MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES GERENCIA DE RIESGOS

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1 MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES GERENCIA DE RIESGOS Aprobado por Resolución de Gerencia General N FMV/GG del

2 ÍNDICE 1. ESTRUCTURA DE CARGOS 1.1 Estructura de Cargos 1.2 Organigrama de Cargos 2. FUNCIONES DE LOS CARGOS

3 1. ESTRUCTURA DE CARGOS 1.1 Estructura de Cargos La Gerencia de Riesgos se encuentra conformada por los siguientes cargos: Gerencia de Riesgos Gerente de Riesgos Supervisor de Riesgo de Mercado y Liquidez Supervisor de Riesgo Crediticio Supervisor de Riesgo Operacional Analista de Riesgo Crediticio Analista de Riesgo de Mercado y Liquidez Asistente de Riesgo de Mercado y Liquidez Especialista en Riesgo Operacional (2 CAP) Asistente de Riesgo Crediticio (2 CAP) 1.2 Organigrama de Cargos

4 2 FUNCIONES DE LOS CARGOS IDENTIFICACIÓN DEL CARGO Cargo Estructural Unidad Orgánica GERENTE DE RIESGOS Gerencia de Riesgos Número CAP 040 Genérica Directivo Remunerativa G FUNCIÓN BÁSICA Dirigir las actividades referentes a la Gestión Integral de Riesgos a los que se encuentra expuesto el Fondo MIVIVENDA S.A., de acuerdo a los lineamientos y políticas que se establezcan de conformidad con la normatividad vigente. FUNCIONES ESPECÍFICAS a) Planear, organizar, dirigir y controlar la ejecución del Plan Anual de Riesgos y el presupuesto de la Gerencia de Riesgos, con el fin de cumplir con los objetivos, funciones y metas asignados. b) Formular, ejecutar y controlar el Plan Anual de Riesgos. c) Proponer, supervisar y evaluar las políticas, procedimientos y metodologías apropiadas para la Gestión Integral de Riesgos del FMV S.A., incluyendo los roles y responsabilidades; d) Informar periódicamente al Directorio, Comité de Riesgos, Gerencia General y a las demás áreas de decisión correspondientes, sobre los riesgos, grado de exposición al riesgo aceptado y la gestión de los mismos, de acuerdo a las políticas y procedimientos establecidos por el FMV S.A. e) Dirigir las acciones de evaluación de riesgos a los que el FMV S.A. esta expuesto, así como del apoyo y asistencia a las unidades orgánicas en la realización de una adecuada Gestión Integral de Riesgos. f) Dirigir la integración entre la gestión de riesgos, los planes de negocio y las actividades de gestión empresarial. g) Establecer un lenguaje común de gestión de riesgos basado en las definiciones de los entes reguladores y de los demás reglamentos aplicables. h) Estimar los requerimientos patrimoniales que permitan cubrir los riesgos que enfrenta la Institución, así como los requerimientos regulatorios, de ser el caso. Así como alertar sobre las posibles insuficiencias de patrimonio efectivo para cubrir los riesgos identificados. i) Supervisar que la gestión de la continuidad del negocio que realice la Institución sea consistente con las políticas y procedimientos aplicados para la Gestión Integral de Riesgos. j) Identificar las necesidades de capacitación y difusión para una adecuada Gestión Integral de Riesgos del FMV S.A. k) Realizar la evaluación integral de riesgos previo al lanzamiento de nuevos productos y/o servicios, así como los cambios significativos en el ambiente operativo, normativo e informático en la institución l) Coordinar y revisar con la Oficina de Tecnologías de la Información las propuestas de políticas y Plan de Seguridad de la Información de la Institución, en base al análisis de impacto y evaluación de riesgos, y proponerlos a la aprobación del Directorio. m) Realizar la evaluación integral de riesgos en la organización y estructuración de los fideicomisos inmobiliarios, así como sus respectivas modificaciones. n) Supervisar la labor de revisión de cartera crediticia a las IFIs, referente a los sub préstamos otorgados con recursos del FMV o) Supervisar la coordinación con las diversas áreas de la institución, para la identificación y

5 cuantificación del riesgo de reputación p) Canalizar y coordinar con la Oficina de Planeamiento y Desarrollo la formulación y actualización de los documentos normativos de gestión correspondientes al ámbito de su competencia. q) Coordinar con la Gerencia de Administración las acciones de capacitación relacionadas al ámbito de competencia del Órgano a su cargo r) Administrar la Gestión Integral de Riesgos correspondiente al ámbito de su competencia, asegurando la consistencia de sus actividades con los niveles de tolerancia definidos y el desarrollo de controles apropiados, asumiendo los resultados de su gestión. s) Cumplir con el Código de Ética, estándares de conducta profesional y políticas de actuación del personal vinculado al proceso de inversión de la Institución. t) Implementar y supervisar las medidas correctivas referentes al ámbito de su competencia, recomendadas por los órganos de control interno y externos, Gerencia de Riesgos, Oficialía de Cumplimiento y organismos reguladores, así como por el Directorio. u) Supervisar el adecuado cumplimiento de las medidas de seguridad de la información establecidas por la Institución, así como de los lineamientos definidos para Propietarios de Información en el ámbito de su competencia. v) Velar por la custodia y buen uso de los bienes de la carpeta patrimonial asignada al Órgano a su cargo. w) Supervisar la administración y conservación del acervo documentario impreso y digital del Órgano a su cargo, por el período que señale la normatividad vigente respectiva. x) Representar a la institución en eventos referentes al ámbito de su competencia y) Desempeñar las demás funciones afines que le asigne el Directorio y el Comité de Riesgos del FMV S.A. LÍNEAS DE AUTORIDAD Depende de Directorio Supervisa a Supervisor de Riesgo Operacional Supervisor de Riesgo de Mercado y Liquidez Supervisor de Riesgo Crediticio REQUISITOS MÍNIMOS Y COMPETENCIAS Formación académica Carreras(Profesiones) Maestría o Post Grado Colegiatura habilitada Experiencia laboral Bachiller o Titulo Profesional Estudios de maestría concluidos (Alternativamente a los estudios de maestría, se solicitará tres (03) años adicionales a la experiencia general y especifica requerida en el perfil) Economía, Derecho, Administración, Contabilidad, Ingeniería, Finanzas o carreras con denominación distinta pero de contenido similar Maestría en Administración, Gestión, Finanzas o materias con denominaciones distinta pero de contenido similar, o de materias relacionados al cargo Ocho (08) años de experiencia general Dos (02) años de experiencia gerencial o cuatro (04) años de experiencia jefatural o de supervisión

6 Experiencia especifica (adicional) Dos (02) años de experiencia en el sector financiero Conocimientos (ingles) Fluido (habla, escribe, y comprende) Conocimientos ofimáticos Otros conocimientos Competencias genéricas Competencias especificas Otros Word (Nivel intermedio) Excel (Nivel intermedio) Power Point (Nivel intermedio) Outlook (Nivel intermedio) Certificación internacionalmente reconocida que demuestre que cuenta con una adecuado nivel de competencia profesional en materia de inversiones y riesgos o mas de cinco (05) años de experiencia probada en la gestión de las inversiones y riesgos, a la fecha de publicación de la Resolución SBS N , que sea compatible con sus funciones y encargos específicos (para ambos requerimientos se verificara el cumplimiento de lo dispuesto en la Resolución SBS ) Vocación de servicio Orientación a resultados Trabajo en equipo Tolerancia bajo presión Adaptabilidad al cambio Responsabilidad y confiabilidad Integridad Liderazgo Toma de Decisiones Planificación y organización Orientación al cliente Solución de problemas Comunicación Disponibilidad para viajar al interior o exterior del país

7 IDENTIFICACIÓN DEL CARGO Cargo Estructural Unidad Orgánica SUPERVISOR DE RIESGO OPERACIONAL Gerencia de Riesgos Número CAP 041 Genérica Profesional Remunerativa PI FUNCIÓN BÁSICA Desarrollar las actividades referidas a la gestión de los riesgos operacionales del Fondo MIVIVIENDA S.A. ante la posibilidad de ocurrencia de eventos que puedan ocasionar pérdidas, debido a procesos inadecuados, fallas del personal, de tecnologías de información o eventos externos, incluyendo el riesgo de reputación y el estratégico. FUNCIONES ESPECÍFICAS a) Ejecutar las actividades establecidas en el Plan Anual de Riesgos, en lo referente a la administración de riesgos operacionales que enfrenta el FMV S.A. b) Mantener actualizado el Manual de Riesgo Operacional del FMV S.A., de acuerdo con la normatividad vigente sobre el particular. c) Cumplir con las actividades propuestas para administrar los riesgos operacionales del FMV S.A., de acuerdo a las metodologías establecidas. d) Evaluar los incidentes de riesgo operacional de la Institución, en base a un análisis y seguimiento respectivos. e) Apoyar en la formulación de propuestas de políticas, procedimientos y metodologías apropiadas para la Gestión de Riesgos Operacionales del FMV S.A. f) Efectuar el tratamiento estadístico de la información referente a los riesgos operacionales del FMV S.A. g) Consolidar y emitir reportes e informes sobre la gestión del riesgo operacional por proceso o unidades de negocio y apoyo. h) Apoyar y asistir a los órganos de la Institución para la aplicación de la metodología de gestión de riesgos operacionales. i) Apoyar en la evaluación de los riesgos operacionales en forma previa al lanzamiento de nuevos productos y ante cambios significativos en el ambiente operacional o informático. j) Apoyar en el cálculo mensual del patrimonio efectivo para cubrir los riesgos operacionales que enfrenta el FMV S.A. k) Cumplir con los roles y responsabilidades descritas en las políticas, procedimientos y metodología apropiadas para el sistema de gestión de la seguridad de la información y de la gestión de la continuidad del negocio en la Institución. l) Administrar la Gestión Integral de Riesgos correspondiente al ámbito de su competencia, asegurando la consistencia de sus actividades con los niveles de tolerancia definidos y el desarrollo de controles apropiados, asumiendo los resultados de su gestión. m) Coordinar y monitorear la implementación de los controles de seguridad de información, así como desarrollar las actividades de concientización y entrenamiento requeridas. n) Realizar la evaluación del riesgo de reputación y el estratégico, reportando a la Jefatura de Riesgos y/o áreas involucradas. o) Revisar, actualizar y proponer modificaciones del Manual y Metodología de la Gestión del Riesgo Operacional, de acuerdo a la normativa vigente. p) Proponer las políticas, procedimientos y metodologías apropiadas para la Gestión de Riesgos

8 Operacional del FMV S.A. q) Cumplir con el Código de Ética, los estándares de conducta profesional y las políticas de actuación del personal vinculado al proceso de riesgos operacionales. r) Desempeñar las demás funciones afines que le asigne el Gerente de Riesgos. LÍNEAS DE AUTORIDAD Depende de Gerente de Riesgos Supervisa a Formación académica Carreras(Profesiones) Especialistas en Riesgo Operacional ( 02 CAP) REQUISITOS MÍNIMOS Y COMPETENCIAS Bachiller o Titulo Profesional Estudios de post grado concluidos (mínimo seis (06) meses) (Alternativamente a los estudios de post grado, se solicitará un (01)año adicional a la experiencia general y especifica requerida en el perfil) Economía, Administración, Contabilidad, Ingeniería o carreras con denominación distinta pero de contenido similar Maestría o Post Grado En temas relacionados al puesto Colegiatura habilitada Experiencia laboral Cuatro (04) años de experiencia general Tres (03) años de experiencia en temas relacionados a las labores del puesto Experiencia especifica (adicional) Un (01) año de experiencia acumulada en el sector financiero Conocimientos (ingles) Fluido (habla, escribe, y comprende) Conocimientos ofimáticos Word (Nivel intermedio) Excel (Nivel intermedio) Power Point (Nivel intermedio) Outlook (Nivel intermedio) Otros conocimientos Competencias genéricas No requeridos Vocación de servicio Orientación a resultados Trabajo en equipo Tolerancia bajo presión Adaptabilidad al cambio Responsabilidad y confiabilidad Integridad

9 Competencias especificas Otros Planificación y organización Capacidad de análisis Proactividad Compromiso Comunicación Disponibilidad para viajar al interior del país

10 IDENTIFICACIÓN DEL CARGO Cargo Estructural ESPECIALISTA EN RIESGO OPERACIONAL Unidad Orgánica Número CAP Gerencia de Riesgos Genérica FUNCIÓN BÁSICA Profesional Remunerativa PII Apoyar y ejecutar las actividades referentes a la Gestión del Riesgo Operacional, de acuerdo a la metodología establecida por el Fondo MIVIVIENDA S.A.; así como elaborar reportes que ayuden al control del riesgo relacionado a las operaciones de la Institución, de acuerdo al marco legal definido por la SBS. FUNCIONES ESPECÍFICAS a) Ejecutar las actividades establecidas en el Plan Anual de Riesgos, en lo referente a la administración de riesgos operacionales que enfrenta el FMV S.A. b) Gestionar los riesgos operacionales del FMV S.A. de acuerdo a la metodología establecida. c) Evaluar los riesgos operacionales de forma previa al lanzamiento de nuevos productos y ante cambios significativos en el ambiente operacional y/o informático. d) Consolidar y desarrollar reportes e informes sobre la gestión del riesgo operacional por procesos o unidades organizativas. e) Identificar las necesidades de capacitación y difusión para una adecuada gestión del riesgo operacional del FMV S.A. f) Realizar el cálculo mensual del patrimonio efectivo para cubrir el riesgo operacional que enfrenta el FMV S.A. g) Proponer las políticas, procedimientos y metodología apropiados para el sistema de gestión de la política de seguridad de la información y la gestión de la continuidad del negocio en la empresa, incluyendo la asignación de roles y responsabilidades. h) Informar sobre los aspectos relevantes de la gestión de la seguridad de la información y la continuidad del negocio para una oportuna toma de decisiones. i) Asegurar el cumplimiento de la política y metodologías de seguridad de información definida por el FMV S.A. j) Coordinar y monitorear la implementación de los controles de seguridad de información, así como desarrollar las actividades de concientización y entrenamiento requeridas. k) Gestionar la base de datos del sistema de gestión de información de los riesgos operacionales del FMV S.A. l) Establecer los sistemas internos apropiados que faciliten la oportuna denuncia e investigación de las actividades ilícitas y/o fraudulentas, identificadas por cualquier trabajador del FMV S.A. o por alguna persona que interactúa con ésta. m) Cumplir con el Código de Ética, los estándares de conducta profesional y las políticas de actuación del personal vinculado al proceso riesgos operacionales. n) Desempeñar las demás funciones afines que le asigne el Supervisor de Riesgo Operacional. LÍNEAS DE AUTORIDAD Depende de Supervisor de Riesgo Operacional Supervisa a No ejerce supervisión

11 REQUISITOS MÍNIMOS Y COMPETENCIAS Formación académica Bachiller o Titulo Profesional Carreras(Profesiones) Economía, Administración, Contabilidad, Ingeniería o carreras con denominación distinta pero de contenido similar Maestría o Post Grado Colegiatura habilitada Experiencia laboral Dos (02) años de experiencia en temas relacionados a las labores del puesto Experiencia especifica (adicional) Conocimientos (ingles) Elemental Conocimientos ofimáticos Word (Nivel intermedio) Excel (Nivel intermedio) Power Point (Nivel intermedio) Outlook (Nivel intermedio) Otros conocimientos No requeridos Competencias genéricas Competencias especificas Otros Vocación de servicio Orientación a resultados Trabajo en equipo Tolerancia bajo presión Adaptabilidad al cambio Responsabilidad y confiabilidad Integridad Planificación y organización Capacidad de análisis Proactividad Compromiso Disponibilidad para viajar al interior del país

12 IDENTIFICACIÓN DEL CARGO Cargo Estructural Unidad Orgánica SUPERVISOR DE RIESGO DE MERCADO Y LIQUIDEZ Gerencia de Riesgos Número CAP 044 Genérica Profesional Remunerativa PI FUNCIÓN BÁSICA Desarrollar, implementar y verificar los resultados de los modelos de control de riesgos de mercado y liquidez que enfrenta el Fondo MIVIVIENDA S.A., de acuerdo al marco legal definido por la SBS y la política de riesgos de la Institución, a fin que los mismos sean minimizados. FUNCIONES ESPECÍFICAS a) Ejecutar las actividades establecidas en el Plan Anual de Riesgos, en lo referente a la administración de riesgos de mercado y liquidez a los que enfrenta el FMV S.A. b) Actualizar el Manual de Políticas de Riesgos de Mercado y Liquidez del FMV S.A., de acuerdo con la normativa vigente. c) Actualizar el Plan de Contingencia de Liquidez, en lo que corresponda a la Gerencia de Riesgos. d) Revisar y actualizar las metodologías de medición de riesgos de mercado y liquidez establecidas en el Manual de Políticas de Riesgos de Mercado y Liquidez y las que establecen en la normativa vigente. e) Desarrollar metodologías de valorización de los instrumentos de inversión y de los instrumentos financieros derivados. f) Supervisar la valorización de los instrumentos de inversión, la valorización de los instrumentos financieros derivados y de los reportes internos de riesgos de mercado y liquidez. g) Verificar y supervisar la información de anexos y reportes de riesgos de mercado y liquidez reportados a la SBS. h) Elaborar y presentar los temas de riesgos de mercado y liquidez para Comité de Riesgos. i) Elaborar el informe mensual y anual de riesgos de mercado y liquidez. j) Elaborar el reporte de los riesgos de mercado y liquidez en la gestión de activos y pasivos del FMV S.A. k) Supervisar el cumplimiento y la actualización de los límites establecidos en el Manual de Riesgos de Mercado y Liquidez, en el Manual de Políticas y Procedimientos de Inversión y en la normativa SBS respecto a los riesgos de mercado y liquidez, alertando los excesos de ser el caso. l) Evaluar y proponer límites internos para mitigar la exposición a los riesgos de mercado y liquidez del FMV S.A. m) Evaluar la suficiencia patrimonial del FMV S.A. y de los Fideicomisos CRC-PBP. n) Realizar el análisis del riesgo estructural de las tasas de interés en el libro bancario y el riesgo cambiario. o) Supervisar la automatización de metodologías y de reportes internos y regulatorios. p) Cumplir con el Código de Ética, los estándares de conducta profesional y las políticas de actuación del personal vinculado al proceso de inversión de la Institución. q) Desempeñar las demás funciones afines que le asigne el Gerente de Riesgos.

13 LÍNEAS DE AUTORIDAD Depende de Gerente de Riesgos Supervisa a Formación académica Carreras(Profesiones) Analista de Riesgo de Mercado y Liquidez Asistente de Riesgo de Mercado y Liquidez REQUISITOS MÍNIMOS Y COMPETENCIAS Bachiller o Titulo Profesional Estudios de post grado concluidos (mínimo seis (06) meses) (Alternativamente a los estudios de post grado, se solicitará un (01) año adicional a la experiencia general y especifica requerida en el perfil) Economía, Administración, Contabilidad, Ingeniería o carreras con denominación distinta pero de contenido similar Maestría o Post Grado En temas relacionados al puesto Colegiatura habilitada Experiencia laboral Cuatro (04) años de experiencia general Tres (03) años de experiencia en temas relacionados a las labores del puesto Experiencia especifica (adicional) Un (01) año de experiencia acumulada en el sector financiero Conocimientos (ingles) Fluido (habla, escribe, y comprende) Conocimientos ofimáticos Word (Nivel intermedio) Excel (Nivel intermedio) Power Point (Nivel intermedio) Outlook (Nivel intermedio) Otros conocimientos Certificación internacionalmente reconocida que demuestre que cuenta con una adecuado nivel de competencia profesional en materia de inversiones y riesgos (en cumplimiento con lo dispuesto en la Resolución SBS ) Competencias genéricas Vocación de servicio Orientación a resultados Trabajo en equipo Tolerancia bajo presión Adaptabilidad al cambio Responsabilidad y confiabilidad Integridad

14 Competencias especificas Otros Planificación y organización Capacidad de análisis Proactividad Compromiso Comunicación Disponibilidad para viajar al interior del país

15 IDENTIFICACIÓN DEL CARGO Cargo Estructural Unidad Orgánica ANALISTA DE RIESGOS DE MERCADO Y LIQUIDEZ Gerencia de Riesgos Número CAP 045 Genérica Profesional FUNCIÓN BÁSICA Remunerativa Identificar, monitorear y reportar los riesgos de mercado y liquidez a los que se encuentra expuesto el Fondo MIVIVIENDA S.A. FUNCIONES ESPECÍFICAS PII a) Apoyar en la actualización del Manual de Políticas de Riesgos de Mercado y Liquidez y del Plan de Contingencia de Liquidez. b) Reportar y realizar el cálculo de las metodologías de medición de riesgos de mercado y liquidez establecidas en el Manual de Políticas de Riesgos de Mercado y Liquidez y las que se establecen en la normativa regulatoria vigente. c) Valorizar el portafolio de inversiones y de los instrumentos financieros derivados. d) Elaborar y reportar a la SBS los anexos y reportes regulatorios de riesgos de mercado y liquidez. e) Apoyar en la elaboración del informe mensual de riesgos de mercado y liquidez. f) Revisar los modelos internos y/o regulatorios de medición de riesgos de mercado y liquidez indicados en el Manual de Políticas de Riesgos de Mercado y Liquidez y en la normativa regulatorio vigente. g) Evaluar las propuestas de la Gerencia de Finanzas para el otorgamiento de límites de inversión a las instituciones financieras. h) Apoyar en la elaboración de metodologías de valorización de instrumentos de inversión y de instrumentos financieros derivados. i) Evaluar el riesgo de inversiones de los emisores y de sus instrumentos de inversión y evaluar contrapartes en la contratación de derivados financieros. j) Identificar y calcular el deterioro de valor de los instrumentos de inversión de los portafolios administrados por el FMV S.A. k) Cumplir con el Código de Ética, Estándares de conducta profesional y políticas de actuación del personal vinculado al proceso de inversión. l) Otras funciones que el asigne el Supervisor de Riesgos de Mercado y Liquidez. LÍNEAS DE AUTORIDAD Depende de Supervisa a Supervisor de Riesgos de Mercado y Liquidez No ejerce supervisión REQUISITOS MÍNIMOS Y COMPETENCIAS Formación académica Bachiller o Titulo Profesional Carreras(Profesiones) Economía, Administración, Contabilidad, Ingeniería o carreras con denominación distinta pero de contenido similar

16 Maestría o Post Grado Colegiatura habilitada Experiencia laboral Dos (02) años de experiencia en temas relacionados a las labores del puesto. Experiencia especifica (adicional) Conocimientos (ingles) Elemental Conocimientos ofimáticos Otros conocimientos Competencias genéricas Competencias especificas Otros Word (Nivel intermedio) Excel (Nivel intermedio) Power Point (Nivel intermedio) Outlook (Nivel intermedio) No requeridos Vocación de servicio Orientación a resultados Trabajo en equipo Tolerancia bajo presión Adaptabilidad al cambio Responsabilidad y confiabilidad Integridad Planificación y organización Capacidad de análisis Proactividad Compromiso Disponibilidad para viajar al interior del país

17 IDENTIFICACIÓN DEL CARGO Cargo Estructural Unidad Orgánica ASISTENTE DE RIESGOS DE MERCADO Y LIQUIDEZ Gerencia de Riesgos Número CAP 046 Genérica Técnico FUNCIÓN BÁSICA Remunerativa Identificar, monitorear y reportar los riesgos de mercado y liquidez a los que se encuentra expuesto el Fondo MIVIVIENDA S.A. FUNCIONES ESPECÍFICAS a) Apoyar en la verificación del cumplimiento de los límites de riesgos de mercado y liquidez señalados en el Manual de Políticas y Procesos de Gestión de los Riesgos de Mercado y Liquidez. b) Apoyar en el monitorear el cumplimiento de los límites de inversión señalados en el Manual de Políticas y Procedimientos de Inversión del FMV S.A., alertando los excesos de darse al caso. c) Apoyar en la valorización del portafolio de inversiones y de los instrumentos financieros derivados. d) Apoyar en la elaboración de modelos, metodologías y/o sistemas de evaluación de riesgos de instrumentos financieros e) Apoyar en la elaboración de los anexos y reportes de riesgos de mercado y liquidez establecidos por la normativa SBS. f) Apoyar en la revisión de los modelos regulatorios y/o internos señalados en el Manual de Políticas y Procesos de Gestión de los Riesgos de Mercado y Liquidez. g) Apoyar en la elaboración el reporte de los riesgos de mercado y liquidez en la Gestión de Activos y Pasivos del FMV S.A. h) Apoyar en la evaluación de los instrumentos financieros y/o límites de inversión para la adquisición de diversos portafolios del FMV, respecto a los riesgos de mercado y liquidez. i) Cumplir con el Código de Ética, Estándares de conducta profesional y políticas de actuación del personal vinculado al proceso de inversión j) Otras funciones que el asigne el Supervisor de Riesgos de Mercado y Liquidez AS LÍNEAS DE AUTORIDAD Depende de Supervisa a Supervisor de Riesgos de Mercado y Liquidez No ejerce supervisión REQUISITOS MÍNIMOS Y COMPETENCIAS Formación académica Bachiller Carreras(Profesiones) Economía, Administración, Contabilidad, Ingeniería o carreras con denominación distinta pero de contenido similar Maestría o Post Grado

18 Colegiatura habilitada Experiencia laboral Experiencia especifica (adicional) Dos (02) años de experiencia general Un (01) año de experiencia en temas relacionados a las labores del puesto Conocimientos (ingles) Elemental Conocimientos ofimáticos Otros conocimientos Competencias genéricas Competencias especificas Otros Word (Nivel intermedio) Excel (Nivel intermedio) Power Point (Nivel básico) Outlook (Nivel intermedio) No requeridos Vocación de servicio Orientación a resultados Trabajo en equipo Tolerancia bajo presión Adaptabilidad al cambio Responsabilidad y confiabilidad Integridad Planificación y organización Capacidad de análisis Proactividad Compromiso Disponibilidad para viajar al interior del país

19 IDENTIFICACIÓN DEL CARGO Cargo Estructural Unidad Orgánica SUPERVISOR DE RIESGO CREDITICIO Gerencia de Riesgos Número CAP 047 Genérica Profesional FUNCIÓN BÁSICA Remunerativa PI Desarrollar, implementar y verificar los resultados de los modelos de identificación, medición, control, monitoreo y reporte de los riesgos de crédito que enfrenta el Fondo MIVIVIENDA S.A., de acuerdo al marco legal definido por la SBS y la política de riesgos de la Institución, a fin que los mismos sean minimizados. FUNCIONES ESPECÍFICAS a) Ejecutar las actividades establecidas en el Plan Anual de Riesgos, en lo referente a la administración de riesgos de crédito que enfrenta el FMV S.A. b) Mantener actualizado el Manual de Riesgo de Crédito del FMV S.A., de acuerdo con la normatividad vigente sobre el particular. c) Realizar el seguimiento de las IFIs a los órganos correspondientes, a partir de la emisión de informes periódicos referentes a la utilización de líneas de crédito, criterios de evaluación de situación económica-financiera, clasificación de riesgos, entre otros, de modo que se minimice la exposición al riesgo crediticio del FMV S.A. d) Verificar la elaboración y cumplimiento de los reportes internos de control de riesgo de crédito definidos en el Manual de Riesgos del FMV S.A. e) Coordinar con las IFIs la entrega de documentación y/o información necesaria para el análisis y seguimiento de las líneas de crédito solicitadas. f) Revisar las propuestas de crédito de las IFIs, con el fin de emitir la opinión de riesgos, recomendando la aprobación y/o denegación de las líneas de crédito nuevas y/o adicionales, las mismas que deberán ser revisadas periódicamente de acuerdo a lo establecido en el Manual de Políticas de Riesgo de Crédito del FMV S.A. g) Establecer las líneas máximas de exposición al riesgo de los intermediarios financieros, de acuerdo a la metodología de control de riesgo establecida. h) Coordinar con las diversas áreas de la institución, para la identificación y cuantificación del riesgo de reputación. i) Supervisar el mantenimiento de la base de datos necesaria para la identificación de los factores de riesgo necesarios para el cálculo de indicadores de riesgo crediticio. j) Revisar y actualizar periódicamente los modelos de control y supervisión crediticios. k) Revisar la evaluación y clasificación del deudor, de acuerdo a lo estipulado en las regulaciones vigentes l) Revisar el resultado del cálculo de las provisiones que se requieran constituir de acuerdo a lo estipulado en la normativa vigente de la SBS para la evaluación y clasificación del deudor y la exigencia de provisiones. m) Evaluar económicamente y financieramente, así como en las centrales de riesgo a las Entidades Técnicas y a sus principales apoderados, que postulen al otorgamiento de códigos de proyectos relacionados con el Programa Techo Propio en sus tres modalidades. n) Administrar la Gestión Integral de Riesgos correspondiente al ámbito de su competencia, asegurando la consistencia de sus actividades con los niveles de tolerancia definidos y el desarrollo de controles apropiados, asumiendo los resultados de su gestión.

20 o) Cumplir con el Código de Ética, los estándares de conducta profesional y las políticas de actuación del personal vinculado al proceso de riesgo crediticio p) Desempeñar las demás funciones afines que le asigne el Gerente de Riesgos. LÍNEAS DE AUTORIDAD Depende de Supervisa a Gerente de Riesgos Analista de Riesgo Crediticio Asistente de Riesgo Crediticio ( 02 CAP) REQUISITOS MÍNIMOS Y COMPETENCIAS Formación académica Bachiller o Titulo Profesional Estudios de post grado concluidos (mínimo seis (06) meses) (Alternativamente a los estudios de post grado, se solicitará un (01) año adicional a la experiencia general y especifica requerida en el perfil) Carreras(Profesiones) Economía, Administración, Contabilidad, Ingeniería o carreras con denominación distinta pero de contenido similar Maestría o Post Grado En temas relacionados al puesto Colegiatura habilitada Experiencia laboral Cuatro (04) años de experiencia general Tres (03) años de experiencia en temas relacionados a las labores del puesto Experiencia especifica (adicional) Un (01) año de experiencia acumulada en el sector financiero Conocimientos (ingles) Fluido (habla, escribe, y comprende) Conocimientos ofimáticos Word (Nivel intermedio) Excel (Nivel intermedio) Power Point (Nivel intermedio) Outlook (Nivel intermedio) Otros conocimientos No requeridos Competencias genéricas Vocación de servicio Orientación a resultados Trabajo en equipo Tolerancia bajo presión Adaptabilidad al cambio Responsabilidad y confiabilidad Integridad

21 Competencias especificas Otros Planificación y organización Capacidad de análisis Proactividad Compromiso Comunicación Disponibilidad para viajar al interior del país.

22 IDENTIFICACIÓN DEL CARGO Cargo Estructural Unidad Orgánica ANALISISTA DE RIESGO CREDITiCIO Gerencia de Riesgos Número CAP 048 Genérica Profesional FUNCIÓN BÁSICA Remunerativa PII Brindar apoyo en la ejecución de las actividades referentes a la Gestión de Riesgo de Crédito, a través del análisis, revisión, seguimiento y elaboración de reportes que ayuden al control de los riesgos de créditos que enfrenta la Institución, de acuerdo al marco legal definido por la SBS y la política de riesgos del Fondo MIVIVIENDA S.A., a fin que dichos riesgos sean minimizados. Brindar apoyo en el Seguimiento de revisión de Fideicomisos Inmobiliarios. Realizar el Seguimiento de Cartera de Créditos Hipotecarios MIVIVIENDA de las IFIs, a través de visitas de cartera. FUNCIONES ESPECÍFICAS a) Realizar las tareas definidas en el Plan Anual de Riesgos en lo referente a la administración de los riesgos de crédito que enfrenta el FMV S.A. b) Analizar y evaluar, la información financiera y estadística de las IFI canalizadoras de los recursos del FMV S.A c) Revisar las propuestas de crédito de las IFIs, evaluadas por la Gerencia Comercial, las mismas que deberán ser revisadas periódicamente y de acuerdo a lo establecido en el Manual de Riesgo de Crédito aprobado por el FMV S.A. d) Evaluar y clasificar al deudor de acuerdo a lo estipulado en las normativas vigentes. e) Realizar el cálculo de las provisiones que se requieran constituir de acuerdo a lo estipulado en las normas vigente. f) Realizar la evaluación de riesgos crediticios en el ámbito de su competencia, previo al lanzamiento de nuevos productos y/o servicios, así como los cambios significativos en el ambiente operativo, normativo e informático en la institución, de ser aplicable. g) Estimar los requerimientos patrimoniales adicionales por Riesgo de Crédito. h) Brindar apoyo en el Seguimiento de revisión de Fideicomisos Inmobiliarios. i) Realizar el Seguimiento de Cartera de Créditos Hipotecarios MIVIVIENDA de las IFIs, a través de visitas de cartera. j) Realizar las tareas definidas en el Plan Anual de Visita de Revisión de Cartera y Seguimiento a las IFI. k) Determinar la selección y el tamaño de la muestra, elaborar el cronograma de actividades y duración de la visita y determinar el equipo de trabajo. l) Elaborar las cartas previas de los exámenes a las IFI, de acuerdo al Plan de Visitas Anuales, aprobada por el comité de riesgos. m) Efectuar la revisión y evaluación de los expedientes crediticios de acuerdo al cronograma de actividades y en los plazos establecidos con la IFI. n) Participar en las pruebas del plan de continuidad en el ámbito de su competencia. o) Revisar la conciliación y de la base de datos de los créditos otorgados con recursos del FMV S.A., de acuerdo a lo informado por la gerencia de operaciones. p) Revisar el estado de las garantías hipotecarias y las pólizas de seguro, así como la coordinación con la Gerencia de Operaciones, su estado de formalización. q) Efectuar la visita a los beneficiarios en coordinación con los funcionarios de las IFI, según cronograma de visitas definido.

23 r) Elaborar y presentar los informes de avance durante las visitas efectuadas a las IFI; así mismo deberá identificar situaciones críticas que involucren a otras unidades del FMV S.A. s) Realizar el seguimiento de las IFI a partir de la emisión de informes periódicos a las áreas correspondientes del FMV S.A. t) Elaborar y presentar el informe de Revisión de Cartera de las observaciones efectuadas durante la visita a las IFI. u) Verificar y llevar un seguimiento estricto del cumplimiento de la subsanación de las observaciones presentadas en el Informe de Revisión de Cartera de las diferentes IFI, así como preparar el informe de levantamiento de observaciones. v) Apoyar en la elaboración de los informes periódicos referentes a la utilización de líneas de crédito, criterios de evaluación de situación económica - financiera, clasificación de riesgos, entre otros, a fin de minimizar la exposición al riesgo crediticio del FMV S.A. w) Mantener actualizada la base de datos necesaria para la identificación de los factores de riesgo y para el cálculo de indicadores de riesgo crediticio. x) Cumplir con el Código de Ética, los estándares de conducta profesional y las políticas de actuación del personal vinculado al proceso del riesgo crediticio. y) Desempeñar las demás funciones afines que le asigne el Gerente de Riesgos. LÍNEAS DE AUTORIDAD Depende de Supervisa a Supervisor de Riesgo de Crediticio No ejerce supervisión REQUISITOS MÍNIMOS Y COMPETENCIAS Formación académica Bachiller o Titulo Profesional Carreras(Profesiones) Economía, Administración, Contabilidad, Ingeniería o carreras con denominación distinta pero de contenido similar Maestría o Post Grado Colegiatura habilitada Experiencia laboral Dos (02) años de experiencia en temas relacionados a las labores del puesto Experiencia especifica (adicional) Conocimientos (ingles) Conocimientos ofimáticos Elemental Word (Nivel intermedio) Excel (Nivel intermedio) Power Point (Nivel intermedio) Outlook (Nivel intermedio)

24 Otros conocimientos Competencias genéricas Competencias especificas Otros No requeridos Vocación de servicio Orientación a resultados Trabajo en equipo Tolerancia bajo presión Adaptabilidad al cambio Responsabilidad y confiabilidad Integridad Planificación y organización Capacidad de análisis Proactividad Compromiso Disponibilidad para viajar al interior del país

25 IDENTIFICACIÓN DEL CARGO Cargo Estructural Unidad Orgánica ASISTENTE DE RIESGO CREDITICIO Gerencia de Riesgos Número CAP Genérica Técnico FUNCIÓN BÁSICA Remunerativa Brindar apoyo en la ejecución de las actividades referentes a la Gestión de Riesgo Crediticio, a través del análisis, actualización, seguimiento y elaboración de reportes que ayuden al control de los riesgos de créditos que enfrenta la Institución, de acuerdo al marco legal definido por la SBS y la política de riesgos del Fondo MIVIVIENDA S.A., a fin que dichos riesgos sean minimizados. FUNCIONES ESPECÍFICAS a) Realizar las tareas definidas en el Plan Anual de Riesgos en lo referente a la administración de los riesgos de crédito que enfrenta el FMV S.A. b) Apoyar en la elaboración de los informes periódicos referentes a la utilización de líneas de crédito, criterios de evaluación de situación económica - financiera, clasificación de riesgos, entre otros, a fin de minimizar la exposición al riesgo crediticio del FMV S.A. c) Analizar y evaluar, la información financiera y estadística de las IFIs canalizadoras de los recursos del FMV S.A. d) Analizar, las propuestas de crédito de las IFIs, las mismas que deberán ser revisadas periódicamente y de acuerdo a lo establecido en el Manual de Políticas de Riesgo Crediticios aprobado por el FMV S.A. e) Mantener actualizada la base de datos necesaria para la identificación de los factores de riesgo y para el cálculo de indicadores de riesgo crediticio. f) Evaluar y clasificar al deudor de acuerdo a lo estipulado en las normativas vigentes. g) Realizar el cálculo de las provisiones que se requieran constituir de acuerdo a lo estipulado en las normas vigentes. h) Cumplir con el Código de Ética, los estándares de conducta profesional y las políticas de actuación del personal vinculado al proceso del riesgo crediticio. i) Desempeñar las demás funciones afines que le asigne el Gerente de Riesgos. LÍNEAS DE AUTORIDAD AS Depende de Supervisa a Supervisor de Riesgo Crediticio No ejerce supervisión REQUISITOS MÍNIMOS Y COMPETENCIAS Formación académica Bachiller Carreras(Profesiones) Economía, Administración, Contabilidad, Ingeniería o carreras con denominación distinta pero de contenido similar Maestría o Post Grado

26 Colegiatura habilitada Experiencia laboral Dos (02) años de experiencia general Un (01) año de experiencia en temas relacionados a las labores del puesto. Experiencia especifica (adicional) Conocimientos (ingles) Conocimientos ofimáticos Otros conocimientos Competencias genéricas Competencias especificas Otros Elemental Word (Nivel intermedio) Excel (Nivel intermedio) Power Point (Nivel básico) Outlook (Nivel intermedio) No requeridos Vocación de servicio Orientación a resultados Trabajo en equipo Tolerancia bajo presión Adaptabilidad al cambio Responsabilidad y confiabilidad Integridad Planificación y organización Capacidad de análisis Proactividad Compromiso Disponibilidad para viajar al interior del país