INFORME FINAL DE RENDICIÓN DE CUENTAS GESTIÓN 2016

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1 INFORME FINAL DE RENDICIÓN DE CUENTAS GESTIÓN 2016

2 Contenido Antecedentes... 4 Introducción Datos Generales Unidad Administrativa Financiera que rinde cuentas: Representante legal de la unidad de administración financiera: Responsable del proceso de rendición de cuentas: Responsable del registro del informe de rendición de cuentas en el sistema: Cobertura Institucional Cantidad de unidades de administración financiera Mapa de Cobertura Nacional Plan estratégico institucional: visión, misión, objetivos estratégicos, políticas Visión Misión Objetivos Estratégicos Relación de las políticas de la CFN con las políticas Sectoriales Objetivos con indicadores y estado de los mismos: CFN B.P. en cifras Aprobaciones y Desembolsos Negocios Fiduciarios Servicios No Financieros Fondo Nacional de Garantías Resumen de logros Factoring Electrónico CFN Construye Concurso de apoyo a la innovación Liga de Emprendedores Extraordinarios Primera edición: Segunda edición: Tercera edición: Programa de financiamiento y refinanciamiento CFN Apoyo Solidario Diversificación de Fondeo Informe Rendición de Cuentas

3 6. Resultados financieros Cumplimiento de la ejecución programática y presupuestaria Estado de Pérdidas y Ganancias Estado de Situación Indicadores financieros Indicadores Banca Pública Procesos de contratación pública Participación Ciudadana Nivel de cumplimiento de los compromisos asumidos con la comunidad Difusión y comunicación de la gestión institucional Procesos y productos realizados para el evento de Rendición de Cuentas Proceso de Rendición de Cuentas Invitación al Evento Lista de Asistentes Principales aportes ciudadanos recibidos Fotografías del evento Informe Rendición de Cuentas

4 Antecedentes A partir de la Constitución de 2008, la rendición de cuentas es reconocida como un derecho ciudadano y obligación de la institucionalidad pública. En los artículos 204, 207 y 208 de la Constitución, se creó la Función de Transparencia y Control Social y el Consejo de Participación Ciudadana y Control Social, respectivamente, reconociendo al pueblo como el mandante y primer fiscalizador del poder público, en el ejercicio del derecho de participación para impulsar y establecer los mecanismos de control social en los asuntos de interés público. El Consejo de Participación Ciudadana y Control Social es el ente rector para la implementación de Rendición de Cuentas en las entidades del sector público que integra a todas las Funciones del Estado y a los gobiernos autónomos descentralizados. El Art. 208, numeral 2) de la Constitución de la República dispone al Consejo de Participación Ciudadana y Control Social establecer los mecanismos de rendición de cuentas de las instituciones y entidades del sector público, y coadyuvar procesos de veeduría ciudadana y control social. En el Art. 12 de su Ley Orgánica señala que el Consejo de Participación en mención deberá realizar acciones de monitoreo y seguimiento periódico a los procesos de rendición de cuentas concertados con las instituciones y la ciudadanía. En ese sentido, es esencial contar con instituciones públicas transparentes, cuya rendición de cuentas permita una adecuada interrelación entre la ciudadanía y las instituciones públicas, generando de este modo mayor confianza para el fortalecimiento de la gestión y de las políticas públicas del país. Introducción La CFN B.P. es el brazo ejecutor de la política pública del Gobierno Nacional plasmada en el objetivo 10 del Plan Nacional de Buen Vivir , como uno de los pilares fundamentales para promover la transformación de la matriz productiva del país a través de la diversificación de la producción, generación de valor agregado, sustitución de importaciones, innovación y tecnología, redistribución de los factores de la producción para su uso eficiente y productivo. Como institución financiera pública, la Corporación Financiera Nacional B.P., en cumplimiento a su misión, ofrece productos financieros y no financieros a fin de impulsar el desarrollo de los sectores productivos del país. En este contexto, al cabo de 52 años la CFN B.P. ha impreso el sello de responsabilidad y mística de servicio al país, con el firme compromiso de seguir sirviendo al sector productivo, en especial a la micro y pequeña empresa. 1. Datos Generales 1.1 Unidad Administrativa Financiera que rinde cuentas: Corporación Financiera Nacional B.P. Adscrita al: Ministerio Coordinador de Política Económica Período de Rendición de cuentas: Año 2016 Función a la que pertenece: Ejecutiva Sector: Banca Pública Informe Rendición de Cuentas

5 1.2 Representante legal de la unidad de administración financiera: Nombre: Roberto Murillo Cavagnaro Cargo del representante legal de la institución: Gerente General Fecha de designación: 30 de enero del 2014 Correo electrónico: Teléfonos: (593) / (593) Ext: Responsable del proceso de rendición de cuentas: Nombre del responsable: Rosario Molina González Cargo: Jefe Regional de Control de Gestión Fecha de designación: 13/02/2017 Correo electrónico: rmolina@cfn.fin.ec Teléfonos: (593) / (593) Ext: Responsable del registro del informe de rendición de cuentas en el sistema: Nombre del responsable: Francisco Castillo Aguirre Cargo: Analista de Planeación Fecha de designación: 13/02/2017 Correo electrónico: fcastillo@cfn.fin.ec Teléfonos: (593) / (593) Ext: Cobertura Institucional 2.1 Cantidad de unidades de administración financiera Nivel: Nacional Número de unidades: 1 Cobertura geográfica de las unidades administrativas territoriales: Unidades territoriales Oficina matriz CFN- Guayaquil Sucursal Quito Sucursal Riobamba Sucursal Cuenca Sucursal Loja Oficina Especial Latacunga Ubicación Geográfica Av. 9 de Octubre 200 y Pichincha Telf.: (593) / (593) Iñaquito 36 A, entre Av. Naciones Unidas y Corea, Edificio Platinum G. Telf.: (593) Dirección: Veloz y García Moreno esquina Teléfono: (593) / Dirección: Av. Ordoñez Lasso y Guayacanes Esq. Edif. Astudillo e Hijos. Teléfono: (593) / Dirección: Juan José Peña entre José Antonio Eguiguren y Colón Teléfono: (593) Dirección: Centro de Atención Ciudadana (CAC Latacunga), Calles Márquez de Maenza, entre Quito y Sánchez de Orellana, PB, oficina N 21, sección de atención al público. Provincia Guayas Pichincha Chimborazo Azuay Loja Cotopaxi Informe Rendición de Cuentas

6 Unidades territoriales Sucursal Ambato Sucursal Ibarra Sucursal Manta Sucursal Esmeraldas Sucursal Machala Oficina Especial Salinas Ubicación Geográfica Dirección: Simón Bolívar y Guayaquil esquina. Teléfono: (593) / Dirección: Bolívar 383 y Grijalva Teléfono: (593) Dirección: Malecón entre 13 y 14, Edif. El Vigía, Mezzanine Teléfono: (593) / Dirección: Sucre entre Quito y Ricaurte Teléfono: (593) (06) / (06) Dirección: Av. Pichincha, entre Tarqui y Junín, Edif. C.C. Ugarte Teléfono: (593) Dirección: Eleodoro Solórzano y 12 s/n, Central de Atención Ciudadano, parroquia José Luis Tamayo Teléfono: (593) Provincia Tungurahua Imbabura Manabí Esmeraldas El Oro Santa Elena 2.2 Mapa de Cobertura Nacional La Corporación Financiera Nacional B.P. tiene presencia a nivel nacional con una cobertura en 11 oficinas y una Casa Matriz en Guayaquil. 3. Plan estratégico institucional: visión, misión, objetivos estratégicos, políticas. 3.1 Visión Ser el banco de desarrollo referente de Latinoamérica, eficiente y proactivo, con talento humano comprometido, que promueva la transformación de los sectores productivos del Ecuador. Informe Rendición de Cuentas

7 POLITICAS SECTORIALES 3.2 Misión Impulsar el desarrollo de los sectores productivos y estratégicos del Ecuador, a través de múltiples servicios financieros y no financieros alineados a las políticas públicas. 3.3 Objetivos Estratégicos 1. Incrementar el acceso y cobertura de servicios financieros y no financieros orientados a consolidar y fortalecer el cambio de la matriz productiva. 2. Incrementar mecanismos de financiamiento para empresas que participen en el mercado de valores y apoyen al cambio de la matriz productiva. 3. Incrementar el financiamiento de las exportaciones de productos ecuatorianos hacia mercados internacionales. 4. Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías. 5. Incrementar la eficiencia operacional en la Corporación Financiera Nacional. 6. Incrementar el desarrollo del talento humano en la Corporación Financiera Nacional. 7. Incrementar el uso eficiente del presupuesto en la Corporación Financiera Nacional. 3.4 Relación de las políticas de la CFN con las políticas Sectoriales CFN Objetivos Estratégicos Gestionar recursos financieros y no financieros alineados al desarrollo de proyectos en sectores productivos priorizados en el marco del cambio de la matriz productiva y al fomento de exportaciones Reorientar la gestión de las instituciones de la banca pública hacia una banca de desarrollo y complementar su rol con el sistema financiero privado Incrementar el uso eficiente del presupuesto en la CFN BP. Incrementar la eficiencia operacional en la CFN BP. Incrementar el desarrollo del talento humano en la CFN BP. X Incrementar el acceso y cobertura de servicios financieros y no financieros orientados a consolidar y fortalecer el cambio de la matriz productiva. Incrementar mecanismos de financiamiento para empresas que participen en el mercado de valores y apoyen al cambio de la matriz productiva. Incrementar el financiamiento de las exportaciones de productos ecuatorianos hacia mercados internacionales. X X X Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías. X Informe Rendición de Cuentas

8 CFN Objetivos Estratégicos Potenciar el impacto del financiamiento del sistema financiero privado y del sistema financiero popular y solidario Fortalecer la educación financiera orientada a incrementar la cultura de ahorro y de toma de decisiones económicas y financieras bien informadas Articular la relación entre la Banca Pública y el sector privado, enfocada en atender los sectores prioritarios para la transformación de la matriz productiva. Creación de mecanismos que reduzcan los riesgos crediticios de iniciativas alineadas al desarrollo de proyectos en sectores productivos priorizados y el sector exportador Fortalecer la supervisión financiera a fin de precautelar la solidez y solvencia del Sistema Financiero Nacional Incrementar el uso eficiente del presupuesto en la CFN BP. X Incrementar la eficiencia operacional en la CFN BP. X X Incrementar el desarrollo del talento humano en la CFN BP. Incrementar el acceso y cobertura de servicios financieros y no financieros orientados a consolidar y fortalecer el cambio de la matriz productiva. Incrementar mecanismos de financiamiento para empresas que participen en el mercado de valores y apoyen al cambio de la matriz productiva. Incrementar el financiamiento de las exportaciones de productos ecuatorianos hacia mercados internacionales. Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías. X X X X X X X X X Informe Rendición de Cuentas

9 3.5 Objetivos con indicadores y estado de los mismos: 1. Incrementar el acceso y cobertura de servicios financieros y no financieros orientados a consolidar y fortalecer el cambio de la matriz productiva. # Indicador Meta Resultado del Período 1 Porcentaje de Crédito CFN en Sectores Priorizados en el total del Crédito Sistema Financiero. 1.6% 1.6% 2 Participación en el Sistema Financiero Nacional 1.32% 1.8% Porcentaje de Clientes de Programas de Educación Financiera en el Total del SFN. Monto total de colocaciones CFN (En millones USD) Porcentaje de Colocaciones de Segundo Piso de Largo Plazo 0.019% 0.01% Inicial (608) Reprog.(491.29) % 0% 2. Incrementar mecanismos de financiamiento para empresas que participen en el mercado de valores y apoyen al cambio de la matriz productiva # Indicador Meta Resultado del Período 1 Porcentaje de participación del Programa de Financiamiento Bursátil en el Mercado 1.5% 12.41% 2 de Valores Monto de Compras PFB (En millones USD) Inic. (42) Rep.(25.07) Incrementar el financiamiento de las exportaciones de productos ecuatorianos hacia mercados internacionales. # Indicador Meta Resultado del Período 1 2 Porcentaje del Crédito para Operaciones de Comercio Exterior Variación de Volumen de Factoring en Sectores Priorizados 0.02% 12.49% 75.41% % 4. Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías. # Indicador Meta Resultado del Período 1 Monto de acceso al crédito FNG (En millones USD) Informe Rendición de Cuentas

10 4. Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías. # Indicador Meta Resultado del Período 2 Monto de garantías otorgadas (En millones USD) Monto de Garantías Emitidas respecto al Patrimonio del Fondo Nacional de Garantía 10% 17.59% 5. Incrementar la eficiencia operacional en la Corporación Financiera Nacional. # Indicador Meta Días promedio del proceso de pago a proveedores. Porcentaje del presupuesto devengado a proyectos de investigación + desarrollo (I+D) Porcentaje de acciones emprendidas por el Comité de Ética Institucional Resultado del Período % 29.67% 100% 100% 6. Incrementar el desarrollo del talento humano en la Corporación Financiera Nacional. # Indicador Meta Resultado del Período 1 Porcentaje de cumplimiento de la inclusión de personas con discapacidad 4% 4.1% 2 TH: Índice de rotación de nivel directivo (2016) 2% 5.56% 3 TH: Índice de rotación de nivel operativo (2016) 2% 2.03% TH: Porcentaje de personal con contratos ocasionales (2016) TH: Porcentaje de personal con nombramiento provisional (2016) TH: Porcentaje de servidores públicos capacitados de acuerdo al plan de formación y capacitación institucional (2016) 2% 1.14% 50% 212% 85% 83.31% Informe Rendición de Cuentas

11 7. Incrementar el uso eficiente del presupuesto en la Corporación Financiera Nacional. # Indicador Meta Resultado del Período 1 Indicador de solvencia 40% 42.3% 2 Cobertura cartera de crédito improductiva 100% 109.4% 3 Porcentaje de Morosidad Institucional 6.25% 5.70% 4 5 Porcentaje de Activos Productivos/Activos Totales Porcentaje de activos productivos sobre pasivos con costo 88% 90% 120% 131.4% 6 ROE 7.03% 7.2% 7 ROA 1.81% 1.7% 8 Porcentaje ejecución presupuestaria - Gasto Corriente 72.9% 79.27% 9 Porcentaje de ejecución presupuestaria de Inversión 95% 50.35% 10 Margen de intermediación/activo promedio 1.08% 0.5% 11 Margen de Intermediación/Pasivo Promedio 1.46% 0.7% Fuente: Herramienta Metodológica Gobierno por Resultados GPR 4. CFN B.P. en cifras 4.1 Aprobaciones y Desembolsos Durante el año 2016, la CFN B.P. aprobó operaciones de crédito por un total de USD $448,63 millones y desembolsos por USD $429 millones, principalmente destinados a la línea de Crédito Directo Tradicional. Informe Rendición de Cuentas

12 Monto de Aprobaciones 2016 Total Mecanismo (Millones USD) Crédito directo Segundo piso 1.65 Forestal 6.12 Plan Renova 7.56 Factoring Electrónico Factoring Internacional 9.82 Programa financiamiento bursátil Total Monto de Desembolsos 2016 Total Mecanismo (Millones USD) Crédito directo Segundo piso 1.65 Forestal 5.16 Plan Renova Factoring Electrónico Factoring Internacional 8.65 Programa financiamiento bursátil Total Negocios Fiduciarios Durante el 2016 el Patrimonio Administrado ascendió a USD MM, de los cuales el 85% corresponde a patrimonio público y el 15% restante a patrimonio privado. Con un total de 100 Fideicomisos. 4.3 Servicios No Financieros Informe Rendición de Cuentas

13 4.4 Fondo Nacional de Garantías 5. Resumen de logros Factoring Electrónico Uno de nuestros compromisos es contar con mecanismos de financiamiento efectivos que atiendan las necesidades de corto plazo, y permitan integrar a los diversos sectores de la economía nacional de modo que se consoliden importantes encadenamientos productivos que permitan dinamizar la economía nacional. 5.2 CFN Construye Siendo la vivienda uno de los principales ejes de la política pública en la búsqueda del bienestar de los hogares ecuatorianos, la Institución creó el producto financiero CFN Informe Rendición de Cuentas

14 Construye, el cual otorga financiamiento a constructores en proyectos integrales o por etapas para viviendas de interés prioritario. Así, durante la vigencia del producto se han alcanzado importantes resultados: 5.3 Concurso de apoyo a la innovación Liga de Emprendedores Extraordinarios En el marco de cumplimiento de los 50 años de gestión institucional, la Corporación Financiera Nacional BP., lanzó en agosto de 2014 la primera edición del concurso de apoyo al emprendimiento e innovación productiva Liga de Emprendedores Extraordinarios., posicionándose como una herramienta efectiva para impulsar el desarrollo de proyectos productivos con alto potencial, brindando asistencia técnica, y acceso a financiamiento. A continuación se detallan los resultados de las ediciones de estos concursos: Primera edición: Segunda edición: Informe Rendición de Cuentas

15 5.3.3 Tercera edición: El lanzamiento oficial de esta nueva edición se lo realizó el 1 de diciembre de 2016 en la ciudad de Manta, con el objetivo de seguir fomentando nuevos proyectos que tengan como principal factor diferenciador la innovación y encadenamiento productivo fomentado el desarrollo del ecosistema emprendedor en el Ecuador. La primera etapa, referente a las postulaciones, inició el mes de diciembre del año 2016, obteniéndose inscritos. Posterior a su ejecución se ha previsto que éste concluya con su premiación en el mes de abril de La gestión de la CFN B.P. constituye un importante factor de apoyo en la estrategia de fomento a la Innovación y Emprendimiento, impulsada por el Gobierno Nacional. 5.4 Programa de financiamiento y refinanciamiento CFN Apoyo Solidario Este producto financiero surgió como medida de apoyo inmediato para reactivación del sector productivo en las provincias de Manabí y Esmeraldas, cuenta con tasas de interés preferenciales y permite la extensión de plazos para el pago de interés y capital de crédito otorgados. A partir del terremoto de abril de 2016, se han aprobado USD 96 millones generando empleos en las provincias afectadas. 5.5 Diversificación de Fondeo Informe Rendición de Cuentas

16 6. Resultados financieros 6.1 Cumplimiento de la ejecución programática y presupuestaria ÁREAS, PROGRAMAS Y PRESUPUESTO PRESUPUESTO % PROYECTOS CODIFICADO EJECUTADO CUMPLIMIENTO Gastos de personal $ 27,573, $ 23,327, % Honorarios $ 1,530, $ 620, % Servicios varios $ 14,216, $ 9,537, % Impuestos, contribuciones y $ 5,833, $ 5,777, % multas Otros gastos $ 7,647, $ 5,763, % Propiedades y equipo $ 4,649, $ 2,390, % Otros activos $ 871, $ 389, % TOTAL $ 62,323, $ 47,806, % Fuente: Sistemas CFN de Presupuesto Elaboración: Subgerencia Nacional de Presupuesto y Control Financiero 6.2 Estado de Pérdidas y Ganancias 2016 A diciembre de 2016 el resultado del ejercicio es de USD 112,34 millones, así como un cumplimiento del 76,71% de la meta establecida para el período (proforma 2016): Informe Rendición de Cuentas

17 ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS (En USD dólares) DESCRIPCION 12/31/ /31/2016 INGRESOS FINANCIEROS 186,716, ,835,288 EGRESOS FINANCIEROS (70,462,581) (72,726,305) MARGEN BRUTO FINANCIERO 116,253, ,108,984 OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES 36,912,961 33,016,132 MARGEN OPERACIONAL ANTES DE PROVISIONES, DEPREC.Y AMOR 153,166, ,125,116 PROVISIONES, DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES (61,758,100) (65,274,523) MARGEN OPERACIONAL NETO 91,408,339 76,850,592 INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES 31,037,149 35,497,739 RESULTADOS DEL EJERCICIO 122,445, ,348,332 INGRESOS FINANCIEROS 186,716, ,835,288 INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS 184,554, ,136,927 COMISIONES GANADAS 16,687 21,828 INGRESOS POR SERVICIOS 2,144,588 1,676,534 EGRESOS FINANCIEROS 70,462,581 72,726,305 INTERESES CAUSADOS 68,183,505 71,085,630 COMISIONES CAUSADAS 2,279,076 1,640,674 MARGEN BRUTO FINANCIERO 116,253, ,108,984 OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES 36,912,961 33,016,132 UTILIDADES FINANCIERAS 4,551,512 17,798,087 OTROS INGRESOS OPERACIONALES 82,198,525 61,382,327 86,750,037 79,180,415 PERDIDAS FINANCIERAS 455, ,096 GASTOS DE OPERACION 54,129,558 54,080,696 Amortizaciones 6,387,932 5,918,210 Depreciaciones 3,489,519 3,135,601 OTRAS PERDIDAS OPERACIONALES 5,129, ,302 49,837,076 46,164,283 MARGEN OPERACIONAL ANTES DE PROVISIONES, DEPREC.Y AMOR 153,166, ,125,116 PROVISIONES, DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 61,758,100 65,274,523 PROVISIONES 51,880,648 56,220,712 Depreciaciones 3,489,519 3,135,601 Amortizaciones 6,387,932 5,918,210 Fuentes: Sistemas CFN B.P., 2016 Elaborado por: Gerencia de División de Operaciones Informe Rendición de Cuentas

18 6.3 Estado de Situación 2016 La estructura financiera al 31 de diciembre 2016 está compuesta por activos totales de USD 3.865,54 millones, los mismos que están financiados por recursos de terceros (pasivos) por USD 2.431,05 millones (62,89% de los activos) y recursos propios (patrimonio) por USD 1.434,48 millones (37,11%). Fuentes: Sistemas CFN, 2016 Elaborado por: Gerencia de División de Operaciones BALANCE GENERAL (En USD dólares) DESCRIPCION 12/31/ /31/ ACTIVO FONDOS DISPONIBLES 28,651, ,565,293 OPERACIONES INTERBANCARIAS 0 0 INVERSIONES 1,032,638,298 1,057,642,911 CARTERA DE CREDITOS 1,499,691,364 1,458,456,476 DEUDORES POR ACEPTACIONES 0 0 CUENTAS POR COBRAR 221,931, ,902,884 B.REAL.ADJ.PAGO, ARREN.MERC.Y NO UTILIZADOS INSTITUCION 8,031,677 7,517,164 PROPIEDADES Y EQUIPO 35,837,021 29,703,275 OTROS ACTIVOS 860,617, ,753,256 TOTAL ACTIVO 3,687,398,191 3,865,541,259 GASTOS 0 0 TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS 3,687,398,191 3,865,541, PASIVO OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 1,896,401,341 1,975,294,101 OPERACIONES INTERBANCARIAS 53,000,000 0 OBLIGACIONES INMEDIATAS 0 0 ACEPTACIONES EN CIRCULACION 0 0 CUENTAS POR PAGAR 46,105,525 51,703,272 OBLIGACIONES FINANCIERAS 166,941, ,218,032 VALORES EN CIRCULACION 0 0 OBLIG.CONV.ACCIONES Y AP.FUTURAS CAP. 104,380, ,050,192 OTROS PASIVOS 16,184,206 15,787,682 TOTAL DEL PASIVO 2,283,013,203 2,431,053, PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 570,772, ,772,368 PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIONES 0 0 RESERVAS 110,738, ,586,011 OTROS APORTES PATRIMONIALES 409,839, ,969,486 SUPERAVIT POR VALUACIONES 28,529,221 19,527,361 RESULTADOS 284,505, ,632,753 TOTAL DEL PATRIMONIO 1,404,384,988 1,434,487,979 INGRESOS 0 0 TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS 3,687,398,191 3,865,541, CUENTAS CONTINGENTES TOTAL CUENTAS CONTINGENTES 191,133, ,837, CUENTAS DE ORDEN TOTAL CUENTAS DE ORDEN 18,673,283,639 18,766,383,160 Informe Rendición de Cuentas

19 6.4 Indicadores financieros INDICES FINANCIEROS AL 30 DIC (SIN SUBSIDIARIAS) CAPITAL Cobertura patrimonial de activos % CALIDAD DE ACTIVOS Morosidad bruta total 5.70% Provisiones/cartera de crédito % improductiva* MANEJO ADMINISTRATIVO Activos productivos / pasivos con costo % Gastos de personal / activo total promedio 0.74% Gastos operativos / activo total promedio 1.72% RENTABILIDAD Rentabilidad sobre activo - ROA 1.68% Rentabilidad sobre patrimonio - ROE 7.21% Fuentes: Sistemas CFN, 2016 Elaborado por: Gerencia de División de Operaciones 6.5 Indicadores Banca Pública Activos Banca Comercial (USD Millones) BP PACIFICO BP PICHINCHA CFN B.P. 12,000 10,000 8,093 8,000 6,000 4,000 3,320 9,024 3,860 9,883 8,928 4,251 4,294 10,116 5,514 2,000 2,963 3,154 3,077 3,240 2, Informe Rendición de Cuentas

20 7,335 2,898 Pasivos Banca Comercial (USD Millones) BP PACIFICO BP PICHINCHA CFN B.P. 8,243 9,029 8,045 3,398 3,739 3,724 9,189 4,923 1,693 2,230 2,448 2,283 2, Patrimonio Bancos Comerciales (USD millones) BP PACIFICO BP PICHINCHA CFN B.P Gastos de personal estimados / Activo Promedio 1.62% 1.58% BP PACIFICO BP PICHINCHA CFN B.P. 1.79% 1.70% 1.67% 1.32% 1.45% 1.07% 0.99% 1.54% 1.64% 1.65% 0.79% 0.80% 0.74% Informe Rendición de Cuentas

21 Rentabilidad - Resultados del ejercicio - Activo BP PACIFICO BP PICHINCHA CFN B.P. 1.47% 1.65% 1.37% 1.58% 1.73% 1.45% 0.81% 1.06% 1.13% 1.18% 0.59% 0.81% 0.65% 0.73% 0.49% Rentabilidad - Resultados ejercicio / Patrimonio 12.85% BP PACIFICO BP PICHINCHA CFN B.P. 9.54% 9.70% 10.36% 9.80% 7.37% 10.30% 7.09% 6.62% 6.73% 6.53% 6.50% 7.26% 7.21% 5.60% Procesos de contratación pública TIPO DE CONTRATACIÓN Número Total Adjudicados Valor Total ESTADO ACTUAL Número Total Finalizados Valor Total Ínfima Cuantía 505 $ 367, $ 367, Publicación 5 $ 1,153, Licitación Subasta Inversa Electrónica 25 $ 3,327, $ 235, Procesos de Declaratoria de Emergencia 3 $ 1,051, Informe Rendición de Cuentas

22 TIPO DE CONTRATACIÓN Concurso Público Número Total Adjudicados Valor Total Contratación Directa 8 $ 277, Menor Cuantía Lista corta 2 $250, Producción Nacional Terminación Unilateral Consultoría ESTADO ACTUAL Número Total Finalizados Valor Total Régimen Especial 25 $ 4,912, $ 21, Catálogo Electrónico 25 $ 551, $ 144, Cotización Ferias Inclusivas Otras: Convenios de Pago 7 $1,728, $ 1,728, Fuente: Gerencia de División Administrativa. 8. Participación Ciudadana 8.1 Nivel de cumplimiento de los compromisos asumidos con la comunidad. COMPROMISOS ASUMIDOS CON LA COMUNIDAD Aprobación de solicitud de crédito para el financiamiento de Borregos que sería enviados a Medio Oriente Ciudadano refiere que hace ocho años realizaron un proyecto de Producción y Procesamiento de Carne de Cordero pero aun no encuentra financiarlo, solicita financiamiento del mismo. Convocar a reunión a ciudadano, asesorar e informar ESPACIO EN EL QUE SE GENERÓ EL COMPROMISO GABINETE ITINERANTE - LAGO AGRIO GABINETE ITINERANTE - LATACUNGA RESULTADOS AVANCE/CUMPLIMIENTO Respecto a estos compromisos ciudadanos, se indica que el interesado nunca ha acudido a las reuniones a las que ha sido convocado. Se realizó reunión en atención al Compromiso Ciudadano. Informe Rendición de Cuentas

23 COMPROMISOS ASUMIDOS CON LA COMUNIDAD Mantener reunión con ciudadano. Asesorar inconveniente de justificación de la inversión. Emitir informe Ciudadano refiere que solicito un crédito a CFN y que al momento la atención es muy desmejorada y tiene mucha demora Convocar a reunión al ciudadano, solicitar información pertinente, emitir informe del estado del crédito Reclamos sobre un remate efectuado por CFN B.P. Ciudadano requiere revisión de proceso de remate de bien. ESPACIO EN EL QUE SE GENERÓ EL COMPROMISO GABINETE ITINERANTE - SANTA ELENA GABINETE ITINERANTE - CHILLANES - BOLÍVAR GABINETE ITINERANTE PEDERNALES MANABÍ RESULTADOS AVANCE/CUMPLIMIENTO Se realizó reunión en atención al Compromiso Ciudadano. Se realizó reunión en atención al Compromiso Ciudadano. Se realizó reunión en atención al Compromiso Ciudadano. Se adjunta Oficio recibido por el Cliente Financiamiento para Programa de Desarrollo Pesquero Se mantuvo una reunión de trabajo con el funcionario representante del cliente. Asesoramiento sobre políticas crediticias y línea de crédito para emprendimiento Financiamiento para Proyecto GABINETE ITINERANTE - ESMERALDAS- ESMERALDAS Se adjunta Hoja de ruta suscrita con las acciones respectivas. El equipo de CFN recibió la visita del interesado, quien expresó su interés de financiar su proyecto y trabajar en su propuesta para analizarla en su próxima visita. Información respecto a pagos pendientes de empresa perteneciente a Fideicomiso de la CFN Mediante Oficio se atendió este compromiso. Informe Rendición de Cuentas

24 COMPROMISOS ASUMIDOS CON LA COMUNIDAD ESPACIO EN EL QUE SE GENERÓ EL COMPROMISO RESULTADOS AVANCE/CUMPLIMIENTO Solicita acceder a un crédito para una empresa de pintura El 30 de septiembre 2016 se mantuvo reunión con el interesado. Crédito para emprendimiento pesquero GABINETE ITINERANTE - HUAQUILLAS - EL ORO El 18 de octubre de 2016 se mantuvo una reunión en la oficina Sucursal Machala con los interesados. Restructura del crédito efectuado en Ago/2013 El 21 de diciembre de 2016, el Comité Regional de Negocios de la CFN B.P. resolvió recomendar el plan de pagos correspondiente. Refinanciamiento crédito USD $40, desea acogerse al refinanciamiento según los beneficios otorgados para las provincias afectadas por el terremoto GABINETE ITINERANTE - LA MANA - COTOPAXI Con fecha 16 de noviembre de 2016, se realizó reunión en las oficinas de Quito. Solicita crédito proyecto productivo GABINETE ITINERANTE - YAGUACHI - GUAYAS CFN B.P. brindó toda la asesoría crediticia, legal y financiera Fuente: Sistema de Control de Gestión Presidencial Elaborado por: Gerencia de División de Gestión Estratégica 8.2 Difusión y comunicación de la gestión institucional Medios de comunicación No. De medios Monto contratado Cantidad de espacio pautado y/o minutos pautados Indicación del porcentaje del Ppto. del pautaje que se destinó a medios locales y regionales Indicación del porcentaje del ppto. del pautaje que se destinó a medios nacional Radio: 20 $21, Prensa (Periódicos) 1 $79, Informe Rendición de Cuentas

25 Medios de comunicación Prensa (Revistas) No. De medios Monto contratado Cantidad de espacio pautado y/o minutos pautados Indicación del porcentaje del Ppto. del pautaje que se destinó a medios locales y regionales Indicación del porcentaje del ppto. del pautaje que se destinó a medios nacional 6 $8, Televisión: 2 $50, Medios digitales: 4 $23.955,33 Facebook: 613,074 interacciones. Twitter: interacciones Youtube: interacciones Linkedin: interacciones Fuente: Sistemas CFN Elaborado por: Gerencia de División de Mercadeo y Comunicación N/A N/A 9. Procesos y productos realizados para el evento de Rendición de Cuentas 9.1 Proceso de Rendición de Cuentas PROCESO PROCESO DE RENDICIÓN DE CUENTAS PONGA SI/NO DESCRIBA LA EJECUCIÓN DE ESTE MOMENTO Conformación del Equipo de Rendición de Cuentas: Unidad de Administración Financiera (UDAF), Entidad Operativa Desconcentrada (EOD) y Unidad de Atención SI Se conformó el equipo de rendición de cuentas con la participación de las Gerencias de División. FASE 0 Diseño de la Propuesta del Proceso de Rendición de Cuentas SI De acuerdo al Estatuto, la Gerencia de División de Gestión Estratégica es la encarga de diseñar la propuesta del proceso de Rendición de cuentas. FASE 1 Evaluación de la Gestión Institucional: Unidad de Administración Financiera (UDAF), Entidad Operativa Desconcentrada (EOD) y Unidad de Atención SI Se realizó la evaluación de la gestión institucional durante el mes de febrero de Informe Rendición de Cuentas

26 PROCESO PROCESO DE RENDICIÓN DE CUENTAS PONGA SI/NO DESCRIBA LA EJECUCIÓN DE ESTE MOMENTO Llenado del Formulario de Informe de Rendición de Cuentas establecido por el CPCCS por la UDAF, EOD y Unidad de Atención. SI Se llenó el formulario de informe de Rendición de Cuentas de acuerdo a metodología aplicada para las UDAFs. Redacción del Informe Preliminar de Rendición de Cuentas SI Se elaboró el informe Preliminar de Rendición de Cuentas con la información que las diferentes áreas proporcionaron de la gestión Socialización interna y aprobación del Informe de Rendición de Cuentas por parte de los responsables. SI Se socializó y aprobó el informe por parte de los responsables. Difusión del Informe de Rendición de Cuentas a través de distintos medios SI Se realizó difusión del informe a través de la página web. Planificación del evento participativo SI Se realizó la planificación interna entre el Equipo de rendición de cuentas, para definir responsables de la organización del evento. FASE 2 Realización del Evento de Rendición de Cuentas Fecha en que se realizó la Rendición de Cuentas ante la ciudadanía: SI El evento de Rendición de Cuentas 2016 se realizó el 10 de mayo de SI 10 de mayo de Lugar en donde se realizó la Rendición de Cuentas ante la ciudadanía: Incorporación de los aportes ciudadanos en el Informe de Rendición de Cuentas SI SI CFN B.P. Guayaquil - Salón Multifuncional. Una vez realizado el evento de Rendición de Cuentas, los aportes ciudadanos fueron incorporados en el informe final. Informe Rendición de Cuentas

27 PROCESO PROCESO DE RENDICIÓN DE CUENTAS PONGA SI/NO DESCRIBA LA EJECUCIÓN DE ESTE MOMENTO FASE 3 Entrega del Informe de Rendición de Cuentas al CPCCS, a través del ingreso del Informe en el sistema virtual. SI Se subió el informe de rendición de Cuentas 2016 al sistema del CPCCS. Fuente: Bitácora de gestión de rendición de cuentas 2016 Elaborado por: Gerencia de División de Gestión Estratégica 9.2 Invitación al Evento Informe Rendición de Cuentas

28 9.3 Lista de Asistentes Informe Rendición de Cuentas

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32 9.4 Principales aportes ciudadanos recibidos En Manabí y Esmeraldas se seguirá con el apoyo que ha propuesto la CFN? La Señora Presidenta de CFN B.P. sostuvo que el apoyo por las afectaciones del terremoto continuará, dado que son programas que van más allá de un tema muy puntual o coyuntural. Informe Rendición de Cuentas

33 Cómo puedo aplicar al financiamiento para emprendedores? El Señor Gerente General de CFN B.P. expresó que para acceder a los productos que ofrece la Corporación Financiera Nacional, debe acercarse a una de nuestras oficinas, ahí puede obtener toda la información a través del área de Servicios No Financieros, donde también puede acudir para solventar cualquier duda sobre la documentación o sobre la administración misma del proyecto. Cuáles son los retos CFN Ecuador en el nuevo Gobierno Nacional? La Señora Presidenta de CFN B.P. indicó que los retos están trazados y yo diría básicamente atender con eficiencia, con transparencia y con oportunidad. Yo creo que lo que hemos hecho es básicamente pensar que el crédito también tiene que ser oportuno, tiene que ser transparente, es decir sin corrupción. No puede haber y no debe ser permitida, ojalá fuese siempre denunciada (la corrupción). Los productos (financieros) obviamente tendrán que tener la capacidad de ajustarse en los diferentes escenarios, económicos y macroeconómicos, que se puedan ir dando. Cómo se puede acceder al crédito de Riesgo? Tengo una plantación de arroz y quiero producir arroz cocinado en lata? El Señor Gerente General de CFN B.P. señaló que podría caber en 2 líneas (de crédito), la primera el de financiamiento activos fijos o capital de trabajo dependiendo de lo que necesite. Si el problema es garantías, debería acudir al Fondo Nacional de Garantías. Por supuesto es una de las líneas de financiamiento y es uno de los objetivos de financiamiento de uno de los sectores priorizados el cultivo de arroz. Es hacia donde queremos caminar, hacia productos intermedios y productos finales con valor agregado, eso significa que es financiable. Qué pasará con los créditos del plan RENOVA? El Señor Gerente General de CFN B.P. sostuvo que el plan RENOVA es un proyecto en general, más que un producto, habría que revaluar nuevamente cuáles son las necesidades reales del parque automotor. Gran parte del parque automotor ya ha sido renovado. 9.5 Fotografías del evento Informe Rendición de Cuentas

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