CRIPTOMONEDAS: PROTEGER A LAS INSTITUCIONES DE LOS PELIGROS DE LAS MONEDAS DIGITALES Y OTRAS NUEVAS TECNOLOGIAS DE PAGO

Transcripción

1 CRIPTOMONEDAS: PROTEGER A LAS INSTITUCIONES DE LOS PELIGROS DE LAS MONEDAS DIGITALES Y OTRAS NUEVAS TECNOLOGIAS DE PAGO Pablo Egas Egüez Gerente General SASCURE CIA. LTDA Ecuador

2 Breve Antecedente Mucho se ha hablado del peligro o vulnerabilidades del uso del dinero electrónico. De hecho, algo perfectamente real que hasta cierto punto ha ido moviendo el piso a los sistemas financieros tradicionales del mundo. Qué hacer?, pues lo mismo que con otras opciones existentes, con el objetivo de evitar de que a través de estos nuevos mecanismos, se legitimen recursos ilícitos.

3 Sistema Regional Sucre Proyecto político de la Revolución Ciudadana (Ecuador, Bolivia, Cuba, Venezuela, Nicaragua), creado con objetivos claros de impulsar la expansión del comercio, propender a un equilibrio comercial y establecer las bases para la profundización de nuevos mecanismos de integración regional. Se avanza en el proyecto de la puesta en marcha del Banco del Sur.

4 Sistema Regional Sucre La moneda virtual SUCRE tiene la función de constituirse en una unidad de cuenta común para la valoración de pagos internacionales y como medio de pago restringido para los bancos centrales, sin que se requiera divisas para tal efecto.

5 Sistema Regional Sucre El sistema SUCRE puede ser utilizado por los exportadores ecuatorianos para receptar los recursos provenientes de los países participantes, los cuales serán acreditados en tiempo real, en las cuentas corrientes o de ahorro que las personas naturales o jurídicas beneficiaras mantengan en cualquier entidad financiera del país. En el año 2014 se tranzaron en Ecuador un aproximado de 200 millones de dólares a través de este sistema regional de pagos.

6 Sistema Regional Sucre HASTA AQUI, EL SISTEMA DEL SUCRE PARECE ALGO BIEN PLANIFICADO Y ESTRUCTURADO, CON MAGNIFICAS INTENCIONES COMERCIALES Y PROPOSITOS DE INTEGRACION REGIONAL, PERO

7 Notas De Prensa Al descubierto exportaciones ficticias de Ecuador a Venezuela Publicado el Lunes 25 de noviembre de 2013 en ECONOMÍA El juez de la unidad Florida Norte de Guayaquil, Alex Silva, ordenó prisión preventiva contra dos de tres acusados de presunto delito de lavado de activos, acusadas de utilizar el Sistema Único de Compensación Regional (SUCRE), la moneda virtual de comercio de la Alianza Bolivariana para los pueblos de América (ALBA), para exportaciones ficticias desde Ecuador a Venezuela, beneficiándose del tipo de cambio venezolano.

8 Notas De Prensa Nueve personas van a juicio en Ecuador por presunto lavado de activos a través del sistema económico regional SUCRE Quito, 13 ene (Andes).- El Juzgado Noveno de Garantías Penales de la provincia andina de Pichincha llamó el viernes a juicio a nueve personas por el presunto delito de lavado de activos a través del Sistema Único de Compensación Regional (SUCRE). Los acusados son parte del caso de la compañía Pifo Gardens S.A. que supuestamente exportaba a Venezuela carbonato de calcio con sobreprecio, según informó la Fiscalía. La institución señaló además que en el Servicio de Rentas Internas (SRI) consta el reporte de salidas de divisas de la empresa que superan los 3,5 millones dólares.

9 Notas De Prensa El Sucre es muy apto para el lavado de activos: ex superintendente Vergara Martes, 9 de Julio de 2013 El Sistema Unitario de Compensación Regional de Pagos (Sucre) es muy apto para el lavado de activos, afirmó el ex Superintendente de Bancos Alfredo Vergara. Todo ocurriría cuando se realizan operaciones ficticias a través de empresas fantasmas de Ecuador y Venezuela mediante la ayuda de testaferros o la existencia de una sobre facturación en operaciones de comercio exterior..

10 Conclusiones Finales Mis ilustres amigos: mientras sigan habiendo ratas en nuestros países, cualquier mecanismo que exista será propenso a ser utilizado para lavar dinero. Será inoficioso tratar de distinguir entre sistemas tradicionales o electrónicos, pues será un hecho irrelevante. Mientras no exista una verdadera voluntad política por minimizar el riesgo de lavado de activos en nuestros países de tercer mundo, seguiremos hablando de este flagelo

11 Conclusiones Finales Con los índices crecientes de una galopante corrupción pública en la mayoría, si no son todos, países de nuestra región, el problema será aún mas delicado, pues corremos el riesgo de ser controlados por las grandes ligas delincuenciales. Qué ironía, nuestros países se encuentran en listas negativas del GAFI, cuando a diario vemos que las monumentales multas por infracciones a la prevención de lavado de activos, se dan en países de primer mundo. Ejemplo: Banco HSBC