La transformación del Banreservas

Transcripción

1 La transformación del Banreservas Área de Negocios del Instituto Tecnológico de Santo Domingo 17 Noviembre 2015

2 Historia y Aspectos Destacados

3 Historia y Aspectos Destacados Aspectos Destacados Red de Cobertura Mas Grande del País Es la institución financiera más grande en la República Dominicana: Tiene como único accionista al Estado Dominicano. Fundado en 1941 con la adquisición del National City Bank ofnewyork. Tiene la Red de Cobertura más grande del país, siendo la única institución financiera que cubre todas las provincias del país, a través de 275 puntos de atención, 560 cajeros automáticos y 712 subagentes bancarios. Provee una amplia gama de servicios financieros, entre ellos: banca personal, comercial y corporativa, banca de inversión y mercado de capitales, seguros y manejo de pensiones. Banreservas cuenta con empresas filiales que son líderes en sus mercados: Seguros Banreservas, Inversiones y Reservas - Puesto de Bolsa, Fiduciaria Reservas y la Administradora de Fondos de Pensiones Reservas.

4 Empresas Filiales Banreservas Tenedora Banreservas ARS Reservas Ofrece servicios de riesgo de salud a empleados del Grupo Reservas. Fiduciaria Reservas Ofrece soluciones de productos estructurados a través de fideicomisos de oferta pública y privada. AFP Reservas Utiliza la base de clientes corporativos y empresariales de BanReservas para ofrecer el manejo de cuentas de pensiones. Inversiones & Reservas Actúa como Agente Colocador de las emisiones que estructura BanReservas. Seguros BanReservas Ofrece soluciones de seguros a clientes de BanReservas. Rescate 365 Ofrece servicios de rescate vial a clientes de Seguros BanReservas.

5 Entrada al Banco de Reservas en Julio 2013

6 Situación del Banco de Reservas a Julio 2013

7 Situación a Julio 2013 Negocios Gestión de negocios enfocada hacia productos en lugar de hacia el cliente. Bajo nivel de ventas cruzadas de productos. Ausencia de segmentación de cartera. Elevada carga de trabajo administrativo, debido a procesos internos ineficientes y repetitivos. Capital Humano Cultura de miedo, control y con apego a la jerarquía. Carencia de comunicación interna. Falta de reconocimiento al talento, promociones pendientes. Operaciones y Tecnología Elevada exposición a riesgos operativos. Noexistían los acuerdos de niveles de servicios (SLA s) e indicadores de gestión (KPI s). Retrasos en los proyectos estratégicos, alto volumen de requerimientos pendientes. Tesorería, Banca de Inversión y Mercado de Capitales Banreservas no era un participante activo en la compra y venta de instrumentos de valores, ni de divisas. Nose realizaban transacciones estructuradas de alto valor.

8 Acciones de Impacto Negocios Modelo de Actuación Comercial FOCUS Revisión y Optimización de Procesos Críticos Segmentación de Clientes y Creación de Segmentos Creación de la unidad de Mercadeo Analítico Capital Humano Estudio de Clima y Cultura Laboral Desarrollo de Plan de Comunicación Interno Desarrollo de Planes de Competencias y Talentos Operaciones y Tecnología Modelo Operativo basado en estandarización, productividad y eficiencia Fábrica de Operaciones Nuevo Sistema de Contabilidad, CRM y Core Bancario Tesorería, Banca de Inversión y Mercado de Capitales Creación de las Mesas de Dinero, Renta Fija y Divisas Desarrollo de las unidades de Banca de Inversión y Mercado de Capitales

9 Resultados de las Acciones de Impacto

10 Resultados Financieros Septiembre 2013 vs Septiembre 2015

11 Activos de la Banca Múltiple Datos Expresados En Millones de RD$ 280, , , ,578 53,497 55,513 41,992 27,032 9, , ,013 59,584 41,814 25,097 13, , ,973 44,608 29,552 20, ,064 Sep-13 Sep-14 Sep-15 Reservas Popular BHD-León Scotiabank Progreso Santa Cruz Citibank

12 Crecimiento de la Cartera de Crédito de BanReservas Datos Expresados En Millones de RD$ 169, , ,617 Sep-2013 Sep-2014 Sep-2015

13 Crecimiento de los Depósitos de BanReservas Datos Expresados En Millones de RD$ 225, , ,721 Sep-2013 Sep-2014 Sep-2015

14 Resultado Financiero de la Banca Múltiple Datos Expresados En Millones de RD$ 3, , , , , , , , ,951.6 Sep-13 Sep-14 Sep , Reservas BHD-León Popular Scotiabank Progreso Citibank Santa Cruz

15 Índice de Morosidad Jul-13 Sep-13 Mar-14 Jun-14 Sep-14 Dic-14 Mar-15 Jun-15 Sep-15 Banco de Reservas Banca Múltiple

16 Resultados Generales

17 Transformación Institucional Negocios Crecimiento de la Capital Humano Propagación de una Operaciones y Tecnología Liberación de espacios Tesorería, Banca de Inversión y Mercado de Capitales cartera de crédito. cultura de liderazgo. físicos. Swaps de Tipo de Crecimiento en el Mejora en el índice de Ahorro en costos. Interés. número de clientes. clima laboral. Centralización de las Swaps de Tipo de Mayor nivel de ventas Creación de un Operaciones. Cambio. cruzadas. Mayor rapidez en la ambiente de trabajo abierto. Mejora en los tiempos de respuesta. Venta y Repos de Bonos Reg S/144ª. atención al cliente. Venta de Activos. Préstamos Sindicados. Emisiones de Bonos.

18 Fortalecimiento del Capital

19 Capitalización del Banco de Reservas 10,000 8,300 5,500 3,500 3,500 3,500 Jun-2013 Dic-2013 Ago-2014 Dic-2014 Dic-2015 Dic-2016 El 5 de Diciembre de 2014 bajo la Ley No se promulgó la autorización para el aumento del Capital Suscrito y Pagado del Banco de Reservas: El capital suscrito y pagado de BanReservas incrementó a RD$5,500MM al cierre del 2014, mediante la capitalización de una parte de los dividendos o utilidades obtenidas en el A principios del año 2015, el Consejo de Directores de BanReservas aprobó un pago de dividendos en acciones de RD$2,800MM con las utilidades del 2014, por lo que el capital suscrito y pagado de BanReservas al 31 de Marzo de 2015 se encontraba en RD$8,300MM. BanReservas podrá realizar aumentos adicionales a sucapital hasta llegar a los RD$10,000MM con cargo a las utilidades proyectadas para los años

20 Calificaciones de Riesgo

21 Mejora en las Calificaciones de Riesgo Diciembre 2014: Incremento de la Calificación Nacional de Banco de Reservas de AA- (dom) a AA+ (dom) Incremento de la Calificación Internacional de Banco de Reservas de B a B+, perspectiva Estable Septiembre 2015: Incremento de la Calificación Nacional de Banco de Reservas de AA- a AA Calificación Internacional de Banco de Reservas (Baseline Credit Assessment) de b+, perspectiva Estable

22 Premios y Reconocimientos

23 Premios y Reconocimientos Mejor Banca de Inversión República Dominicana Banco del Año República Dominicana Mejor Banco Comercial República Dominicana Mejor Banca Personal República Dominicana Mejor Banco Comercial República Dominicana Banco del Año República Dominicana Mejor Banco República Dominicana

24 Cultura de Liderazgo en Banreservas

25 Estrategia de Expansión de Canales Alternos

26 Feria Expo Hogar Expo Hogar Permite a los individuos beneficiarse de condiciones preferenciales al momento de solicitar un préstamo hipotecario. Durante Expo Hogar 2014 se recibieron solicitudes equivalentes a RD$15,592, que resultaron en 2,829 prestamos desembolsados para untotal de RD$7,394MM. Con esta feria, BanReservas aumentó su participación de Mercado del productos hipotecarios en un 6.20%, llevándola de25.10% a un 31.3% delmercado. BanReservas representó un 61% del crecimiento de la cartera hipotecaria de la Banca Múltiple. En la Feria Expo Hogar 2015, se recibieron 6,591 solicitudes de préstamos equivalentes a RD$15,612 millones.

27 Feria Expo Móvil Expo Móvil Feria de préstamos de vehículos y se realiza a través de dealers y concesionarios de vehículos ubicados en todo el territorio nacional. Durante Expo Móvil 2014, se recibieron solicitudes equivalentes a RD$7,210MM y se desembolsaron 2,881 prestamos de vehículos para un total de RD$3,444MM. En su edición 2015, las solicitudes recibidas alcanzaron los RD$7,792 millones y se otorgó financiamiento para 2,809 vehículos.

28 Estafetas de Divisas Aeropuertos

29 Programas para Bancarización e Inclusión Financiera Cree BanReservas Es el único programa que de una manera integral reúne en un mismo escenario a emprendedores, inversionistas y asesores, y les proporciona los instrumentos financieros y la asesoría técnica que requieren para poner sus ideas en marcha exitosamente. Prospera Tiene como finalidad de diseñar e implementar soluciones que impacten el desarrollo integral de los sectores identificados como prioritarios para para las economías regionales y para el país, de forma que puedan producir más y mejor. Preserva Dirigido a los individuos que actualmente no forman parte del sistema financiero nacional, y tiene como objetivo darles acceso a los productos bancarios que necesitan y fomentar la banca responsable, mediante un plan de actividades educativas. Cerca BanReservas Es una red de subagentes bancarios que facilitan la realización de transacciones bancarias en comercios afiliados, favoreciendo a los sectores donde la banca tradicional tiene poca presencia.

30 Iniciativas Académicas Academia Banreservas Capacitación continua para todos los empleados. Entrenamiento cruzado, desarrollo de talento, escuela de cajeros, capacitación en las áreas de liderazgo, regulatorios y desarrollo de competencias denegocios. A la fecha se ha capacitado a 12,132 individuos. Se imparten sesiones educativas del Programa Preserva. Programas de Desarrollo de Hijos de Empleados Tiene como finalidad promover el desarrollo intelectual y cultural de los hijos del personal activo y pensionado de lainstitución con notas sobresalientes.

31 Iniciativas de Sostenibilidad - Vida para el Ozama y Yaque - Programa 5 R - Jornadas de Reforestación - Apoyo a las instituciones microfinancieras solidarias, a través de: Financiamiento Capacitación Asistencia técnica

32 Visión a Futuro

33 Futuro del Banco de Reservas Continuar el enfoque en la venta cruzada de productos de todas las empresas del Grupo, ofreciendo una cobertura al cliente de 360. Fortalecer el capital y la gestión de riesgo operacional en preparación a la implementación de Basilea III. Completar la implementación de los nuevos sistemas de contabilidad, CRM y Core Bancario. Evolucionar hacia un manejo digital que permita optimizar los procesos y recursos para garantizar un desarrollo sostenible. Posicionar al Banco de Reservas como una de las mejores empresas para trabajar en la República Dominicana, atrayendo líderes de nuevas generaciones para garantizar una evolución exitosa y vanguardista de lainstitución.

34 Preguntas

35 La transformación del Banreservas Área de Negocios del Instituto Tecnológico de Santo Domingo 17 Noviembre 2015