INICIATIVA DE LEY PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA Y DE FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

Transcripción

1 INICIATIVA DE LEY PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA Y DE FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO 1

2 1. FUNDAMENTO CONSTITUCIONAL La Constitución Federal establece, en su artículo 21, la prevención de delitos como función a cargo de los tres órganos de Gobierno. El artículo 73 constitucional establece la facultad del Congreso Federal de establecer los delitos y faltas contra la Federación. Los delitos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo se encuentran previstos en la legislación federal. La Federación tiene plena competencia para legislar sobre la prevención y persecución de tales delitos. 2. OBJETO DE LA INICIATIVA PROPUESTA Obstaculizar el uso de efectivo por parte de las organizaciones criminales para lavar dinero. Identificar operaciones que puedan ser parte de esquemas de lavado de dinero y obtener esa información para generar estrategias integrales de combate a la delincuencia organizada. Cumplir con los compromisos internacionales asumidos en GAFI. 2

3 3. PRINCIPALES MEDIDAS La medidas que introduce la iniciativa se dividen en dos rubros principales: Restricción de operaciones en efectivo Regulación de los Sujetos Obligados 3

4 3.1. RESTRICCIÓN DE OPERACIONES EN EFECTIVO Queda prohibida la adquisición de cualquier bien inmueble en efectivo (moneda nacional, divisas, metales preciosos). Los fedatarios públicos se encuentran impedidos para escriturar una operación en contravención a esta regla y deberán señalar la forma en que se paguen las obligaciones respectivas. Queda prohibido liquidar operaciones usando más de 100 mil pesos en efectivo en los casos siguientes: Vehículos, nuevos o usados, aéreos, marítimos y terrestres Relojes y joyería; metales o piedras precisas, así como obras de arte. Boletos que permitan participar en juegos con apuesta, concursos o sorteos, así como la entrega del premio. Servicios de blindaje Transmisión de títulos representativos de partes sociales o acciones de personas morales. Constitución de derechos de uso o goce. SANCIÓN Las operaciones que se realicen en contravención a esta disposición serán sancionadas con prisión y con multa. 4

5 3.2. REGULACIÓN DE LOS SUJETOS OBLIGADOS SUJETOS OBLIGADOS (GATEKEEPERS). Quienes se dediquen habitualmente a: a) La realización de concursos, sorteos o juegos b) La emisión o comercialización de tarjetas de servicios o crédito c) El otorgamiento préstamos o contratos de crédito d) La construcción, promoción y comercialización de inmuebles e) La compraventa de metales preciosos, joyería y relojes f) La venta o arrendamiento de vehículos, aéreos, marítimos y terrestres, así como de obras de arte g) El traslado de valores y blindajes h) Prestar servicios contables, financieros y jurídicos i) Dar fe pública (notarios y corredores) 5

6 3.3. OBLIGACIONES DE LOS SUJETOS OBLIGADOS Identificar clientes y usuarios que realicen las operaciones reguladas Recabar y conservar documentación e información de sus clientes Presentar reportes a la SHCP SUJETOS OBLIGADOS (GATEKEEPERS). Las entidades financieras si bien quedan incluidas en la Ley, sólo lo es para efecto de los nuevos delitos que se prevén, ya que sus obligaciones de reporte de operaciones se mantendrán reguladas por sus leyes respectivas y por sus actuales autoridades supervisoras. 6

7 3.4. REPORTE DE OPERACIONES ESPECÍFICAS MONTOS DE LAS OPERACIONES REGULADAS El Reglamento determinará los montos y modalidades de las operaciones a reportar, lo que le permitirá a la autoridad adecuar cada supuesto a las características de la operación específica. SANCIONES ADMINISTRATIVAS Y DELITOS Se impondrán sanciones administrativas por el incumplimiento de las obligaciones relacionadas con los términos y requisitos de la presentación de reportes e información. Además de los delitos por realizar operaciones en efectivo, también se sancionará con prisión el uso indebido de la información reportada (alteración, divulgación, falsificación). 7

8 4. FACULTADES DE VERIFICACIÓN La SHCP podrá realizar visitas de verificación con la finalidad de comprobar el cumplimiento de las obligaciones de los sujetos. 5. OBLIGACIONES DE COORDINACIÓN ENTRE AUTORIDADES Se establece expresamente que tanto la PGR como la Policía Federal tendrán acceso a las bases de datos de SHCP. El ministerio Público o la Policía Federal podrán solicitar a SHCP que verifique información, documentación o datos en relación con las operaciones de los sujetos obligados, o que ejerza las facultades de la ley para que sean agregados a la Averiguación Previa. Se establecen los esquemas de flujos de información entre autoridades federales con órganos constitucionales autónomos y con autoridades de los Estados y del Extranjero. 8

9 Operaciones concretas a reportar La iniciativa desagrega de manera detallada las operaciones a reportar para cada sujeto obligado, con el objeto de dar seguridad y certeza jurídica y cumplir con el principio de reserva de la Ley. Ejemplos: Los obligados del inciso b): Celebración de contratos de préstamo, crédito o mutuo Recepción de pagos derivados de créditos, préstamos o servicios Comercialización y venta de cheques de viajero Venta o comercialización de tarjetas prepagadas no bancarias Los obligados del inciso d): servicios para la construcción, desarrollo o intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos reales o personales sobre inmuebles. Inversiones, aportaciones o cesión de derechos relacionados con bienes inmuebles o desarrollos inmobiliarios Fideicomisos cuyo objeto sea la administración, promoción, construcción o desarrollo de bienes inmuebles. 9