, ,461,446 7,075,377-4,328, ,961,462 CIDRE ,533,781 1,468,252 48,107,947 8,416, ,245, ,485, ,887, ,393,701 46,900, ,337,893 33,768,576 6,824,109 21,471,746 23,558,120 1,401,043 8,177, ,977,907 FONDECO ,122, ,809 3,845, ,253, ,687 13,731, ,022,254-11,152,130 27,853,687-3,002,634 3,385,187-9,613, ,352 1,896,438 95,736,487 FUBODE ,109, ,032-96,649,366-98,147, ,001 4,700, , ,727,201 TOTAL ,917,062 5,906,730 51,953,028 8,416, ,274,023, ,249, ,801,950 63, ,518, ,157, ,375,907 74,754, ,337, ,529, ,767,718 21,471, ,913,771 1,506,395 10,073,733 4,989,739, % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.38% 0.12% 1.04% 0.17% 0.00% 0.00% 25.53% 3.91% 2.94% 0.00% 0.00% 18.99% 8.28% 14.98% 1.50% 3.27% 3.88% 6.99% 0.43% 7.35% 0.03% 0.20% %

20 GRÁFICO Nº 10 Estratificación de cartera por monto de crédito Entre US$ 501 y US$ % Menores a US$ 500 3% Mayores a US$ % Entre US$ y US$ % Entre US$ y US$ % Entre US$ y US$ % Entre US$ y US$ % Entre US$ y US$ %

21 Cuadro Nº 11 COBERTURA DE LA RED DE AGENCIAS Y EMPLEADOS Número de Agencias Personal Entidad Rural Urbana Total Rural Urbana Total CIDRE CRECER ,021 1,320 DIACONIA FONDECO FUBODE IDEPRO IMPRO PRO MUJER SARTAWI Total general ,127 3,912 Número de Agencias Personal Departamento Rural Urbana Total Rural Urbana Total BENI CHUQUISACA COCHABAMBA LA PAZ ,158 1,424 ORURO PANDO POTOSÍ SANTA CRUZ TARIJA Total general ,127 3,912

22 GRÁFICO Nº 11 Cobertura por departamento Número de Agencias Rural Número de Agencias Urbana

23 Cuadro Nº 12A Tasas de interés según moneda y tipo de crédito Crédito empresarial Crédito empresarial calificado por días mora Crédito debidamente garantizado al sector público Credito Empresarial Agropecuario Crédito PYME calificado empresarial Crédito PYME calificado por días mora PyME agropecuario Calificados por Dias Mora PyME agropecuario debidamente garantizado con garantía real Calificados por Dias Mora PyME agropecuario debidamente garantizado Calificados por Dias Mora Crédito PyME Agropecuario calificado como empresarial Crédito PyME Agropecuario con garantía real calificado como empresarial Microcrédito individual Microcrédito debidamente garantizado Microcrédito garantizado con garantía real Microcrédito solidario Microcrédito solidario debidamente garantizado Microcrédito Banca Comunal Microcrédito Banca Comunal debidamente garantizado Microcredito Agropecuario Microcredito agropecuario debidamente garantizado c/garantia real Microcredito agropecuario debidamente garantizado Crédito hipotecario de vivienda Crédito de Vivienda sin Garantia Hipotecaria Crédito de Vivienda sin Garantia Hipotecaria debidamente garantizado Crédito de consumo Crédito de consumo debidamente garantizado Crédito de consumo garantizado con garantía real Tasas de interés de créditos en bolivianos DIACONIA IDEPRO IMPRO CRECER PRO MUJER SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE 13.00% 12.00% 16.00% 11.50% 24.00% 28.00% 20.50% 28.00% 11.50% 28.00% 15.00% 11.50% 19.00% 28.00% 17.00% 21.00% 11.50% 24.00% 13.00% 9.75% 10.80% 16.00% 16.00% 11.50% 22.00% 26.00% 30.00% 24.00% 33.00% 25.20% 28.00% 24.00% 28.00% 26.00% 18.00% 12.00% 10.00% 11.50% 18.00% 30.00% 33.00% 22.00% 28.00% 18.00% 15.00% 11.50% 21.00% 28.00% 25.00% 27.00% 27.00% 29.40% 34.00% 34.00% 36.00% 33.00% 31.00% 36.00% 33.60% 36.00% 35.00% 36.00% 33.00% 34.00% 36.00% 36.00% 34.00% 35.00% 11.50% 13.00% 18.00% 9.00% 16.00% 13.00% 11.50% 16.00% 22.00% 15.00% 18.00% 18.96% 28.00% 23.00% 28.00% 24.00% 10.00% 11.50% 21.00% 28.00% 24.00% 11.00% 26.00% 22.00% 15.00% 12.00% 10.00% 9.96% 14.00% 12.00% 11.50% 18.00% 15.00% 12.00% 12.32% 19.20% 18.00% 21.00% 28.00% 18.00% 15.00% 16.00% 18.00% 18.00% 16.00% 11.50% 20.00% 22.00% 24.00% 25.20% 20.00% 22.00% 28.00% 22.00% 18.00% 23.00% 12.00% 13.00% 12.00% 18.00% 11.50% 29.40% 24.00% 24.00% 36.00% 25.00% 28.00% 29.40% 16.00% 24.50% 15.00% 11.50% 24.00% 28.00%

24 Cuadro Nº 12B Tasas de interés según moneda y tipo de crédito Crédito empresarial Crédito empresarial calificado por días mora Crédito debidamente garantizado al sector público Credito Empresarial Agropecuario Crédito PYME calificado empresarial Crédito PYME calificado por días mora PyME agropecuario Calificados por Dias Mora PyME agropecuario debidamente garantizado con garantía real Calificados por Dias Mora PyME agropecuario debidamente garantizado Calificados por Dias Mora Crédito PyME Agropecuario calificado como empresarial Crédito PyME Agropecuario con garantía real calificado como empresarial Microcrédito individual Microcrédito debidamente garantizado Microcrédito garantizado con garantía real Microcrédito solidario Microcrédito solidario debidamente garantizado Microcrédito Banca Comunal Microcrédito Banca Comunal debidamente garantizado Microcredito Agropecuario Microcredito agropecuario debidamente garantizado c/garantia real Microcredito agropecuario debidamente garantizado Crédito hipotecario de vivienda Crédito de Vivienda sin Garantia Hipotecaria Crédito de Vivienda sin Garantia Hipotecaria debidamente garantizado Crédito de consumo Crédito de consumo debidamente garantizado Crédito de consumo garantizado con garantía real Tasas de interés de créditos en dólares DIACONIA IDEPRO IMPRO CRECER PRO MUJER SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE 13.00% 10.00% 16.00% 11.50% 24.00% 28.00% 20.50% 28.00% 15.00% 11.50% 19.00% 28.00% 17.00% 21.00% 15.00% 19.50% 13.00% 5.00% 9.00% 16.00% 16.00% 11.50% 22.00% 24.00% 28.00% 24.00% 32.00% 25.20% 28.00% 24.00% 28.00% 26.00% 19.50% 14.00% 10.00% 18.00% 28.00% 22.00% 22.00% 18.00% 15.00% 11.50% 21.00% 28.00% 25.00% 27.00% 27.00% 29.40% 35.00% 35.00% 35.00% 35.00% 12.00% 25.00% 14.40% 16.00% 13.00% 11.50% 16.00% 20.00% 25.00% 22.20% 28.00% 23.00% 28.00% 24.00% 10.00% 11.50% 21.00% 28.00% 24.00% 11.00% 26.00% 22.00% 15.00% 12.00% 14.40% 14.00% 12.00% 11.50% 18.00% 15.50% 12.00% 20.40% 18.00% 21.00% 28.00% 18.00% 19.00% 16.00% 14.40% 18.00% 16.00% 11.50% 20.00% 21.00% 22.00% 25.20% 20.00% 22.00% 28.00% 22.00% 12.00% 13.00% 10.80% 18.00% 11.50% 20.00% 24.00% 36.00% 25.00% 28.00% 16.00% 24.50% 15.00% 11.50% 24.00% 28.00%