Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) Al Primer Trimestre, 2013

Transcripción

1 Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) Al Primer Trimestre, 2013 Tegucigalpa, M.D.C Honduras, C.A. Abril, 2013

2 SECRETARÍA DE FINANZAS ANALISIS DE LA INVERSION FISICA Y FINANCIERA EJECUCION FISICA-FINANCIERA DE LA INVERSION PÚBLICA La Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) por mandato legal, es la entidad responsable de la supervisión, vigilancia, control y fiscalización de aquellas instituciones que realizan actividades de intermediación financiera, así como, de otras declaradas por la legislación vigente como entidades supervisadas, con la finalidad de velar por la estabilidad y solvencia del Sistema Financiero y demás Instituciones Supervisadas, mediante la aplicación de las mejores prácticas. Para el año 2013, cuenta con un presupuesto vigente de L.8,332,045, el cual ejecutó el 19% (L.1,559,767) durante el primer trimestre, destinado en su mayoría a acciones de cierre del Proyecto financiado por el Banco Mundial; como ser pagos finales de consultorías, equipo de computación y gasto operativo del personal de la Unidad Ejecutora. La CNBS ejecuta 2 proyectos orientados al Fortalecimiento Institucional, dicho presupuesto, está conformado por recursos de financiamiento externo (préstamo y donación), principalmente Banco Mundial (BM) y Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y en menor proporción de Propios de la institución como contrapartida nacional asignada a los diferentes proyectos. Cuadro No.9 Programa de Inversión Pública, al I Trimestre del 2013 Cifras en Lempiras Descripción Monto Aprobado 8,332,045 Vigente 8,332,045 Devengado 1,559,767 % Ejecución al I Trimestre-13 (Devengado/Vigente) 19 Anexo 5.6: Programa de Inversión Pública, Ejecución Financiera al I Trimestre-2013 Con respecto a la ejecución física de los Programas y Proyectos, a continuación se enuncian las principales metas realizadas al primer trimestre: Cuadro No.10 Programa de Inversión Pública Ejecución Fisica al I Trimestre, 2013 Institución (950): Comisión Nacional de Bancos y Seguros No. Metas Relevantes Unidad de Medida Programación Anual 1er Trimestre Programación Ejecución % Ejec. 1 Fortalecimiento BCH Porcentaje Fortalecimiento CNBS Porcentaje Campaña de educación financiera Porcentaje Ejecución al I Trimestre 2013; Comisión Nacional de Bancos y Seguros

3 SECRETARÍA DE FINANZAS Anexo 5.7: Programa de Inversión Pública, Ejecución Física al I Trimestre PRINCIPALES PROYECTOS: Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero (IDA 3800-HO); con el objetivo de apoyar el desarrollo de la capacidad institucional de la CNBS y del Banco Central de Honduras (BCH) en el manejo de las vulnerabilidades sistémicas que presenta el Sistema Financiero Hondureño, realiza durante el primer trimestre del año 2013, sus actividades de cierre del proyecto; Banco Mundial aprobó un periodo de gracia hasta el 28 de junio del 2013 para realizar todos los desembolsos pendientes, liquidación del fondo rotatorio y la auditoria final del proyecto.. Al primer trimestre del año 2013, cuenta con un presupuesto vigente de L.3,832,045, ejecutando durante el mismo L.1,553,817 (41%). Cabe mencionar, que los recursos disponibles en el presupuesto están sujetos a la regularización de los pagos directos a efectuar durante el mes de abril/2013; correspondientes al pago de una consultoría internacional de la cual se esta en proceso de aceptación del producto, así como de la auditoría final del proyecto. De acuerdo a los registros en SIAFI, se muestran avances en un 68% de las actividades programadas para el fortalecimiento del Banco Central de Honduras, y un 35% de las actividades para el fortalecimiento de la CNBS. Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero (ATN-12158): tiene por objetivo incrementar la transparencia del sistema financiero, la protección de los derechos de los usuarios de servicios micro-financieros y la cultura financiera en Honduras. Cuenta con un presupuesto vigente de L.4,500,000, de los cuales se ejecutó durante el primer trimestre L.5,950 (0.13%). La ejecución del Convenio ATN/ME HO, estaba programada para finalizar en junio de 2013, sin embargo, las acciones para la implementación de la campaña de Educación al Usuario Financiero (única actividad pendiente en este Convenio), fueron iniciadas hasta el IV trimestre de 2012, por lo que se requerirá ampliación del plazo para ejecución así como incorporación en el Presupuesto para hacer frente a los compromisos pendientes. De acuerdo a las metas programadas en SIAFI, reportó avance del 6% en el desarrollo de la Campaña de Educación al Usuario Financiero, sin embargo, se han mostrado avances en relación a la implementación de una Campaña de Educación Financiera, el lanzamiento de la campaña, contándose con la participación de representantes del sector público y privado, involucrados en el ámbito financiero PROBLEMAS QUE AFECTAN LA EJECUCIÓN DE LOS PROYECTOS: Considerando que, para el año 2013 la CNBS esta finalizando uno de sus proyectos, presentó un ritmo de ejecución moderado (19%), sin embargo se presenta la siguiente problemática en la ejecución: Ejecución al I Trimestre 2013; Comisión Nacional de Bancos y Seguros

4 SECRETARÍA DE FINANZAS Cuadro No. 11 Área Problemas Acciones Responsables Técnica Identificar el mecanismo de coordinación Unidades ejecutoras realizan procesos entre instituciones ejecutoras, de manera lentos relacionados a la ejecución de los de integrar acciones para dar proyectos, así mismo la coordinación con cumplimiento a las actividades a fin de otras instituciones ejecutoras. evitar desfases en la ejecución. UCP/ Banco Central de Honduras Fuente: Unidad Ejecutora Conclusiones 1) En cuanto al proyecto Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero IDA 3800-HO, cumplió su cierre financiero durante el primer trimestre, se encuentra en período de gracia para efectuar pagos finales de bienes y servicios, se encuentran pendientes de regularización la disponibilidad de recursos externos, ya que se efectuaran pagos directos durante el mes de abril y mayo de 2013, así mimo esta pendiente la última liquidación de fondo rotatorio la que se estima será por US$747,000. 2) Con respecto a la ejecución de la ATN-12158, se realiza lentamente debido a que esta sujeta a concretar el desarrollo de la campaña de educación financiera para la cual se espera ver los resultados durante el año Recomendaciones 1) Dar seguimiento puntual a los contratos, conforme al cronograma de actividades, y ejercer medidas de presión para su cumplimiento y así evitar en la medida de lo posible, el incumplimiento de contrato, que afecta la ejecución del Proyecto. Ejecución al I Trimestre 2013; Comisión Nacional de Bancos y Seguros

5 GOBIERNO DE HONDURAS SECRETARIA DE FINANZAS ANEXO NO. 5.6 PROGRAMA DE INVERSION PUBLICA, EJECUCIÓN FINANCIERA AL I TRIMESTRE 2013 Cifras en Lempiras No. Proy. Proyecto Externos Aprobado Nacionales Total Externos Vigente Nacionales Total Externos Devengado Nacionales Total % Ejec Comisión Nacional de Bancos y Seguros 4,906,072 3,425,973 8,332,045 4,906,072 3,425,973 8,332,045 1,524,103 35,664 1,559, Asistencia Técnica al Sector Financiero CNBS (IDA 3800-HO) 3,406, ,973 3,832,045 3,406, ,973 3,832,045 1,524,103 29,714 1,553, Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero y Culturización Financiera (ATN/ME HO) 1,500,000 3,000,000 4,500,000 1,500,000 3,000,000 4,500,000-5,950 5,

6 GOBIERNO DE HONDURAS SECRETARIA DE FINANZAS Anexo No. 5.7 Programa de Inversión Pública Ejecución Fisica al I Trimestre, 2013 Institución (950): Comisión Nacional de Bancos y Seguros No. Proy. Proyecto Metas Relevantes Unidad de Medida Programación Anual 1er Trimestre Programación Ejecución Porcentaje Porcentaje Porcentaje % Ejec. Porcentaje 1 Asistencia Técnica al Sector Financiero CNBS (IDA 3800-HO) Fortalecimiento BCH Porcentaje Fortalecimiento CNBS Porcentaje Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero y Culturización Financiera (ATN/ME HO) Campaña de Educación Financiera Porcentaje