Curso Superior de Empleado de Banca (Online)

Transcripción

1 Curso Superior de Empleado de Banca (Online) TITULACIÓN DE FORMACIÓN CONTINUA BONIFICADA EXPEDIDA POR EL INSTITUTO EUROPEO DE ESTUDIOS EMPRESARIALES

2 Curso Superior de Empleado de Banca (Online) Duración: 320 horas Precio: 0 * Modalidad: Online * hasta 100 % bonificable para trabajadores. Descripción Si quiere introducirse en el sector bancario y desea aprender las técnicas fundamentales para realizar las funciones de un empleado de banca este es su momento, con el Curso Superior de Empleado de Banca podrá adquirir los conocimientos necesarios para dedicarse a esta labor de manera profesional. En el ámbito del mundo de la administración y gestión, es necesario conocer los diferentes campos de la comercialización y administración de productos y servicios financieros, dentro del área profesional de Finanzas y seguros, ya que se trata de un sector muy importante y demandado en la actualidad. Con la realización de este Curso Superior de Empleado de Banca conocerá los productos ys ervicios financieros tanto del pasivo como del activo, además de gestionar y controlar las operaciones de caja.

3 A quién va dirigido Todos aquellos trabajadores y profesionales en activo que deseen adquirir o perfeccionar sus conocimientos técnicos en este área. Objetivos - Realizar cálculos financieros. - Comercialización de productos y servicios financieros. - Realizar el asesoramiento y la gestión administrativa de los productos y servicios financieros. - Gestionar y controlar las operaciones de caja. Para qué te prepara Este Curso Superior de Empleado de Banca le prepara para conocer a fondo el sector bancario, tanto los aspectos generales como más específicos que le harán poder realizar acciones en este ámbito con total profesionalidad e independencia. Podrá aprender las técnicas de gestión, control y planificación de todos los elementos que constitutyen este complejo sector tan importante en el mundo laboral. Salidas laborales Oficinas / Sector bancario / Administración / Banca / Cajas / Entidades financieras.

4 Titulación Una vez finalizado el curso, el alumno recibirá por parte de INESEM vía correo postal, la Titulación Oficial que acredita el haber superado con éxito todas las pruebas de conocimientos propuestas en el mismo. Esta titulación incluirá el nombre del curso/máster, la duración del mismo, el nombre y DNI del alumno, el nivel de aprovechamiento que acredita que el alumno superó las pruebas propuestas, las firmas del profesor y Director del centro, y los sellos de la instituciones que avalan la formación recibida (Instituto Europeo de Estudios Empresariales). Forma de bonificación - Mediante descuento directo en el TC1, a cargo de los seguros sociales que la empresa paga cada mes a la Seguridad Social.

5 Metodología El alumno comienza su andadura en INESEM a través del Campus Virtual. Con nuestra metodología de aprendizaje online, el alumno debe avanzar a lo largo de las unidades didácticas del itinerario formativo, así como realizar las actividades y autoevaluaciones correspondientes. Al final del itinerario, el alumno se encontrará con el examen final, debiendo contestar correctamente un mínimo del 75% de las cuestiones planteadas para poder obtener el título. Nuestro equipo docente y un tutor especializado harán un seguimiento exhaustivo, evaluando todos los progresos del alumno así como estableciendo una línea abierta para la resolución de consultas. El alumno dispone de un espacio donde gestionar todos sus trámites administrativos, la Secretaría Virtual, y de un lugar de encuentro, Comunidad INESEM, donde fomentar su proceso de aprendizaje que enriquecerá su desarrollo profesional. Materiales didácticos - Manual teórico 'Gestión Administrativa para el Asesoramiento de Productos y Servicios Financieros de Pasivo' - Manual teórico 'Gestión y Control Administrativo de las Operaciones de Caja' - Manual teórico 'Gestión Comercial de Productos y Servicios Financieros y los Canales Complementarios' - Manual teórico 'Gestión Administrativa para el Asesoramiento de Productos de Activo' - Manual teórico 'Gestión y Análisis Contable de las Operaciones Económico-Financieras'

6 Profesorado y servicio de tutorías Nuestro equipo docente estará a su disposición para resolver cualquier consulta o ampliación de contenido que pueda necesitar relacionado con el curso. Podrá ponerse en contacto con nosotros a través de la propia plataforma o Chat, o Teléfono, en el horario que aparece en un documento denominado Guía del Alumno entregado junto al resto de materiales de estudio. Contamos con una extensa plantilla de profesores especializados en las distintas áreas formativas, con una amplia experiencia en el ámbito docente. El alumno podrá contactar con los profesores y formular todo tipo de dudas y consultas, así como solicitar información complementaria, fuentes bibliográficas y asesoramiento profesional. Podrá hacerlo de las siguientes formas: - Por El alumno podrá enviar sus dudas y consultas a cualquier hora y obtendrá respuesta en un plazo máximo de 48 horas. - Por teléfono: Existe un horario para las tutorías telefónicas, dentro del cual el alumno podrá hablar directamente con su tutor. - A través del Campus Virtual: El alumno/a puede contactar y enviar sus consultas a través del mismo, pudiendo tener acceso a Secretaría, agilizando cualquier proceso administrativo así como disponer de toda su documentación

7 Plazo de finalización El alumno cuenta con un período máximo de tiempo para la finalización del curso, que dependerá de la misma duración del curso. Existe por tanto un calendario formativo con una fecha de inicio y una fecha de fin. Campus virtual online Especialmente dirigido a los alumnos matriculados en cursos de modalidad online, el campus virtual de INESEM ofrece contenidos multimedia de alta calidad y ejercicios interactivos. Comunidad Servicio gratuito que permitirá al alumno formar parte de una extensa comunidad virtual que ya disfruta de múltiples ventajas: becas, descuentos y promociones en formación, viajes al extranjero para aprender idiomas... Revista digital El alumno podrá descargar artículos sobre e-learning, publicaciones sobre formación a distancia, artículos de opinión, noticias sobre convocatorias de oposiciones, concursos públicos de la administración, ferias sobre formación, etc. Secretaría Este sistema comunica al alumno directamente con nuestros asistentes, agilizando todo el proceso de matriculación, envío de documentación y solución de cualquier incidencia. Además, a través de nuestro gestor documental, el alumno puede disponer de todos sus documentos, controlar las fechas de envío, finalización de sus acciones formativas y todo lo relacionado con la parte administrativa de sus cursos, teniendo la posibilidad de realizar un seguimiento personal de todos sus trámites con INESEM

8 Programa formativo MÓDULO 1. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE PASIVO UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO. El sistema financiero: Estructura. Evolución. Mercados financieros: Funciones. Clasificación. Principales mercados financieros españoles. Intermediarios financieros: Funciones. Clasificación: bancarios y no bancarios. Activos financieros: Funciones. Clasificación. Mercado de productos derivados: Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swaps. La Bolsa de Valores: Organización de las bolsas españolas. Sistemas de contratación. Los índices bursátiles. Los intermediarios bursátiles. Clases de operaciones: contado y crédito. Tipos de órdenes. El Sistema Europeo de Bancos Centrales. Estructura. Funciones. El Sistema Crediticio Español. Estructura. El Banco de España: funciones y órganos rectores. El coeficiente de solvencia: descripción. El coeficiente legal de caja: descripción. Comisión Nacional del Mercado de Valores. Funciones. UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO. Las entidades bancarias. Elementos. Clasificación. Organización de las entidades bancarias. Oficinas centrales: funciones, departamentos y relaciones con sucursales.

9 Sucursales: tipos, funciones y departamentos. Los Bancos. Creación y expansión. Organismos bancarios: Asociación Española de Banca Privada y Fondo de Garantía de Depósitos. Las Cajas de Ahorros. La Confederación Española de Cajas de Ahorro. Las cooperativas de crédito. Objetivo. Tipos. UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO. Capitalización simple: El interés simple. Tantos equivalentes en capitalización simple. Capitalización compuesta. El interés compuesto. Tantos equivalentes en capitalización compuesta. UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO. Las operaciones bancarias de pasivo. Los depósitos a la vista. Tipos. Requisitos para su apertura. Las libretas o cuentas de ahorro. Tipos: indistintas, conjuntas, de ahorro vinculado. Las cuentas corrientes. Tipos: conjuntas, indistintas, supercuentas. Liquidación. Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo. Modalidades. Tratamiento fiscal. UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS. Las sociedades gestoras. Funciones. Las entidades depositarias. Objetivos. Fondos de inversión. Finalidad. Ventajas. Tipos: renta fija, variable, mixta. Tratamiento fiscal.

10 Planes y fondos de pensiones. Intervinientes. Tipos. Tratamiento fiscal. Títulos de renta fija. Valor de los títulos. Rentabilidad. Los fondos públicos. Clasificación. Los fondos privados. Clasificación. Títulos de renta variable. Las acciones: características, tipos, valor y rentabilidad. Tratamiento fiscal. Los seguros. Clases: daños y personas. Domiciliaciones bancarias. Clases: efectos, recibos, nóminas, pensiones. Emisión de tarjetas. Tarjetas de débito. Tarjetas de crédito. El monedero electrónico. Gestión de cobro de efectos. Cajas de alquiler. Servicio de depósito y administración de títulos. Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas. Comisiones bancarias. Clases. MÓDULO 2. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS DE ACTIVO UNIDAD DIDÁCTICA 1. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE ACTIVO Actualización simple Actualización compuesta Rentas constantes, variables y fraccionadas UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE ACTIVO Las operaciones bancarias de activo Los préstamos

11 Los créditos La garantía crediticia El aval bancario La remesa de efectos El arrendamiento financiero o leasing El Renting El Factoring El Confirming Los empréstitos UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN BANCARIA Hojas de cálculo financiero Aplicaciones de gestión de créditos Simuladores de cálculo financiero Internet Normativa de seguridad y medioambiente en el uso de material informático UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS E INTERPRETACIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS CONTABLES Masas patrimoniales El balance Las cuentas de gestión La cuenta de pérdidas y ganancias Instrumentos de análisis MÓDULO 3. GESTIÓN COMERCIAL DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y LOS CANALES COMPLEMENTARIOS UNIDAD DIDÁCTICA 1. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL. Marketing financiero: Elementos. Principios. Aspectos a analizar en un plan de marketing. Ventajas de un plan de marketing. Fases de un plan de marketing. Estructura de un plan de marketing. Elaboradores del plan de marketing. Análisis del cliente. Fuentes de información. La segmentación de clientes. Fines de la segmentación. Clasificación de los clientes. Beneficios de la segmentación. Fases del proceso de segmentación. Criterios de segmentación. Fidelización de clientes. Elementos. Factores. Estrategias. Técnicas de fidelización. Plan de fidelización. Herramientas de gestión de relación con clientes-crm. Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros. Factores.

12 UNIDAD DIDÁCTICA 2. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS. El comercial de las entidades financieras: Funciones. Cualidades. El modelo de actuación. Técnicas básicas de comercialización: La venta cruzada. La detección de nichos de mercado. Las ofertas comerciales. La atención al cliente. Principios. Objetivos. La actitud de servicio ante el cliente. La atención telefónica. Técnicas de presentación del producto. Tratamiento de consultas: mensajes y actitudes. Protección a la clientela. Transparencia de las operaciones. Derechos del cliente. UNIDAD DIDÁCTICA 3. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS. Intranet y extranet. La Banca telefónica. Funcionamiento. Tipos de operaciones. La Banca por internet. Funcionalidad. Ventajas e inconvenientes. La Banca electrónica. Funcionalidad. Televisión interactiva. Ventajas. El ticketing. Ventajas. Puestos de autoservicio. Tipos. Ventajas. Funcionalidad. MÓDULO 4. GESTIÓN Y CONTROL ADMINISTRATIVO DE LAS OPERACIONES DE CAJA UNIDAD DIDÁCTICA 1. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO Y COMERCIAL EN LAS OPERACIONES DE CAJA. Análisis y aplicación del Interés simple:

13 Capitalización simple. Métodos abreviados de cálculo de interés simple: divisor y multiplicador fijo. Análisis y aplicación del descuento simple: Descuento comercial. Descuento racional o matemático. Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple. Capitales equivalentes. Vencimiento común. Vencimiento medio. Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes: Cuentas corrientes con interés recíproco. Cuentas corrientes con interés no recíproco. Métodos de liquidación de cuentas corrientes. El tanto nominal y tanto efectivo (TAE). UNIDAD DIDÁCTICA 2. DOCUMENTACIÓN Y GESTIÓN DE CAJA. Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago. Cheque. Letra de cambio. Pagaré. Recibos. Autoliquidaciones con la administración. Medios de pago internacionales básicos. Documentos internos de la entidad financiera, nacionales e internacionales, convencionales y telemáticos. Procedimientos de gestión de caja. Gestión de flujos de caja. Control de caja. Arqueos y cuadre de caja. La moneda extranjera. La divisa. Tipos de divisas. Cálculo del cambio y conversión de divisas. Aplicación de la normativa mercantil relacionada. Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas. El mercado de divisas. Euromercado. Análisis de medios de pago internacionales. UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DE MEDIDAS PREVENTIVAS SOBRE BLANQUEO DE CAPITALES. Blanqueo de capitales. Definición. Riesgos. Consecuencias. Fases del proceso. Los paraísos fiscales. Lucha contra el blanqueo. Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales. Definición. Clases. Obligaciones. Identificación de clientes. Evaluación del riesgo. Obligaciones generales de identificación. Excepciones a la identificación.

14 Política de autorizaciones. Procedimientos para conocer al cliente. Perfil del blanqueador. Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales. UNIDAD DIDÁCTICA 4. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA. Análisis y utilización de las aplicaciones de gestión financiera. Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera. Requisitos de instalación. Prestaciones, funciones y procedimientos. Cajeros automáticos. Finalidad. Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación. MÓDULO 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS CONTABLE DE LAS OPERACIONES ECONÓMICO-FINANCIERAS UNIDAD DIDÁCTICA 1. METODOLOGÍA E INTERPRETACIÓN CONTABLE. La contabilidad. Finalidad. Usuarios. Clasificación. Teoría del patrimonio. El patrimonio. Elementos patrimoniales. Masas patrimoniales. Teoría de las cuentas. Clases. Funcionamiento. Descripción del método por partida doble. Cargar y abonar. Saldo de las cuentas. Análisis de la estructura de la empresa. Estructura económica y financiera. Balance. Análisis de la gestión de la empresa. Resultado de la empresa. Cuenta de pérdidas y ganancias. El ciclo contable. Apertura. Diario. Mayor. Balances de comprobación. Asientos de regularización y cierre. Cuentas anuales: balance, cuenta de pérdidas y ganancias, estado de cambios en el patrimonio neto, estado de flujos de efectivo y memoria. Análisis y cumplimentación de la documentación mercantil y contable.. Documentos.justificantes mercantiles tipo: facturas, recibos, extractos bancarios, cheques, letras, nominas, seguros sociales.. Libros contables obligatorios y auxiliares. Organización y archivo de los documentos mercantiles.

15 Codificación de los documentos. Sistema de clasificación de los documentos. Legislación mercantil aplicable al tratamiento de la documentación contable. Legalización de los libros contables. Conservación de los libros. Normalización contable. El Nuevo Plan General de Contabilidad. Marco Conceptual de la Contabilidad. Normas de registro y valoración. Cuentas anuales. Cuadro de cuentas. Definiciones y relaciones contables. UNIDAD DIDÁCTICA 2. CONTABILIZACIÓN DE OPERACIONES BANCARIAS EN ENTIDADES FINANCIERAS. Balance de entidades de crédito. Estructura. Activo. Caja y bancos. Activos monetarios. Intermediarios financieros. Inversiones en créditos Cartera de valores. Accionistas y acciones en cartera. Inmovilizado. Cuentas diversas. Pasivo. Capital. Reservas. Fondo de la obra benéfico social. Financiaciones subordinadas. Banco de España y Fondo de Garantía de Depósitos. Intermediarios financieros. Acreedores. Otras obligaciones a pagar. Cuentas diversas. Cuentas de orden. Avales. Garantías y cauciones prestadas. Créditos documentarios. Efectos redescontados o endosados. Disponible por terceros en cuentas de crédito. Depósitos en custodia. Otras cuentas de orden. Elaboración del balance de la oficina. Productos de activo. Productos de pasivo. Productos de desintermediación. Información diaria. Elaboración de la cuenta de resultados de la oficina. Estructura. Productos de la cuenta de resultados de la oficina. UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN CONTABLE EN ENTIDADES FINANCIERAS. Aplicaciones de gestión contable:

16 Requisitos de la instalación. Prestaciones, funciones y procedimientos.