BANCO DE LA PROVINCIA DE CÓRDOBA S.A. (EX BANCO DE LA PROVINCIA DE CORDOBA)

Transcripción

1 ESTADOS CONTABLES DE CINCO MESES FINALIZADO EL 31 DE MAYO DE 2004 CONTENIDO Informe del Auditor Informe del Síndico Estado de Situación Patrimonial Estado de Resultados Estado de Evolución del Patrimonio Neto Estado de Origen y Aplicación de Fondos Notas a los Estados Contables ANEXOS A - Detalle de títulos públicos y privados B - Clasificación de las financiaciones por situación y garantías recibidas C - Concentración de las financiaciones D - Apertura por plazos de las financiaciones E - Detalle de participaciones en otras sociedades F - Movimiento de bienes de uso y bienes diversos G - Detalle de bienes intangibles H - Concentración de los depósitos I - Apertura por plazos de los depósitos y otras obligaciones por intermediación financiera J - Movimiento de previsiones K - Composición del Capital l L - Saldos en moneda extranjera N - Asistencia a vinculados

2 Nombre del Auditor firmante Mariana Filas Asociacion Profesional Pistrelli, Henry Martin y Asociados S.R.L. Informe correspondiente al ejercicio cerrado el 31/12/ (Favorable con salvedades indeterminadas por incertidumbre sobre hechos futuros) ACTIVO A. DISPONIBILIDADES - Efectivo Bancos y corresponsales B. TÍTULOS PÚBLICOS Y PRIVADOS (Anexo A) - Tenencias en cuentas de inversión (Nota 3.A.1) Tenencias para operaciones de compra - venta o intermediación Títulos Públicos sin cotización Instrumentos emitidos por el BCRA Inversiones en títulos privados con cotización Menos: Previsiones (Anexo J) C. PRÉSTAMOS (Anexos B, C y D) - Al Sector Público no Financiero Al Sector Financiero Al Sector Privado no Financiero y residentes en el exterior Adelantos Documentos Hipotecarios Prendarios Personales Tarjetas de crédito Otros Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a cobrar Cobros no aplicados Intereses documentados Menos: Previsiones (Anexo J)

3 D. OTROS CRÉDITOS POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA - Banco Central de la República Argentina Montos a cobrar por ventas contado a liquidar y a término Especies a recibir por compras contado a liquidar y a término Obligaciones negociables sin cotización (Anexos B, C y D) Otros no comprendidos en las Normas de Clasificación de deudores (Nota 12) Otros comprendidos en las Normas de Clasificación de deudores (Anexos B, C y D) Intereses y ajustes devengados a cobrar no comprendidos en las Normas de Clasificación de Deudores Menos: Previsiones (Anexo J) E BIENES DADOS EN LOCACION FINANCIERA - Bienes dados en locación financiera (Anexos B,C y D) Menos : Previsiones (Anexo J) F. PARTICIPACIONES EN OTRAS SOCIEDADES (Anexo E) - En entidades financieras Otras Menos: Previsiones (Anexo J) G. CRÉDITOS DIVERSOS - Deudores por venta de bienes (Anexos B, C y D) Accionistas (Notas 1,3, y 2,1,I) Otros (Nota 12) Intereses y ajustes devengados a cobrar por deudores por venta de bienes Otros intereses y ajustes devengados a cobrar Menos: Previsiones (Anexo J)

4 H. BIENES DE USO (ANEXO F) I. BIENES DIVERSOS (ANEXO F) J. BIENES INTANGIBLES (ANEXO G) - Gastos de organización y desarrollo K. PARTIDAS PENDIENTES DE IMPUTACIÓN Total del Activo

5 PASIVO L. DEPÓSITOS (Anexos H e I) - Sector Público no Financiero Sector Financiero Sector Privado no Financiero y residentes en el exterior Cuentas corrientes Caja de ahorros Plazo fijo Otros Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a pagar M. OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA - Banco Central de la República Argentina (Anexo I) Otros (Nota 2,2,) Bancos y organismos internacionales (Anexo I) Montos a pagar por compras contado a liquidar y a término Especies a entregar por ventas contado a liquidar y a término Financiaciones recibidas de entidades financieras locales (Anexo I) Otras (Anexo I) (Nota 12) Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a pagar (Anexo I) N. OBLIGACIONES DIVERSAS - Otras (Nota 12) O. PREVISIONES (Anexo J) Q. PARTIDAS PENDIENTES DE IMPUTACIÓN Total del Pasivo

6 PATRIMONIO NETO Total del Patrimonio Neto Total del Pasivo más Patrimonio Neto

7 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS Contingentes Garantías recibidas Cuentas contingentes deudoras por contra De control Créditos clasificados irrecuperables Otras (Nota 12) Cuentas de control deudoras por contra ACREEDORAS Contingentes Créditos acordados (saldos no utilizados) comprendidos en las Normas de Clasificación de Deudores (Anexos B, C y D) Garantías otorgadas al B.C.R.A. (Nota 2,2) Otras garantías otorgadas comprendidas en las normas de Clasificación de Deudores (Anexos B, C y D) Otras comprendidas en las Normas de Clasificación de Deudores (Anexos B, C y D) Cuentas contingentes acreedoras por contra De control Valores por acreeditar Otras Cuentas de control acreedoras por contra Las notas 1 a 14 a los estados contables y los anexos A hasta L y N que se adjuntan, son parte integrante de estos estados

8 ESTADOS DE RESULTADOS A. INGRESOS FINANCIEROS - Intereses por disponibilidades Intereses por prestamos al sector financiero Intereses por adelantos Intereses por documentos Intereses por préstamos hipotecarios Intereses por préstamos prendarios Intereses por préstamos de tarjetas de crédito Intereses por otros préstamos Intereses por otros créditos por intermediación financiera Resultado neto de títulos públicos y privados Ajustes por Cláusula C.E.R Ajustes por Cláusula C.V.S Resultado por préstamos garantizados - Decreto N 1387/ Otros B. EGRESOS FINANCIEROS - Intereses por depósitos en cuentas corrientes Intereses por depósitos en cajas de ahorros Intereses por depósitos a plazo fijo Intereses por financiaciones del sector financiero Otros intereses Ajustes por Cláusula C.E.R Otros MARGEN BRUTO POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

9 ESTADOS DE RESULTADOS C. CARGO POR INCOBRABILIDAD D. INGRESOS POR SERVICIOS - Vinculados con operaciones activas Vinculados con operaciones pasivas Otras comisiones Otros E. EGRESOS POR SERVICIOS - Comisiones Otros G. GASTOS DE ADMINISTRACIÓN - Gastos en personal Otros honorarios Propaganda y publicidad Impuestos Otros gastos operativos (Nota 12) Otros

10 ESTADOS DE RESULTADOS RESULTADO NETO POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA I. UTILIDADES DIVERSAS - Resultados por participaciones permanentes Intereses punitorios Créditos recuperados y previsiones desafectadas Ajustes por cláusula CER Otras (Nota 12) J. PÉRDIDAS DIVERSAS - Resultado por participaciones permanentes Intereses punitorios y cargos a favor del B.C.R.A Cargo por incobrabilidad de créditos diversos y por otras previsiones Amortización de diferencias por resoluciones judiciales Otras (Nota 12) RESULTADO NETO DEL EJERCICIO ANTES DEL IMPUESTO A LAS GANANCIAS - GANANCIA / (PÉRDIDA) L. IMPUESTO A LAS GANANCIAS (Nota 8,2) - - RESULTADO NETO DEL EJERCICIO - GANANCIA / (PÉRDIDA) Las notas 1 a 14 a los estados contables y los anexos A hasta L y N que se adjuntan, son parte integrante de estos estados