CURSO TALLER: EL MANEJO DE LAS FINANZAS PERSONALES!

Transcripción

1 CURSO TALLER: EL MANEJO DE LAS FINANZAS PERSONALES! La educación financiera es la mejor manera de alcanzar una mejor calidad de vida! La estabilidad emocional de un trabajador comienza con la estabilidad financiera! AÑO 2017

2 1. INTRODUCCION Las "Finanzas Personales" se ocupan de nuestras propias finanzas, comprende el análisis y la planificación de las fuentes y usos de fondos personales a lo largo de los años, el ahorro y las inversiones con el objetivo de lograr una mejora en la calidad de vida. A diario se toman decisiones que afectan el bolsillo, sin que exista una capacitación para hacerlo de manera eficaz y efectiva. Frecuentemente se aprende de finanzas a través del ensayo y el error, por lo que hay pocas oportunidades para aprender de este tema de manera sistemática y gestar un cambio en ti. Es necesario analizar paso a paso su situación financiera, donde se encuentra hoy y a donde pretende llegar, incrementando sus fuentes de ingresos para lograr una prosperidad con mayor rapidez; cimentar las bases económicas para aquellos aspectos relevantes, tales como la educación de sus hijos, adquirir su casa propia y lograr su tranquilidad para su vida cotidiana. 2. OBJETIVOS Este curso le proporcionará las herramientas para administrar correctamente los recursos, de manera que los participantes logren una cultura financiera, tengan claros y jerarquizados sus objetivos y conozcan como manejar los ingresos, los gastos, el ahorro, la protección, los registros y especialmente el rendimiento sobre sus inversiones. Serán objetivos específicos de este curso que aprendas lo siguiente: Cómo planear tus gastos. Cómo elaborar un presupuesto semanal, mensual, anual. Cuál es la importancia de crear una cultura de ahorro. Cómo realizar un consumo consciente a partir de la toma de decisiones responsable. Cuáles son las diferentes opciones que hay para invertir tu dinero. Cuáles son las opciones que tienes para pedir dinero prestado (crédito), sus ventajas y sus desventajas. Cuáles son los diferentes tipos de seguros.

3 3 CONTENIDO DETALLADO MI NIVEL FINANCIERO ACTUAL Sensibilización sobre su situación financiera actual. Mi nivel financiero actual. El balance personal y/o familiar. o Taller 01. La elaboración del balance personal y/o familiar. MI PLANEACIÓN FINANCIERA Las metas a corto y largo plazo. o Taller 02: Mis metas de corto y largo plazo? Las fuentes de ingresos actuales y futuras. Los conceptos de gastos actuales y futuros. o Taller 03: La elaboración del presupuesto personal y/o familiar. EL MANEJO ADECUADO DE LAS DEUDAS Deudas buenas y deudas malas. Cómo salir de las deudas malas. El uso de las tarjetas de crédito. El costo de las compras con tarjeta. El costo de la disposición de efectivo con la tarjeta de crédito. o Taller 04: Cálculo de pagos de un crédito y sus intereses. CONTROLE SUS GASTOS Y AHORRE MAS Identifique en que se le va el dinero. Analice si debe seguir gastando como lo hace hoy. Rediseñe sus hábitos de gasto.

4 o Taller 05: Estime los ahorros anuales. LA COMPRA DE ACTIVOS DE ALTO VALOR El sueño de la casa propia. La compra del automóvil y otros bienes. El costo de los créditos comerciales. o Taller 06: El crédito comercial VS El préstamo personal. 4. METODOLOGIA LA FINANCIACIÓN DE LA EDUCACIÓN DE LOS HIJOS Identificando las diferentes alternativas. Las pólizas de seguro con ahorro educativo. El acceso a las becas de estudio. Los créditos bancarios. LA PROTECCIÓN DEL PATRIMONIO Y LAS INVERSIONES Las pólizas de seguro existentes. Las alternativas de inversión en el sistema bancario. Las alternativas de inversión en el mercado de capitales. La inversión en activos reales. La inversión en alternativas especulativas. EL RETIRO Y LA JUBILACIÓN La CTS El fondo de pensiones El desarrollo del taller será teórico práctico, poniendo énfasis en la participación activa y basada en: a. Exposiciones cortas e interactivas. b. Desarrollo de ejercicios individuales. c. Resolución de Talleres en forma individual. d. Empleo de formatos pre elaborados. e. Análisis de videos seleccionados.

5 7. MATERIAL Y CERTIFICACION Al inicio del curso los participantes recibirán una carpeta de trabajo y un CD conteniendo las diapositivas proyectadas en clase, los formatos a emplear en las aplicaciones prácticas, las guías metodológicas, las lecturas seleccionadas y los videos analizados. Los participantes que cumplan con el 100% de asistencia horaria, recibirán un Certificado de participación emitido por PARTNER CONSULTING SAC.