BANCA INTERNACIONAL CORRESPONSAL. Conocimiento del cliente (KYC) Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

Transcripción

1 BANCA INTERNACIONAL CORRESPONSAL Conocimiento del cliente (KYC) Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo Información General sobre la Institución Financiera Nombre en el Registro Nombre comercial (si procede) Dirección completa de la sede física de la Institución financiera (Dirección, población, país) Número de identificación fiscal Código BIC Página web Cuáles son sus principales líneas de negocio? Su país está adherido a las 40 recomendaciones de prevención de blanqueo de capitales y a las 9 recomendaciones especiales de financiación del terrorismo, del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)? En caso de que su país no sea miembro del Grupo de Acción Financiera (GAFI), indique la organización comparable a la que pertenezca Dispone de filiales? (En caso afirmativo, facilite información) Están ubicadas en paraísos fiscales? En territorios no cooperantes con el GAFI? Nombre de la filial País BIC Organismo regulador/licencia/certificado USA Patriot Act Nombre del organismo regulador Número / referencia de inscripción en el registro o licencia Nombre de la autoridad reguladora responsable de la supervisión y control de la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

2 Está su licencia bancaria sujeta a algún tipo de restricción? (En caso afirmativo, detalle dicha restricción y adjunte una copia de su licencia) Tipo de restricción: Disponen del Certificado de la Patriot Act de los EEUU? (En caso afirmativo, se deberá facilitar copia del mismo) Propiedad y órganos de gobierno Forma legal Estructura accionarial Cotiza en bolsa Pública Privada Si cotiza en bolsa, indique en cuál Sus acciones están negociadas en mercados con jurisdicciones y regulaciones adecuadas A efectos de determinar el TITULAR REAL, incluya la relación de accionistas/propietarios que controlen directa o indirectamente o ejerzan un control superior al 20%. En caso de que nadie controle más del 20%, detalle los 10 mayores accionistas/propietarios Indiquen si su entidad tiene personas expuestas políticamente (PEP) dentro de los órganos directivos del banco Nom /Percentatge % En caso afirmativo, detalle a continuación el nombre y cargo que ocupa Nombre Cargo I. Políticas generales, prácticas y procedimientos depbc/fct SÍ NO 1. Dispone su EF de un programa de cumplimiento legal y regulatorio de la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (PBC/FCT) que requiera la aprobación del Consejo de Administración o de su Alta Dirección? 2. Dispone su EF de un programa de cumplimiento legal y regulatorio que incluya la designación de un responsable que coordine y supervise el programa de PBC/FCT? En caso afirmativo, proporcione la siguiente información: Nombre completo: Cargo: Núm. De teléfono:

3 3. La EF ha desarrollado una normativa escrita que documente los procesos establecidos para prevenir, detectar y reportar operaciones sospechosas? 4. La EF dispone de una función interna de auditoría que revise de forma regular la adecuación de sus políticas y prácticas de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo? 5. Su EF dispone de una política que prohíba las cuentas/relaciones con bancos pantalla (shell banks)? (Un shell bank se define como un banco incorporado en una jurisdicción en la que no tiene presencia física y que no está afiliado a un grupo financiero regulado) 6. La EF dispone de una política que razonablemente garantice que no realizará operaciones con o en nombre de un banco considerado pantalla (shell bank) a través de cualquiera de sus cuentas o productos? 7. La EF dispone de un procedimiento para identificar las relaciones con personas políticamente expuestas"(pep`s) y aplicar la debida diligencia para esos clientes? 8. La EF tiene implementados procedimientos adecuados para la conservación de documentos, de acuerdo con la legislación vigente? En caso afirmativo, cual es el periodo de conservación? 9. La EF dispone de políticas y procedimientos de PBC/FCT que se apliquen tanto a las sucursales y filiales de su país de origen como en el extranjero? I. Evaluación de riesgos SÍ NO 10. La EF dispone de un sistema de evaluación del riesgo de su base de clientes y de sus operaciones? 11. La EF determina el nivel apropiado de diligencia debida reforzada, necesario para aquellas categorías de clientes y operaciones que, según su juicio, constituyen un riesgo elevado de actividad ilícita, en la EF o a través de ella? III. Conozca a su cliente. Diligencia debida y diligencia reforzada SÍ NO 12. La EF ha implementado procedimientos para la identificación de aquellos clientes en cuyo nombre se mantienen cuentas o se realizan operaciones? 13. La EF ha implementado la obligación de recabar información relacionada con la actividad de negocio desarrollada por sus clientes? 14. La EF recopila información sobre las políticas y prácticas de PBC/FCT de sus clientes y las evalúa? 15. La EF dispone de un sistema de valoración basado en el riesgo, que le permita comprender las operaciones normales y esperadas de sus clientes? 16. La EF dispone de un procedimiento para revisar y, en su caso, actualizar la información relativa a clientes clasificados como de riesgo alto? 17. La EF dispone de un procedimiento para establecer un registro para cada nuevo cliente, recabándose su documento de identificación, así como la información relativa al Conocimiento del cliente?

4 IV. Operaciones reportables y Prevención y Detección de operaciones con fondos obtenidos ilegalmente 18. La EF dispone de políticas o prácticas para la identificación y comunicación de las operaciones que deban ser reportadas a las autoridades competentes? 19. Cuando el reporte de operaciones en efectivo sea obligatorio, La EF tiene implementados procedimientos para identificar operaciones fraccionadas que tengan como objetivo eludir el cumplimiento de dicha obligación? SÍ NO 20. La EF revisa su base de clientes y operaciones con las listas de personas o entidades expedidas por la Autoridad Gubernamental u otra autoridad competente? Naciones Unidas Unión Europea OFAC Otras regulaciones locales 21. La EF dispone de políticas que puedan razonablemente garantizar que sólo opera con bancos corresponsales que posean licencia para operar en sus países de origen? V. Control de operaciones SÍ NO 22. La EF dispone de un programa de control automatizado de operaciones inusuales y susceptibles de blanqueo de capitales o de la financiación del terrorismo, que cubra las transferencias de fondos y otros instrumentos monetarios, tales como cheques de viaje, órdenes de pago etc.? VI. Formación en PBC SÍ NO 23. La EF proporciona formación en materia de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo a los empleados relevantes, que incluya: Identificación y reporte de operaciones que deban comunicarse a las autoridades gubernamentales. Ejemplos de diferentes formas de blanqueo de capitales relacionadas con los productos y servicios de la EF. Políticas internas para prevenir el PBC/FCT 24. Su EF conserva registros de las sesiones de formación impartidas, incluyendo los registros de asistencia y los materiales de formación utilizados? 25. Su EF garantiza la comunicación de las nuevas leyes relacionadas con el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo y de los cambios en las actuales políticas o prácticas, a los empleados relevantes? 26. Su banco contrata a terceros para llevar a cabo algunas de las funciones de la Entidad Financiera?

5 27. Si la respuesta a la pregunta 26 es afirmativa, su banco ofrece la formación pertinente sobre blanqueo de dinero a terceros, que incluya lo siguiente?: Identificación y reporte de operaciones que deban comunicarse a las autoridades gubernamentales Ejemplos de diferentes formas de blanqueo de capitales relacionadas con los productos y servicios de la EF Políticas internas para prevenir el PBC/FCT VII. Principales cuestiones de reglamentación SÍ NO 28. Tiene su EF establecido y mantiene, de forma continua, un programa de cumplimiento de las normas de PBC/FCT? 29. Su EF dispone de una regulación específica para controlar los riesgos relacionados con el negocio no presencial (banca telefónica, banca on-line etc.) y las relaciones a través de intermediarios o de terceros? 30. Su EF ofrece cuentas anónimas o cuentas numeradas, en las que no disponga de información completa sobre el beneficiario/titular real? 31. Su EF efectúa transferencias o operaciones bancarias a nombre de no clientes, sin que sea necesaria su identificación? 32. Su institución requiere información completa en la emisión de transferencias, incluyendo el nombre del ordenante y beneficiario, su dirección y número de cuenta? 33. En relación con la banca corresponsal extranjera y otras relaciones similares, reúne suficiente información sobre el banco, para entender su negocio, su reputación y su historial regulatorio? 34. Ofrece su institución cuentas Payable Through Account (Clear-Through)? (Cuentas de Transferencias de Pagos en Otras Plazas (Payable Through Account): son cuentas del banco corresponsal cliente que son usadas directamente por terceros para realizar operaciones comerciales o de cualquier otra índole por cuenta propia.) En caso afirmativo, informe de las medidas de diligencia debida que su banco ha implementado con respecto a los clientes que tienen acceso directo a las cuentas del banco corresponsal General Con respecto a su solicitud de operativa, indicar el propósito de la misma (apertura cuenta/swift Exchange)? Dispone de otras cuentas en?

6 Su institución ha estado involucrada en algún procedimiento de relevancia pública o sancionado en relación con la prevención de blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, en los últimos cinco años? Sí En caso afirmativo, facilite detalles sobre el motivo y los resultados DECLARACIÓN SOBRE LAS SANCIONES A IRÁN Por favor, responda a las siguientes preguntas: 1. Nombre de la institución financiera: 2. Dirección de la institución financiera: 3. Su institución proporciona o mantiene servicios/productos de banca corresponsal, con o a favor, o con domicilio o a la orden de una institución financiera iraní * o de una filial de una institución financiera iraní No Sí Por favor, informe del nombre de la institución financiera iraní o su filial. *Para los fines de este cuestionario, una institución financiera iraní significa una persona jurídica, asociación u organización, establecida en virtud de las leyes de Irán, que participe, directa o indirectamente, en el negocio de la prestación de servicios financieros.

7 4. Si la respuesta a la pregunta 3 es afirmativa, su institución aplica una debida diligencia reforzada (DDR) para las transacciones procedentes de o destinadas a Irán? No Sí Facilite los detalles: Pendiente Proporcione detalles y la fecha prevista para implementar la DDR de Irán Observaciones Si desea indicar cualquier dato pertinente o aclarar cualquier asunto sobre alguna de sus respuestas a este cuestionario, hágalo aquí

8 Importante: En caso de concurrir alguna circunstancia que modifique lo anteriormente manifestado, a la mayor brevedad posible se informará a: CaixaBank Anti-Money Laundering Department AML prevenciondeblanqueo_int@lacaixa.es Tel.: /8299 Fax: Av. Diagonal, , T.1, P Barcelona () Confirmo que estoy autorizado a cumplimentar este documento: Nombre Sello de la institución Cargo Firma Fecha Agradecemos su colaboración