PROGRAMA DE CAPACITACION EN SERVICIOS FINANCIEROS. Preparado por: Lic. Wilson Caba Rocha

Transcripción

1 PROGRAMA DE CAPACITACION EN SERVICIOS FINANCIEROS Preparado por: Lic. Wilson Caba Rocha Santa Cruz

2 Programa de Capacitación en Servicios Financieros Presentación. Durante los últimos años uno de los sectores económicos que ha experimentado mayor crecimiento ha sido el financiero en general, y en particular los mercados financieros. Los factores principales que han inducido este cambio podemos resumir en los siguientes puntos: La construcción de un sistema financiero regulado, eficiente y cada vez más importante en términos de volumen de operaciones que maneja y del número de clientes. El fuerte desarrollo de las tecnologías de la información y comunicación. Esto ha dado lugar a un profundo cambio en el modelo de gestión bancaria, haciendo más énfasis en la atención personalizada, un gran crecimiento de las inversiones financieras y un aumento de los productos financieros que se pueden comercializar. Otro de los aspectos importantes a tomar en cuenta es el rol de las microfinanzas en la economía nacional. Las microfinanzas en Bolivia es un ejemplo a nivel latinoamericano, con altos niveles de eficiencia y rentabilidad además de trabajar con un sector que tiene una importancia fundamental en la economía nacional ya que las micro, pequeñas y medianas empresas representan el 80% de la actividad económica, generan un 85% de empleo y su aporte al PIB es de un 25% según reportes de entidades gubernamentales. El Programa de Capacitación en Servicios Financieros pone especial énfasis en temas relacionados en los servicios que tienen relación directa con la atención al cliente siguiendo la tendencia de contar con personal capacitado no solo en un cargo en especial sino en la perspectiva de que el personal tenga una proyección integral. El Programa se divide en la modalidad de Seminarios Taller, en la que la mayor parte del tiempo se desarrolla prácticas mediante el estudio de casos. Programa de Capacitación en Servicios Financieros 1

3 Temas de Capacitación en Servicios Financieros Modulo 1: Seminario Taller Oficiales de Crédito Objetivos: - Proporcionar a los participantes los conocimientos sobre las funciones que se desempeñan en el cargo de oficiales de crédito en entidades financieras como así también desarrollar destrezas y habilidades para ocupar el cargo. Contenido: Concepto de Crédito Estructura del departamento de Crédito Objetivos del departamento de Créditos El Oficial de Créditos y sus responsabilidades Elementos del Crédito Tipos de Crédito La solicitud de Crédito El proceso crediticio Flujograma del proceso Evaluación Crediticia (cuantitativa y cualitativa) Riesgo Crediticio Seguimiento y recuperación Administración de la cartera de Créditos Modulo 2: Seminario Taller Riesgo Crediticio Objetivo. - Proporcionar a los participantes los conocimientos y las herramientas necesarias para minimizar el riesgo en operaciones de crédito. Contenido: Concepto de Riesgo Crediticio Mercado Objetivo Evaluación de Créditos Análisis Cuantitativo Análisis Cualitativo Programa de Capacitación en Servicios Financieros 2

4 Situación Patrimonial Análisis de las garantías Responsabilidades en la Administración de Cartera Razones por las cuales fallan los créditos Soluciones para minimizar el riesgo crediticio Conclusiones Modulo 3: Seminario Taller Técnicas de Ventas Financieras Objetivo. - Dar a conocer los diferentes servicios financieros en especial los de mayor demanda del mercado nacional - Proporcionar técnicas para una adecuada atención y venta de servicios financieros. Contenido Servicios Financieros La Calidad de Servicio Reconociendo Necesidades Reconociendo Oportunidades Técnicas de ventas de Servicios Financieros Sondeos Apoyo Cierre Actitudes de los Clientes Como afrontar las actitudes del Cliente Dimensiones del Servicio al usuario Conclusiones Modulo 4: Seminario Taller Microfinanzas. Objetivos. - Describir la naturaleza de las microfinanzas y porque son tan importantes en la economía nacional. - Analizar el rol y las tareas que realizan las instituciones financieras dedicadas a las microfinanzas - Comprender y analizar cada una de las etapas de las microfinanzas en el país - Describir, identificar y analizar la tecnología crediticia de las microfinanzas. Programa de Capacitación en Servicios Financieros 3

5 Contenido Introducción a las microfinanzas Historia de las microfinanzas La importancia de las microfinanzas en la economía nacional Instituciones microfinancieras Características del cliente de microcrédito Etapas de las microfinanzas en el país Ventajas y desventajas de los microcréditos Productos financieros El microcrédito Normas y regulaciones Criterios de evaluación Administración de cartera Distribución del tiempo: de seis a siete horas OTROS CURSOS Y SEMINARIOS Contabilidad Básica Estructura de costos (Costos Básicos, Sistema de Costos, Costos para la Toma de decisiones, Presupuesto y Costos) Análisis Financiero PERFIL DEL FACILITADOR Administrador de Empresas, con especialidad en finanzas y Diplomado en Educación Superior Ex Ejecutivo de Entidades Financieras con quince años de experiencia en cargos ejecutivos y operativos. Ex Consultor de las Naciones Unidas en Programas de apoyo a emprendimientos y genero Consultor en temas Económicos, Financieros y de Desarrollo Productivo Docente universitario, con ocho años de experiencia. Miembro del directorio de la Consultora GeProgram. Programa de Capacitación en Servicios Financieros 4