PRE-DIAGNÓSTICO EMPRESARIAL

Transcripción

1 SEFIDEC le agradece iniciar con el proceso de obtención de un financiamiento con nosotros, sabemos que el crédito es importante para las empresas ya que les permite contar con liquidez para realizar algún tipo de inversión. Sin embargo para que una empresa alcance sus objetivos es necesario tener conocimiento administrativo y llevar registros de ventas, gastos e información que permita tomar las mejores decisiones. Derivado de lo anterior, le solicitamos de la manera más atenta proporcionar la información necesaria que se le requiere en el presente formulario para conocer el nivel de administración de su negocio. La información que nos proporciones será de uso exclusivo de SEFIDEC y usada con fines estadísticos de acuerdo a la Ley Federal de Protección de Datos Personales. DATOS DE LA EMPRESA Solicitante y/o Representante del negocio Nombre registrado ante el SAT Monto solicitado de Crédito: FECHA Plazo solicitado: Domicilio Comercial: Calle Número Exterior Número Interior Colonia Localidad y/o Municipio Código Postal Nombre del negocio: Teléfono del negocio: Celular: Correo Electrónico: Indicaciones de la localización del negocio (Croquis):

2 Instrucciones: Conteste las preguntas o en su caso subraye la respuesta que coincida de una mejor manera con las actividades de la empresa. Le recordamos que los datos que usted ingrese en este documento serán los parámetros para evaluar su negocio, por lo que le sugerimos lea todas las preguntas y tome su tiempo en contestarlas de la manera más honesta y apegada a la realidad de su empresa. Las preguntas realizadas en este pre diagnostico están en tiempo presente solicitando respuestas del periodo de ventas del mes anterior de tu negocio. En caso de duda llamar a nuestros asesores al 01(312) ext. 116 Preguntas: 1.- Describa a qué se dedica su empresa. 2.- Por qué escogió específicamente esta actividad? 3.- Cuántos años de experiencia tiene en el giro de negocio y cómo adquirió esa experiencia? Número de años/meses 4.- Cuántos años sin interrupciones tiene realizando la actividad para la que solicita el crédito? Número de años/meses 5.- Si la actividad se interrumpió, Por qué fue y cuánto tiempo estuvo cerrada la empresa? Número de años/meses Por qué? 6.- En dónde realiza las ventas de su negocio? a) En local comercial b) Sobre alguna avenida o calle c) Ambulante (tianguis, entre amistades o conocidos) d) Internet (redes sociales, pagina web) e) En casa (donde vive)

3 7.- En caso de ser rentado el lugar donde realiza sus actividades, cuánto paga de renta mensual? Monto total $ 8.-En caso de que el local sea propio o prestado, A nombre de quién está la propiedad? Dueño 9.- Cuántas personas además de usted trabajan o trabajarán en su empresa? (menciónelas aunque no pague seguro social). Hombres Permanentes Eventuales Comisionistas/Consignatarios Mujeres Sueldo total mensual 10.- Qué es lo que necesita comprar con el crédito? (Puede subrayar una o varias de las respuestas) a) Mercancías, insumos, materias primas b) Mobiliario y equipo de oficina c) Maquinaria y herramientas d) Adecuaciones y/o ampliación de instalaciones f) Equipo de reparto g) Construcción de vivienda h) Pago de deudas personales i) Publicidad, anuncios j) Capacitación, asesoría o servicios especializados k) Prevención de gastos del negocio l) Pago de empleados m) Pago de impuestos n) Otro: 11.- En qué le ayudará la inversión que va a realizar con el crédito? (Puede subrayar una o varias de las respuestas) a) Incrementar ventas b) Solventar gastos y seguir vendiendo igual c) Aprovechar compras en volumen para tener mejores ganancias d) Cumplir con requerimientos impuestos por alguna dependencia gubernamental e) Abrir una sucursal del negocio f) Cambiar su inventario porque paso de moda o no se vende g) Renovar maquinaria y /o equipo por que terminó su vida útil h) Comprar maquinaria y/o equipo para incrementar volúmenes de producción i) Mejorar imagen de las instalaciones j) Otro: 12.- Lleva un registro de las entradas y salidas de dinero de su empresa? 13.- Usted tiene asignado un sueldo por trabajar o como propietario en su empresa? Cuánto?

4 14.- Utiliza con frecuencia sus tarjetas de crédito personales y/o créditos personales para comprar mercancías o pagar servicios de su empresa? 15-. Ha detectado que hay un aumento de sus ventas en alguna temporada del año? Cuál o cuáles? a) Navidad d) Regreso a clases g) Otra: b) Semana Santa e) Fiestas Religiosas o ferias c) Vacaciones de verano f) Días festivos como (San Valentín, 10 de mayo, etc.) 16.- Cuánto dinero guarda diario de cambio para el día siguiente? Monto diario $ 17.- Tiene alguna cuenta bancaria o de ahorro, y con qué tipo de instituciones? Cuál o cuáles? (Puede subrayar una o varias de las respuestas) 1) Banco 2) Caja popular 3) Financiera 18.- Cuánto es el monto total del dinero en las cuentas anteriormente señaladas? Monto total $ 19.- Si vende a crédito, cada cuándo y cuánto le cobra o cobrará a sus clientes? a) Semanalmente Monto$ b) Quincenalmente Monto$ c) Mensualmente Monto$ d) Más de 1 mes Monto$ 20.- Cuánto dinero le deben sus clientes por las ventas que hace a crédito? Monto total $ 21.- Si le ha prestado dinero a algún familiar o amigo, Cuánto le deben? (Sólo considerar aquellos préstamos que son recuperables). a) Si Monto total $ b) No

5 22.- Cuánto dinero le debe a sus proveedores, cada cuándo les paga y cuánto les paga? Monto total $ Periodo de pago Monto del pago $ 23.- En sus palabras, describa ampliamente cuál sería su plan y objetivos a alcanzar con el crédito?, es decir qué es lo que espera alcanzar, en cuánto tiempo desea alcanzarlo y los beneficios a corto mediano y largo plazo De acurdo a las proyecciones realizadas en la pregunta anterior, La inversión del crédito generara algún empleo adicional de los que ya cuenta en su empresa? Hombres Mujeres Permanentes Eventuales Comisionistas/Consignatarios

6 25.- Describa y determine cuál es el valor en pesos al día de hoy de los siguientes conceptos que tiene de su negocio: Nombre Descripción Monto $ Mobiliario y equipo (Todos los muebles que sean de su propiedad que le permitan exhibir, guardar la mercancía, o realizar el servicio) Maquinaria y herramientas (Son equipos especializados para fabricar o realizar el producto o servicio) Inventario y/ o Mercancía (Inventario, Materia Prima, Capital de trabajo) Equipo de transporte (Automóviles que utilice específicamente para las actividades propias de su negocio) Edificio /local comercial (Solo se debe de considerar si el local es propio) Adecuaciones al local comercial (Todos los arreglos en los que invirtió para poder vender en el local)

7 26.- Cuánto fue el total de entradas de dinero (venta total) que recibió su empresa el mes anterior? Mes Monto mensual $ 27.- Cuánto fue el monto (costo) de las mercancías y/o insumos y/o materia prima que le ayudaron a obtener el total de entradas recibidas el mes anterior? Nombre Descripción Monto $ Mercancía Es el costo de los productos que compra para venderlos que pago inmediatamente. Solo considere las vendidas en el periodo anterior. Insumos y/o Materia Prima Es el costo de los materiales que al combinarlos crean el producto final, o son los aditamentos que ayudan a realizar un servicio que pago inmediatamente. Solo considere las vendidas en el periodo anterior Del total de entradas recibidas el mes anterior cuánto destinó a los siguientes conceptos (gastos) de las actividades de su negocio? Renta Luz Nombre Descripción Monto $ Cantidad de dinero por permitirle utilizar el local donde vende sus productos o realiza sus servicios Debe de colocar la mitad del recibo bimestral Agua Es el pago que realiza a CIAPACOV por utilizar el agua Material de Limpieza Mantenimiento de Inmuebles y/o Equipos Teléfono/Internet Gas Gasolina Flete Papelería Seguridad Costo de los materiales que utiliza para mantener limpia sus instalaciones o equipos Es el costo en el que incurre cuando se descompone o se repara o se previene para que sus equipos e instalaciones funcionen adecuadamente Es el pago del recibo de la compañía de su preferencia Duración del cilindro de gas o el llenado de gas estacionario y divida el costo entre el número de meses para obtenerlo de manera mensual Solo debe colocar la que utiliza para cuestiones estrictamente de su negocio Costo de lo que utiliza para enviar mercancías o transportarse cuando no utiliza un automóvil Costo de todos los materiales que se utilizan en el negocio para llevar un control, registrar, empaquetar, etc. Es el pago de seguridad privada, seguros de vida, seguros de auto o cualquier otro servicio que proteja los bienes de su negocio

8 29.- Si realiza algún otro gasto del negocio y no se encuentra enumerado en la tabla anterior menciónelo y determine su valor. Nombre Descripción Monto $ 30.- Identifique su principal competidor (nombre y domicilio) Nombre: Domicilio: 31.- En este momento Usted es aval de alguien en algún préstamo? 32.- Aparte de la información registrada en su Buró de Crédito, tiene Usted otras deudas? a) Si Monto total $ b) No 33.- Además de Usted algún miembro de su familia contribuye al ingreso del hogar? a) Si Cuántos? Monto total mensual de los integrantes b) No Actividades que desempeñan: 34.- Usted tiene algún ingreso además del de su negocio que se pueda comprobar (empleo, pensión, rentas, remesas)? a) Si Monto mensual $ b) No 35.- Cuántas personas dependen económicamente de Usted? Cuántos? 36.- Usted posee algún bien inmueble que esté completamente pagado (libre de gravamen)? Cuál o cuáles? (Puede subrayar una o varias de las respuestas) a) Casa habitación b) Terreno urbano c) Local comercial d) Predio Rustico

9 37.- Cuál es el monto mensual del gasto familiar total (sin contemplar gastos del negocio)? Concepto Monto $ Renta o Infonavit Luz Agua Predial Despensa Mantenimiento y reparación de Inmuebles y automóvil Teléfono/ Internet Gas Gasolina Televisión de paga Seguridad Doctor y medicamentos Créditos, Financiamientos o contratas Colegiaturas Vestido y calzado Diversiones y entretenimiento Otros gastos 37.- Si desea realizar algún comentario u observación adicional que nos permita conocer mejor su empresa señálelo a continuación: Firma del Solicitante Declaro Bajo Protesta de Decir Verdad que todos los datos incluidos en el pre-diagnóstico empresarial son verídicos, por lo cual autorizo al SEFIDEC realizar las investigaciones necesarias para el trámite correspondiente a mi financiamiento.