ICP 16: Liquidación y Salida del Mercado Notas al Profesor A Core Curriculum for Insurance Superviso

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1 ICP 16: Liquidación y Salida del Mercado Notas al Profesor A Core Curriculum for Insurance Superviso

2 Copyright 2006 International Association of Insurance Supervisors (IAIS). Todos los derechos reservados. El material en este módulo está protegido por derechos de autor. Puede ser utilizado para capacitación por organizaciones competentes que tengan autorización. Por favor contactar a IAIS para solicitar autorización. Este módulo fue preparado por John Thompson, consultor privado con base en Toronto, Canadá, quien ofrece asesoría y soporte funcional a los reguladores del sector financiero, a la industria de servicios financieros, y a las organizaciones educativas. Es presidente de Insurance Advisory Group para Toronto International Leadership Centre (en Toronto, Canadá, y proporciona capacitación de liderazgo para los reguladores del sector financiero). Es actuario con más de 24 años de experiencia en altos cargos dentro de una compañía de seguros de vida, en Canadá y el Reino Unido. Antes de ser consultor, él era vise superintendente en la Oficina del Superintendente de Instituciones Financieras en Canadá. Tiene amplia experiencia a nivel internacional como ex-presidente del Comité Ejecutivo de la asociación internacional de los supervisores de los seguros (AISS) y como miembro del comité de Basilea para el control bancario.

3 ICP 16: Liquidación y Salida Del Mercado Notas al Profesor Contexto Estas notas fueron escritas para ayudarle a dictar el seminario sobre este módulo. El módulo se puede cubrir adecuadamente en un seminario de un día completo, pero sería útil contar con tiempo adicional para explorar varios aspectos del módulo en mayor profundidad. Participantes Se asume que los participantes son supervisores de seguros y otros con conocimientos básicos de seguros y que entienden el papel de la autoridad de control. Preparación Los participantes deben leer el material antes del seminario ya que es imposible cubrir todo el material en el tiempo disponible. Este módulo incluye una prueba preliminar que cada participante debe tomar antes del seminario. Revise los resultados lo que le dará una idea de los temas que requieren atención adicional. Enfoque y Materiales El seminario debe ser una combinación de presentaciones, interacciones de grupos pequeños, retroalimentación y discusión. Los participantes pierden concentración cuando no hay cambios regulares en las actividades y modos de presentación. Se deben estimular las preguntas durante toda la presentación. Se ha preparado una presentación en Power Point que está disponible como una guía para la presentación El módulo, estas notas al profesor y la presentación incluyen preguntas y casos que se pueden utilizar para trabajo en grupo. Como conferencista usted puede elegir las preguntas y los casos que mejor se ajusten a las necesidades de su audiencia. Las preguntas y los casos se deben entregar por escrito a cada participante, y se deben definir claramente las que se van a considerar. A continuación se presentan en más detalle las tres actividades para trabajo en grupos pequeños. En las primeras actividades, se debe pedir a cada grupo que considere una pregunta y que presente un informe a todos los participantes. Las preguntas deben reflejar las condiciones locales y deben ser tan relevantes como sea

4 posible para los participantes en términos de la jurisdicción donde trabajan y su nivel de experiencia. Cada presentación de los grupos debe ser corta, limitándose máximo a siete u ocho minutos. Actividad 1 Usted puede seleccionar las preguntas de las preguntas 4 7 y en el módulo, desarrollar preguntas que usted crea que aplican a su audiencia, o considerar las siguientes: 1. Por qué es importante que los supervisores apliquen estándares consistentes, herramientas de evaluación de cumplimiento, medidas de riesgo y expectativas de desempeño cuando se evalúa la condición financiera de las compañías de seguros? Explique su posición, en la medida en que esta afecta el trato con una compañía que podría quebrar. 2. Por qué es importante que los supervisores apliquen sanciones razonablemente similares para violaciones similares que no están cubiertas en el proceso de examen? Explique su posición en la medida en que ésta afecta el trato con compañías que no son capaces de resolver sus problemas en forma satisfactoria. 3. Todos los aseguradores deben mantener capital adecuado. En su jurisdicción (es) en qué punto se considera que una compañía tiene capital insuficiente? En qué punto se puede forzar a una compañía a salir del mercado? Actividad 2 Usted puede escoger entre los ejercicios y en el módulo, desarrollar preguntas que usted piensa que aplican a su audiencia, o considerar las siguientes: 1. Por qué es importante que los supervisores en todo el mundo tengan estándares razonablemente consistentes para controlar la forma que las compañías de seguros salen del mercado local? Explique su posición. 2. Por qué se puede preocupar un supervisor si una compañía quiere salir del mercado local? Qué riesgos podría crear esta decisión? Explique su posición. 3. Si una compañía quiere salir del mercado voluntariamente y tiene suficiente capital, qué poderes podría usar usted para controlar la salida del mercado? Bajo qué condiciones se podrían requerir poderes más significativos? Cuáles son esos poderes? Explique por qué se podrían necesitar esos poderes. Actividad 3 En esta actividad usted debe usar casos que reflejen la necesidad de procesos ordenados para controlar la salida del mercado e ilustren los poderes necesarios para completar el proceso. Los casos se pueden construir a partid del caso que se usa en el modulo (como se hizo en los ejercicios 31-32) o se pueden usar casos de la vida real tomados de su propia experiencia. Los participantes deben soportar sus decisiones con razones, y las razones pueden ser más importantes que la solución propuesta. Las razones dadas ilustrarán el nivel de comprensión de los participantes.

5 Estructura y tiempos del seminario A continuación se presenta una sugerencia para la estructura general seminario. Para que los grupos sean efectivos, se requiere participación activa de cada participante. Note que el número de participantes tendrá efecto sobre las sesiones de informe. Un número grande de participantes puede implicar más grupos para estimular la participación de todos, y cada grupo no debe tener más de seis o siete. Sin embargo, si cada grupo de rendir un informe, entonces un numero grande de grupos requerirá más tiempo para el informe.

6 Actividad Introducción y visión general Detalles Estimular preguntas y comentarios sobre la lectura antes del seminario: utilice papelografo para hacer lista Numero de minutos 15 Presentación sobre la necesidad de tener procesos estructurados de supervisión Trabajo en grupos pequeños Informes y retroalimentación Descanso Presentación ICP 16 y el proceso de liquidación Trabajo en grupos pequeños Informes y retroalimentación Almuerzo Presentación sobre la puesta en práctica de los principios Trabajo en grupos pequeños Informe por grupo retroalimentación Descanso Secciones A a C Presentaciones cortas y discusión Secciones D a F Presentaciones cortas y discusión Presentaciones cortas y discusión Actividad Plenaria Revisión y discusión ejemplos de procesos de liquidación Cierre Comentarios finales de los participantes y del conferencista El conferencista propone actividades post seminario, si las hay Los participantes llenan el formato de evaluación 20