1 MEMBRESÍA ABIERTA Y VOLUNTARIA. + - COMENTARIOS

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1 ES DE BALANCE SOCIAL. PERÍODO: a 31 de diciembre de 213. AÑO 212 AÑO MEMBRESÍA ABIERTA Y VOLUNTARIA. CÓDIGO + - COMENTARIOS Impulsar estrategias de activación de IRSP1N1 Porcentaje de socios activos 74.% 73.% 1 cuentas inactivas y aquellas que estén por registrarse como inactivas. IRSP1N2 Porcentaje de socios activos mujeres 42.% 45.% 1 Dentro del principio de equidad IRSP1N3 Porcentaje de socios activos crédito vigente. 35.7% 36.45% 1 Tenemos que trabajar para mejorar IRSP1N4 Porcentaje de socios ahorristas. 64.% 63.% 1 IRSP1N5 Porcentaje de ahorristas menores de edad 9.% 9.% 1 Implementar estrategias de ahorro IRSP1N6 Porcentaje de ahorro voluntario 64.% 63.% 1 IRSP1N7 Porcentaje de cartera de crédito mujeres 38.% 41.% 1 IRSP1N8 % de operaciones vigentes crédito mujeres % 43.97% 1 IRSP1N9 % de crédito <= 3% PIB percápita % 56.67% 1 IRSP1N1 Porcentaje de créditos con cuotas mensuales <= 1% PIB percápita..61%.57% No se ha considerado operar con este segmento poblacional. Distribución y concentración de montos de colocación por IRSP1N11 1 segmento de crédito. IRSP1N12 Porcentaje de la cartera por segmento de crédito, por agencia o sucursal.

2 ES DE BALANCE SOCIAL. PERÍODO: a 31 de diciembre de 213. AÑO 212 AÑO 213 IRSP1N13 Distribución de la cartera por tipo de producto. IRSP1N14 Porcentaje de deserción de socios. 2.74% 2.84% Relación de cuota de ingreso (apertura de cuenta - aportación de IRSP1N % 11.1% socios) con respecto a salario mínimo. El costo para apertura de cuenta esta considerado como accesible para el grupo meta de la Institución. 2 CONTROL DEMOCRÁTICO DE LOS MIEMBROS. IRSP2N1 Porcentaje de asistencia de socios en asamblea general NA NA IRSP2N2 Porcentaje de asistencia de representantes en asamblea anual 92.% 95.% IRSP2N3 Porcentaje de socios que participan en elecciones (sufragio) NA 4% IRSP2N4 Porcentaje de mujeres "representantes" 36.37% 37.4% IRSP2N5 Porcentaje de mujeres en los órganos de gobierno 42.86% 43.% Porcentaje de vocales de los órganos de gobierno procedentes de IRSP2N6 la comunidad local en donde se desarrollan las operaciones, 39.% 42.% sucursales y agencias. Se cumple con normativa del órgano de control. 3 PARTICIPACIÓN ECONÓMICA DE LOS MIEMBROS. IRSP3N1 Porcentaje de certificados de aportación (capital social) / patrimonio total % 34.7% IRSP3N2 Porcentaje de reservas facultativas / patrimonio total 53.98% 58.97% IRSP3N3 Reservas / Total socios. $ $ IRSP3N4 Margen Financiero $ 9,185,923.6 $ 11,15, AUTONOMÍA E INDEPENDENCIA. IRSP4N1 Política de niveles de aprobación de créditos y captaciones. Manual de políticas y procedimientos de colocaciones y captaciones vigentes. IRSP4N2 Porcentaje de endeudamiento externo / pasivo % 1.45% IRSP4N3 Porcentaje de concentración por fuentes de fondeo. Mejorar estrategias de Captación de ahorros. 5 EDUCACIÓN, FORMACIÓN E INFORMACIÓN.

3 ES DE BALANCE SOCIAL. PERÍODO: a 31 de diciembre de 213. AÑO 212 AÑO 213 Número de vocales de los órganos de gobierno y asambleistas IRSP5N1 capacitados. IRSP5N2 Número de funcionarios capacitados. Porcentaje de cumplimiento de presupuesto de capacitación IRSP5N % 41.16% (funcionarios, vocales de los órganos de gobierno y Promedio de horas de formación al año por funcionarios, vocales IRSP5N4 de los órganos de gobierno y asambleistas. Porcentaje de funcionarios, vocales de los órganos de gobierno y IRSP5N5 asambleistas formados en las políticas y procedimientos anti- 9% 95% corrupción de la cooperativa. Número de personas en programas de capacitación y formación IRSP5N6 cooperativa por tipo de beneficiario Iniciativas para mejorar la alfabetización y educación financiera IRSP5N7 según el tipo de beneficiario. 1 2 TALLERES DE COOPERATIVISMO, TALLERES DE BAILOTERAPIA DIRIGIDOS PARA EL PERSONAL Y SOCIOS DE LA ENTIDAD. 6 COOPERACIÓN ENTRE COOPERATIVAS. IRSP6N1 Número de alianzas con otras Cooperativas de Ahorro y Crédito. 1 Número de eventos en alianza con otras Cooperativas de Ahorro y IRSP6N2 Crédito. - - IRSP6N3 Porcentaje de fondeo procedente de Cooperativas de Ahorro y Crédito. 16.% 16.% IRSP6N4 Porcentaje de ahorro por economía de escala por acciones de integración con otras Cooperativas de Ahorro y Crédito ASISTECOOPER IRSP6N5 Participación en organismos de integración. $ 133,44.7 $ 18,73.69 Alianza con ASISTECOOPER. 7 COMPROMISO CON LA COMUNIDAD. IRSP7COMN1 Prácticas con respecto a la satisfacción del cliente, incluyendo los Calificación Interna, Focus Group con socios de la entidad, Proyecto Protección al Cliente. resultados de los estudios de satisfacción. Número de convenios con otras instituciones que prestan otros IRSP7COMN2 4 6 servicios para socios. Empresa de Seguridad Privada, Seguro de asistencia Médica, Seguro de Vida y de Desgravamen,

4 ES DE BALANCE SOCIAL. PERÍODO: a 31 de diciembre de 213. AÑO 212 AÑO 213 Cobertura en parroquias donde no existen otras instituciones de IRSP7COMN3 servicios financieros. Puntos de atención a socios en parroquias rurales con baja IRSP7COMN4 densidad poblacional No se mantiene este registro y análisis, se incluirá en el tema de marketing. Programas de bailoterapia para la comunidad de Pimampiro, Cursos vacacionales en temporada de descanso escolar para niños del producto "Cajita Fuerte" de Número de eventos de apoyo a socios en ámbitos distintos a IRSP7COMN5 Imbabura, Jornadas médicas en Antonio Ante, participación en concurso de Oratoria, participación en programas de capacitación para formar el grupo juvenil servicios financieros. cooperativa. Porcentaje de productos de crédito para necesidades sociales IRSP7COMN6 (vivienda, salud, educación). 15.% 17.% IRSP7COMN7 Porcentaje de productos de crédito para necesidades productivas % 41.64% Los productos del crédito de la COOPERATIVA ATUNTAQUI mantienen tasas más bajas que las determinadas por el BCE. 1 Relación Tasa de interés efectiva vs. Tasa máxima (por segmento IRSP7COMN8 de crédito). Iniciativas para mejorar el acceso a los servicios financieros a IRSP7COMN9 En las oficinas remodeladas se cumplen con las normas establecidas por los entes de control. personas desfavorecidas. Programas de educación, formación, asesoramiento, prevención y IRSP7COMN1 control de riesgos que se apliquen a los funcionarios, vocales de los órganos de gobierno y representantes, a sus familiares o a los Se profundizará el análisis de los requerimientos de las comunidades. miembros de la comunidad en relación con enfermedades graves. IRSP7COMN11 Número de resmas de papel adquiridas en el período 1,75. 1,83. IRSP7COMN12 Número de Kilovatios utilizados en el período 3,125. 3,49. IRSP7COMN13 Número de metros cúbicos de agua utilizados en el período 1,432. 1,549. IRSP7COMN14 iniciativas de reciclaje - - En las oficinas remodeladas se cumplen con las normas establecidas por los entes de control. Se profundizará el análisis de los requerimientos de las comunidades. 8 CLIENTE INTERNO. IRS8CLIN1 Porcentaje de funcionarias mujeres en mandos medios. En el 212, 32 funcionarias mujeres en mandos medios corresponde el 18.39%. Para el 213, 34 funcionarias mujeres en mandos medios corresponde el 18.58% IRS8CLIN2 Porcentaje de funcionarios con capacidades especiales. 4.% 4.% IRS8CLIN3 Relación salarial (máximo y mínimo) 4.98 veces 5.23 veces

5 ES DE BALANCE SOCIAL. PERÍODO: a 31 de diciembre de 213. AÑO 212 AÑO 213 Desglose del colectivo de funcionarios por tipo de empleo, por IRS8CLIN4 contrato y por región. IRS8CLIN5 Número total de funcionarios Rotación media de funcionarios, desglosados por grupo de edad, IRS8CLIN6 sexo y región. Beneficios sociales para los funcionarios con jornada completa, que Uniforme Completo, Tarjeta Supermaxi, Tarjeta Fybeca, seguro de salud y de vida, paseo anual de funcionarios, agasajo navideño a funcionarios e hijos de IRS8CLIN7 no se ofrecen a los funcionarios temporales o de media jornada, funcionarios, pago de variable por cumplimiento de metas, eventos infantiles para funcionarios y representantes, permiso remunerado por dia de cumpleaños. desglosado por actividad principal. Tasas de ausentismo, enfermedades profesionales, días perdidos y IRS8CLIN8 número de vícitimas mortales. % permiso personal, permiso médico, cumpleaños, paternidad, Vacaciones. Porcentaje de funcionarios que reciben evaluaciones regulares del IRS8CLIN9 desempeño y de desarrollo profesional % 9.84% IRS8CLIN1 Relación entre salarios base de los hombres con respecto al de las mujeres, desglosado por categorías profesional. Programas de gestión de habilidades y de formación continua que No existe diferencias. IRS8CLIN11 fomenten la ampleabilidad de los funcionarios y que les apoyen en No se tiene implementado. la gestión al concluir sus carreras profesionales. 9 GESTIÓN IRS9GESN1 Valor económico directo, generado y distribuido. $ 19,475,557.9 $ 122,339,27.68 ver cuadro adjunto IRS9GESN2 Porcentaje y número total de unidades de negocio analizadas con respecto a riesgos relacionados con la corrupción. Unidad de Procesamiento Integral de Crédito (Fábrica de Crédito) IRS9GESN3 Medidas tomadas en respuesta a incidentes de corrupción. No se ha generado insidentes. Coste de multas significativas fruto del incumplimiento de la IRS9GESN4 normativa en relación con el suministro y el uso de productos y - - servicios de la cooperativa. Cobertura y frecuencia de auditorías para evaluar la IRS9GESN5 implementación de las políticas medioambientales, sociales y Auditoría Interna, Financieras y Calificadora de Riesgos. financieras.

6 ES DE BALANCE SOCIAL. PERÍODO: a 31 de diciembre de 213. AÑO 212 AÑO 213 Número total de incidentes fruto del incumplimiento de las IRS9GESN6 regulaciones relativas a las comunicaciones de marketing, incluyendo la publicidad, la promoción y el patrocinio, distribuidos en función del tipo de resultado de dichos incidentes. - -