FINANCIACIÓN DE PROYECTOS EMPRESARIALES A TRAVÉS DE INVERSORES PRIVADOS

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María Isabel Luna Venegas
hace 7 años
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1 FINANCIACIÓN DE PROYECTOS EMPRESARIALES A TRAVÉS DE INVERSORES PRIVADOS ASOCIACIÓN DE EMPRESARIOS DEL VALLE DE ARANGUREN Mutilva, 9 de Octubre de 2015 ORGANIZA: COLABORA:

2 ÍNDICE Financiación para proyectos empresariales Alternativas de financiación Redes de Un inversor en mi empresa. Ventajas e inconvenientes Invertir en nuevos proyectos Oportunidad o locura? esyges Club de Inversión? Preguntas

3 Alternativas de financiación

4 Alternativas de financiación Una empresa es una unidad formada por (un grupo de personas, bienes materiales y financieros), con el objetivo de producir algo o prestar un servicio que cubra una necesidad y, por el que se obtengan beneficios.

5 Alternativas de financiación Una empresa es una unidad formada por (un grupo de personas, bienes materiales y financieros), con el objetivo de producir algo o prestar un servicio que cubra una necesidad y, por el que se obtengan beneficios. LIMITADO

6 Alternativas de financiación

7 Alternativas de financiación Crowdfunding Capital Riesgo Redes de Inversores Crowdinvesting SGCR Cooperativas de crédito Banca privada Direct lending

8 Alternativas de financiación Entidades Financieras Una entidad financiera es un intermediario del mercado financiero. Las entidades financieras pueden ser bancos, cajas de ahorros o cooperativas de crédito, es decir, intermediarios que administran y prestan dinero. Inmediatez. Variedad de alternativas (lease-back). Obligada devolución. Garantías. La mejor forma de utilizarlo, para financiar ventas. Entidades de Capital Riesgo Entidades financieras cuyo objeto principal consiste en la toma de participaciones temporales en el capital de empresas no financieras y de naturaleza no inmobiliaria. Generalistas vs especializados. Alto volumen de inversión. Privados, públicos y mixtos. Procesos largos de análisis. Tan importante la salida como la entrada. Profesionalización de la gestión.

9 Alternativas de financiación Crowdfunding Micro mecenazgo, también denominado financiación masiva, es la cooperación colectiva llevada a cabo por personas que configuran una red para conseguir dinero u otros recursos. Puede ser usado para muchos propósitos, desde artistas buscando apoyo de sus seguidores, hasta el nacimiento de compañías o pequeños negocios. El inversor no recibe una contraprestación económica. El inversor recibe un regalo (una unidad de producto, una invitación, etc.) A través de plataformas informáticas. Crowdinvesting A diferencia del Crowdfunding, el Crowdinvesting cuenta con la particularidad de devolver a sus inversores una parte de sus ingresos proporcional al éxito obtenido, en base a la revalorización de sus participaciones, es decir de la plusvalía obtenida entre el precio de compra y el precio posterior de venta. Se crea un vehículo de inversión. Participación en capital. Si no se alcanza el volumen deseado no se ejecuta la operación.

10 presentación de esyges Club de Inversión Alternativas de financiación Inversores privados Es un individuo próspero que provee capital para un start-up, usualmente a cambio de participación accionarial. Además del capital financiero, aporta sus conocimientos empresariales o profesionales adecuados para el desarrollo de la sociedad en la que invierten. Redes. Decisión inicial. Menor volumen de inversión. Coinversión. Foros de inversión. Sociedades de Garantía Recíproca Las Sociedades de Garantía Recíproca (SGR) son entidades financieras cuyo objeto principal consiste en facilitar el acceso al crédito de las pequeñas y medianas empresas (pymes) y mejorar, en términos generales, sus condiciones de financiación, a través de la prestación de avales ante bancos, cajas de ahorros y cooperativas de crédito, Administraciones Públicas y clientes y proveedores. Garantías. Avales. Reducción del coste financiero.

11 presentación de esyges Club de Inversión Alternativas de financiación Cooperativas de crédito COOP57 es una cooperativa de servicios que destina sus recursos propios a dar préstamos a proyectos de economía social que promuevan la ocupación, fomenten el cooperativismo, el asociacionismo y la solidaridad en general, y promuevan la sostenibilidad sobre la base de principios éticos y solidarios. Aportaciones de socios particulares y entidades (cooperativas). Responsabilidad compartida. Remuneración del capital. Aval social. Direct Lending Un tipo de financiación especialmente cualificada por la naturaleza de la entidad prestamista, que es generalmente un fondo, una entidad no regulada ni sometida a supervisión ni, por ende, a la normativa que resulta de aplicación a entidades que sí lo están. Esto no supone que los fondos que hacen este tipo de operaciones no tengan una serie de procedimientos de control internos; los tienen, y en algunos casos no son pocos, pero al no estar sujetos a supervisión gozan de una agilidad que las entidades financieras tradicionales desgraciadamente no tienen.

Alternativas de financiación > Riesgo < Riesgo Necesidades de Capital Alto Riesgo < Riesgo Crecimiento > Riesgo Bajo Riesgo Financiación Bancaria Etapas de desarrollo y Tiempo

12 Alternativas de financiación > Riesgo < Riesgo Necesidades de Capital Alto Riesgo < Riesgo Crecimiento > Riesgo Bajo Riesgo Financiación Bancaria Etapas de desarrollo y Tiempo Fundadores, familia, amigos, universidades,subvenciones, otros. Business Angels, Programas Públicos, Pequeños inversores. Capital Riesgo, Family Offices, Fondos de Inversión. Mercado de Capitales.

13 Mecanismos de financiación

14 Redes de inversores privados

15 Redes de Concepto Qué es un Business Angel? Un Business Angel es un inversor privado que aporta capital a una empresa en sus fases iniciales o Start-Up. Entra a participar como un socio más en la empresa, asumiendo riesgos como el resto de socios. Vinculación Cómo participan en la empresa? Habitualmente participan en el desarrollo del proyecto como miembros del consejo de administración. No suelen estar vinculados laboralmente a la Start-Up. Red Cómo se organizan? Con gran frecuencia se organizan en Redes o grupos de inversores, sin personalidad jurídica propia, que captan proyectos de forma conjunta aunque la decisión de inversión suele ser personal e independiente. Funcionamiento Cómo funcionan las redes? Presentaciones de proyectos a un grupo de inversores a un mismo tiempo, con un tiempo limitado de exposición y ronda de preguntas.

16 Redes de Datos Cuántos Business Angels hay? En el año existían en España censados en 50 redes de Business Angels. Es una realidad que muchos inversores y muchas redes no están censadas. (Fuente: CSES) Actividad Realmente invierten? Durante el año un total de 182 empresas españolas recibieron venture capital de Business Angels y aceleradoras (Fuente: eureka-startups). Redes Por qué se organizan en redes? El índice de éxito de las Start-Up es bajo. Coinvirtiendo con otros inversores se puede entrar en más proyectos con lo que se incrementa la posibilidad de entrar en los proyectos de éxito. Navarra Si aunque de forma muy incipiente. Contamos aquí con alguna red?

17 Redes de Simplicidad (muchos contactos) Qué aportan? Anonimato - Visibilidad Contactos

18 Un inversor en mi empresa

19 Un inversor en mi empresa Equipo Qué busca el inversor Mercado Proyecto

20 Un inversor en mi empresa Experiencia y conocimiento Qué debo pedir al inversor Contactos Recursos

21 Un inversor en mi empresa Permanencia Aspectos clave Participación Control

22 Un inversor en mi empresa Pacto de socios Qué implica tener un socio Consensuar estrategias Información bidireccional

23 Un inversor en mi empresa Mejor estructura de pasivo Ventajas Un compañero de viaje Riesgo compartido

24 Invertir en nuevos proyectos

25 Invertir en nuevos proyectos Quién es un inversor privado Empresarios, directivos, Family Offices, ahorradores Hasta inversión Coinversión liderada

26 Invertir en nuevos proyectos El juguete del directivo/empresario Motivación para invertir Rentabilidad Compromiso social

27 Invertir en nuevos proyectos Crecimiento - Diversificación Y para su negocio Mercado, tecnología, Know- How Imagen

28 Invertir en nuevos proyectos Capacidad de conocer proyectos Ventajas de trabajar en red RISK Reducción del riesgo Contactos

29 esyges Club de Inversión

30 esyges Club de Inversión Corporate DIAGNÓSTICO Y ESTUDIOS PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA CONSEJOS DE DIRECCIÓN Inversión EMPRESA FAMILIAR RECURSOS Redes Inversores Privados

31 esyges Club de Inversión Club de Inversión eci Seguimiento Participadas Consejo Asesor En la actualidad estamos trabajando con un grupo de inversores en la puesta en marcha de un proceso de inversión en empresas agroalimentarias ecológicas.

presentación de esyges Club de Inversión esyges Club de Inversión 9, Rue de la Ferme Dai Baita Za de Layatz 64500 Sain Jean de Luz www.sogeca.com c/ Santo Ángel de la Guarda 7 22.005 Huesca www.

32 presentación de esyges Club de Inversión esyges Club de Inversión 9, Rue de la Ferme Dai Baita Za de Layatz Sain Jean de Luz c/ Santo Ángel de la Guarda Huesca c/ Hermanos Moroy nº 18, 1º Izda Logroño c/ Alfonso I nº 16, 1º IA Zaragoza Nuestros objetivos son: Ampliar la captación de proyectos. Incrementar la capacidad de inversión. Crear un Networking Empresarial.

Cómo contactar? Financiación de proyectos empresariales a través de esyges - Club de Inversión C/ Nueva 8 of.8. 31192 Mutilva - Navarra Tel.

33 Cómo contactar? Financiación de proyectos empresariales a través de esyges - Club de Inversión C/ Nueva 8 of Mutilva - Navarra Tel. (+34) Contacto: Irene Otamendi clubinversion@esyges.com Estrategia y Gestión de Negocios, S.L. C/ Nueva 8 of Mutilva - Navarra Tel. (+34) Contacto: Irene Otamendi administracion@esyges.com

34 ORGANIZA: COLABORA:

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