Rafael Rofman Especialista Líder en Protección Social Oficina Regional para América Latina y el Caribe -- Banco Mundial

Transcripción

1 Rafael Rofman Especialista Líder en Protección Social Oficina Regional para América Latina y el Caribe -- Banco Mundial Seminario Políticas Públicas, inclusión social, competitividad y su articulación con el Presupuesto Público con enfoque de resultados Lima, 5 de Diciembre de 2011

2 Agenda La cobertura de los sistemas de pensiones tradicionales y su relación con la pobreza El debate actual y las visiones alternativas Algunas experiencias relevantes Conclusiones 2 of 20

3 Cobertura de trabajadores activos (% de la fuerza de trabajo contribuyendo a la SS) early Principios 1990s early Principios 2000s late Fines 2000s de de los 90 de los 2000 los BO PY PE NI HO DR GU SA EC CO VE MX PA BR AR* CR UY CL Nota: (*) los datos para trabajadores independientes son estimados Fuente: Rofman y Oliveri (2011) 3 of 20

4 Cobertura de los adultos mayores (% de la población de 65 años y más recibiendo beneficios) 100 Principios Principios Fines de early 1990s early 2000s late 2000s de los 90 de los 2000 los HO DR SA GU PY CO MX PE VE PA EC CR CL BR UY AR BO Fuente: Rofman y Oliveri (2011) 4 of 20

5 Tasa poverty de Pobreza rate Tasas de Pobreza (total y adultos mayores) 90% 80% Total Elderly Adultos Mayores 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% HA NI BO ES HO EC GU VE PE CO PY MX BR PA DR AR CR UY CL Fuente: Gasparini et al (2007) 5 of 20

6 Tasa de Old-age Pobreza poverty adultos mayores Cobertura y pobreza en adultos mayores (% de la población 65+ recibiendo beneficios vs. pob. 65+ pobre) 80% 70% 60% Haiti 50% 40% 30% 20% 10% 0% Peru 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% Old-age pensions coverage Cobertura de adultos mayores Fuente: Rofman, Lucchetti y Ourens (2008), Gasparini et al (2007) BR UY 6 of 20

7 Entonces - Alta heterogeneidad en cobertura y pobreza - Asociación entre alta cobertura y baja pobreza - No podemos simular que pasaría sin pensiones, pero los datos indican que tienen un rol muy importante 7 of 20

8 Tendencias: Estrategias alternativas - En toda la región, creciente preocupación por la cobertura insuficiente. - Búsqueda de expansión a través de tres mecanismos: - Aumento de participación en esquemas contributivos - Facilidades para acceder a beneficios contributivos - Beneficios no contributivos 8 of 20

9 Participación en esquemas contributivos La estrategia depende del diagnóstico: Si la participación es baja por falta de incentivos Matching contribution (CO, MX) Mas transparencia y eficiencia Reducción de tasas de contribución y trámites (monotributo?) Si la participación es baja por malos controles Aumentar supervisión e inspecciones Integrar sistemas de información 9 of 20

10 Acceso a beneficios facilitado Reducción de requisitos Razonable en algunos casos (UY redujo el mínimo de 35 a 30 años) Beneficios proporcionales (implícitos en sistemas de capitalización) Retiro anticipado No impacta en la cobertura en el mediano y largo plazo, pero mejora situaciones particulares en el corto plazo 10 of 20

11 Beneficios no contributivos Si se focalizan a los más necesitados Costo sostenible fiscalmente Impacto menor (4% en Chile, 3% en Argentina a principio de los 90s) Si se busca universalidad Problemas de incentivos Restricciones fiscales El desafío: Encontrar opciones equilibradas EXPERIENCIAS RECIENTES 11 of 20

12 Chile: Complementando un nivel alto de cobertura Integra los sistemas contributivo y no contributivo Ofrece una pensión básica a casi todos (60% más pobre) Pensión básica se reduce al aumentar los recursos propios Participación obligatoria de los independientes PILA V U T RIO Pilar Voluntario Pilar Contributivo Pilar Solidario 12 of 20

13 Chile: Complementando un nivel alto de cobertura 100% 80% 60% 77.2% 75.9% 77.6% 78.7% 4.1% 7.7% 13.9% 17.4% 7 40% 70.4% 66.3% 63.6% 61.7% 20% 0% Contributory Both Non contributory Fuente: Rofman y Oliveri (2011) 13 of 20

14 Bolivia: Beneficio Universal bajo Bonosol (1996), después Bolivida, ahora Renta Dignidad Beneficio universal para los mayores de 65 (ahora 60) Muy bajo monto original (~US$150/año), ahora US$350 Superposición con esquema contributivo (desde 2008, se reduce un 25% para los que tienen una pensión) Financiado con fondos específicos: Originalmente, rentabilidad de las grandes empresas privatizadas Ahora, con impuestos al gas, rentabilidad y, si es necesario, fondos públicos 14 of 20

15 Bolivia: Beneficio Universal 100% 91.2% 80% 72.3% 7 60% 40% 54.0% 74.0% 20% 0% 17.7% 17.7% 15.5% 16.4% 2.9% 0.9% Fuente: Rofman y Oliveri (2011) Contributory Contributivo Both Ambos Non Contributory Contributivo 15 of 20

16 Argentina: Un planteo novedoso Régimen temporal para trabajadores independientes para pagar contribuciones atrasadas Una vez que la deuda se calcula y el primer pago se completa, el trabajador puede pedir la jubilación si su edad es suficiente Ya retirado, los pagos por la deuda son retenidos de los beneficios (hasta un 20% del beneficio) En consecuencia, el sistema es, en la práctica, un esquema proporcional, aunque limitado en el tiempo (sólo válido para años previos a 1994) 16 of 20

17 Argentina: Moratoria 100% 80% 60% 78.1% 76.3% 3.0% 3.0% 70.7% 68.8% 3.0% 5.0% 7 40% 20% 75% 73% 68% 64% 0% Contributory Contributivo Both Ambos Non No Contributory Contributivo Fuente: Rofman, y Oliveri (2011) 17 of 20

18 Conclusión La cobertura es aún un desafío en América Latina, especialmente en países con alta pobreza Las políticas orientadas a aumentar la participación y facilitar el acceso a beneficios son interesantes, pero parecen tener poco impacto Los esquemas no contributivos son más efectivos, pero también más caros El desafío es encontrar un equilibrio entre equidad y sostenibilidad 18 of 20