Banca de Empresas Derivados F E B R E R O

Transcripción

1 Banca de Empresas Derivados F E B R E R O

2 Í N D I C E - Quiénes somos? - Nuestra Historia - Estructura Corporativa - Mercado de Derivados - Oferta de Valor - Cobertura - Productos - Ventajas Competitivas - Contacto 2

3 Q U I É N E S S O M O S? Somos un grupo empresarial mexicano Compañía de Relaciones Crecimiento histórico del Capital Contable superior al 20% anual Estamos convencidos que la mejor forma de hacer negocios es a través de relaciones. Facilitamos el logro de las metas personales y empresariales de los líderes de México, para impulsar el desarrollo de nuestro país. Desarrollo basado en la estrategia de negocio original Presencia nacional e internacional 3

4 Q U I É N E S S O M O S? Mil millones de pesos* en Custodia de Valores Clientes Mil millones de pesos* en Patrimonio Fideicomitido Mil millones de pesos* en Cartera de Crédito Mil millones de pesos* en Capital Contable Años de experiencia en el mercado Centros Financieros MÉXICO LOMAS MÉXICO SAN ÁNGEL MONTERREY GUADALAJARA QUERÉTARO MÉRIDA VERACRUZ TORREÓN MIAMI 4 * Cifras al 31 de diciembre de 2017.

5 N U E S T R A H I S T O R I A Creación de INVEX Casa de Bolsa Colocación de INVEX en Bolsa Lanzamiento de INVEX Banco Inicia operaciones División Fiduciaria Constitución de INVEX Operadora Inicia operaciones INVEX Infraestructura Inicia operaciones INVEX Arrendadora Compra de cartera de crédito ITAÚ México Compra de cartera de crédito CREDOMATIC 5

6 E S T R U C T U R A C O R P O R A T I V A INVEX Controladora $10,602* INVEX Grupo Infraestructura INVEX Activos INVEX Grupo Financiero INVEX Internacional INVEX Arrendadora INVEX Banco INVEX Casa de Bolsa INVEX Operadora INVEX cotiza en Bolsa Mexicana de Valores 6 * Valor de capitalización. Cifra en millones de pesos, al 31 de diciembre de 2017.

7 V E N T A J A S C O M P E T I T I V A S Somos tu socio financiero ESPECIALIZACIÓN Ofrecemos soluciones especializadas a inversionistas y empresas que optan por satisfacer sus necesidades financieras de forma casuística, sin esquemas preestablecidos. Nuestros clientes pueden confiar en la experiencia de los equipos de especialistas en cada una de nuestras divisiones. CERCANÍA Construimos relaciones de valor. La cercanía con cada uno de nuestros clientes nos permite entender sus necesidades con precisión. Brindamos atención personalizada. 7

8 Á R E A S D E N E G O C I O Soluciones integrales Banca Privada Banca de Empresas Fiduciario Tarjetas Arrendadora Infraestructura 8

9 D E R I V A D O S Mercado de Derivados El Área de Derivados surge con la finalidad de apoyar tus necesidades de cubrir la exposición a las fluctuaciones en el tipo de cambio, tasa de interés y otros activos financieros que sean necesarios (commodities, acciones, etc.) o para aprovechar alguna oportunidad de arbitraje que presenten los mercados financieros y en la cual desees participar. La operación de estos productos se hace Over The Counter (OTC), tanto en los mercados nacionales como en los mercados internacionales, para así aprovechar las oportunidades que estos puedan ofrecer para brindarte un mejor servicio. 9

10 S O L U C I O N E S Mercado de Derivados Los Productos Derivados son instrumentos financieros cuya principal característica es su vinculación a un valor de referencia subyacente. Estos valores de referencia pueden ser índices accionarios, tasas de interés, divisas, materias primas (commodities), entre otros. Por esta razón, si el precio del valor del subyacente cambia, el precio del derivado lo hace proporcionalmente en el mismo sentido, considerando factores tales como: fecha de vencimiento, volatilidad, apalancamiento, tasa de interés, etc. 10

11 O F E R T A D E V A L O R Al adquirir un servicio o producto de INVEX Banco, tienes la seguridad de contar con un grupo de especialistas capacitados en nuestras diferentes áreas de negocio, para apoyarte de una forma segura, profesional y rentable, mediante planes diseñados a tu medida, de forma oportuna, dinámica y flexible. Nuestra asesoría personalizada te ofrece: Agilidad de respuesta Soluciones dinámicas y flexibles La disponibilidad de un equipo de asesores profesionales, quienes conocen el valor del trato personal y establecen contigo una relación productiva a largo plazo 11

12 S O L U C I O N E S Cobertura La cobertura es una herramienta empleada para minimizar el riesgo que aparece cuando las cotizaciones se mueven en forma adversa. En INVEX utilizamos esta técnica financiera para reducir el riesgo de pérdida debido a movimientos desfavorables de precios en materia de tipos de interés o tipos de cambio. Consiste en tomar una posición a plazo que sea equivalente u opuesta a otra posición existente o anticipada sobre el mercado al contado, ya que las operaciones de cobertura vienen dadas por la necesidad de reducir o eliminar el riesgo que se deriva de la fluctuación del precio del activo subyacente. Para lograr estos beneficios y para tu tranquilidad, usamos la cobertura como una estrategia defensiva que nos proporcionará la protección necesaria para evitar pérdidas en el valor de los bienes, causadas por daños o destrucción total de los mismos. 12

13 P R O D U C T O S Forwards de divisas Forwards de commodities (ORO) Opciones de tasas de interés (CAPS y FLOORS) Opciones de divisas Swaps de tasas de interés Swaps de divisas Crédito a tasa variable con límite máximo fijo 13

14 P R O D U C T O S Forwards Es un contrato entre dos partes para comprar o vender un activo, mediante el cual se establece por anticipado el precio y la fecha de entrega de un bien con características específicas. Son operaciones hechas a la medida. Forwards de divisas Divisas a cubrir: Dólar americano contra peso mexicano Euro contra pero mexicano Euro contra dólar americano Requisitos Monto mínimo de 200,000 USD o su equivalente en euros o pesos. Se comienza a partir de un plazo de 7 días. Es necesario un depósito de garantía 14

15 P R O D U C T O S Forwards de commodities (ORO) Es una operación hecha a la medida entre dos partes para comprar o vender ORO, mediante el cual se establece por anticipado el precio y la fecha de entrega del ORO con características específicas. En estas operaciones, el pago se hace por diferenciales. Requisitos Monto mínimo de 50,000 USD o su equivalente en euros. Se comienza a partir de un plazo de 7 días Fijar un nivel de compra o venta a futuro No es necesario un depósito de garantía Firmar un contrato de Derivados 15

16 P R O D U C T O S Opciones Son instrumentos financieros que otorgan al comprador el derecho y al vendedor la obligación de realizar la transacción a un precio fijado en fecha(s) determinada(s). Si el cliente sólo compra la opción, no requiere de línea de crédito. Son instrumentos muy flexibles que permiten realizar estrategias de coberturas. 16

17 P R O D U C T O S Opciones de tasas de interés (CAPS y FLOORS) Es una operación que otorga el derecho, pero no la obligación, de comprar (CAP) o vender (FLOOR) una tasa de interés específica 8TIIE, Libor, Euribor, etc.) en fecha(s) determinada(s) a un tipo de cambio específico mediante el pago de una prima. Requisitos Monto mínimo de 50,000 USD o su equivalente en euros A partir de un plazo de 7 días Pagar por anticipado el costo de la prima Fijar un nivel de compra o venta a futuro Al comprar la opción, el depósito en garantía no es necesario Firmar un contrato de Derivados 17

18 P R O D U C T O S Opciones de Divisas (FX Options) Es una operación que otorga el derecho, la obligación, de comprar (CALL) o vender (PUT) una divisa (USD; Euro, etc.) en fecha(s) determinada(s) y a un tipo de cambio específico mediante el pago de una prima. Requisitos Monto mínimo de 50,000 USD o su equivalente en euros Se comienza a partir de un plazo de 7 días Pagar por anticipado el costo de la prima Fijar un nivel de compra o venta a futuro Al comprar la opción, el depósito en garantía no es necesario Firmar un contrato de Derivados 18

19 P R O D U C T O S Swaps Es una permuta financiera. Consiste básicamente en un acuerdo entre dos partes para intercambiar cantidades de dinero o valores en diferentes fechas futuras. Requiere tramitar línea de crédito para Derivados. Son instrumentos flexibles. Se requiere tramitar una cobertura a la medida % C L I E N T E S T I I E Ejemplo de Swap de tasas de interés en pesos a 5 años con pagos mensuales 19

20 P R O D U C T O S Swaps de tasas de interés (IRS) Es el más común de los swaps. Donde cada parte se compromete a entregar ciertas cantidades de dinero referenciadas a ciertas tasas de interés (TIIE, Libor, Euribor, etc.) y basadas en una cantidad específica conocida como nacional. Por lo general, una parte paga una tasa fija y la otra paga una tasa variable en la misma divisa. Es muy utilizada para minimizar el riesgo de préstamos a tasa variable. Requisitos Monto mínimo de 5,000,999 MXN o su equivalente en dólares o euros Cupones (intercambios) a partir de un plazo de 28 hasta 180 días, con un plazo máximo del swap de hasta 10 años. Es necesario un depósito en garantía Firmar un contrato de Derivados 20

21 P R O D U C T O S Swaps de divisas (Cross Currency Swap) Ambas partes se comprometen a intercambiar pagos de intereses en base a una tasa específica (TIIE; Libor, Euribor, etc.) y de principales denominados en dos divisas diferentes. Requisitos Monto mínimo de 5,000,000 MXN o su equivalente en dólares o euros Cupones (intercambios) a partir de un plazo de 28 hasta 180 días, con un plazo máximo del swap de hasta 10 años Es necesario un depósito en garantía Firmar un contrato de Derivados 21

22 P R O D U C T O S Créditos a tasa variable con límite máximo fijo Es un contrato de crédito simple donde se determina una tasa máxima a pagar por parte del cliente. Son operaciones hechas a la medida. Requisitos Monto mínimo de 10,000,000 MXN o su equivalente en dólares Cupones (intercambios) a partir de un plazo de 28 hasta 180 días, con un plazo máximo del swap de hasta 10 años Se tienen que conocer de antemano con precisión los montos de las amortizaciones y las fechas de las mismas No es necesario firmar un contrato de Derivados 22

23 V E N T A J A S C O M P E T I T I V A S Los Productos Derivados te permiten operar posiciones para aprovechar tanto el alza como la baja del precio del activo subyacente, siendo una excelente opción para la cobertura y manejo de riesgos. Cobertura Al ser instrumentos que contribuyen a la liquidez y estabilidad de los mercados financieros, tienen la extraordinaria capacidad de ser utilizados como cobertura financieras. En INVEX generamos las condiciones necesarias para minimizar los riesgos financieros. Experiencia Contamos con un equipo altamente profesional, tanto en la parte de trading como en la parte de promoción a clientes, con muchos años de experiencia en el Mercado, los cuales nos ayudan a conocer más a fondo y estar al pendiente de tus necesidades. 23

24 Acércate a nosotros invex.com /INVEX /INVEX /company/invex /INVEXoficial