Comisión Nacional de Banca y Seguros (CNBS) Al Cuarto Trimestre, 2011

Transcripción

1 Comisión Nacional de Banca y Seguros (CNBS) Al Cuarto Trimestre, 2011 Tegucigalpa, M.D.C Honduras, C.A. Enero, 2012

2 . ANALISIS DE LA INVERSION FISICA Y FINANCIERA.1 Evolución de la Inversión al Cuarto Trimestre, 2011 El presupuesto vigente al Cuarto Trimestre del año 2011, ascendió a L.13,375,017, con un incremento de 79.3% respecto al presupuesto aprobado por el Congreso Nacional para dicho ejercicio fiscal, mismo que se conformado por Fondos Externos de Préstamos (81%) y Donaciones (13%), así como de Fondos Propios (6%) como contrapartida nacional para los Proyectos. De acuerdo a los registros en SIAFI, dicha Inversión se orienta en un 70% a la Inversión Real y un 30% a la Gráfico No. 1 Inversión Comisión Nacional de Bancos y Seguros por Fuente de Financiamiento Fondos Propios 6% Donación 13% Préstamo 81% Inversión en Desarrollo Humano, ambos orientados al fortalecimiento institucional de la Comisión Nacional de Banca y Seguros, y consolidación del Sistema Financiero Nacional..2 Nivel de Ejecución Física-Financiera al Cuarto Trimestre 2011 La CNBS, cuenta con un Presupuesto Vigente para Inversión Pública para el presente año de L.13,375,017, destinado a la ejecución de los siguientes proyectos: Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero (IDA 3800-HO), financiado por el Banco Mundial (BM), Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero (ATN/SF-921-HO), Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero y Culturización Financiera (ATN/ME HO) y el Componente 1 del Proyecto de Fortalecimiento de las Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito (ATN / ME HO) dichos proyectos son financiados con fondos no reembolsables del Banco Interamericano de Desarrollo (BID). Durante el Cuarto Trimestre, se alcanzó una ejecución financiera de L.28,21,016, 15,685% respecto al programado de L.181,200 para el trimestre. (Ver Cuadro 9). Cuadro No. 9 Programa de Inversión Pública, al IV Trimestre Cifras en Lempiras Descripción Monto Presupuesto Aprobado 27,865,278 Presupuesto Vigente 13,375,017 Ejecutado Tercer Trimestre (Devengado) 27,031,238 Programado Cuarto Trimestre 181,200 Ejecutado Cuarto Trimestre (Devengado) 28,21,016 % Ejecutado Cuarto Trimestre 15685% Total Ejecución Acumulada Anual (Devengado) 55,52,25 % Ejecutado Anual 1% 1

3 En el siguiente cuadro, muestra el detalle financiero de los proyectos ejecutados por la CNBS. No. Proy. Aprobado Presupuesto Vigente % Ejec. IV Trim-11 Comisión Nacional de Bancos y Seguros 27,865,278 13,375, ,200 28,21,016 15,685 55,52, Asistencia Técnica al Sector Financiero (CNBS) (IDA 3800-HO) Asistencia Técnica al Sector Financiero (ATN/SF-921-HO) Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero y Culturización Financiera (ATN/ME HO) Componente 1 Fortalecimiento de las Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito (ATN / ME HO) Institución / Proyecto Cuadro No. 10 PROGRAMA DE INVERSION PÚBLICA AL CUARTO TRIMESTRE, 2011 Cifras en Lempiras No. Convenio IDA 3800-HO 23,360, ,891,96-21,022,235 2,752, ATN/SF-921- HO ATN/ME HO ATN / ME HO Anual IV Trimestre, 2011 Devengado al IV Trimestre- Programado Devengado 2011 % Ejec. Anual,50,300,56,00 (7,006,501) 2,337,071 (33),301, ,79,20-3,087,226 6,23, ,187,701 7,187,701 1,97,8 27 1,97,8 27 Se adjunta Anexo No.8 Programa de Inversión Pública Ejecución Financiera. Los principales avances alcanzados por los proyectos al Cuarto Trimestre del 2011, se detallan a continuación: Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero IDA 3800-HO; con el objetivo de apoyar el desarrollo de la capacidad institucional de la CNBS y del Banco Central de Honduras (BCH) en el manejo de las vulnerabilidades sistémicas que presenta el Sistema Financiero Hondureño, al cuarto trimestre, contó con un presupuesto vigente de L.110,891,96 de los cuales ejecutó en el cuarto trimestre L.21,022,235, totalizando al cierre de dicho año el 39% (L.2,752,153). De acuerdo a los registros en SIAFI, se contrataron 3 consultorías para capacitar al personal de la CNBS y el Sistema Financiero, se realizó 1 licitación para desarrollar y mantener una infraestructura tecnológica moderna y segura para la CNBS, contratación de 1 consultoría para la emisión de las normativas y capacitación para personal de BCH. De acuerdo a las actividades reportadas por la Unidad Ejecutora se encuentra en ejecución el contrato para la Adquisición, Instalación e Implementación de un Sistema compuesto por los Subsistemas: Liquidación Bruta en Tiempo Real (LBTR) y Sistema Central Depositaria de Valores (CDV) con su respectiva Infraestructura Tecnológica (Hardware y Software) para el BCH; se encuentra en la etapa final de la revisión del informe inicial de los sistemas LBTR-CDV, el contrato para la adquisición del Sistema Integrado de Información para la Gestión Económica y Financiera (SIGEF) para el BCH, de acuerdo a lo programado el proyecto lleva un avance del 50% al final del año 2011, el segundo pago al proveedor se realizó a través de pago directo el 28 de diciembre de Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero ATN- 921-HO: Tiene por objetivo apoyar la implementación de la supervisión prudencial basada en riesgos y el fortalecimiento del sistema de seguridad electrónica de la CNBS y de las instituciones bajo supervisión, contribuyendo a la solidez y estabilidad del sector financiero del país. En cuanto a la Consultoría Internacional para "Proceso de Supervisión Integral (in situ y extra situ) en Base a Riesgos para Entidades Financieras y Cooperativas de Ahorro y 2

4 Crédito", se finalizó y procedió al pago el 23 de noviembre de 2011, con respecto a la Auditoría de Cierre del Programa, se inició el 20 de diciembre de 2011, aún está pendiente dicho pago. Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero ATN-12128: tiene por objetivo incrementar la transparencia del sistema financiero, la protección de los derechos de los usuarios de servicios micro-financieros y la cultura financiera en Honduras. Contó con un presupuesto vigente de L.11,79,20 y una ejecución durante el cuarto trimestre de L.3,087,226; al final del año 2011 alcanzó una ejecución del 55% (L.6,23,716) respecto del presupuesto vigente. De acuerdo a las metas programadas en SIAFI para el cuarto trimestre la contratación de 2 consultorías para la elaboración de normativa para fomentar la transparencia y protección del usuario de los servicios financieros (100% de acuerdo a lo programado), así mismo la Unidad Ejecutora reportó la finalización de las siguientes consultorías: Desarrollo del Marco Normativo para la Transparencia del Sistema Financiero Hondureño y para la Atención y Protección al Usuario de Servicios Financieros, de Acuerdo a las Mejores Prácticas", Diseño e Implementación de la Oficina de Atención al Cliente y Protección al Usuario de SF de la CNBS y Fortalecer los Procesos de Supervisión de la Atención al Cliente por parte de las IFS" y "Diseño e Implementación de un Plan Estratégico de Comunicación y Culturización y una Campaña de Educación al Usuario de Servicios Financieros con el Objetivo de Promocionar y Fomentar la Cultura Financiera en la Población Hondureña". Se reprogramó la Implementación de una Campaña de Educación Financiera quedando pendiente de realizar como parte de este Convenio, así mismo la firma Consultora contratada para la elaboración del Diseño e Implementación del Plan estratégico para esta campaña ha finalizado sus actividades. Afianzamiento Competitivo y Red de Seguridad Financiera de las Cooperativas de Ahorro y Crédito en un Marco Supervisado ATN-11657: Apoyar a FACACH y las Cooperativas de Ahorro y Crédito (CAC) en la adopción de mejores prácticas que se enmarquen en procesos de innovación y competitividad. Incorporado al presupuesto de la CNBS durante el cuarto trimestre, con L.7,187,701, alcanzó una ejecución del 27% (L.1,97,8). Es importante mencionar que La CNBS únicamente desarrollará el Componente 1: Fortalecimiento de la Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito, en apego a las disposiciones del Convenio ATN/ME HO y el Acuerdo de Colaboración Institucional suscrito entre la CNBS y FACACH el 5 de mayo de 2010; con respecto a la ejecución de las metas durante el mes de noviembre se finalizó la Consultoría Internacional para "Proceso de Supervisión Integral (in situ y extra situ) en Base a Riesgos para Entidades Financieras y Cooperativas de Ahorro y Crédito" (Este contrato fue financiado con recursos de ATN/SF-921-HO en un 8% y complementado en un 16% con fondos del ATN/ME HO), en la cual se realizó la Jornada de Difusión de la Norma de Administración Integral de Riesgos y Proyecto de Reglamento de las Cooperativas de Ahorro y Crédito, la Metodología de Supervisión Basada en Riesgos, curso de capacitación previo a la realización de la prueba piloto y Capacitación sobre el Manual de Supervisión Integral Basada en Riesgo para Entidades Financieras y Cooperativas. 3

5 Al 31 de Diciembre de 2011, se cuenta con los siguientes procesos en etapa de negociación del contrato con el consultor seleccionado: Consultoría Internacional y Nacional para "Elaboración de Proyecto de Ley de Cooperativas de Ahorro y Crédito y su Reglamento. Se adjunta Anexo No. 9 Programa de Inversión Pública Ejecución Física..3 Problemas que Afectan la Ejecución de los Proyectos Cuadro No. 11 Área Problemas Acciones Responsables Se requiere efectuar la evaluación Consultoría Tecnológica para efectuar integral de las estructuras, prácticas y una evaluación integral de las procesos vigentes en el BCH para el tecnologías de información en el BCH gobierno y administración de tecnologías de información. UCP /Banco Central de Honduras Técnica Adquisición de Un Software Sistema de Gestión de Documentos Electrónicos (SGDE)", Licencias y los Servicios de Instalación, Configuración y Puesta en Marcha para la Comisión Nacional de Bancos y Seguros Se declaró fracasado el segundo proceso de licitación porque las ofertas no cumplen con los requisitos preliminares. Relanzamiento del proceso en Diciembre sin embargo BM dio observaciones al nuevo documento de licitacion y se esta trabajando en dar respuesta a mas tardar el 16/1/2012 para obtener la no objecion y proceder a relanzar el proceso de licitación. UCP/ Gerencia Administrativa, Gerencia de Informática, Comisionados de la CNBS Administrativa Consultorías individuales "Dos (2) Revisión de los Términos de Analístas Programadores para el Referencia elaborados por el BCH, Proyecto Liquidación Bruta en tiempo por parte de la UCP previo a real (LBTR) y Central Depositadaria presentar solicitud de No Objeción de valores (CDV)" ante la AIF/BM UCP/ Banco Central de Honduras Legal Consultoría Jurídica para apoyar al Elaborar Leyes y Reglamentos BCH en la revisión y reformas al relacionados con los sistemas en marco legal existente vigente vinculado desarrollo con el sistema de pagos UCP/ Banco Central de Honduras. Ejecución Regional A nivel regional, la ejecución de la inversión para la CNBS está concentrada en región No. 12 Distrito Central, teniendo un impacto a nivel nacional, dada la naturaleza de las intervenciones de los proyectos que ejecuta. Se adjunta Anexo No. 10 Programa de Inversión Pública por Región CONCLUSIONES 1) En cuanto al proyecto Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero IDA 3800-HO ha tenido atrasos, específicamente en la adquisición de software de Sistema de

6 Gestión del Proceso de Supervisión (SGPS), declarándose fracasadas, ya que los oferentes no reunían las condiciones requeridas en el pliego de condiciones por lo que se iniciará en un nuevo proceso, sin embargo se está avanzando en otras actividades programadas. 2) Reprogramación de las actividades de implementación de una Campaña de Educación Financiera para el año 2012, sin embargo se cuenta con el diseño finalizado del plan estratégico para su implementación. RECOMENDACIONES 1) Dar seguimiento puntual a los contratos, conforme al cronograma de actividades, y ejercer medidas de presión para su cumplimiento y así evitar en la medida de los posible, el incumplimiento de contrato, que afecta la ejecución del Proyecto. 2) Agilizar los procesos operativos (procedimientos), tanto con el Banco Mundial, y la Secretaría de Finanzas para que la ejecución de los proyectos sea eficaz y eficiente. 5

7 GOBIERNO DE HONDURAS SECRETARIA DE FINANZAS Anexo No. 8 PROGRAMA DE INVERSION PÚBLICA AL CUARTO TRIMESTRE, 2011 Cifras en Lempiras No. Proy. 1 Institución / Proyecto Comisión Nacional de Bancos y Seguros Asistencia Técnica al Sector Financiero (CNBS) (IDA 3800-HO) No. Convenio Aprobado Anual IV Trimestre, 2011 Devengado al IV Trimestre- Programado Devengado 2011 Presupuesto Vigente % Ejec. IV Trim-11 % Ejec. Anual 27,865,278 13,375, ,200 28,21,016 15,685 55,52,25 1 IDA 3800-HO 23,360, ,891,96-21,022,235 2,752, Asistencia Técnica al Sector Financiero (ATN/SF-921-HO) ATN/SF-921- HO,50,300,56,00 (7,006,501) 2,337,071 (33),301, Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero y Culturización Financiera (ATN/ME HO) ATN/ME HO - 11,79,20-3,087,226 6,23, Componente 1 Fortalecimiento de las Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito (ATN / ME HO) ATN / ME HO - 7,187,701 7,187,701 1,97,8 27 1,97,8 27

8 No. Proyecto Resultado Unidad Medida 950-Comisión Nacional de Bancos y Seguros GOBIERNO DE HONDURAS SECRETARIA DE FINANZAS Anexo No. 9 PROGRAMA DE INVERSION PUBLICA; EJECUCIÓN FISICA AL CUARTO TRIMESTRE, 2011 Institución (950): COMISIÓN NACIONAL DE BANCOS Y SEGUROS Anual Cuarto Trimestre Programado Ejecutado % Ejec. % Ejec. Programado Ejecutado % Ejec. Cantidad Porcentaje Cantidad Porcentaje (Cantidad) (Porcentaje) Cantidad Porcentaje Cantidad Porcentaje (Cantidad) % Ejec. (Porcentaj 1 01-CONTRATACIÓN DE Asistencia Técnica al CONSULTORIAS PARA Sector Financiero (ATN/SF-CAPACITAR AL PERSONAL 921-HO) DE LA CNBS Y EL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL PORCENTAJE (S) Asistencia Técnica al Sector Financiero (CNBS) (IDA 3800-HO) Componente 1 Fortalecimiento de las Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito (ATN / ME HO) Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero y Culturización Financiera (ATN/ME HO) 01-CONTRATACIÓN DE CONSULTORIAS PARA CAPACITAR AL PERSONAL DE LA CNBS Y EL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL 02-DESARROLLAR Y MANTENER UNA INFRAESTRUCTURA TECNOLÓGICA MODERNA Y SEGURA PARA LA CNBS 03-CONTRATACIÓN DE SERVICIOS DE CONSULTORÍA PARA LA EMISIÓN DE LAS NORMATIVAS Y CAPACITACIÓN PARA PERSONAL DE BCH 0-DESARROLLAR Y MANTENER UNA INFRAESTRUCTURA TECNOLÓGICA Y MODERNA PARA EL BCH 01-IMPLEMENTADA LA CONSULTORIA PARA LA NORMATIVA DE LAS CAC 01-CONTRATACIÓN DE SERVICIOS DE CONSULTORÍA PARA LA ELABORACIÓN DE NORMATIVA PARA FOMENTAR LA TRANSPARENCIA Y PROTECCIÓN DEL USUARIO DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS CONSULTORÍAS LICITACIONES CONSULTORÍAS LICITACIONES CONSULTORÍAS CONSULTORÍAS

9 GOBIERNO DE HONDURAS SECRETARIA DE FINANZAS ANEXO No. 10 PROGRAMA DE INVERSION PÚBLICA REGIONAL, AL CUARTO TRIMESTRE, 2011 Cifras en Lempiras Anual IV Trimestre, 2011 Devengado al Institución / Región / Proyecto % Ejec. IV Trimestre- Aprobado Vigente Programado Devengado IV Trim Comisión Nacional de Bancos y Seguros 27,865,278 13,375, ,200 28,21,016 55,52,25 1 R12 - Distrito Central 27,865,278 13,375, ,200 28,21,016 55,52,25 1 Asistencia Técnica al Sector Financiero (ATN/SF-921-HO) Asistencia Técnica al Sector Financiero (CNBS) (IDA 3800-HO) Componente 1 Fortalecimiento de las Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito (ATN / ME HO),50,300,56,00 (7,006,501) 2,337,071 (33),301, ,360, ,891,96-21,022,235 2,752, ,187,701 7,187,701 1,97,8 27 1,97,8 27 Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero y Culturización Financiera (ATN/ME HO) - 11,79,20-3,087,226 6,23, % Ejec. Anual