BALANCE GENERAL (EN NUEVOS SOLES) ACTIVO DISPONIBLE

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Miguel Ávila Godoy
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1 BALANCE GENERAL Al 31 de agosto de 2014 (EN NUEVOS SOLES) ACTIVO DISPONIBLE 45,020,307 CAJA 2,741,040 BANCOS Y OTRAS EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO DEL PAIS 42,269,767 BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERIOR 0 OTRAS DISPONIBILIDADES 9,500 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DEL DISPONIBLE 0 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO 0 INV. NEG. DISPON. PARA LA VENTA EN VALORES REP. DE CAPIT 0 INV. NEG. DISP. PARA LA VENTA EN VALORES REP. DE DEUDA 0 INV. FINANCIERAS A VENCIMIENTO 0 REND. DEVENGADOS DE INV. NEG. Y A VENCIMIENTO 0 - PROVISIONES PARA INV. NEG. Y A VENCIMIENTO 0 CARTERA DE CREDITOS 193,111,096 CREDITOS VIGENTES 188,802,706 CREDITOS REESTRUCTURADOS 0 CREDITOS REFINANCIADOS 805,005 CREDITOS VENCIDOS 20,201,716 CREDITOS EN COBRANZA JUDICIAL 5,169,207 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE CREDITOS VIGENTES 2,823,658 - PROVISIONES PARA CREDITOS 24,691,196 CUENTAS POR COBRAR 288,155 CUENTAS POR COBRAR POR VENTA DE BIENES Y SERVICIOS 102,482 OTRAS CUENTAS POR COBRAR 454,482 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE CUENTAS POR COBRAR 0 - PROVISIONES PARA CUENTAS POR COBRAR 268,809 BIENES REALIZ.ABLES, RECIB. EN PAGO ADJ. Y FUERA DE USO 128,319 BIENES REALIZABLES 64,009 BIENES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS 274,802 BIENES FUERA DE USO 0 - PROVISIONES PARA BIENES REALIZ, REC. EN PAGO, ADJ. Y F. U. 210,492 INVERSIONES PERMANENTES 3,068,632 INV. POR PARTICIPACION PATRIMONIAL EN PERS. JUR. DEL PAIS 0 OTRAS INVERSIONES PERMANENTES 3,068,632 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE INV. PERMANENTES 0 - PROVISIONES PARA INVERSIONES PERMANENTES 0 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO 5,533,627 - DEPRECIACION ACUMULADA 2,149,308 IMPUESTO A LA RENTA Y PARTICIPACIONES DIFERIDAS 0 OTROS ACTIVOS 298,767 - AMORTIZACION ACUMULADA POR GASTOS AMORTIZABLES 151,908 TOTAL ACTIVO 247,448,903 CONTINGENTES DEUDORAS 0 1

2 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 369,533,548 CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 0 PASIVO OBLIGACIONES CON LOS ASOCIADOS 192,460,320 OBLIGACIONES A LA VISTA 22,680 OBLIGACIONES POR CUENTAS DE AHORRO 43,068,897 OBLIGACIONES POR CUENTA A PLAZO 148,224,908 OTRAS OBLIGACIONES 600,946 GASTOS POR PAGAR DE OBLIGACIONES CON LOS ASOCIADOS 542,889 GASTOS POR PAGAR POR ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO 0 ADEUDOS Y OBLIG. CON EMPRESAS E INST. FINANC. DEL PAIS 0 ADEUDOS Y OBLIGACIONES CON EMP. DEL EXTERIOR Y ORG. FIN. INT 0 OTROS ADEUDOS Y OBLIGACIONES DEL PAIS Y DEL EXTERIOR 0 GASTOS POR PAGAR DE ADEUDOS Y OBLIG. FIN. A CORTO PLAZO 0 CUENTAS POR PAGAR 1,104,013 OTRAS CUENTAS POR PAGAR 1,103,713 GASTOS POR PAGAR DE CUENTAS POR PAGAR 300 ADEUDOS Y OBLIGACIONES A LARGO PLAZO 2,897,919 ADEUDOS Y OBLIGACIONES CON EMP. E INST. DEL PAIS 1,822,919 ADEUDOS Y OBLIGACIONES CON EMP. DEL EXT. Y ORG. FIN. DEL EXT 1,075,000 OTROS ADEUDOS Y OBLIGACIONES DEL PAIS Y DEL EXTERIOR 0 GASTOS POR PAGAR DE ADEUDOS Y OBLIG. FIN. A CORTO PLAZO 0 PROVISIONES 2,168,277 PROVISIONES PARA CREDITOS CONTINGENTES 0 PROVISIONES PARA OTRAS CONTINGENCIAS 1,484,057 PROVISIONES ASOCIATIVAS 684,220 OBLIGACIONES EN CIRCULACION 0 OTROS INSTRUMENTOS REPRESENTATIVOS DE DEUDA 0 GASTOS POR PAGAR DE OBLIGACIONES EN CIRCULACION 0 IMPUESTO A LA RENTA Y PARTICIPACIONES DIFERIDAS 0 OTROS PASIVOS 40,791 OTROS PASIVOS 40,791 TOTAL DEL PASIVO 198,671,320 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 35,422,802 CAPITAL ADICIONAL 58,727 RESERVAS 11,610,663 AJUSTES AL PATRIMONIO 0 RESULTADOS ACUMULADOS 0 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 1,685,391 TOTAL DEL PATRIMONIO 48,777,583 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 247,448,903 CONTINGENTES ACREEDORAS 381,121,587 2

CORTO PLAZO 0 ADEUDOS Y OBLIG. CON EMPRESAS E INST. FINANC. DEL PAIS 0 ADEUDOS Y OBLIGACIONES CON EMP. DEL EXTERIOR Y ORG. FIN. INT 0 OTROS ADEUDOS Y OBLIGACIONES DEL PAIS Y DEL EXTERIOR 0 GASTOS POR PAGAR DE ADEUDOS Y OBLIG.

3 RESPONSABILIDAD POR AVALES Y CARTAS FIANZAS OTORGADAS 381,121,587 RESPONS. POR LINEAS DE CRED NO UTILIZ Y CRED CONC NO DESEMBO 0 RESPONSABILIDAD POR LITIGIOS, DEMANDAS Y OTRAS CONTINGENCIAS 0 CONTRACUENTAS DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 369,533,548 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 0 ESTADO DE RESULTADOS INGRESOS FINANCIEROS 25,176,705 INTERESES POR DISPONIBLES 102,990 INTERESES Y COMISIONES POR INGRESOS POR INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO 0 INGRESOS POR VALORIZ DE INVERS NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO 0 INTERESES Y COMISIONES POR CARTERA DE CREDITOS 24,964,424 INGRESOS DE CUENTAS POR COBRAR 0 PARTICIPACIONES GANADAS POR INVERSIONES PERMANENTES 0 OTRAS COMISIONES 2,998 DIFERENCIAS DE CAMBIO DE OPERACIONES VARIAS 106,293 REAJUSTE POR INDEXACION 0 COMPRA-VENTA DE VALORES 0 OTROS INGRESOS FINANCIEROS 0 GASTOS FINANCIEROS 9,343,466 INTERESES Y COMISIONES POR OBLIGACIONES CON ASOCIADOS 9,343,332 INTERESES Y COMISIONES POR PERDIDA POR VALORIZACION DE INVERS NEGOCIABLES Y A VENC 0 INTERESES POR ADEUDOS Y OBLIG CON EMPRES E INST FIN DEL PAIS 0 INTERESES POR ADEUD Y OBLIG CON INST FIN DEL EXT Y ORG FIN I 0 INTERESES POR OTROS ADEUD Y OBLIG DEL PAIS Y DEL EXTERIOR 134 INTERESES, COMISIONES Y OTROS CARGOS DE CUENTAS POR PAGAR 0 INTERESES POR OBLIGACIONES EN CIRCULACION 0 COMISIONES Y OTROS CARGOS POR OBLIGACIONES FINANCIERAS 0 DIFERENCIA DE CAMBIO DE OPERACIONES VARIAS 0 REAJUSTE POR INDEXACION 0 COMPRA-VENTA DE VALORES Y PERDIDA POR PARTICIP PATRIMON 0 PRIMAS PARA EL FONDO DE CONTINGENCIAS 0 OTROS GASTOS FINANCIEROS 0 MARGEN FINANCIERO BRUTO 15,833,239 PROVISIONES PARA DESVALORIZ. DE INVERS. DEL EJERCICIO 0 PROVISIONES PARA DESVALORIZ.DE INVERS. DE EJERC ANTERIORES 0 PROVISIONES PARA INCOBRABILIDAD DE CREDITOS DEL EJERCICIO 7,645,890 PROVISIONES PARA INCOBRABILIDAD DE CRED DE EJERC ANTERIORES 0 MARGEN FINANCIERO NETO 8,187,349 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 1,011,168 INGRESOS POR OPERACIONES CONTINGENTES 12,104 INGRESOS DIVERSOS 999,064 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 55,360 GASTOS POR OPERACIONES CONTINGENTES 0 GASTOS DIVERSOS 55,360 MARGEN OPERACIONAL 9,143,157 3

0 ESTADO DE RESULTADOS INGRESOS FINANCIEROS 25,176,705 INTERESES POR DISPONIBLES 102,990 INTERESES Y COMISIONES POR INGRESOS POR INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO 0 INGRESOS POR VALORIZ DE

4 GASTOS DE ADMINISTRACION 7,029,777 GASTOS DE PERSONAL 3,680,931 GASTOS DE DIRECTIVOS 116,999 GASTOS POR SERVICIOS RECIBIDOS DE TERCEROS 3,187,679 IMPUESTOS Y CONTRIBUCIONES 8,896 GASTOS DE ACTIVIDADES ASOCIATIVAS 35,272 MARGEN OPERACIONAL NETO 2,113,380 PROVISIONES, DEPRECIACION Y AMORTIZACION 514,924 PROVISIONES POR INCOBRABILIDAD DE CUENTAS POR COBRAR 0 PROVISIONES PARA BIENES REALIZ, REC EN PAGO, ADJ Y F DE U 40,550 PROVISIONES PARA CONTINGENCIAS Y OTRAS 0 DEPRECIACION DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO 438,136 AMORTIZACION DE GASTOS 36,238 RESULTADO DE OPERACION 1,598,456 OTROS INGRESOS Y GASTOS 86,935 INGRESOS EXTRAORDINARIOS 129,006 INGRESOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 600 GASTOS EXTRAORDINARIOS 466 GASTOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 42,205 RESULTADO DEL EJERC ANTES DE PARTICIP. E IMPUESTO A LA RENTA 1,685,391 DISTRIBUCION LEGAL DE LA RENTA NETA 0 IMPUESTO A LA RENTA 0 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 1,685,391 INDICES FINANCIEROS POR COOPAC RIESGO DE LIQUIDEZ % RELACION DISPONIBLE/DEPOSITOS % DISPONIBLE / ACTIVO TOTAL % ACTIVOS LIQUIDOS / PASIVOS CTO PLAZO+10% APORTES RIESGO CREDITICIO % MOROSIDAD (CART. ATRAZADA/CART. DE CREDITOS B) % PROTECCION (PROV / CARTERA ATRAZADA) % PROVISIÓN / CARTERA DE CREDITOS BRUTA SOLVENCIA Y ENDEUDAMIENTO % (CAP.SOCIAL+ CAP.ADI) / DEPOSITOS % (CAP.SOCIAL+CAP.ADI) / ACTIVO TOTAL % RESERVAS / ACTIVO TOTAL 4.69 % RESERVAS / CAPITAL SOCIAL % PASIVO TOTAL/ACTIVO TOTAL PASIVO TOTAL / PATRIM. NETO (VECES) 4.07 ACTIVO TOTAL / PATRIM. NETO (VECES) 5.07 ACTIVIDAD % INMOBILIZACION: ACT.FIJO / PATRIM. NETO RENTABILIDAD 4

REALIZ, REC EN PAGO, ADJ Y F DE U 40,550 PROVISIONES PARA CONTINGENCIAS Y OTRAS 0 DEPRECIACION DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO 438,136 AMORTIZACION DE GASTOS 36,238 RESULTADO DE OPERACION 1,598,456

5 % MARGEN DE CONTRIBUCIÓN FINANCIERA % INGRES. FINANC./ ACTIVOS RENTABLES (a) % RENTABILIDAD DEL PATRIMONIO - ROE (a) 5.18 % RENTABILIDAD DEL ACTIVO - ROA (a) 1.02 % RENTABILIDAD DEL CAPITAL (a) 7.13 % RENTABILIDAD GENERAL 6.69 EFICIENCIA % GTOS. DIRECTIVOS / ING. FINANCIERO 0.46 % IMPRODUCTIVIDAD: ACT.NO RENT / ACT.TOT % GASTOS ADM. / ACT. TOT. (a) 4.26 % GASTOS ADM. / INGRS. FINANCIEROS

02 % RENTABILIDAD DEL CAPITAL (a) 7.13 % RENTABILIDAD GENERAL 6.69 EFICIENCIA % GTOS. DIRECTIVOS / ING.

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