LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILICITA LEY ANTILAVADO DE DINERO

Transcripción

1 LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILICITA LEY ANTILAVADO DE DINERO

2 OBJETIVOS: La Ley Federal prevee tres medidas medulares: 1. Restringir operaciones en efectivo que se consideran de alto valor y que constituyen uno de los principales mecanismos de inversión para la delincuencia organizada. 2.La generación de información a través de reportes a la autoridades administrativas. 3.La creación de facultades de coordinación para que las autoridades puedan compartir cierta información con el objetivo de generar mejores estrategias para combatir a la delincuencia.

3 ESTRUCTURA-LEY FEDERAL La estructura de la ley Federal se compone de ocho capítulos de disposiciones y se establece su régimen transitorio. Capítulos Capítulo I Disposiciones Generales Capitulo II De las Autoridades Capítulo III De las Entidades Financieras y de las Actividades Vulnerables. Capítulo IV Del uso de Efectivo y Metales Capítulo V De las Visitas de Verificación Capítulo VI De la Reserva y Manejo de Información Capítulo VII De las Sanciones Administrativas Capítulo VIII De los Delitos Transitorios

4 ACTIVIDADES VULNERABLES (Arts. 3, 14 y 17) Se entenderá por Actividades Vulnerables, las actividades que realicen las Entidades Financieras en términos del artículo 14 y a las que se refiere el artículo 17 de la Ley. Por su parte el artículo 14 establece: Para los efectos de esta Sección, los actos, operaciones y Servicios que realizan las Entidades Financieras de conformidad con las leyes que en cada caso regulan, se consideran Actividades Vulnerables, las cuales se regirán en términos de ésta Sección. Así mismo el artículo 17 precisa: Para los efectos de esta Ley se entenderán Actividades Vulnerables y, por tanto, objeto de identificación en términos del artículo siguiente, las que a continuación se enlistan :

5 I. Las vinculadas a la práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos que realicen organismos descentralizados. Presentación de aviso ante la Secretaría: $21,047 II. La emisión o comercialización, habitual o profesional, de tarjetas de servicios, de crédito, de tarjetas prepagadas y de toda aquellas que constituyan instrumentos de almacenamiento de valor monetario, que no sean emitidas o comercializadas por Entidades Financieras. Cuando el gasto mensual acumulado en la cuenta de la tarjeta sea igual o superior. En el caso de tarjetas prepagadas, igual o superior al equivalente por operación. Presentación de Informe, cuando el gasto acumulado de la tarjeta de servicios o crédito sea igual a $52, Presentación de Informe; (para Tarjeta prepagada sea igual a $41,770.00) Presentación de aviso ante la Secretaría, Tarjetas de Servicios $83, Presentación de Aviso ante la Secretaría, Tarjeta Precargada $41, Serán Objeto de Aviso ante la Secretaría, en el caso de tarjetas de Servicio o de crédito, cuando el gasto mensual acumulado sea igual o superior. En el caso de tarjetas prepagadas, cuando se comercialicen por una cantidad igual o superior.

6 III. La emisión y comercialización habitual o profesional de cheques de viajero, distinta a la realizada por Las Entidades Financieras. Presentación de Aviso ante la Secretaría por $41, Aviso ante la Secretaría cuando la emisión o comercialización de los cheques de viajeros sea igual o superior al equivalente a seiscientas cuarenta y cinco veces el SMV en el Distrito Federal

7 IV. El ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía, por parte de sujetos distintos a las Entidades Financieras, serán objeto de Aviso ante la Secretaría cuando el acto u operación sea por una cantidad igual o superior al equivalente Presentación de Aviso ante la Secretaría por $103,940.00

8 V. La prestación habitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes, en los que se involucren operaciones de compra o venta de los propios bienes por cuenta o a favor de clientes de quienes presten dichos servicios. Presentación de Aviso ante la Secretaría por $519,699.00

9 VI. La comercialización o intermediación habitual o profesional de Metales Preciosos, Piedras Preciosas, joyas o relojes. Presentación de Informe ante la Secretaría por $52, Presentación de Aviso $110, VII. La subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte Presentación de Informe ante la Secretaría por $156, Presentación de Aviso $ VIII. La comercialización o distribución habitual profesional de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres. Presentación de Informe ante la Secretaría por $20, Presentación de Aviso $41, IX. La presentación habitual o profesional de servicios de blindaje de vehículos terrestres. Presentación de Informe $156, Aviso por $311,819.00

10 X. La presentación habitual o profesional de servicios de traslado o custodia de dinero o valores. Presentación de Aviso $207,880.00

11 XI. La prestación de servicios profesionales, de manera independiente, sin que medie relación laboral con el cliente respectivo, en aquellos casos en los que se prepara para un cliente se llevan a cabo en nombre y presentación del cliente cualquiera de las siguientes operaciones: a) La compraventa de bienes inmuebles o la sesión de derechos sobre estos; b) La administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes; c) La organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución. d) La constitución, escisión, función, operación y administración de Personas Morales o vehículos corporativos, incluido el Fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles. e) El manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores ; Será objeto de Aviso ante la Secretaría cuando el prestador de dichos servicios lleve a cabo, en nombre y representación de un cliente, alguna operación financiera que esté relacionada con las operaciones señaladas en los inicios de ésta fracción, con respecto al secreto profesional y garantía de defensa en términos de esta Ley.

12 XII. La prestación de servicios de fe pública, los actos u operaciones el precio pactado, valor catastral o, en su caso, el valor comercial del inmueble, del que resulte mas alto. La constitución de Personas Morales, así como la compraventa de acciones y partes sociales de tales personas. Presentación de aviso $1,036,160.00

13 XIII. La recepción de donativos, por parte de las asociaciones y sociedades sin fines de lucro. Presentación de Informe $103, Presentación de aviso $207,880.00

14 XIV. La prestación de servicio de comercio exterior como agente o apoderado aduanal, mediante autorización otorgada por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, para promover por cuenta ajena, el despacho y mercancías, en los diferentes regímenes aduaneros previstos en la Ley aduanera.

15 XV. La constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles. XV Informe $103, Aviso $207,880.00